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百大集团(600865):百大集团股份有限公司委托理财公告
| 时间：2025年06月20日 09:27:20 中财网 |
百大集团股份有限公司
委托理财公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
重要内容提示：
? 委托理财受托方：杭银理财有限责任公司、华能贵诚信托有限公司、厦门国际信托有限公司
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委托理财金额：28,460.00万元
? 委托理财投资类型：银行理财产品、信托理财产品
自2025年5月30日至2025年6月19日期间，百大集团股份有限公司（以下简称“公司”）使用闲置自有资金进行委托理财的金额已经达到披露标准。根据上海证券交易所的有关规定，现将委托理财情况公告如下：
一、委托理财概况
1、委托理财目的
在确保公司日常运营和资金安全的前提下，利用闲置自有资金择机进行委托理财业务，有利于提高闲置资金利用效率和收益，进一步提高公司整体收益。
2、资金来源
公司购买委托理财产品所使用的资金为公司闲置自有资金。
3、委托理财的授权情况
2025年5月12日，公司召开2024年度股东大会，同意公司（含子公司）使用不超过15亿元人民币的闲置自有资金进行委托理财，主要投向银行、基金公司、证券公司、期货公司、信托公司、资产管理公司等机构发行的安全性高、流动性好的银行理财产品、结构性存款、大额存单、基金产品、资产管理计划、信托计划等。投资期限自股东大会决议通过之日起12个月内有效。详见公司在指定媒体上披露的相关公告。
二、本次委托理财的具体情况
1、根据年度股东大会授权购买的委托理财情况
（1）明细情况
| 受托方 名称 | 产品 类型 | 产品 名称 | 金额 （万 元） | 预计年 化 收益率 | 预计 收益 金额 （万 元） | 产品 期限 | 收益 类型 | 结 构 化 安 排 | 参考 年化 收益 率 | 预计 收益 （如 有） | 是 否 构 成 关 联 交 易 |
| 杭银理财有 限责任公司 | 银行 理财 产品 | 杭银理财幸福 99天添益（安 享优选） | 2,460 | 1.88% | 无固 定期 限 | 浮动 收益 | 无 | 否 | |||
| 华能贵诚信 托有限公司 | 信托 理财 产品 | 华能信托?睿 享丰利1号集 合资金信托计 划 | 2,000 | 4.00% | 1年 | 浮动 收益 | 无 | 否 | |||
| 华能贵诚信 托有限公司 | 信托 理财 产品 | 华能信托?百 诚增利财富管 理信托第11 期 | 1,500 | 4.50% | 1年 | 浮动 收益 | 无 | 否 | |||
| 华能贵诚信 托有限公司 | 信托 理财 产品 | 华能信托?百 诚增利财富管 理信托第12 期 | 13,500 | 3.80% | 1年 | 浮动 收益 | 无 | 否 | |||
| 厦门国际信 托有限公司 | 信托 理财 产品 | 厦门信托-婺 华天宝集合资 金信托计划 | 9,000 | 288 | 预计 12个 月 | 浮动 收益 | 无 | 否 |
公司与杭银理财有限责任公司签订合同购买的杭银理财幸福99天添益（安享优选），为银行理财类产品，风险等级为中低风险，理财计划主要投资于符合监管要求的各类资产：1．固定收益类资产：包括但不限于各类债券、存款、货币市场金融工具等高流动性资产、货币市场基金、债券基金、质押式及买断式回购，其他符合监管要求的固定收益类资产及资产管理产品；2．权益类资产：包括国内发行上市优先股以及其他符合监管要求的权益类资产（不包括未上市企业股权）；3．其他符合监管要求资产：包括其他符合监管要求的资产或资产管理产品。
公司与华能贵诚信托有限公司签订合同购买的信托计划，信托资金主要投资于（1）国债、央行票据、政策性金融债、政府支持机构债券、金融债、企业债、公司债、中期票据、短期融资券（含超短期融资券）、地方政府债、铁道债、中央汇金债、项目收益债、中小企业私募债、商业银行和证券公司发行的次级债和混合资本债、保险次级债、TLAC债、永续债（包括城投和产业永续债）、非公开定向发行的非金融企业债务融资工具(PPN)、沪深交易所/银行间市场发行的ABS、ABN、短融ETF，债券回购（含债券逆回购和债券正回购）以及受托人认为符合本信托计划投资策略的其他固定收益类标准化资产；（2）现金、存款（包括但不限于活期存款、定期存款、协议存款、同业存款、结构性存款、通知存款、大额存单等存款）、同业存单、同业存单指数基金、货币市场基金、债券型公开募集证券投资基金；（3）银行、信托公司、证券公司（含证券公司资产管理公司）、基金公司（含基金公司子公司）、期货公司（含期货公司子公司）、保险资产管理机构、金融资产投资公司、理财公司、私募基金管理人等发行的资产管理产品，包括但不限于受托人管理的其他信托产品、证券期货经营机构或私募基金管理人管理的资产管理产品、QDII/RQDII/QDLP（该等资产管理产品的投资范围包括但不限于本条其余各项所述的投资标的，以及在境内外交易场所发行的各类债券、挂钩固定收益标的物的结构性投资产品（如跨境总收益互换（TRS）、信用联结票据（CLN）、信用违约互换（CDS）、信用保护凭证、信用风险缓释凭证、以及其他衍生品资产等，具体以资产管理产品合同约定为准）；（4）信托业保障基金；（5）法律法规或监管机构允许投资的其他符合本信托计划投资策略的品种。
公司与华能贵诚信托有限公司（下称“受托人”）签订合同设立财富管理信托，信托资金主要投资于受托人管理的其他信托产品。第11期信托资金投资于“华能信托·励诚丰泽1号集合资金信托计划”，第12期信托资金投资于“华能信托·广诚聚鑫2号集合资金信托计划”，信托资金投资运用有特定股票质押担保。
公司与厦门国际信托有限公司签订合同购买的厦门信托婺华天宝集合资金信托计划，为信托理财产品。投资满6个月后，可不定期不定额预分配。
2、风险控制分析
（1）公司已制定《委托理财管理制度》，明确了委托理财业务的审批权限、审批流程、监督与风险控制。公司本着维护股东和公司利益的原则，将风险防范放在首位，与知名度较好的金融机构进行合作，谨慎决策，及时分析和跟踪理财产品投向，一旦发现或判断有不利因素，将及时采取相应的保全措施，控制投资风险。
（2）独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查，必要时可以聘请专业机构进行审计。一旦发现或判断有不利因素的情况，将及时采取相应的保全措施，控制投资风险。
三、委托理财受托方的情况
本次委托理财的交易对方杭银理财有限责任公司、华能贵诚信托有限公司和厦门国际信托有限公司与本公司、公司控股股东及实际控制人之间不存在关联关系。
四、对公司的影响
公司最近一年又一期主要财务指标：
单位：万元
| 项目 | 2024年12月31日 | 2025年3月31日 |
| 资产总额 | 256,742.82 | 254,120.49 |
| 负债总额 | 22,601.48 | 18,299.56 |
| 归属于上市公司股东净资产 | 234,115.72 | 235,796.95 |
| 经营活动产生的现金流量净额 | 5,673.51 | -826.05 |
公司主营业务属于百货零售行业，收入均为现金收入，银行活期化理财可以灵活申赎。目前公司无大额经营性支出，以上理财投资不会对公司财务状况和现金流量产生重大影响。
公司购买的理财产品和信托产品依据《企业会计准则第22号--金融工具确认和计量》分类为“以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产”，列示于“交易性金融资产”。
五、风险提示
受宏观经济影响，不排除上述委托理财受到政策风险、市场风险、流动性风险，以及不可抗力等风险因素影响本金及预期收益。
六、截至本公告日，公司最近十二个月委托理财的情况
单位：万元
| 序 号 | 产品名称 | 实际投入金额 | 实际收回金额 | 实际收益 | 尚未收回本金 |
| 1 | 中粮信托?丰收1号集合资金 信托计划 | 3,000.00 | 3,000.00 | 142.42 | |
| 2 | 中航天启22A088号基建项目 集合资金信托计划 | 10,000.00 | 10,000.00 | 1,340.17 | |
| 3 | 外贸信托-信恒1号3M集合 资金信托计划 | 2,000.00 | 2,000.00 | 17.20 | |
| 4 | 爱建-普睿鑫安2号第2期集 合资金信托计划 | 5,000.00 | 3,960.39 | 209.62 | 1,039.61 |
| 5 | 中粮信托-悦享康盈7号集合 资金信托计划 | 5,000.00 | 5,000.00 | 361.47 | |
| 6 | 陕国投·信诚22号高新控股 集合资金信托计划 | 3,000.00 | 251.31 | 3,000.00 | |
| 7 | 渤海信托·2023浙悦29号集 合资金信托计划 | 7,000.00 | 7,000.00 | 490.02 | |
| 8 | 华能信托?百诚增利财富管 理信托第1期 | 5,000.00 | 5,000.00 | 229.67 | |
| 9 | 陕国投·星石2301096号高 新控股03集合资金信托计划 | 3,000.00 | 182.47 | 3,000.00 | |
| 10 | 华能信托?百诚增利财富管 理信托第2期 | 5,000.00 | 1,250.00 | 316.25 | 3,750.00 |
| 11 | 华能信托?百诚增利财富管 理信托第3期 | 1,500.00 | 1,500.00 | 71.41 | |
| 12 | 中粮信托?泓富2号集合资金 信托计划 | 5,000.00 | 5,000.00 | 238.31 | |
| 13 | 华能信托?百诚增利财富管 理信托第4期 | 8,500.00 | 8,500.00 | 292.77 | |
| 14 | 中粮信托?泓富5号集合资金 信托计划 | 3,000.00 | 71.63 | 3,000.00 | |
| 15 | 华能信托?百诚增利财富管 理信托第5期 | 3,000.00 | 71.28 | 3,000.00 | |
| 16 | 华能信托?百诚增利财富管 理信托第6期 | 5,000.00 | 5,000.00 | 122.84 | |
| 17 | 厦门信托-慈宁长安集合资 | 16,800.00 | 16,800.00 | 517.41 | |
| 金信托计划 | |||||
| 18 | 华能信托?百诚增利财富管 理信托第7期 | 3,000.00 | 3,000.00 | ||
| 19 | 华能信托?百诚增利财富管 理信托第8期 | 3,600.00 | 3,600.00 | 75.20 | |
| 20 | 华能信托?百诚增利财富管 理信托第9期 | 2,000.00 | 2,000.00 | 51.64 | |
| 21 | 嘉实资本前锋6号集合资产 管理计划 | 3,000.00 | 3,000.00 | ||
| 22 | 中诚信托众惠11号集合资金 信托计划 | 4,000.00 | 4,000.00 | ||
| 23 | 华宝信托环球甄选3号美元 现金管理2期QDII集合资金 信托计划 | 2,000.00 | 2,000.00 | ||
| 24 | 华能信托?百诚增利财富管 理信托第10期 | 1,250.00 | 1,250.00 | ||
| 25 | 厦门信托-婺华天宝集合资 金信托计划 | 21,500.00 | 21,500.00 | ||
| 26 | 华能信托?睿享丰利1号集合 资金信托计划 | 2,000.00 | 2,000.00 | ||
| 27 | 华能信托?百诚增利财富管 理信托第11期 | 1,500.00 | 1,500.00 | ||
| 28 | 华能信托?百诚增利财富管 理信托第12期 | 13,500.00 | 13,500.00 | ||
| 29 | 券商理财产品 | 15,000.00 | 6,000.00 | 376.13 | 9,000.00 |
| 30 | 银行结构性存款 | 20,500.00 | 13,500.00 | 206.75 | 7,000.00 |
| 31 | 银行大额存单 | 38,059.45 | 28,753.35 | 528.45 | 9,306.10 |
| 32 | 银行理财产品 | 57,949.00 | 52,488.84 | 163.98 | 5,460.16 |
| 合计 | 279,658.45 | 180,352.58 | 6,328.40 | 99,305.87 | |
| 最近12个月内单日最高投入金额 | 110,610.75 | ||||
| 最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产（%） | 47.25% | ||||
| 最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润（%） | 47.67% | ||||
| 目前已使用的理财额度 | 99,305.87 | ||||
| 尚未使用的理财额度 | 50,694.13 |
自2025年5月28日至2025年6月18日期间，公司累计赎回理财产品23,675.43万元，收回上述理财产品本金23,675.43万元，并收到相应收益779.63万元。
上述理财产品受托方：杭银理财有限责任公司、上海爱建信托有限责任公司、招商银行股份有限公司、澳门国际银行股份有限公司、华能贵诚信托有限公司。
截至2025年6月19日，公司委托理财余额99,305.87万元，其中银行理财产品21,766.26万元、券商理财产品9,000万元、信托产品68,539.61万元。
特此公告。
百大集团股份有限公司董事会
二〇二五年六月二十日
中财网