渤海汇金兴荣一年定期开放债券 : 渤海汇金兴荣一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书(更新)(2021年第1号)
原标题:渤海汇金兴荣一年定期开放债券 : 渤海汇金兴荣一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书(更新)(2021年第1号) 渤海汇金兴荣一年定期开放债券型 发起式证券投资基金 招募说明书（更新） （2021年第 1号） 【本基金不向个人投资者公开销售】 基金管理人：渤海汇金证券资产管理有限公司 基金托管人：兴业银行股份有限公司 渤海汇金兴荣一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书 重要提示 本基金经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）于 2020年 11月 17日证监许可【2020】3106号文准予募集注册。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资 价值、市场前景和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 中国证监会不对本基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。 证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分 散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能 够提供固定收益预期的金融工具，投资人购买基金，既可能按其持有份额分享基 金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。 基金分为股票型证券投资基金、混合型证券投资基金、债券型证券投资基金、 货币市场基金等不同类型，投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期， 也将承担不同程度的收益风险。一般来说，基金的收益预期越高，投资人承担的 收益风险也越大。本基金为债券型基金，其预期风险和预期收益低于股票型基金、 混合型基金，高于货币市场基金。投资有风险，投资人认购（或申购）基金时应 认真阅读本基金的《招募说明书》、《基金合同》及基金产品资料概要等信息披露 文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，全面认识本基金的风险收 益特征和产品特性，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，谨慎做出 投资决策。 本基金投资资产支持证券，资产支持证券是一种债券性质的金融工具。资产 支持证券的风险主要包括资产风险及证券化风险。资产风险源于资产本身，包括 价格波动风险、流动性风险等。证券化风险主要表现为信用评级风险、法律风险 等。 本基金按照基金份额发售面值人民币 1.00元发售，在市场波动等因素的影 响下，基金份额净值可能低于基金份额发售面值。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投 资人在投资本基金前，需充分了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受 1 渤海汇金兴荣一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书 能力，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险，包括市场风险、基金 运作风险、其他风险以及本基金特有的风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特 有的一种风险，对本基金而言，当开放期内单个开放日内的基金份额净赎回申请 （赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总 数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过上一工作日基金总份额的 20% 时，投资人将可能无法及时获得赎回款项。 投资有风险，投资人在进行投资决策前，请仔细阅读《招募说明书》、《基金 合同》、基金产品资料概要等信息披露文件，了解本基金的风险收益特征，并根 据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的 风险承受能力相适应。 基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资 产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。当投资人赎回时，所得可能 会高于或低于投资人先前所支付的金额。本基金的过往业绩及其净值高低并不预 示其未来业绩表现。基金管理人所管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩 表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在做出投资 决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。 投资人应当通过基金管理人或具有基金销售业务资格的其他机构认购、申购 和赎回基金份额，基金销售机构名单详见更新的招募说明书、本基金的基金份额 发售公告等相关公告。 本基金允许单一投资者或者构成一致行动人的多个投资者持有基金份额的 比例达到或者超过基金总份额的 50%。本基金不向个人投资者公开销售。本招募 说明书所载内容截止日为 2021年 8月 16日，本次更新涉及基金经理情况. 2 渤海汇金兴荣一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书 目录 第一部分绪言 ............................................................................................................4 第二部分释义 ............................................................................................................5 第三部分基金管理人 ..............................................................................................11 第四部分基金托管人 ..............................................................................................25 第五部分相关服务机构 ..........................................................................................29 第六部分基金的募集 ..............................................................................................31 第七部分基金合同的生效 ......................................................................................36 第八部分基金份额的申购与赎回 ..........................................................................38 第九部分基金的投资 ..............................................................................................50 第十部分基金的财产 ..............................................................................................57 第十一部分基金资产估值 ......................................................................................58 第十二部分基金费用与税收 ..................................................................................64 第十三部分基金的收益与分配 ..............................................................................66 第十四部分基金的会计与审计 ..............................................................................68 第十五部分基金的信息披露 ..................................................................................69 第十六部分侧袋机制 ..............................................................................................76 第十七部分风险揭示 ..............................................................................................79 第十八部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ......................................84 第十九部分基金合同的内容摘要 ..........................................................................86 第二十部分基金托管协议的内容摘要 ................................................................103 第二十一部分对基金份额持有人的服务 ............................................................122 第二十二部分其他应披露事项 ............................................................................124 第二十三部分招募说明书的存放及查阅方式 ....................................................125 第二十四部分备查文件 ........................................................................................126 3 渤海汇金兴荣一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书 第一部分绪言 《渤海汇金兴荣一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书》（以 下简称“招募说明书”或“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基 金法》（以下简称 “《基金法》 ”）、《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》 （以下简称 “《销售办法》 ”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称 “《运作办法》 ”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信 息披露办法》 ”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简 称“《流动性风险管理规定》 ”）、《渤海汇金兴荣一年定期开放债券型发起式证券 投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）及其他有关法律法规编写。 本招募说明书阐述了渤海汇金兴荣一年定期开放债券型发起式证券投资基 金的投资目标、策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的全部必要事项，投 资人在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗 漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。 本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本招募说明书由渤海 汇金证券资产管理有限公司解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供 未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同 是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取 得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有本基金基金份 额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受。基金份额持有人作为基金合同 当事人并不以在基金合同上书面签章或签字为必要条件。基金合同当事人应按照 《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解 基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 4 渤海汇金兴荣一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书 第二部分释义 在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1、基金或本基金：指渤海汇金兴荣一年定期开放债券型发起式证券投资基 金 2、基金管理人：指渤海汇金证券资产管理有限公司 3、基金托管人：指兴业银行股份有限公司 4、基金合同、《基金合同》：指《渤海汇金兴荣一年定期开放债券型发起式 证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充 5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《渤海汇金兴荣 一年定期开放债券型发起式证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效 修订和补充 6、招募说明书或本招募说明书：指《渤海汇金兴荣一年定期开放债券型发 起式证券投资基金招募说明书》及其更新 7、基金份额发售公告：指《渤海汇金兴荣一年定期开放债券型发起式证券 投资基金基金份额发售公告》 8、基金产品资料概要：指《渤海汇金兴荣一年定期开放债券型发起式证券 投资基金基金产品资料概要》及其更新 9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、 司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 10、《基金法》：指 2003年 10月 28日经第十届全国人民代表大会常务委员 会第五次会议通过，经 2012年 12月 28日第十一届全国人民代表大会常务委员 会第三十次会议修订，自 2013年 6月 1日起实施，并经 2015年 4月 24日第十 二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会 关于修改<中华人民共和国港口法>等七部法律的决定》修正的《中华人民共和国 证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 11、《销售办法》：指中国证监会 2020年 8月 28日颁布、同年 10月 1日实 施的《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做出 的修订 5 渤海汇金兴荣一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书 12、《信息披露办法》：指中国证监会 2019年 7月 26日颁布、同年 9月 1 日实施的，并经 2020年 3月 20日中国证监会《关于修改部分证券期货规章的决 定》修正的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做 出的修订 13、《运作办法》：指中国证监会 2014年 7月 7日颁布、同年 8月 8日实施 的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 14、《流动性风险管理规定》：指中国证监会 2017年 8月 31日颁布、同年 10月 1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布 机关对其不时做出的修订 15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委 员会 17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义 务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内 合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会 团体或其他组织 20、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理 办法》（包括其不时修订）及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集 的证券投资基金的中国境外的机构投资者 21、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内 证券投资试点办法》（包括其不时修订）及相关法律法规规定，运用来自境外的 人民币资金进行境内证券投资的境外法人 22、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、发起资金提供方、合格 境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许 购买证券投资基金的其他投资人的合称，本基金不向个人投资者公开销售，法律 法规或监管机构另有规定的除外 23、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资 人 6 渤海汇金兴荣一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书 24、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额， 办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管等业务 25、销售机构：指渤海汇金证券资产管理有限公司以及符合《销售办法》和 中国证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金 销售服务协议，办理基金销售业务的机构 26、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括 投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结 算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 27、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为渤海汇金证券资 产管理有限公司或接受渤海汇金证券资产管理有限公司委托代为办理登记业务 的机构，本基金的登记机构为渤海汇金证券资产管理有限公司 28、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所 管理的基金份额余额及其变动情况的账户 29、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机 构办理认购、申购、赎回、转换、转托管等业务而引起的基金份额变动及结余情 况的账户 30、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件， 基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的 日期 31、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财 产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 32、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长 不得超过 3个月 33、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 34、封闭期：指自基金合同生效之日起（包括基金合同生效之日）或自每一 开放期结束之日次日起（包括该开放期结束之日次日）12个月的期间。本基金 的第一个封闭期的起始之日为基金合同生效日，结束之日为基金合同生效日的第 12个月的月度对日的前一日。第二个封闭期的起始之日为第一个开放期结束之 日次日，结束之日为第二个封闭期起始之日的第 12个月的月度对日的前一日， 以此类推。本基金在封闭期内不接受申购、赎回、转换转入、转换转出等交易申 7 渤海汇金兴荣一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书 请，也不上市交易 35、开放期：本基金每个封闭期结束之后第一个工作日（包括该日）起进入 开放期，每个开放期原则上不少于 5个工作日且最长不超过 20工作日，期间可 以办理申购、赎回或其他业务，开放期的具体时间以基金管理人在每一开放期前 依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上予以公告。如在开放期内发生不 可抗力或其他情形致使基金无法按时开放申购与赎回业务的，开放期时间中止计 算，在不可抗力或其他情形影响因素消除之日的下一工作日起，继续计算该开放 期时间，直至满足开放期的时间要求。基金管理人有权合理调整申购和赎回业务 的办理期间，具体时间以管理人届时公告为准 36、月度对日：指某一特定日期在后续月份中的对应日期。若日历月度中不 存在该对应日期或日历月度中该对应日期为非工作日的，则顺延至下一个工作日 37、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 38、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的 开放日 39、T+n日：指自 T日起第 n个工作日（不包含 T日），n为自然数 40、开放日：指在开放期内为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的 工作日 41、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 42、《业务规则》：指《渤海汇金证券资产管理有限公司公募基金业务规则》， 是由基金管理人制定并不时修订的、规范基金管理人所管理的开放式证券投资基 金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守 43、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申 请购买基金份额的行为 44、申购：指基金合同生效后的开放期内，投资人根据基金合同和招募说明 书的规定申请购买基金份额的行为 45、赎回：指基金合同生效后的开放期内，基金份额持有人按基金合同和招 募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 46、基金转换：指在基金合同生效后的开放期内，基金份额持有人按照基金 合同和基金管理人届时有效公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、 已开通基金转换业务的某一开放式基金的全部或部分基金份额转换为同一基金 8 渤海汇金兴荣一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书 管理人管理的且已开通基金转换业务的其他开放式基金基金份额的行为 47、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所 持基金份额销售机构的操作 48、巨额赎回：指本基金开放期内单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请 份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转 换中转入申请份额总数后的余额）超过上一工作日基金总份额的 20% 49、元：指人民币元 50、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、 已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 51、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收 申购款及其他资产的价值总和 52、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 53、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 54、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净 值和基金份额净值的过程 55、规定媒介：指符合中国证监会规定条件的用以进行信息披露的全国性报 刊及《信息披露办法》规定的互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网 站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介 56、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法 以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10个交易日以上的逆回购 与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受 限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或 交易的债券等 57、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份 额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投 资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资人的合法权益 不受损害并得到公平对待 58、发起式基金：指符合《运作办法》和中国证监会规定的相关条件募集、 运作，由基金管理人、基金管理人股东、基金管理人高级管理人员或基金经理（指 基金管理人员工中具有基金经理资格者，包括但不限于本基金的基金经理，下同） 9 渤海汇金兴荣一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书 等人员承诺认购一定金额并持有一定期限的证券投资基金 59、发起资金：指用于认购发起式基金且来源于基金管理人的股东资金、基 金管理人固有资金、基金管理人高级管理人员或基金经理等人员的资金。发起资 金认购本基金的金额不低于 1,000万元，且发起资金认购的基金份额持有期限 不低于 3年 60、发起资金提供方：指以发起资金认购本基金且承诺以发起资金认购的基 金份额持有期限不少于 3年的基金管理人股东、基金管理人、基金管理人高级管 理人员或基金经理等人员 61、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门 账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待， 属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账 户称为侧袋账户 62、特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导 致公允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准 备仍导致资产价值存在重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确 定性的资产 63、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事 件 64、中国：指中华人民共和国。就基金合同而言，不包括香港特别行政区、 澳门特别行政区和台湾地区 10 渤海汇金兴荣一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书 第三部分基金管理人 一、基金管理人概况 名称渤海汇金证券资产管理有限公司 住所 深圳市前海深港合作区南山街道桂湾五路 128号基金小镇对冲 基金中心 506 办公地址 深圳市前海深港合作区南山街道桂湾五路 128号基金小镇对冲 基金中心 506 法定代表人刘嫣设立日期2016年 5月 18日 批准设立机关中国证监会批准设立文号证监许可 [2016]3号 组织形式 有限责任公司 （法人独资） 注册资本11亿元人民币 存续期限持续经营联系人张芮 电话 010-68784295传真 010-68104715 渤海汇金证券资产管理有限公司成立于 2016年 5月 18日，是经中国证监会 批准（证监许可[2016]3号文）设立的全国性资产管理公司。公司注册资本为 11 亿元人民币，公司是渤海证券股份有限公司（以下简称“渤海证券”）下属的全 资子公司，股权结构为渤海证券股份有限公司出资比例 100%。 公司的主要业务是证券资产管理、公开募集证券投资基金管理业务及中国证 监会许可的其他业务。公司注册地为广东省深圳市。 二、主要人员情况 1、董事会成员基本情况 刘嫣女士,大连海事大学法学硕士，律师。2001年参加工作，任互联通网络 科技法律顾问。2001年 12月进入渤海证券，历任渤海证券总裁办公室法律事务 部副经理、风险控制总部法律事务部经理、风险控制总部副总经理、法律合规总 部总经理、合规管理总部总经理、合规总监，并担任渤海证券首席律师。2016 年 7月，兼任渤海汇金董事；2017年 9月，兼任公司合规总监（高级管理人员）； 2020年 12月起，任公司董事长。现任公司第二届董事会董事长、公司合规总监。 11 渤海汇金兴荣一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书 徐海军先生,南开大学法学硕士。1996年参加工作，先后任南方证券天津解 放路营业部业务员、南方证券天津分公司资产保全部副经理。2001年调入渤海 证券，历任资深律师、总裁办公室副主任兼法律部经理、北京总部总经理、总裁 助理、合规总监、风险控制总部总经理、首席风险官等职务。2016年 8月兼任 渤海汇金合规总监、首席风险官；2017年 7月，不再担任公司首席风险官；2017 年 9月，不再担任公司合规总监，任渤海证券财务总监兼任公司董事长；2020 年 12月，不再担任渤海证券财务总监及公司董事长，聘任为渤海证券董事会秘 书。2021年 1月起，聘任为渤海证券董事会秘书兼合规总监。现任公司第二届 董事会董事。 马彦平先生,南开大学产业经济专业博士研究生（在职攻读）。1994年参加 工作，历任中国人民银行河北省分行科员、天津分行副处长、处长，阳泉市中心 支行党委书记、行长，天津分行营业管理部党委委员、副主任等职务。2018年 9 月进入渤海证券工作，任人力资源总监，历任渤海证券人力资源总监、行政总监 兼总裁办公室主任；2019年 10月兼任渤海汇金董事；2020年 12月，聘任为渤 海证券行政总监。现任公司第二届董事会董事。 盛况女士,同济大学经济管理学院工商管理硕士（在职攻读）。1997年参加 工作，任国泰君安证券常州广化街营业部交易员。2002年 8月进入渤海证券， 先后任渤海证券苏州景德路证券营业部交易部经理、营销部经理、副总经理、副 总经理（主持工作）、总经理，渤海证券公司营销中心（经纪业务总部）副总经 理，江苏分公司总经理。2019年 10月加入渤海汇金，任公司高级管理人员、董 事；2020年 4月兼任公司上海分公司负责人；2020年 8月，聘任为公司副总经 理。现任公司第二届董事会董事、公司副总经理兼上海分公司负责人。 赵猛先生,西北政法学院经济法专业学士。2000年参加工作，任天津银行信 贷员。2001年 12月进入渤海证券，先后任渤海证券主办律师、董事长秘书、开 发区第一大街营业部副总经理、合规总部经理、稽核总部稽核一部经理、资产管 理总部风控总监、副总经理。2016年 5月任渤海汇金总经理助理兼风控合规总 部总经理；2019年 7月兼任公司北京分公司负责人；2019年 10月任公司董事、 高级管理人员同时不再担任法律合规部总经理、风险控制部总经理；2019年 12 月聘任为公司第二届董事会秘书，2020年 1月兼任公司财务总监。现任公司第 12 渤海汇金兴荣一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书 二届董事会董事、董事会秘书、财务总监、总经理助理兼北京分公司负责人。 2、监事基本情况 刘彤先生,南开大学工商管理硕士。2002年 7月进入渤海证券，曾担任渤海 证券法律合规总部副总经理兼合规管理一部经理、公司律师；2018年 9月起， 任渤海证券合规管理总部副总经理。2017年 5月兼任渤海汇金监事。2020年 12 月任渤海证券合规管理总部总经理。现兼任公司第二届监事。 3、高级管理人员基本情况 麻众志先生,北京大学工商管理硕士。1997年参加工作，在中国人民大学金 融与证券研究所担任研究员。2000年至 2005年，任和君创业咨询集团项目经理。 2005年 1月至 2008年 7月在高等教育出版集团下属子公司担任总经理。2009 年 7月-2015年 9月任国融证券直投公司投资总监、资产管理事业部副总经理。 2015年 9月至 2020年 6月任太平洋证券资产管理总部总经理。2020年 6月加入 渤海汇金，2020年 8月聘任为公司总经理（高级管理人员）。现任公司总经理。 李江先生 ,天津大学工学博士。 1993年 3月参加工作，在天津大学担任教师， 1994年 4月至 2000年 10月在天津证券有限责任公司任电脑部、经纪业务总部 经理。 2000年 10月至 2001年 10月任天津一德证券公司副总经理。 2001年 10 月进入渤海证券，历任渤海证券电子商务总部总经理、信息技术总部总经理、总 裁助理、信息技术总监、信息技术总监兼互联网金融总部总经理兼和融期货有限 责任公司董事长、衍生业务总监兼信息技术总部总经理， 2020年 6月聘任为渤 海证券首席信息官。 2020年 8月兼渤海汇金首席信息官（高级管理人员），现任 公司首席信息官。 李颖女士,高级会计师，中国注册会计师，中国注册评估师、中国注册税务 师。1993年7月起，在天津会计师事务所（后改制为天津津源会计师事务所、五 洲联合会计师事务所）从事审计工作，历任项目经理、部门经理、报告终身复核 人，2001年进入渤海证券公司，历任财务总部总经理助理、副总经理、总经理， 财务负责人、财务总监、渤海证券股份公司首席风险官。2017年7月起兼任公司 首席风险官（高级管理人员）。2020年12月起，聘任为渤海证券公司首席风险官 兼财务总监。现任公司首席风险官。 刘嫣女士,简历同上。 13 渤海汇金兴荣一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书 盛况女士,简历同上。 王琦先生,中国人民银行金融研究所、金融学专业博士（在职攻读），国际数 量金融证书持证人，对外经贸大学硕士研究生导师。2005年参加工作，历任中 国建设银行总行交易员、银华基金基金经理、方正证券资管分公司投资管理人员、 九州证券投资管理人员、长安基金投研二部总经理、华宝证券创新投资部总经理，2019年 8月加入渤海汇金，任公募条线负责人，2020年 7月聘任为公司副总经 理（高级管理人员）。现任公司副总经理。 赵猛先生,简历同上。 4、本基金拟任基金经理 高延龙先生，墨尔本大学金融学硕士，特许金融分析师(CFA)，曾任联合资 信评估有限公司分析师、渤海人寿保险股份有限公司债券投资经理等职务，2020 年 3月加入渤海汇金证券资产管理有限公司公募投资部，任基金经理岗。 李杨女士，天津财经大学国际经济与贸易学士。2011年 9月至 2014年 4月 就职于包商银行金融市场部，任债券交易员。2014年 5月至 2016年 8月就职于 天津银行同业金融部，任债券交易员。2016年 9月加入渤海汇金证券资产管理 有限公司公募投资部，任基金经理。 5、投资决策委员会成员 主任委员： 王琦先生，简历同上。 委员： 何翔先生，南开大学数学学士、金融学硕士。2004年 2月至 2013年 10月 就职于渤海证券股份有限公司研究所，任金融工程部经理。2013年 10月至 2016年 8月就职于渤海证券股份有限公司基金管理总部，任投资研究部经理。 2016年 8月加入渤海汇金证券资产管理有限公司公募投资部，现任公募投资总 监、公募投资部经理。 谢晓冬先生，天津财经大学金融学硕士。获得中国证券业协会颁发的证券从 业资格证书和中国证券投资基金业协会颁发的基金从业资格证书。2010年 7月 至 2015年 1月就职于渤海证券研究所，任研究员。2015年 1月至 2016年 8月 就职于渤海证券资产管理总部，任研究员。2016年 8月加入渤海汇金证券资产 14 渤海汇金兴荣一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书 管理有限公司，先后在研究部任研究员、投资一部任投资经理、公募投资部任基 金经理，现任研究部副总经理。 周珂女士，北京大学金融学硕士，自从业以来一直从事固收投资管理工作。 2008年 7月至 2014年 11月就职于中国投融资担保股份有限公司，担任固收投 资经理。2014年 11月至 2017年 4月就职于昆仑银行股份有限公司，担任固收 投资经理。2017年 4月至 2019年 7月就职于中信保诚人寿保险有限公司，担任 固收投资经理岗位。2019年 8月至 2020年 8月就职于和谐健康保险股份有限公 司资产管理部，担任固收投资负责人。2020年 9月加入渤海汇金证券资产管理 有限公司，担任公募投资部固收投资副总监，负责公募产品投资管理相关工作。 滕祖光先生，硕士研究生学历，2008年 7月-2009年 11月就职于国投信托 有限公司资产管理部交易员，2009年 11月-2020年 7月就职于国金基金管理有 限公司基金交易部高级交易员、投资管理部基金经理，2020年 7月加入渤海汇 金证券资产管理有限公司，担任权益投资副总监。 李杨女士，天津财经大学国际经济与贸易学士。2011年 9月至 2014年 4月 就职于包商银行金融市场部，任债券交易员。2014年 5月至 2016年 8月就职于 天津银行金融市场部，任债券交易员。2016年 9月加入渤海汇金证券资产管理 有限公司公募投资部，任基金经理。 张研女士，西南财经大学学士。获得中国证券业协会颁发的证券从业资格证 书和中国证券投资基金业协会颁发的基金从业资格证书。2007年 12月-2015年 1月曾在新时代证券财务部任职，负责自营证券交易托管结算工作，具有中债登 和上清所托管结算资格证书。2015年 1月至 2017年 4月就职于新时代证券风险 控制部任高级风控经理，负责资管产品投资风险监控工作。2017年 4月加入渤 海汇金证券资产管理有限公司，任公募基金风控经理。 6、上述人员之间不存在近亲属关系。 三、基金管理人的权利与义务 1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括 但不限于： （1）依法募集资金； （2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用 并管理基金财产； 15 渤海汇金兴荣一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书 （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批 准的其他费用； （4）销售基金份额； （5）按照规定召集基金份额持有人大会； （6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管 人违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门， 并采取必要措施保护基金投资者的利益； （7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； （8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处 理； （9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并获得《基金合同》规定的费用； （10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案； （11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请； （12）依照法律法规为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权 利； （13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资； （14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者 实施其他法律行为； （15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券/期货经纪商或其他为 基金提供服务的外部机构； （16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、 赎回、转换、非交易过户、转托管等业务规则； （17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括 但不限于： （1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； （2）办理基金备案手续； （3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运 16 渤海汇金兴荣一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书 用基金财产； （4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化 的经营方式管理和运作基金财产； （5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度， 保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别 管理，分别记账，进行证券投资； （6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财 产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； （7）依法接受基金托管人的监督； （8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的 方法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息， 确定基金份额申购、赎回的价格； （9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； （10）编制季度报告、中期报告和年度报告； （11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及 报告义务； （12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不 向他人泄露，但向监管机构、司法机关及审计、法律等外部专业顾问提供的除外； （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有 人分配基金收益； （14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； （15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大 会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； （16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相 关资料 15年以上； （17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且 保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的 公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； （18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、 17 渤海汇金兴荣一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书 变现和分配； （19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会 并通知基金托管人； （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法 权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； （21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基 金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有 人利益向基金托管人追偿； （22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基 金事务的行为承担责任； （23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其 他法律行为； （24）基金在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效， 基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基 金募集期结束后 30日内退还基金认购人； （25）执行生效的基金份额持有人大会的决议； （26）建立并保存基金份额持有人名册； （27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 四、基金管理人承诺 1、本基金管理人将根据基金合同的规定，按照招募说明书列明的投资目标、 策略及限制全权处理本基金的投资。 2、本基金管理人不从事违反《中华人民共和国证券法》的行为，并建立健 全内部控制制度，采取有效措施，防止违反《中华人民共和国证券法》行为的发 生。 3、本基金管理人不从事违反《基金法》的行为，并建立健全内部控制制度， 采取有效措施，保证基金财产不用于下列投资或者活动： （1）承销证券； （2）违反规定向他人贷款或者提供担保； （3）从事承担无限责任的投资； （4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外； 18 渤海汇金兴荣一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书 （5）向其基金管理人、基金托管人出资； （6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际 控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份 额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按 照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律 法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以 上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。 如法律、行政法规或监管部门取消上述禁止性规定，则本基金管理人在履行 适当程序后可不受上述规定的限制。 4、本基金管理人将加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国 家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下行为： （1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资。 （2）不公平地对待其管理的不同基金财产。 （3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益。 （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失。 （5）依照法律、行政法规有关规定，由国务院证券监督管理机构规定禁止 的其他行为。 5、基金经理承诺 （1）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额 持有人谋取利益。 （2）不利用职务之便为自己、被代理人、被代表人、受雇人或任何其他第 三人谋取不当利益。 （3）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开 的基金投资内容、基金投资计划等信息。 五、基金管理人的风险管理体系和内部控制制度 1、风险管理的原则 （1）全面性原则：风险控制制度应覆盖资产管理业务的各项工作和各级人 19 渤海汇金兴荣一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书 员，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节； （2）审慎性原则：内部风险控制的核心是有效防范各种风险，部门组织体 系的构成、内部管理制度的建立都要以防范风险、审慎经营为出发点； （3）独立性原则：风险控制工作应保持高度的独立性和权威性，并贯彻到 业务的各具体环节； （4）有效性原则：风险控制制度应当符合国家法律法规和监管部门的规章， 具有高度的权威性，成为所有员工严格遵守的行动指南；执行风险控制制度不能 存在任何例外，任何员工不得拥有超越制度或违反规章的权力； （5）适时性原则：内部风险控制制度应随着国家法律、法规、政策制度的 改变以及业务的发展变化及时进行相应修改和完善； （6）防火墙原则：对投资管理、研究策划、市场开发、风险控制、综合支 持等职能通过组织与岗位分设而相互制衡，以达到风险防范的目的。因业务需要 知悉内幕信息的人员，应严格遵守公司及本部的保密协议； （7）定性和定量相结合原则：建立完备的风险控制指标体系，使风险控制 更具客观性和可操作性。 2、风险管理体系 公司建立了以董事会为风险管理的最高决策机构，以经营层负责风险管理主 体责任，以首席风险官负责风险管理工作具体推动落实，以风险管理委员会为风 险管理工作指导机构，由专职的风险控制部门为风险管理的督导执行部门，由管 理、支持与保障部门及业务部门、各分支机构、所有子公司为风险管理的具体落 实部门，由稽核部门为风险管理的督导审计部门的多层级的全面风险管理体系。 具体而言，包括如下组成部分： （1）董事会、监事会（或监事） 公司董事会承担全面风险管理的最终责任，履行以下职责：推进风险文化建 设；审议批准公司全面风险管理的基本制度；审议批准公司的风险偏好、风险容 忍度以及重大风险限额；审议公司定期风险评估报告；任免、考核首席风险官， 确定其薪酬待遇；建立与首席风险官的直接沟通机制；公司章程规定的其他风险 管理职责。公司监事会（或监事）承担全面风险管理的监督责任，负责监督检查 董事会和经营层在风险管理方面的履职尽责情况并督促整改。 （2）总经理、副总经理和首席风险官等管理层及管理层委员会 20 渤海汇金兴荣一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书 公司总经理办公会对全面风险管理承担主要责任，履行以下职责：制定风险 管理制度，并适时调整；建立健全公司全面风险管理的经营管理架构，明确全面 风险管理职能部门、业务部门、分支机构、子公司以及其他部门在风险管理中的 职责分工，建立部门之间有效制衡、相互协调的运行机制；制定风险偏好、风险 容忍度以及重大风险限额等的具体执行方案，确保其有效落实，对其进行监督， 及时分析原因，并根据董事会的授权进行处理；定期评估公司整体风险和各类重 要风险管理状况，解决风险管理中存在的问题并向董事会报告；建立涵盖风险管 理有效性的全员绩效考核体系；建立完备的信息技术系统和数据质量控制机制； 风险管理的其他职责。 公司总经理下设风险管理委员会，负责协助总经理统揽公司风险管理全局， 其主要职责包括： 拟定公司风险管理战略和风险管理政策；审议公司风险控制制度与风险管理 流程；检查、评价公司风险管理状况；为公司经营各环节风险的监测、评估与防 范提供意见及建议；为产品运作各环节及产品投资组合风险的监测、评估与防范 提供意见及建议；定期对公司内部控制体系的完备性和有效性进行评估。 首席风险官负责落实公司的全面风险管理工作。首席风险官不得兼任或者分 管与其职责相冲突的职务或者部门。公司应当保障首席风险官能够充分行使履行 职责所必要的知情权。首席风险官有权参加或者列席与其履行职责相关的会议， 调阅相关文件资料，获取必要信息。公司应当保障首席风险官的独立性。公司股 东、董事不得违反规定的程序，直接向首席风险官下达指令或者干涉其工作。 （3）风险管理部门 公司风险控制部履行日常风险管理职责，在首席风险官领导下推动全面风险 管理工作，监测、评估、报告公司整体风险水平，并为业务决策提供风险管理建 议，协助、指导和检查各部门、分支机构及子公司的风险管理工作。公司风险控 制部每年年初应向总经理办公会上报各年度的各类风险的风险偏好、可承受的总 体风险限额，投资等业务的最大投入资金以及开展规模等事项，并在董事会审议 及总经理办公会审批后，对各类风险限额制定分解方案，方案通过审批后进行日 常监控和风险管理。 公司建立独立的合规管理体系以及合同审查与法律事务管理流程，法律合规 21 渤海汇金兴荣一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书 部实施对洗钱风险、合规风险和法律风险的管理。财务部是公司流动性风险的日 常管理部门。公司总经理办公室作为公司形象宣传的统一对外部门，归口管理公 司的声誉风险。 母公司稽核总部作为风险管理的督导审计部门,向公司董事会负责。母公司 稽核总部要将全面风险管理纳入内部审计范畴，定期对公司全面风险管理体系开 展评估，对公司全面风险管理体系的充分性和有效性进行独立、客观地审查和评 价。内部审计发现问题的，应督促相关责任人及时整改，并跟踪检查整改措施的 落实情况以改进风险管理工作。 （4）风险管理的落实部门 公司各业务部门、分支机构及子公司是公司风险管理工作的第一道防线，执 行具体的风险管理职责。公司各业务部门、分支机构及子公司负责人应当全面了 解并在决策中充分考虑与业务相关的各类风险，及时识别、评估、应对、报告相 关风险，并承担风险管理有效性的直接责任。各部门主要负责人为风险管理的第 一责任人。 公司各中台支持保障部门作为风险控制的中间环节,承担本部门内部的一线 风险管理责任。 公司将子公司的风险管理纳入统一体系，对其风险管理工作实行垂直管理， 要求并确保子公司在整体风险偏好和风险管理制度框架下，建立自身的风险管理 组织架构、制度流程、信息技术系统和风控指标体系，保障全面风险管理的一致 性和有效性。 公司每一名员工对风险管理有效性承担勤勉尽责、审慎防范、及时报告的责 任。包括但不限于：通过学习、经验积累提高风险意识；谨慎处理工作中涉及的 风险因素；发现风险隐患时主动应对并及时履行报告义务。 3、内部控制制度综述 （1）风险控制制度 公司风险控制的目的为通过建立科学、系统的风险防范与控制机制，及时发 现、评估、规避、处理公募证券投资基金管理业务运作中的各种风险，最大限度 地降低公募证券投资基金管理过程中可能出现的各种风险对受托资产造成的损 失，在有效控制风险的前提下，努力实现受托资产的保值增值。公司通过建立行 22 渤海汇金兴荣一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书 之有效的多层级风险管理体系，对公募证券投资基金管理业务流程中的风险进行 控制。 （2）合规管理制度 公司合规管理的目标是通过建立健全合规管理框架和制度，实现对合规风险 的有效识别和管理，培育全员主动合规文化、增强自我约束能力、保障公司及其 工作人员经营管理和执业行为符合法律、法规和准则，切实防范合规风险，力求 在公司形成内部约束到位、相互制衡有效、内部约束与外部监管有机联系的长效 机制，为公司持续规范发展奠定坚实基础。公司设立合规总监，是公司的合规负 责人。合规总监对公司及其工作人员的经营管理和执业行为的合规性进行审查、 监督和检查。公司法律合规部协助合规总监具体履行合规管理职责。 （3）稽核制度 稽核目标是为了加强对公司部门及分支机构的管理和监督，防范和控制风 险，改善经营管理，提高经济效益，促进公司经营目标的实现。稽核部门依照国 家法律法规、财经政策及公司各项规章制度，以风险控制为导向、规范经营为基 准，评估公司风险管理制度制定和执行的有效性，揭示和报告公司经营活动中的 违规经营行为和潜在风险，提出风险防范对策，并监督执行。 （4）内部会计控制制度 建立了基金会计的工作制度及相应的操作控制规程，确保会计业务有章可 循；按照相互制约原则，建立了基金会计业务的复核制度以及与托管行相关业务 的相互核查监督机制；为了防范基金会计在资金头寸管理上出现透支风险，制定 了资金头寸管理制度；为了确保基金资产的安全，公司严格规范基金清算交割工 作，并在授权范围内，及时准确地完成基金清算；强化会计的事前、事中、事后 监督和考核制度；为了防止会计数据的毁损、散失和泄密，制定了完善的档案保 管和财务交接制度。 4、风险管理和内部风险控制的措施 （1）建立、健全内控体系，完善内控制度。公司建立、健全了内控结构， 高管人员关于内控有明确的分工，确保各项业务活动有恰当的组织和授权，确保 监察稽核工作是独立的，并得到高管人员的支持，同时置备操作手册，并定期更 新； 23 渤海汇金兴荣一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书 （2）建立相互分离、相互制衡的内控机制。公司建立、健全了各项制度， 做到基金经理分开、投资决策分开、基金交易集中，形成不同部门、不同岗位之 间的制衡机制，从制度上减少和防范风险； （3）建立、健全岗位责任制。公司建立、健全了岗位责任制，使每个员工 都明确自己的任务、职责，并及时将各自工作领域中的风险隐患上报，以防范和 减少风险； （4）建立风险分类、识别、评估、报告、提示程序。公司建立了风险管理 委员会，使用适合的程序，确认和评估与公司运作有关的风险；公司建立了自下 而上的风险报告程序，对风险隐患进行层层汇报，使各个层次的人员及时掌握风 险状况，从而以最快速度做出决策； （5）建立内部监控系统。公司建立了有效的内部监控系统，如电脑预警系 统、投资监控系统，能对可能出现的各种风险进行全面和实时的监控； （6）使用数量化的风险管理手段。采取数量化、技术化的风险控制手段， 用以提示市场趋势、行业及个股的风险，以便公司及时采取有效的措施，对风险 进行分散、控制和规避，尽可能地减少损失； （7）提供足够的培训。公司制定了完整的培训计划，为所有员工提供足够 和适当的培训，使员工明确其职责所在，控制风险。 5、基金管理人关于内部合规控制声明书 基金管理人确知建立、维护、维持和完善内部控制制度是基金管理人董事会 及管理层的责任。基金管理人特别声明以上关于内部控制的披露真实、准确，并 承诺将根据市场变化和公司业务发展不断完善内部控制制度。基金管理人承诺将 积极配合外部风险监督工作。 24 渤海汇金兴荣一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书 第四部分基金托管人 一、基金托管人基本情况 1、基本情况 名称：兴业银行股份有限公司 注册地址：福建省福州市湖东路 154号 办公地址：上海市银城路 167号 邮政编码：200120 法定代表人：陶以平（代为履行法定代表人职权） 成立日期：1988年 8月 22日 批准设立机关和批准设立文号：中国人民银行总行，银复[1988]347号 基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字[2005]74号 组织形式：股份有限公司 注册资本：207.74亿元人民币 存续期间：持续经营 2、发展概况及财务状况 兴业银行成立于 1988年 8月，是经国务院、中国人民银行批准成立的首批 股份制商业银行之一，总行设在福建省福州市，2007年 2月 5日正式在上海证 券交易所挂牌上市（股票代码：601166），注册资本 207.74亿元。 开业三十多年来，兴业银行始终坚持“真诚服务，相伴成长”的经营理念， 致力于为客户提供全面、优质、高效的金融服务。截至 2020年 6月 30日，兴业 银行资产总额达 7.54万亿元，上半年实现营业收入 1000.17亿元，同比增长 11.24%，上半年实现归属于母公司股东的净利润 325.90亿元。 二、托管业务部部门设置及员工情况 兴业银行股份有限公司总行设资产托管部，下设综合管理处、市场处、委托 资产管理处、产品管理处、稽核监察处、运行管理处、养老金管理中心等处室， 共有员工 100余人，业务岗位人员均具有基金从业资格。 三、基金托管业务经营情况 兴业银行股份有限公司于 2005年 4月 26日取得基金托管资格。基金托管业 务批准文号：证监基金字[2005]74号。截至 2021年 3月 31日，兴业银行共托 25 渤海汇金兴荣一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书 管证券投资基金 405只，托管基金的基金资产净值合计 17384.91亿元，基金份 额合计 16606.12亿份。 四、基金托管人的内部控制制度 （一）内部控制目标 严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和行内有关管理规 定，守法经营、规范运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金资产的安 全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、及时，保护基金份额持有人的合法 权益。 （二）内部控制组织结构 兴业银行基金托管业务内部控制组织架构由总行内部控制委员会、总行风险 管理部门、总行审计部、总行资产托管部、总行运营管理部及分行托管运营机构 共同组成。各级内部控制组织依照本行相关制度对本行托管业务风险管理和内部 控制实施管理 （三）内部控制原则 1、全面性原则：内部控制贯穿资产托管业务的全过程，覆盖各项业务和产 品，以及从事资产托管业务的各机构和从业人员； 2、重要性原则：内部控制应当在全面控制的基础上，关注重要业务事项和 高风险领域； 3、独立性原则：开展托管业务的部门和岗位的设置应权责分明、相对独立、 相互制衡； 4、审慎性原则：内控与风险管理必须以防范风险，保证托管资产的安全与 完整为出发点，“内控优先”，“制度优先”，审慎发展资产托管业务； 5、制衡性原则：内部控制应当在治理结构、机构设置及权责分配、业务流 程等方面形成相互制约、相互监督，同时兼顾运营效率。 6、适应性原则：内部控制体系应同所处的环境相适应，以合理的成本实现 内控目标，内部制度的制订应当具有前瞻性，并应当根据国家政策、法律及经营 管理的需要，适时进行相应修改和完善；内部控制存在的问题应当能够得到及时 反馈和纠正； 7、成本效益原则：内部控制应当权衡实施成本与预期效益，以适当的成本 实现有效控制。 26 渤海汇金兴荣一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书 （三）内部控制制度及措施 1、制度建设：建立了明确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、 严格的人员行为规范等一系列规章制度。 2、建立健全的组织管理结构：前后台分离，不同部门、岗位相互牵制。 3、风险识别与评估：稽核监察处指导业务处室进行风险识别、评估，制定 并实施风险控制措施。 4、相对独立的业务操作空间：业务操作区相对独立，实施门禁管理和音像 监控。 5、人员管理：进行定期的业务与职业道德培训，使员工树立风险防范与控 制理念，并签订承诺书。 6、应急预案：制定完备的《应急预案》，并组织员工定期演练；建立异地灾 备中心，保证业务不中断。 五、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 基金托管人负有对基金管理人的投资运作行使监督权的职责。根据《基金 法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定，托管人对基金的投资对象和范围、 投资组合比例、投资限制、费用的计提和支付方式、基金会计核算、基金资产估 值和基金净值的计算、收益分配、申购赎回以及其他有关基金投资和运作的事项， 对基金管理人进行业务监督、核查。 基金托管人发现基金管理人有违反《基金法》、《运作办法》、基金合同和有 关法律法规规定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基金管理 人收到通知后应及时核对并以书面形式对基金托管人发出回函。在限期内，基金 托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金 托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。基 金托管人发现基金管理人有重大违规行为，立即报告中国证监会，同时，通知基 金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。 基金托管人发现基金管理人的指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或 者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证 监会报告。 基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行 政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人， 27 渤海汇金兴荣一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书 并及时向中国证监会报告。 28 渤海汇金兴荣一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书 第五部分相关服务机构 一、基金份额销售机构 1、直销服务 名称：渤海汇金证券资产管理有限公司 住所：深圳市前海深港合作区南山街道桂湾五路 128号基金小镇对冲基金中 心 506 直销业务受理地址：天津市南开区宾水西道 8号 成立日期：2016年 5月 18日 法定代表人：刘嫣 联系人：谭如雁 电话：022-23861525 传真：022-23861510 网址： https://www.bhhjamc.com 客服电话：4006515988，40065117172、其他销售机构： 详见基金份额发售公告（本基金具体销售机构的调整以基金管理人届时的公 告为准）。 基金管理人可根据有关法律、法规的要求，选择其他符合要求的机构代理销 售本基金，并在基金管理人网站公示。 二、登记机构 名称：渤海汇金证券资产管理有限公司 住所：深圳市前海深港合作区南山街道桂湾五路 128号基金小镇对冲基金中 心 506 办公地址：天津市南开区宾水西道 8号 法定代表人：刘嫣 联系人：张芮 电话：010-68104715 传真：010-68784289 29 渤海汇金兴荣一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书 网址：https://www.bhhjamc.com 三、出具法律意见书的律师事务所 名称：上海市通力律师事务所 住所：上海市银城中路 68号时代金融中心 19楼 办公地址：上海市银城中路 68号时代金融中心 19楼 负责人：韩炯 电话：021-31358666 传真：021-31358600 联系人：陆奇 经办律师：安冬、陆奇 四、审计基金财产的会计师事务所 名称：普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙) 住所：中国上海自由贸易试验区陆家嘴环路 1318号星展银行大厦 6楼 办公地址：中国上海市黄浦区湖滨路 202号领展企业广场 2座普华永道中心 11楼 法定代表人：李丹 电话：021-23238888 经办注册会计师：李铁英、刘瑷 联系人：刘瑷 30 渤海汇金兴荣一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书 第六部分基金的募集 一、基金募集的依据 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露 办法》、基金合同及其他有关规定，经中国证监会 2020年 11月 17日证监许可 【2020】3106号准予募集注册。 二、基金类别 债券型证券投资基金 三、基金的运作方式 契约型开放式 本基金以定期开放的方式运作，即采取在封闭期内封闭运作、封闭期与封闭 期之间定期开放的运作方式。 本基金的封闭期为自基金合同生效之日起（包括基金合同生效之日）或自每 一开放期结束之日次日起（包括该开放期结束之日次日）12个月的期间。本基 金的第一个封闭期的起始之日为基金合同生效日，结束之日为基金合同生效日的 第 12个月的月度对日的前一日。第二个封闭期的起始之日为第一个开放期结束 之日次日，结束之日为第二个封闭期起始之日的第 12个月的月度对日的前一日， 以此类推。本基金在封闭期内不接受申购、赎回、转换转入、转换转出等交易申 请，也不上市交易。 本基金自每个封闭期结束之后第一个工作日（包括该日）起进入开放期，每 个开放期原则上不少于 5个工作日且最长不超过 20工作日，期间可以办理申购、 赎回或其他业务，开放期的具体时间以基金管理人在每一开放期前依照《信息披 露办法》的有关规定在规定媒介上予以公告。 如在开放期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放申购与赎回 业务的，开放期时间中止计算，在不可抗力或其他情形影响因素消除之日的下一 工作日起，继续计算该开放期时间，直至满足开放期的时间要求。基金管理人有 权合理调整申购和赎回业务的办理期间，具体时间以管理人届时公告为准。 四、基金份额发售面值和认购价格 本基金基金份额发售面值为人民币 1.00元。 本基金认购价格为人民币 1.00元/份。 31 渤海汇金兴荣一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书 五、基金存续期限 不定期 六、募集方式 通过各销售机构的基金销售网点公开发售或按基金管理人、销售机构提供的 其他方式发售，各销售机构的具体名单见基金份额发售公告以及基金管理人届时 发布的调整销售机构的相关公告。 七、募集期限 本基金募集期限自基金份额发售之日起不超过 3个月。 本基金自 2021年 5月 11日至 2021年 8月 10日进行发售。如果在此期间届 满时未达到本招募说明书第七部分第一条规定的基金备案条件，基金可在募集期 限内继续销售。基金管理人也可根据基金销售情况，在符合相关法律法规的情况 下，在募集期限内适当延长或缩短基金发售时间，并及时公告。 八、募集对象 符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、发 起资金提供方、合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规 或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人。 本基金单一投资者持有的基金份额或者构成一致行动人的多个投资者持有 的基金份额比例可达到或者超过 50%，本基金不向个人投资者公开销售。法律法 规或监管规则另有规定的，从其规定。 九、募集场所 投资者应当在基金管理人、销售机构办理基金发售业务的营业场所或按基金 管理人、销售机构提供的其他方式办理基金的认购。 基金管理人、销售机构办理基金发售业务的地区、网点的具体情况和联系方 法,请参见基金份额发售公告以及当地销售机构的公告。 基金管理人可以根据情况变更、增减销售机构。 十、基金的最低募集份额总额和金额 本基金为发起式基金，发起资金提供方认购本基金的总金额不少于 1000万 元人民币，且持有期限不少于 3年，法律法规和监管机构另有规定的除外。 十一、投资人对基金份额的认购 1、认购时间安排： 32 渤海汇金兴荣一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书 本基金认购时间为 2021年 5月 11日至 2021年 8月 10日。如遇突发事件， 发售时间可适当调整，并进行公告。 各个销售机构在本基金发售募集期内对于个人投资者或机构投资者的具体 业务办理时间可能不同，若基金份额发售公告没有明确规定，则由各销售机构自 行决定每天的业务办理时间。 根据法律法规的规定与基金合同的约定，如果达到基金合同备案条件，基金 合同自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得中国证监会书面确认之日起生 效。如果未达到前述条件，基金可在上述定明的募集期限内继续销售，直到达到 条件并经备案后宣布基金合同生效。基金管理人可根据募集情况，在符合相关法 律法规的情况下，在募集期限内适当延长或缩短本基金的发售时间，但最长不超 过法定募集期限并及时公告。 具体发售方案以本基金的基金份额发售公告为准，请基金投资人就发售和认 购事宜仔细阅读本基金的基金份额发售公告及相关公告。 2、认购原则： （1）基金认购采用“金额认购、份额确认”的方式； （2）投资人认购时，需按销售机构规定的方式全额缴款； （3）投资人在基金募集期内可以多次认购基金份额，认购费按每笔认购申 请单独计算。已受理的认购申请不允许撤销； （4）认购期间本基金管理人有权对单个投资人的累计认购规模设置上限， 且需满足本基金关于募集上限和基金备案条件的相关规定。 3、认购限额： 在本基金直销渠道进行认购时，投资人以金额申请，每个基金账户首笔认购 的最低金额为人民币 10元，每笔追加认购的最低金额为人民币 10元。其他销售 机构办理业务时以其相关规则为准，但不得低于上述最低认购金额。基金管理人 可根据市场情况，调整本基金首笔认购和每笔追加认购的最低金额。 本基金可设置募集规模上限，具体规模上限及规模控制的方案详见基金份额 发售公告或其他公告。 4、销售机构认购业务的办理网点、办理日期和时间等事项参照各销售机构 的具体规定。 5、投资人认购应提交的文件和办理的手续： 33 渤海汇金兴荣一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书 投资人认购本基金应首先办理开户手续，开立基金交易相关账户，然后办理 基金认购手续。 投资人认购应提交的文件和办理的手续请详细查阅本基金的基金份额发售 公告或各销售机构相关业务办理规则。 十二、基金的认购费用 认购本基金基金份额时所适用认购费率如下表所示： 认购费率 认购金额 （ M,含认购费） 认购费率 M＜ 100万元 0.60% 100万元 ≤M＜ 200万元 0.40% 200万元 ≤M＜ 500万元 0.20% M≥500万元按笔收取， 500元 /笔 本基金的认购费由提出认购基金份额申请并成功确认的投资人承担。基金认 购费用不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、登记等募集期间发 生的各项费用。募集期间发生的信息披露费、会计师费和律师费等各项费用，不 从基金财产中列支。若投资人重复认购本基金基金份额时，需按单笔认购金额对 应的认购费率分别计算认购费用。 十三、认购份额的计算 认购份额计算结果保留到小数点后 2位，小数点后 2位以后的部分四舍五入， 由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。 本基金认购份额的计算公式如下： 净认购金额=认购金额/（1＋认购费率） （注：对于适用固定金额认购费的认购，净认购金额=认购金额-固定认购费 金额） 认购费用=认购金额-净认购金额 （注：对于适用固定金额认购费的认购，认购费用=固定认购费金额） 认购份额=（净认购金额＋有效认购金额在募集期间产生的利息）/基金份额 发售面值 例 1：某投资人在认购期内投资 2,000,000.00元认购本基金，认购费率为 34 渤海汇金兴荣一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书 0.20%，假设这 2,000,000.00元在认购期间产生的利息为 200.00元，则其可得 到的认购份额计算方法为： 净认购金额＝2,000,000.00/（1＋0.20%）＝1,996,007.98元 认购费用＝2,000,000.00－1,996,007.98＝3,992.02元 认购份额＝（1,996,007.98＋200.00）/1.00＝1,996,207.98份 即：投资人投资 2,000,000.00元认购本基金，加上有效认购款在认购期内 获得的利息，基金认购期结束后，投资人经确认的基金份额为 1,996,207.98份。 十四、认购的确认 对于 T日交易时间内受理的认购申请，登记机构将在 T+1日就申请的有效性 进行确认，投资人应在 T+2日后（包括该日）及时到销售网点柜台或以销售机构 规定的其他方式查询认购申请有效性的确认情况。 基金销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机 构确实接收到认购申请。认购的确认以登记机构的确认结果为准。对于认购申请 及认购份额的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利，否则，由此产 生的投资人任何损失由投资人自行承担。 十五、募集期利息的处理方式 有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人 所有，其中利息转份额的具体数额以登记机构的记录为准。有效认购款项利息折 算的份额保留到小数点后两位，小数点两位以后的部分四舍五入，由此产生的收 益或损失由基金财产承担。 十六、募集资金的管理 本基金募集行为结束前，投资人的认购款项只能存入募集账户，任何人不得 动用。认购期结束后，由登记机构计算投资人认购应获得的基金份额，基金管理 人应在 10日内聘请会计师事务所进行认购款项的验资。 基金募集期间的信息披露费、会计师费、律师费以及其他费用，不得从基金 财产中列支。 35 渤海汇金兴荣一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书 第七部分基金合同的生效 一、基金备案的条件 本基金自基金份额发售之日起 3个月内，在发起资金提供方认购本基金的总 金额不少于 1000万元，且承诺认购的基金份额持有期限不少于三年的条件下， 基金募集期届满或基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发 售，并在 10日内聘请法定验资机构验资，验资报告需对发起资金提供方及其持 有的基金份额进行专门说明，自收到验资报告之日起 10日内，向中国证监会办 理基金备案手续。 基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得 中国证监会书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。基 金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。 基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束 前，任何人不得动用。 二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式 如果募集期限届满，未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责任： 1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用； 2、在基金募集期限届满后 30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同 期活期存款利息（税后）； 3、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。 基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承 担。 三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 《基金合同》生效之日起三年后的对应日，若基金资产净值低于 2亿元，基 金合同自动终止，且不得通过召开基金份额持有人大会延续基金合同期限。若届 时的法律法规或中国证监会规定发生变化，上述终止规定被取消、更改或补充， 则本基金可以参照届时有效的法律法规或中国证监会规定执行。 《基金合同》生效满三年后继续存续的，连续 20个工作日出现基金份额持 有人数量不满 200人或者基金资产净值低于 5000万元情形的，基金管理人应当 36 渤海汇金兴荣一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书 在定期报告中予以披露；连续 60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当在 10个工作日内向中国证监会报告并提出解决方案，解决方案包括持续运作、转 换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并 6个月内召集基金份额持 有人大会。 《基金合同》生效满三年后继续存续的，在任一开放期最后一个工作日日终 （登记机构完成最后一个工作日申购、赎回业务申请的确认以后），出现基金份 额持有人数量不满 200人或者基金资产净值低于 5000万元情形的，基金管理人 应当终止《基金合同》，无须召开基金份额持有人大会。 法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。 37 渤海汇金兴荣一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书 第八部分基金份额的申购与赎回 一、申购和赎回场所 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构名单详见本招募 说明书“第五部分相关服务机构”或其他相关公告。 基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并在基金管理人网站公示。基 金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其 他方式办理基金份额的申购与赎回。 二、基金销售对象 符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合 格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允 许购买证券投资基金的其他投资人。 三、申购和赎回的开放日及时间 1、封闭期和开放期 本基金的封闭期为自基金合同生效之日起（包括基金合同生效之日）或自每 一开放期结束之日次日起（包括该开放期结束之日次日）12个月的期间。本基 金的第一个封闭期的起始之日为基金合同生效日，结束之日为基金合同生效日的 第 12个月的月度对日的前一日。第二个封闭期的起始之日为第一个开放期结束 之日次日，结束之日为第二个封闭期起始之日的第 12个月的月度对日的前一日， 以此类推。本基金在封闭期内不接受申购、赎回、转换转入、转换转出等交易申 请，也不上市交易。 本基金自每个封闭期结束之后第一个工作日（包括该日）起进入开放期，每 个开放期原则上不少于 5个工作日且最长不超过 20工作日，期间可以办理申购、 赎回或其他业务，开放期的具体时间以基金管理人在每一开放期前依照《信息披 露办法》的有关规定在规定媒介上予以公告。 如在开放期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放申购与赎回 业务的，开放期时间中止计算，在不可抗力或其他情形影响因素消除之日的下一 工作日起，继续计算该开放期时间，直至满足开放期的时间要求，基金管理人有 权合理调整申购和赎回业务的办理期间并予以公告，具体时间以管理人届时公告 38 渤海汇金兴荣一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书 为准。 2、开放日及开放时间 本基金在开放期的每个开放日办理基金份额的申购和赎回，开放日的具体业 务办理时间为开放期内上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时 间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停 申购、赎回时除外。在封闭期内，本基金不办理申购、赎回业务，也不上市交易。 基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其 他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但 应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 3、申购、赎回开始日及业务办理时间 本基金自每个封闭期结束之后第一个工作日（包括该日）起进入开放期，每 个开放期原则上不少于 5个工作日且最长不超过 20工作日，期间可以办理申购、 赎回或其他业务，开放期的具体时间以基金管理人届时公告为准。 如在开放期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放申购与赎回 业务的，开放期时间中止计算，在不可抗力或其他情形影响因素消除之日的下一 工作日起，继续计算该开放期时间，直至满足开放期的时间要求，基金管理人有 权合理调整申购和赎回业务的办理期间并予以公告，具体时间以管理人届时公告 为准。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、 赎回或者转换。在开放期内，投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、 赎回或转换申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为该开放期 下一开放日基金份额申购、赎回的价格。但是，在开放期内最后一个开放日，投 资者在业务办理时间结束之后提出申购、赎回或转换等申请的，视为无效申请。 开放期以及开放期办理申购与赎回业务的具体事宜见招募说明书及基金管 理人届时发布的相关公告。 四、申购与赎回的原则 1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净 值为基准进行计算； 2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销，在当日 39 渤海汇金兴荣一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书 业务办理时间结束后不得撤销； 4、基金份额持有人赎回时，基金管理人按“先进先出”的原则，对该基金 份额持有人账户的基金份额进行处理，即登记确认日期在先的基金份额先赎回， 登记确认日期在后的基金份额后赎回，以确定被赎回基金份额的持有期限和所适 用的赎回费率； 5、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则，确保 投资者的合法权益不受损害并得到公平对待。 基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人 必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 五、申购与赎回的程序 1、申购和赎回的申请方式 投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出 申购或赎回的申请。投资人办理申购、赎回等业务时应提交的文件和办理手续、 办理时间、处理规则等，在遵守基金合同和招募说明书规定的前提下，以各销售 机构的具体规定为准。 2、申购和赎回的款项支付 投资人申购基金份额时，必须按销售机构规定的方式全额交付申购款项。投 资人交付申购款项，申购成立；基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。 投资人在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的赎回申 请不成立。基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；基金份额登记机构确认赎 回时，赎回生效。投资者赎回申请生效后，基金管理人将在 T＋7日(包括该日) 内支付赎回款项。如遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数 据交换系统故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处 理流程，则赎回款项的支付时间可相应顺延。在发生巨额赎回或基金合同载明的 延缓支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。 3、申购和赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购 或赎回申请日（T日），在正常情况下，本基金登记机构在 T+1日内对该交易的 有效性进行确认。T日提交的有效申请，投资人应在 T+2日后(包括该日)及时到 销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成 40 渤海汇金兴荣一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书 功，则申购款项本金将退还给投资人。 销售机构对申购和赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机 构确实接收到申请。申购和赎回申请的确认以登记机构的确认结果为准。对于申 购、赎回申请的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利，否则，由此 产生的投资人任何损失由投资人自行承担。 基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述规则进行调整。基金管理人 必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 六、申购金额和赎回份额的限制 1、在本基金直销渠道进行申购时，每个基金账户首笔申购的最低金额为人 民币 10元（含申购费），每笔追加申购的最低金额为人民币 10元（含申购费）。 其他销售机构办理业务时以其相关规则为准，但不得低于上述最低申购金额。 2、基金份额持有人可将其全部或部分基金份额赎回，单笔赎回份额不得少 于 1份,某笔赎回导致基金份额持有人在某一销售机构全部交易账户的份额余额 少于 1份的,基金管理人有权强制该基金份额持有人全部赎回在该销售机构全部 交易账户持有的基金份额。销售机构若有不同规定,以销售机构规定为准,但不得 低于前述单笔赎回份额及余额的最低限额规定。 3、基金管理人可以规定本基金的总规模限制、单个投资人累计持有的基金（未完）  |