中金泰顺12个月 : 中金泰顺12个月定期开放混合型证券投资基金更新招募说明书(2021年第1号)
原标题:中金泰顺12个月 : 中金泰顺12个月定期开放混合型证券投资基金更新招募说明书(2021年第1号) 中金泰顺 12 个月定期开放混合型证券投资基金 更新招募说明书 （ 2021 年第 1 号） 基金管理人： 中金基金管理有限公司 基金托管人：中国光大银行股份有限公司 二零二一年九月 重要提示 中金泰顺 12 个月定期开放混合型证券投资基金（以下简称 “ 本基金 ” ）的募 集申请于 2020 年 6 月 22 日经中国证券监督管理委员会（以下简称 “ 中国证监会”） 证监许可[2020]1262号文注册。并于 2020 年 9 月 15 日经中国证监会证券基金机 构监管部机构部函 [2020]2534 号《关于中金泰顺 12 个月定 期开放混合型证券投 资基金备案确认的函》备案。本基金的基金合同于 2020 年 9 月 15 日生效。 本基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。 本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不 表明其对本基金的投资价值、收益及市场前景做出实质性判断或保证，也不表明 投资于本基金没有风险。中国证监会不对本基金的投资价值及市场前景等做出实 质性判断或者保证。 本基金投资于证券市场及期货市场，基金净值会因为证券及期货市场波动等 因素产生波动，投资人根据所持有的基金份额享受基金收益，同时承担相应的投 资风险。 本基金投资中的 市场风险、信用风险、流动性风险、管理风险、操作 及技术风险、合规性风险、本基金特有风险 、启用侧袋机制的风险 、其他风险等。 本基金可根据投资策略需要或不同配置地的市场环境的变化，选择将部分基金资 产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股，基金资产并非必然投资港股。本 基金投资港股通标的股票的风险具体请参见风险揭示章节。本基金的投资范围包 括股票期权，投资股票期权的主要风险包括但不限于市场风险、流动性风险、保 证金风险、信用风险等。本基金可以根据有关法律法规和政策的规定进行融资。 融资业务主要风险包括市场风 险、杠杆风险、强制平仓风险、监管风险、其他风 险等。本基金可根据法律法规的规定参与转融通证券出借业务，面临的风险包括 但不限于：流动性风险，面临大额赎回时可能因证券出借原因发生无法及时变现 支付赎回款项的风险；信用风险：证券出借对手方可能无法及时归还证券，无法 支付相应权益补偿以及借券费用的风险；市场风险：证券出借后可能面临出借期 间无法及时处置证券的市场风险。本基金可能投资信用衍生品，投资信用衍生品 可能存在流动性风险、创设机构违约风险、交易对手风险、法律合规风险和操作 风险等。本基金的投资范围中包括资产支持证券，由于 资产支持证券一般都针对 特定机构投资人发行，且仅在特定机构投资人范围内流通转让，该品种的流动性 较差，且抵押资产的流动性较差，持有资产支持证券可能存在风险。本基金的投 资范围中包括期货，投资期货的主要风险包括流动性风险、期货基差风险、期货 合约展期风险、期货交割风险、期货保证金不足风险、衍生品杠杆风险、对手方 风险、平仓风险、无法平仓风险等。本基金可能投资流通受限证券，可能存在流 动性风险、法律风险和操作风险。本基金的投资范围包括存托凭证，除面临与其 他投资沪深市场股票的基金共同的风险外，本基金还将面临中国存托凭证价格大 幅波动甚至出现较大亏损的风险，以及与创新企业、境外发行人、中国存托凭证 发行机制以及交易机制相关的风险。 本基金为混合型基金，理论上其预期风险与预期收益高于货币市场基金、债 券型基金，低于股票型基金。 本基金主要投资于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股 票、债券、货币市场工具及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具 （但须符合中国证监会的相关规定），在正常市场环境下本基金的流动性风险适 中。在特殊市场条件下，如证券市场的成交量发生急剧萎缩、基金发生巨额赎回 以及其他未能遇见的特殊情形下，可能导致 基金资产变现困难或变现对证券资产 价格造成较大冲击，发生基金份额净值波动幅度较大、无法进行正常赎回业务、 基金不能实现既定的投资决策等风险。 当本基金持有特定资产且存在潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应程 序后，可以启动侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书 “ 侧袋机制 ” 等有关 章节。侧袋机制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧 袋账户的申购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋 机制时的特定风险。 投资人在投资本基金之前，请仔细阅读本基金的招募说明书、基金合同和基 金产品资料 概要等信息披露文件，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性， 自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险，并充分考虑 自身的风险承受能力，理性判断市场，谨慎做出投资决策。投资有风险，投资人 认 / 申购基金时应认真阅读本招募说明书和基金产品资料概要及其更新。 基金管理人提醒投资人基金投资的 “ 买者自负 ” 原则，在投资人作出投资决策 后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负责。 基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证。基金的 过往业绩并不预示其未来表现。 基金管理人依照恪 尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 本更新招募说明书已经本基金托管人复核。本更新招募说明书所载内容截止 日为 2021 年 9 月 15 日，有关财务数据和净值表现截止日为 2021 年 6 月 30 日（财 务数据未经审计）。 目 录 重要提示 ................................ ................................ ................................ ................ 1 第一部分 绪言 ................................ ................................ ................................ .... 5 第二部分 释义 ................................ ................................ ................................ .... 6 第三部分 基金管理人 ................................ ................................ ...................... 12 第四部分 基金托管人 ................................ ................................ ...................... 21 第五部分 相关服务机构 ................................ ................................ .................. 25 第六部分 基金的募集 ................................ ................................ ...................... 27 第七部分 基金合同的生效 ................................ ................................ .............. 28 第八部分 基金份额的申购与赎回 ................................ ................................ .. 29 第九部分 基金的投资 ................................ ................................ ...................... 41 第十部分 基金的业绩 ................................ ................................ ...................... 59 第十一部分 基金的财产 ................................ ................................ .................. 60 第十二部分 基金资产的估值 ................................ ................................ .......... 61 第十三部分 基金的收益分配 ................................ ................................ .......... 69 第十四部分 基 金的费用与税收 ................................ ................................ ...... 71 第十五部分 基金的会计与审计 ................................ ................................ ...... 74 第十六部分 基金的信息披露 ................................ ................................ .......... 75 第十七部分 风险揭示 ................................ ................................ ...................... 84 第十八部分 侧袋机制................................ ................................ ...................... 93 第十九部分 基金合同的变更、终止和基金财产的清算 .............................. 96 第二十部分 基金合同的内容摘要 ................................ ................................ .. 99 第二十一部分 托管协议的内容摘要 ................................ ............................ 100 第二十二部分 对基金份额持有人的服务 ................................ .................... 101 第二十三部分 其他应披露事项 ................................ ................................ .... 103 第二十四部分 招募说明书存放及查阅方式 ................................ ................ 108 第二十五 部分 备查文件................................ ................................ ................ 109 附件 1 ：基金合同的内容摘要 ................................ ................................ ......... 110 附件 2 ：托管协议的内容摘要 ................................ ................................ ......... 128 第一部分 绪言 《中金泰顺 12 个月定期开放混合型证券投资基金招募说明书》（以下简称 “ 招募说明书 ” 或 “ 本招募说明书 ” ）依照《中华人民共和国证券投资基金法》（以 下简称 “ 《基金法》 ” ）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称 “ 《运 作办法》 ” ）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称 “ 《销售办法》 ” ）、 《 公开募集 证券投资基金信息披露 管理办法》（以下简称 “ 《信息披露办法》 ” ）、 《 公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定 》 （ 以下简称 “ 《流动性风 险管理规定》 ” ） 以及《中金泰顺 12 个月定期开放混合型证券投资基金基金合同》 （以下简称 “ 基金合同 ” ）编写。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗 漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。 中金泰顺 12 个月定期开放混合型证券投资基金（以下简称 “ 基金 ” 或 “ 本基 金 ” ）是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或 授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的 信息，或对本招募说明书作任何 解释或者说明。 本招募说明书根据基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是 约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得 基金份额，即成为基金份额持有人和本基金基金合同的当事人，其持有基金份额 的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及 其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和 义务，应详细查阅基金的基金合同。 第二部分 释义 在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1 、基金或本基金：指中金泰顺 12 个月定期开放混合型证券投资基金 2 、基金管理人：指中金基金管理有限公司 3 、基金托管人：指中国光大银行股份有限公司 4 、基金合同：指《中金泰顺 12 个月定期开放混合型证券投资基金基金合同》 及对基金合同的任何有效修订和补充 5 、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《中金泰顺 12 个月定期开放混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和 补充 6 、招募说明书或本招募说明书：指《中金泰顺 12 个月定期开放混合型证券 投资基金招募说明书》及其更新 7 、基金份额发售公 告：指《中金泰顺 12 个月定期开放混合型证券投资基金 基金份额发售公告》 8 、基金产品资料概要：指《中金泰顺 12 个月定期开放混合型证券投资基金 基金产品资料概要》及其更新 9 、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、 司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 10 、《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委 员会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委 员会第三十次会议修订，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 201 5 年 4 月 24 日第 十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员 会关于修改 < 中华人民共和国港口法 > 等七部法律的决定》修正的《中华人民共 和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 11 、《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实 施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 12 、《信息披露办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月 1 日实施的，并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《关于修改部分证券期货规章的决 定》修正的《公开募集证券投 资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做 出的修订 13 、《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实 施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 14 、《流动性风险管理规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布 机关对其不时做出的修订 15 、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 16 、银行业监督管理机构：指中国人民银行和 / 或中国银行保险监督管理委 员会 17 、基金合同当事人：指受基金合同 约束，根据基金合同享有权利并承担义 务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 18 、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 19 、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内 合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会 团体或其他组织 20 、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理 办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中 国境外的机构投资者 21 、人民币合格境外机构投资者：指按照 《人民币合格境外机构投资者境内 证券投资试点办法》及相关法律法规规定，运用来自境外的人民币资金进行境内 证券投资的境外法人 22 、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和 人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金 的其他投资人的合称 23 、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资 人 24 、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额， 办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管等业务 25 、销售机构：指中金基金管理有限公司以及符合《 销售办法》和中国证监 会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务 协议，办理基金销售业务的机构 26 、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括 投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结 算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 27 、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为中金基金管理有 限公司接受中金基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 28 、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管 理人所 管理的基金份额余额及其变动情况的账户 29 、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机 构办理认购、申购、赎回、转换、转托管等业务而引起的基金份额变动及结余情 况的账户 30 、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件， 基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的 日期 31 、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财 产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 32 、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之 日止的期间，最长 不得超过 3 个月 33 、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 34 、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 35 、 T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的 开放日 36 、 T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日 （ 不包含 T 日 ） 37 、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日（若 本基金参与港股通交易且该工作日为非港股通交易日，则基金管理人可根据实际 情况决定本基金是否开放申购及赎回业务，具体以届时提前发布的公告为准） 38 、开放时间：指开放日基金接 受申购、赎回或其他交易的时间段 39 、《业务规则》：指《中金基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是 规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理 人和投资人共同遵守 40 、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申 请购买基金份额的行为 41 、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申 请购买基金份额的行为 42 、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规 定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 43 、基金转换：指基金份额持有人按 照基金合同和基金管理人届时有效公告 规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金 管理人管理的其他基金基金份额的行为 44 、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所 持基金份额销售机构的操作 45 、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请 （ 赎回申请份额总数 加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入 申请份额总数后的余额 ） 超过上一工作日基金总份额的 20% 46 、元：指人民币元 47 、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差 、银 行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 48 、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收 申购款及其他资产的价值总和 49 、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 50 、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 51 、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净 值和基金份额净值的过程 52 、规定媒介：指符合中国证监会规定条件的的用以进行信息披露的全国性 报刊及《信息披露办法》规定的互联网网站（包括基金管理人网站、 基金托管人 网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介 53 、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法 以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购 与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受 限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或 交易的债券等 54 、摆动定价机制：指当本基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净 值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者， 从而减少对存量基金份额持有人 利益的不利影响，确保投资者的合法权益不受损 害并得到公平对待 55 、封闭期：指自基金合同生效之日起（包括该日）起 12 个月或自每一开 放期结束之日次日起（包括该日） 12 个月的期间。本基金的第一个封闭期为自 《基金合同》生效日起（包括该日）至该日 12 个月后的月度对日的前一日。第 二个封闭期为首个开放期结束之日次日起（包括该日）至该日 12 个月后的月度 对日的前一日，以此类推。本基金封闭期内采取封闭运作模式，不办理申购与赎 回业务 56 、开放期：本基金自封闭期结束之后第一个工作日起（包括该日）进入开 放期，期间可以办理申购与赎回 业务。开放期原则上为 5 至 20 个工作日，开放 期的具体时间由基金管理人在封闭期结束前依照《信息披露办法》的有关规定在 规定媒介上予以公告。如封闭期结束后或在开放期内发生不可抗力或其他情形致 使基金无法按时开放申购与赎回业务的，开放期时间中止计算，在不可抗力或其 他情形影响因素消除之日次一工作日起，继续计算该开放期时间，直至满足开放 期的时间要求 57 、月度对日：指某一个特定日期在后续月度中的对应日期，如该月无此对 应日期，则取当月最后一日，如月度对应日为非工作日的，则顺延至下一个工作 日 58 、内地与香港股票市场交易互联互 通机制：指上海证券交易所、深圳证券 交易所分别和香港联合交易所有限公司（以下简称 “ 香港联合交易所 ” ）建立技术 连接，使内地和香港投资者可以通过当地证券公司或经纪商买卖规定范围内的对 方交易所上市的股票。内地与香港股票市场交易互联互通机制包括沪港股票市场 交易互联互通机制和深港股票市场交易互联互通机制 59 、港股通：指内地投资者委托内地证券公司，经由内地证券交易所设立的 证券交易服务公司，向香港联合交易所进行申报，买卖规定范围内的香港联合交 易所上市的股票 60 、转融通证券出借业务：指基金以一定的费率通过证券交易所综合业 务平 台向中国证券金融股份有限公司（以下或简称 “ 证券金融公司 ” ）出借证券，证券 金融公司到期归还所借证券及相应权益补偿并支付费用的业务 61 、信用衍生品：指符合证券交易所或银行间市场相关业务规则，专门用于 管理信用风险的信用衍生工具 62 、信用保护买方：亦称信用保护购买方，指接受信用风险保护的一方 63 、信用保护卖方：亦称信用保护提供方，是提供信用风险保护的一方 64 、名义本金：亦称交易名义本金，是一笔信用衍生产品交易提供信用风险 保护的金额，各项支付和结算以此金额为计算基准 65 、侧袋机制：指将基金投资组合中的特 定资产从原有账户分离至一个专门 账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待， 属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账 户称为侧袋账户 66 、特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导 致公允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准 备仍导致资产价值存在重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确 定性的资产 67 、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事 件 第三部分 基金管理人 一、基 金管理人概况 名称：中金基金管理有限公司 住所： 北京市朝阳区建国门外大街 1 号国贸写字楼 2 座 26 层 05 室 办公地址：北京市朝阳区建国门外大街 1 号国贸三期 B 座 43 层 法定代表人： 胡长生 设立日期： 2014 年 2 月 10 日 批准设立机关： 中国证券监督管理委员会 批准设立文号：中国证监会证监许可 [2014]97 号 组织形式：有限责任公司 注册资本：人民币 5 亿元 存续期限：持续经营 联系人：张显 联系电话： 010 - 63211122 公司的股权结构如下： 股东名称 持股比例 中国国际金融股份有限公司 100% 二、主要人员情况 1 、基金管理人董事会成员 胡长生先生，董事长，经济学博士。 1998 年 12 月至 2005 年 12 月就职于中 国证监会，历任政策研究室综合处副处长、规划发展委员会委员（正处级）、机 构监管部调研员、深圳专员办处长； 2005 年 12 月至 2011 年 11 月就职于中央汇 金投资有限责任公司，历任资本市场部副主任、主任，非银行部资深业务主管及 资本市场处主任； 2011 年 11 月至 2020 年 11 月就职于中国中金财富证券有限公 司（原中国中投证券有限责任公司），历任副董事长、总裁、执行委员会副主任、 执行委员会主任。现任中国国 际金融股份有限公司管理委员会成员。 黄劲峰先生，董事，机械工程专业学士。历任英国毕马威会计师事务所（英 国及香港）审计、核算见习生、副经理，经理等职务；香港汇丰银行资本市场财 务经理、货币及外汇市场财务经理职务；高盛（亚洲），高盛集团（日本东京） 固定收益外汇及大宗商品产品财务控制负责人、权益类产品财务控制负责人、日 本产品财务控制负责人、香港财务控制负责人、执行董事等职务；北京高华证券 有限责任公司中后台协调、风险管理岗位；高盛（亚洲）有限责任公司资产管理 部亚太区首席营运官、亚太（除日本）首席营运官、产品研发主管和 董事总经理 职务。现任中国国际金融股份有限公司首席财务官、管理委员会成员。 徐翌成先生，董事，金融学硕士。历任中国国际金融股份有限公司投资银行 部收购兼并和财务顾问组负责人；总裁助理、战略发展部负责人；董事会秘书、 综合办公室、战略发展部负责人。现任中国国际金融股份有限公司总裁助理、资 产管理板块负责人。 孙菁女士，董事，管理学硕士。历任中国国际金融股份有限公司资本市场部 副总经理、公司管理部副总经理、运营支持部执行总经理及负责人等职务。现任 中金基金管理有限公司总经理。 汤琰女士，董事，管理学硕士。历任中国工商银行深 圳分行高级理财经理； 华安基金管理有限公司零售业务部副总经理。现任中金基金管理有限公司副总经 理。 邱延冰先生，董事，经济学博士。历任国家外汇管理局中央外汇业务中心战 略研究处研究员，投资一处投资经理，投资二处副处长、处长（期间外派中国华 安投资有限公司，担任副总经理兼投资部总监）；丝路基金有限责任公司投资决 策委员会委员、研究部副总监（主持工作）；和泰人寿保险股份有限公司总经理 助理（兼资产管理部总经理）、董事会秘书。现任中金基金管理有限公司副总经 理、基金经理。 冒大卫先生，独立董事，哲学博士，历任北京大学光华管理学 院团委书记、 党委副书记、党委书记，北京大学医学部副主任、财务部部长，北京大学副总会 计师等职务。 现任鼎富智能科技有限公司董事长；北京神州泰岳智能数据技术有 限公司董事；北京新媒传信科技有限公司执行董事；北京泰岳天成科技有限公司 执行董事；北京启天同信科技有限公司董事；北京科兴生物制品有限公司董事； 三亚迈普乐科技有限公司董事；东莞市星晨信息技术有限公司监事 。 江勇先生，独立董事，经济学硕士。历任中国国际金融股份有限公司投资银 行部执行总经理、董事总经理，公司管理委员会成员，顾问董事。现任中国国际 金融美国证券有限公司外 部管理顾问。 杨毓莹女士，独立董事，工商管理硕士。历任毕马威华振会计师事务所审计 部经理；中国国际金融股份有限公司董事总经理、人力资源部负责人。 2 、基金管理人监事 白娜女士，执行监事，管理学硕士。历任航天信息股份有限公司内审部审计 主管；长盛基金管理有限公司基金会计；中国国际金融股份有限公司资产管理部 高级经理。现任中金基金管理有限公司基金运营部负责人。 3 、基金管理人高级管理人员 胡长生先生，董事长。简历同上。 孙菁女士，总经理。简历同上。 汤琰女士，副总经理。简历同上。 邱延冰先生，副总经理。简历同上。 赵 璧先生，督察长，经济学硕士。历任中国国际金融股份有限公司投资银行 部经理；上海磐信股权投资管理有限公司投资副总裁；中金基金管理有限公司董 事总经理、董事、创新投资管理部负责人 。 夏静女士，理学硕士。历任普华永道（深圳）咨询有限公司北京分公司风险 管理及内部控制服务部经理；中国国际金融股份有限公司公司稽核部高级经理。 现任中金基金管理有限公司首席信息官、风险管理部负责人。 4 、本基金基金经理 邱延冰先生，经济学博士。简历同上。管理的公募基金包括： 2020 年 7 月 2 日至今担任中金金泽量化精选混合型发起式证券投资基金基金 经理， 2020 年 7 月 10 日至今担任中金瑞和灵活配置混合型证券投资基金基金经理， 2020 年 9 月 15 日至今担任 中金泰顺 12 个月定期开放混合型证券投资基金基金经理 , 2021 年 3 月 22 日至今担任中金成长精选混合型证券投资基金基金经理， 2021 年 4 月 7 日至今担任中金恒远一年持有期混合型证券投资基金基金经理， 2021 年 4 月 23 日至今担任中金衡优灵活配置混合型证券投资基金基金经理， 2021 年 7 月 13 日 至今担任中金鑫瑞优选一年持有期灵活配置混合型证券投资基金基金经理； 2020 年 9 月 15 日至 2021 年 6 月 15 日担任中金瑞康 灵活配置混合型证券投资基金基 金经理， 2020 年 9 月 23 日至 2021 年 6 月 15 日担任中金瑞泰灵活配置混合型证 券投资基金基金经理 。 本基金离任基金经理情况：于 玥 女士，管理时间为 2020 年 9 月 15 日至 2020 年 9 月 25 日。 5 、投资决策委员会成员 孙菁女士，管理学硕士。简历同上。 邱延冰先生，经济学博士。简历同上。 石玉女士，管理学硕士。历任中国科技证券有限责任公司、华泰联合证券有 限责任公司职员；天弘基金管理有限公司金融工程分析师、固定收益研究员；中 国国际金融股份有限公司资产管理部高级研究员、投资经理助理、投资 经理。 现 任中金基金管理有限公司固定收益部基金经理 。 董珊珊女士，工商管理硕士。历任中国人寿资产管理有限公司固定收益部研 究员、投资经理助理、投资经理，现任中金基金管理有限公司固定收益部基金经 理。 耿帅军先生，理学硕士，历任国泰君安证券股份有限公司研究所金融工程分 析师，中信证券股份有限公司研究部副总裁、金融工程分析师，中国国际金融股 份有限公司研究部执行总经理、金融工程分析师。现任中金基金管理有限公司量 化指数部基金经理。 。 6 、上述人员之间均不存在近亲属关系。 三、基金管理人的职责 1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 2、办理基金备案手续； 3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分 配收益； 5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6、编制季度报告、中期报告和年度报告； 7、计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回价格； 8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 9、按照规定召集基金份额持有人大会； 10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其 他法律行为； 12、法律法规和中国证监会规定的或基金合同约定的其他职责。 四、基金管理人的承诺 1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》的行为，并承诺 建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反《中华人民共和国证券法》行 为的发生； 2、基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为，并承诺建立健全内部风 险控制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生： （1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事投资； （2）不公平地对待管理的不同基金财产； （3） 利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利 益； （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （5）侵占、挪用基金财产； （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示 他人从事相关的交易活动； （ 7 ）玩忽职守，不按照规定履行职责； （8）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。 3、基金管理人承诺严格遵守基金合同，并承诺建立健全内部控制制度，采 取有效措施，防止违反基金合同行为的发生； 4、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国 家有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责； 5、基金管理人承诺不从事其他法规规定禁止从事的行为。 五、基金经理承诺 1、依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有 人谋取最大利益； 2、不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益； 3、不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的 基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从 事相关的交易活动 ； 4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 六、基金管理人的内部控制制度 本基金管理人高度重视内部风险控制，建立了完善的风险管理体系和控制体 系，从制度上保障本基金的规范运作。 1、公司内部控制的总体目标 （ 1 ）保证公司经营运作严格遵守国家有关法律、法规和行业监管规则，自 觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格； （ 2 ）防范和化解经营风险，提高经营管理效率，确保经营业务的稳健运行 和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展； （ 3 ）确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时。 2 、公司内部控制遵守以下原则 （ 1 ）首要性原则 ：公司将内部控制工作作为公司经营中的首要任务，以保 障公司业务的持续、稳定发展； （ 2 ）健全性原则：内部控制工作必须覆盖公司的所有业务部门和岗位，并 涵盖到决策、执行、监督、反馈等各项经营业务流程与环节； （ 3 ）有效性原则：通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维 护内控制度的有效执行； （ 4 ）独立性原则：公司必须在精简的基础上设立能充分满足公司经营运作 需要的机构、部门和岗位，各机构、部门和岗位职能上保持相对独立性； （ 5 ）相互制约原则：公司内部各部门和岗位的设置权责分明、相互牵制， 并通过切实可行的相互制 衡措施来消除内部控制中的盲点； （ 6 ）防火墙原则：基金资产与公司资产、不同基金的资产和其他委托资产 实行独立运作，严格分离，分别核算； （ 7 ）成本效益原则：公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高 经济效益，力争以合理的控制成本达到最佳的内控效果，保证公司经营管理和基 金投资运作符合行业最佳操守； （ 8 ）合法合规性原则：公司内控制度应当符合国家法律、法规、规章和各 项规定； （ 9 ）全面性原则：内部控制制度应当涵盖公司经营管理的各个环节，不得 留有制度上的空白或漏洞； （ 10 ）审慎性原则：制定内部控制制度应当以审 慎经营、防范和化解风险为 出发点； （ 11 ）适时性原则：内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公 司经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善。 3 、公司内部控制的体系 （ 1 ）组织架构 公司实行董事会领导下的总经理负责制，建立以客户服务为核心的业务组织 架构，依据战略规划和公司发展需要，对各部门进行创设与调整，强调各部门之 间合理分工、互相衔接、互相监督。 公司管理层在总经理领导下，认真执行董事会确定的内部控制战略，为了有 效贯彻公司董事会制定的经营方针及发展战略，设立了投资决策委员会 、风险管 理委员会、产品委员会等专业委员会，分别负责基金投资、风险管理、产品相关 的重大决策。 公司根据独立性与相互制约、相互衔接原则，在精简的基础上设立满足公司 经营运作需要的机构、部门和岗位。各机构、各部门必须在分工合作的基础上， 明确各岗位相应的责任和职权，建立相互配合、相互制约、相互促进的工作关系。 通过制定规范的岗位责任制、严格的操作程序和合理的工作标准，使各项工作规 范化、程序化，有效防范和应对可能存在的风险。 （ 2 ）内控流程 内部控制流程分为事前防范、事中监控与事后完善三个步骤。 1 ）事前防范主要是指内部 控制的相关责任部门与责任人依照内部控制的原 则，针对本部门和岗位可能发生的风险制定相应的制度和技术防范措施； 2 ）事中监控主要指内部控制的相关职能部门依照适用的制度和防范措施进 行全面的监督与检查，降低风险发生的可能性。事中监控的重点在于实施例行和 突击检查、定期与不定期检查以及专项检查与综合检查等； 3 ）事后完善主要通过风险事件的分析与总结，使相关部门和岗位对自身的 业务 流程进行完善。 4 、内部控制的主要内容 为确保公司内部控制目标的实现，公司对各环节的经营行为采取一定的控制 措施，充分控制相应业务风险。主要包括如 下方面： （ 1 ）投资管理业务控制； （ 2 ）市场推广及销售业务控制； （ 3 ）信息披露控制； （ 4 ）信息技术系统控制； （ 5 ）会计系统控制； （ 6 ）监察稽核控制等。 5 、内部控制的监督 公司对内部控制的执行过程、效果以及适时性等进行持续的监督。 监察稽核部定期和不定期对公司的内部控制、重点项目进行检查和评价，出 具监察稽核报告，报告报公司督察长、总经理。 必要时，公司股东、董事会、执行监事、总经理和督察长均可要求公司聘请 外部专家就公司内控方面的问题进行检查和评价，并出具专题报告。外部专家可 以是律师、注册会计师或相 关方面具有专业知识的人士。 在出现新的市场情况、新的金融工具、新技术、新的法律法规等情况，有可 能影响到公司基金投资、正常经营管理活动时，董事会下设的专业委员会对公司 的内部控制进行全面的检查，审查其合法、合规和有效性。如果需要做出一定的 调整，则按规定的程序对内部控制制度进行修订。 6、基金管理人关于内部控制制度的声明 （1）基金管理人确知建立、实施和维持内部控制制度是基金管理人董事会 及管理层的责任； （2）上述关于内部控制的披露真实、准确； （3）基金管理人承诺将根据市场环境的变化及基金管理人的发展不断完善 内部控制制度。 第四部分 基金托管人 一、基本情况 名称：中国光大银行股份有限公司 住所及办公地址：北京市西城区太平桥大街 25 号、甲 25 号中国光大中心 成立日期： 1992 年 6 月 18 日 批准设立机关和批准设立文号：国务院、国函 [1992]7 号 组织形式：股份有限公司 注册资本： 466.79095 亿元人民币 法定代表人：李晓鹏 基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【 2002 】 75 号 资产托管部总经理： 李守靖 电话：（ 010 ） 63636363 传真：（ 010 ） 63639132 网址： www.ceb bank.com 二、资产托管部部门及主要人员情况 法定代表人李晓鹏先生，自2018年3月起任本行董事长、2017年12月起 任本行党委书记。现任中国光大集团股份公司党委书记、董事长，兼任中共中国 光大集团党校、光大大学名誉校长，中国光大集团有限公司董事长，中国国际商 会副会长，香港中国企业协会名誉会长。曾任中国工商银行河南省分行党组成员、 副行长，中国工商银行总行营业部总经理，中国工商银行四川省分行党委书记、 行长，中国华融资产管理公司党委委员、副总裁，中国工商银行党委委员、行长 助理兼北京市分行党委书记、行长，中国工商银行党委委员、执行董事、副行长， 中国投资有限责任公司党委副书记、监事长，招商局集团有限公司党委副书记、 副董事长、总经理。曾兼任工银国际控股有限公司董事长、工银金融租赁有限公 司董事长、工银瑞信基金管理公司董事长，招商银行股份有限公司副董事长、招 商局能源运输股份有限公司董事长、招商局港口控股有限公司董事会主席、招商 局华建公路投资有限公司董事长、招商局资本投资有限责任公司董事长、招商局 联合发展有限公司董事长、招商局投资发展有限公司董事长等职务。毕业于武汉 大学金融学专业，获经济学博士学位，高级经济师。第十三届全国政协经济委员 会委员。 行长付万军先生，自2021年6月起任本行行长，2021年4月起任本行党委 副书记，2021年2月起任本行董事。现任中国光大集团股份公司党委委员、执 行董事（候任）。曾任交通银行乌鲁木齐分行信贷二部副经理、市场营销二部副 经理、经理、行长助理、副行长、党委委员，银川分行党委书记、行长，新疆区 （乌鲁木齐）分行党委书记、行长，重庆市分行党委书记、行长，总行公司机构 业务部总经理（省分行正职级）、业务总监（公司与机构业务板块）；中国光大 集团股份公司副总经理。获大连理工大学高级管理人员工商管理硕士学位，高级 经济师。 李守靖先生，曾任中国光大银行海口分行部门总经理，行长助理，副行长； 中国光大银行南宁分行副行长（主持工作）、行长。现任中国光大银行资产托管 部总经理。 三、证券投资基金托管情况 截至 2021 年 6 月 30 日，中国光大银行股份有限公司托管公开募集证券投资 基金共 232 只，托管基金资产规模 5206.12 亿元。同时，开展了证券公司资产管 理计划、专户理财、职业年金、企业年金、 QDII 、银行理财、保险债权投资计 划等资产的托管及信托公司资金信托计划、产业投资基金、股权基金等产品的保 管业务。 四、托管业务的内 部控制制度 1 、内部控制目标 确保有关法律法规在基金托管业务中得到全面严格的贯彻执行；确保基金托 管人有关基金托管的各项管理制度和业务操作规程在基金托管业务中得到全面 严格的贯彻执行；确保基金财产安全；保证基金托管业务稳健运行；保护基金份 额持有人、基金管理公司及基金托管人的合法权益。 2 、内部控制的原则 （ 1 ）全面性原则。内部控制必须渗透到基金托管业务的各个操作环节，覆 盖所有的岗位，不留任何死角。 （ 2 ）预防性原则。树立 “ 预防为主 ” 的管理理念，从风险发生的源头加强内 部控制，防患于未然，尽量避免业务操作中各种问题 的产生。 （ 3 ）及时性原则。建立健全各项规章制度，采取有效措施加强内部控制。 发现问题，及时处理，堵塞漏洞。 （ 4 ）独立性原则。基金托管业务内部控制机构独立于基金托管业务执行机 构，业务操作人员和内控人员分开，以保证内控机构的工作不受干扰。 3 、内部控制组织结构 中国光大银行股份有限公司董事会下设风险管理委员会、审计委员会，委员 会委员由相关部门的负责人担任，工作重点是对总行各部门、各类业务的风险和 内控进行监督、管理和协调，建立横向的内控管理制约体制。各部门负责分管系 统内的内部控制的组织实施，建立纵向的内控管理制 约体制。 资产托管 部建立了 严密的内控督察体系，设立了投资监督与内控管理处，负责证券投资基金托管业 务的 内控 管理。 4 、内部控制制度 中国光大银行股份有限公司 资产托管 部自成立以来严格遵照《基金法》、《中 华人民共和国商业银行法》、《信息披露管理办法》、《运作办法》、《销售办 法》等法律、法规的要求，并根据相关法律法规制订、完善了《中国光大银行证 券投资基金托管业务内部控制规定》、《中国光大银行 资产托管 部保密规定》等 十余项规章制度和实施细则，将风险控制落实到每一个工作环节。中国光大银行 资产托管 部以控制和防范基金托管业务风 险为主线，在重要岗位（基金清算、基 金核算、投资监督）还建立了安全保密区，安装了录像监视系统和录音监听系统， 以保障基金信息的安全。 五、托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序 根据法律、法规和基金合同等的要求，基金托管人主要通过定性和定量相结 合、事前监督和事后控制相结合、技术与人工监督相结合等方式方法，对基金投 资品种、投资组合比例每日进行监督；同时，对基金管理人就基金资产净值的计 算、基金管理人和基金托管人报酬的计提和支付、基金收益分配、基金费用支付 等行为的合法性、合规性进行监督和核查。 基金托管人发现基 金管理人的违反法律、法规和基金合同等规定的行为，及 时以 邮件、电话或书面等 形式通知基金管理人限期纠正，基金管理人收到通知后 应及时核对确认并以书面形式对基金托管人发出回函。在限期内，基金托管人有 权随时对通知事项进行复查。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限 期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。 第五部分 相关服务机构 一、基金份额发售机构 1 、直销机构 （ 1 ）直销柜台 名称：中金基金管理有限公司 住所：北京市朝阳区建国门外大街 1 号国贸写字楼 2 座 26 层 05 室 办公地址：北京市朝阳区建国门外大街 1 号国贸大厦 B 座 43 层 法定代表人：胡长生 联系人：中金基金客服组 客户服务电话： 400 - 868 - 1166 传真： 010 - 66159121 网站： www.ciccfund.com （ 2 ）网上直销 交易系统 ：中金基金网上 交易系统 交易系统网址 ： trade.ciccfund.com 2、其他销售机构 序号 销售商名称 销售机构网址 销售机构电话 1 浙江同花顺基金销售有限公司 http://www.5ifund.com/ 952555 2 海通证券股份有限公司 http://www.htsec.com/ 95553 3 安信证券股份有限公司 http://www.essence.com.cn/ 95517 4 北京唐鼎耀华基金销售有限公司 https://www.tdyhfund.com/ 400-819-1958 5 腾安基金销售（深圳）有限公司 https://www.txfund.com/ 95017 二、登记机构 名称：中金基金管理有限公司 住所：北京市朝阳区建国门外大街 1 号国贸写字楼 2 座 26 层 05 室 办公地址：北京市朝阳区建国门外大街 1 号国贸大厦 B 座 43 层 法定代表人：胡长生 电话： 010 - 63211122 传真： 010 - 66155573 联系人：白娜 三、出具法律意见书的律师事务所 名称：上海市通力律师事务所 住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼 办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼 负责人：韩炯 电话：021－31358666 传真：021－31358600 经办律师：安冬、陆奇 联系人：陆奇 四、审计基金财产的会计师事务所 名称： 毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙） 住所： 中国北 京东长安街 1 号东方广场东 2 办公楼 8 层 办公地址： 中国北京东长安街 1 号东方广场东 2 办公楼 8 层 执行事务合伙人： 邹俊 电话： 010 - 85085000 传真： 010 - 85185111 签章注册会计师：张君一 、 丁时杰 联系人：程海良 第六部分 基金的募集 本基金由基金管理人按照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金 合同及其他有关规定募集，募集申请于 2020 年 6 月 22 日经中国证监会证监许可 [2020]1262 号文注册 ，并于 2020 年 9 月 15 日经中国证监会证券基金机构监管部机 构部函 [2020]2534 号 《关于中金泰顺 12 个月定期开放混合型证券投资基金备案确 认的函》备案。 本基金募集期自 2020 年 9 月 11 日至 2020 年 9 月 11 日止，共募集 1,000,002,490.00 份，有效认购户数 253 户。 本基金的基金类型为混合型证券投资基金，运作方式为契约型、定期开放式， 存续期限为不定期。 第七部分 基金合同的生效 一、基金合同生效 本基金的基金合同于 2020 年 9 月 15 日生效。 二、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 《基金合同》生效后，连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金 资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以 披露；连续 50 个工作日出现前述情形的，本基金应当根据《基金合同》的约定 进入基金财产清算程序并终止，无须召开基金份额持有人大会。 法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。 第八部分 基金份额的申购与赎回 一、申购和赎回场所 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理人 在招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机 构，并 在基金管理人网站公示 。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的 营业场所或 按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。 若基金管理人或其指定的销售机构开通电话、传真或网上等交易方式，投资 人可以通过上述方式进行基金份额的申购与赎回。具体办法由基金管理人或相关 销售机构另行公告。 二、申购和赎回的开放日及时间 1 、封闭期和开放期 本基金以定期开放方式运作，即以封闭期和开放期相结合的方式运作。 除基金合同另有约定外，本基金封闭期为自基金合同生效日起（包括该日） 12 个月或自每一开放期结束之日次日起（包括该日） 12 个月的期间。本基金的 首个封闭期为自基金合同生效日起（包括该日）至基金合 同生效日 12 个月后的 月度对日的前一日止。本基金封闭期内采取封闭运作模式，不办理申购与赎回业 务。 本基金自封闭期结束之日的下一个工作日起进入开放期，期间可以办理申购 与赎回业务。本基金每个开放期原则上不少于 5 个工作日且最长不超过 20 个工 作日，开放期的具体时间由基金管理人在封闭期结束前依照《信息披露办法》的 有关规定在规定媒介上予以公告。 2 、开放日及开放时间 基金管理人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券 交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间（若本基金参与港股通交易且 该工作日为非港股通交 易日，则基金管理人可根据实际情况决定本基金是否开放 申购及赎回业务，具体以届时提前发布的公告为准），但基金管理人根据法律法 规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 基金合同生效后，若出现新的证券 / 期货交易市场、证券 / 期货交易所交易时 间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应 的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在 规定 媒介上公告。 3 、申购、赎回开始日及业务办理时间 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、 赎回或者转换。 在 开放期内， 投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、 赎回或转换申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放 日基金份额申购、赎回的价格 ；投资人在开放期最后一个开放日业务办理时间结 束之后提出申购、赎回或转换申请的，视为无效申请 。 开放期以及开放期办理申购与赎回业务的具体事宜见招募说明书及基金管 理人届时发布的相关公告。 三、申购与赎回的原则 1 、 “ 未知价 ” 原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净 值为基准进行计算； 2 、 “ 金额申购、份额赎回 ” 原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请 ； 3 、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间 结束前撤销，在当 日业务办理时间结束后不得 撤销； 4 、赎回遵循 “ 先进先出 ” 原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺 序赎回； 5 、办理申购、赎回 等 业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则 ，确 保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待 ； 6 、 投资者办理申购、赎回等业务时，应提交的文件和办理手续、办理时间、 处理规则等在遵守基金合同和招募说明书规定的前提下，以各销售机构的具体规 定为准 。 基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人 必须在新 规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 四、申购与赎回的程序 1 、申购和赎回的申请方式 投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出 申购或赎回的申请。 投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金，投资人在 提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回申请不成 立。 2 、申购和赎回的款项支付 投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项，申 购成立；基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。 基金份额持有人递交赎回申请， 赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时， 赎回生效。基金份额持有人赎回申请生效后，基金管理人将在 T ＋ 7 日 （ 包括该 日 ） 内支付赎回款项。在发生巨额赎回 或基金合同载明的延缓支付赎回款项的情 形 时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。 遇证券 / 期货交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交 换系统故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流 程时，赎回款项顺延至上述影响因素消除之日的下一个工作日划出。 3 、申购和赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购 或赎回申请日 （ T 日 ） ，在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的 有效性进行确认。 T 日提交的有效申请，投资人应在 T+ 2 日后 （ 包括该日 ）及时 到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成 功，则申购款项退还给投资人。 基金销售机构对申购或赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销 售机构确实接收到申请。申购或赎回申请的确认以登记机构的确认结果为准。对 于申请的确认情况，投资人应及时查询。 4 、基金管理人可以在不违反法律法规的前提下，对上述业务办理时间进行 调整，并提前公告。 五、申购 与赎回的数量限制 1 、通过基金管理人的直销柜台进行申购，单个基金交易账户首次申购最低 金额为 10 元（含申购费），追加申购最低金额为单笔 10 元（含申购费）。 2 、通过基金管理人网上直销进行申购，单个基金交易账户首次最低申购金 额为 10 元（含申购费），追加申购最低金额为单笔 10 元（含申购费），网上直 销单笔交易上限及单日累计交易上限请参照网上直销说明。 3 、通过本基金其他销售机构进行申购，首次申购最低金额为人民币 10 元（含 申购费），追加申购的最低金额为单笔 10 元（含申购费）；各销售机构对最低 申购限额及交易级差有其他规 定的，以各销售机构的业务规定为准。 4 、投资人将持有的基金份额当期分配的基金收益转为基金份额时，不受单 笔最低申购金额的限制。 5 、基金份额持有人在销售机构赎回基金份额时，每笔赎回申请不得低于 10 份基金份额。若基金份额持有人某笔交易类业务（如赎回、基金转换、转托管等） 导致在销售机构单个基金交易账户保留的基金份额余额少于 10 份时，则基金管 理人有权将投资人在该账户保留的本基金份额一次性全部赎回。 6 、基金管理人可以规定单个投资人累计持有的基金份额上限，具体规定请 参见相关公告。 7 、当接受申购申请对存量基金份额持有 人利益构成潜在重大不利影响时， 基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。 基金管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控 制。具体见基金管理人相关公告。 8 、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回 份额等数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规 定在规定媒介上公告。 六、申购费率、赎回费率 1 、申购费率 本基金的申购费率如下： 申购金额（M） 申购费率 M<100 万 0.60% 100 万 ≤M<200 万 0.40% 200 万 ≤M<500 万 0.20% M≥500 万 1000 元 / 笔 本基金的申购费用由申购本基金的投资者承担，不列入基金资产，主要用于 本基金的市场推广、登记和销售等各项费用。 在申购费按金额分档的情况下，如果投资人多次申购，申购费适用单笔申购 金额所对应的费率。 2 、赎回费率 本基金的赎回费率结构如下表所示： 持有期限（ T ） 赎回费率 T<7 日 1.50% 7 日 T<30 日 0.75% 30 日 T<180 日 0.50% T≥180 日 0.00% 基金份额赎回费计入基金财产比例：对持续持有期少于 30 日的投资人，将 赎回费全额计入基金财产；对于持有期不少于 30 日但少于 90 日的，赎回费总额 的 75% 计入基金财产；对于持有期不少于 90 日但少于 180 日的，赎回费总额的 50% 计入基金财产，其余用于支付注册登记费和其他必要的手续费。 3 、 基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟 应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介 上公告 。 4 、基金管理人可 以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下且对基 金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下，可以根据市场情况制定基金促销 计划，定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，基金管理人可 以按中国证监会要求履行必要手续后，对投资人适当调低基金申购费率、赎回费 率。 5 、 当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机 制，以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及 监管部门、自律规则的规定 。 七、申购份额与赎回金额的计算方式 1 、申购份额的计算方式 （ 1 ）申购费用适用比例 费率时，计算公式为： 净申购金额 = 申购金额 / （ 1+ 申购费率） 申购费用 = 申购金额 - 净申购金额 申购份额 = 净申购金额 / 申购当日基金份额净值 （ 2 ）申购费用适用固定金额，计算公式为： 申购费用 = 固定金额 净申购金额 = 申购金额 - 申购费用 申购份额 = 净申购金额 / 申购当日基金份额净值 上述计算结果均按照四舍五入方法，保留小数点后 2 位，由此误差产生的收 益或损失由基金财产承担。 例：假定 T 日基金份额净值为 1.0560 元，某投资人本次申购本基金基金份 额 40 万元，对应的本次申购费率为 0.60% ，该投资人可得到的基金份额为： 净申购金额 =400,000/ （ 1+0.60% ）＝ 397,614.31 元 申购费用 =400,000 - 397,614.31 ＝ 2385.69 元 申购份额 =397,614.31/1.0560 ＝ 376,528.71 份 即：投资人投资 40 万元申购本基金，假定申购当日基金份额的净值为 1.0560 元，可得到 376,528.71 份基金份额。 2 、赎回金额的计算方式 赎回总金额 = 赎回份额 . T 日基金份额净值 赎回费用 = 赎回总金额 . 赎回费率 净赎回金额 = 赎回总金额 . 赎回费用 上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后 2 位，由此产 生的收益或 损失由基金财产承担。 例：某投资人赎回 10,000 份基金份额，该份额的持有期为 18 天，对应的赎 回费率为 0.75% ，假设赎回当日基金份额净值是 1.2525 元，则其可得到的赎回金 额为： 赎回总金额 =10,000×1.2525=12,525 元 赎回费用 =12,525×0.75%=93.94 元 净赎回金额 =12,525 - 93.94=12,431.06 元 即：投资人赎回本基金 10,000 份基金份额，持有时间为 18 天，假设赎回当 日基金份额净值是 1.2525 元，则其可得到的赎回金额为 12,431.06 元。 3 、 本基金份额净值的计算，保留到小数点后 4 位，小数点后第 5 位四舍五 入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 T 日的基金份额净值在当天收市后 计算，并根据基金合同的约定进行公告。遇特殊情况，经履行适当程序，可以适（未完）  |