上银恒泰稳健养老一年混合发起式(FOF) : 上银恒泰稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书
原标题:上银恒泰稳健养老一年混合发起式(FOF) : 上银恒泰稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 上银基金管理有限公司 上银恒泰稳健养老目标一年持有期混合 型发起式基金中基金（FOF） 招募说明书 基金管理人：上银基金管理有限公司 基金托管人：兴业银行股份有限公司 二〇二一年七月 【重要提示】 上银恒泰稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）（以下简 称“本基金”）于2021年4月22日经中国证监会证监许可﹝2021﹞1411号文准予 注册募集。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国 证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价 值和市场前景做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 基金管理人不保证投资于本基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。 本基金主要投资于证券市场中的其他公开募集证券投资基金的基金份额，为 基金中基金，基金净值会因为证券市场波动、所投资基金的基金份额净值波动等 因素产生波动。投资有风险，投资者认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说 明书，全面认识本基金产品的风险收益特征，充分考虑投资者自身的风险承受能 力，并对于认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为做出独立决策。 基金管理人提醒投资者基金投资要承担相应风险，包括市场风险、管理风险、流 动性风险、信用风险、本基金的特定风险和其他风险等。 本基金每份基金份额的最短持有期限为一年。对于每份基金份额，最短持有 期指基金合同生效日（对认购份额而言，下同）、基金份额申购确认日（对申购份 额而言，下同）或基金份额转换转入确认日（对转换转入份额而言）起（即最短 持有期起始日），至基金合同生效日、基金份额申购确认日或基金份额转换转入确 认日起满一年（一年指365天，下同）的日期（即最短持有期到期日）。如该日为 非工作日，则顺延至下一工作日。本基金每份基金份额在其最短持有期到期日（含 该日）后，基金份额持有人方可就该基金份额提出赎回申请。因此，对于基金份 额持有人而言，存在投资本基金后，一年内无法赎回的风险。 基金合同生效之日起三年后的对应日，若基金规模低于 2 亿元人民币的，基 金合同自动终止，并应当按照基金合同约定的程序进行清算，且不得通过召开基 金份额持有人大会延续基金合同期限。故投资者将面临基金合同自动终止的风险。 本基金投资资产支持证券，资产支持证券是指符合中国人民银行、中国银行 业监督管理委员会发布的《信贷资产证券化试点管理办法》规定的信贷资产支持 证券和中国证券监督管理委员会批准的企业资产支持证券类品种。投资资产支持 证券可能面临信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险、操作风险和法 律风险，由此可能给基金净值带来较大的负面影响。 本基金为养老目标基金，致力于满足投资者的养老资金理财需求，但养老目 标基金并不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺。本基金非保本产品，存在 投资者承担亏损的可能性。 本基金定位为稳健型目标风险基金。本基金投资经中国证监会核准或注册的 公开募集证券投资基金的比例不低于基金资产的 80%，投资于股票、股票型基金、 满足条件的混合型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）等品种的比例 合计不超过基金资产的 30%。本基金权益类资产（包括股票、股票型基金和满足 条件的混合型基金）的目标配置比例为基金资产的 20%，上述权益类资产配置比 例可在向上5%、向下10%的范围内调整，即权益类资产占基金资产的比例在 10%-25%之间。其中，上述“满足条件的混合型基金”指至少满足以下两个条件 之一的混合型基金：1）该基金的基金合同中约定的股票资产占基金资产的比例为 60%以上（含）；2）根据该基金的定期报告，最近 4 个季度每个季度股票资产占 基金资产的比例均在60%以上（含）。 本基金属于混合型基金中基金（FOF），长期预期风险和预期收益水平低于股 票型基金、股票型基金中基金，高于债券型基金、债券型基金中基金、货币市场 基金、货币型基金中基金。 当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应 程序后，可以启动侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制”等 有关章节。侧袋机制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不办 理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用 侧袋机制时的特定风险。 基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策 后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。 基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也 不构成对本基金业绩表现的保证。 本基金单一投资者（基金管理人股东、基金管理人或其高级管理人员、基金 经理等人员作为发起资金提供方除外）持有基金份额数不得达到或超过基金份额 总数的50%，但在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过50% 的除外。法律法规、监管机构另有规定的，从其规定。 目 录 一、绪 言......................................................... 1 二、释 义......................................................... 2 三、基金管理人..................................................... 8 四、基金托管人 .................................................... 18 五、相关服务机构 .................................................. 22 六、基金的募集 .................................................... 24 七、基金合同的生效 ................................................ 29 八、基金份额的申购与赎回 .......................................... 31 九、基金的投资 .................................................... 43 十、基金的财产 .................................................... 52 十一、基金资产的估值 .............................................. 53 十二、基金的收益与分配 ............................................ 61 十三、基金的费用与税收 ............................................ 63 十四、基金的会计与审计 ............................................ 66 十五、基金的信息披露 .............................................. 67 十六、侧袋机制 .................................................... 75 十七、风险揭示 .................................................... 78 十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ........................ 86 十九、基金合同的内容摘要 .......................................... 88 二十、基金托管协议的内容摘要 ..................................... 119 二十一、对基金份额持有人的服务 ................................... 144 二十二、招募说明书存放及查阅方式 ................................. 146 二十三、备查文件 ................................................. 147 一、绪 言 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金 法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、 《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、 《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、 《公开募集证券投资基金运作指引第2号——基金中基金指引》（以下简称“《基 金中基金指引》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下 简称“《流动性风险管理规定》”）、《养老目标证券投资基金指引（试行）》(以下 简称“《养老目标指引》”)及其他有关规定以及《上银恒泰稳健养老目标一年持 有期混合型发起式基金中基金（FOF）基金合同》（以下简称“《基金合同》”） 编写。 本招募说明书阐述了上银恒泰稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金 中基金（FOF）的投资目标、策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的必要 事项，投资人在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。 本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重 大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。 本基金是根据本招募说明书所载明资料申请募集的。本基金管理人没有委 托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书 作出任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合 同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取 得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的 行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及 其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利 和义务，应详细查阅《基金合同》。 二、释 义 在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1、基金或本基金：指上银恒泰稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金 中基金（FOF） 2、基金管理人：指上银基金管理有限公司 3、基金托管人：指兴业银行股份有限公司 4、基金合同：指《上银恒泰稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中 基金（FOF）基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充 5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《上银恒泰稳健 养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议》及对该托管协 议的任何有效修订和补充 6、招募说明书或本招募说明书：指《上银恒泰稳健养老目标一年持有期混 合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书》及其更新 7、基金产品资料概要：指《上银恒泰稳健养老目标一年持有期混合型发起 式基金中基金（FOF）基金产品资料概要》及其更新 8、基金份额发售公告：指《上银恒泰稳健养老目标一年持有期混合型发起 式基金中基金（FOF）基金份额发售公告》 9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、 司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知 等 10、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员 会第五次会议通过，经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员 会第三十次会议修订，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十 二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员 会关于修改<中华人民共和国港口法>等七部法律的决定》修正的《中华人民共 和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 11、《销售办法》：指中国证监会2020年8月28日颁布、同年10月1日实 施的《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做 出的修订 12、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1 日实施，并经2020年3月20日中国证监会《关于修改部分证券期货规章的决 定》修正的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时 做出的修订 13、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施 的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 14、《基金中基金指引》：指中国证监会2016年9月11日颁布、并自颁布 之日起实施的《公开募集证券投资基金运作指引第2号——基金中基金指引》 及颁布机关对其不时做出的修订 15、《养老目标指引》：指 中国证监会2018年2月11日颁布、并自颁布之 日起实施的《养老目标证券投资基金指引（试行）》及颁布机关对其不时做出的 修订 16、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年 10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布 机关对其不时做出的修订 17、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 18、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委 员会 19、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担 义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 20、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然 人 21、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境 内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、 社会团体或其他组织 22、合格境外投资者：指符合《合格境外机构投资者和人民币合格境外机 构投资者境内证券期货投资管理办法》（包括其不时修订）及相关法律法规规定 使用来自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括合格境外 机构投资者和人民币合格境外机构投资者 23、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外投资者和发 起资金提供方以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人 的合称 24、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投 资人 25、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份 额，办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 26、销售机构：指上银基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证 监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售 服务协议，办理基金销售业务的机构 27、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包 括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算 和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 28、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为上银基金管理 有限公司或接受上银基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 29、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人 所管理的基金份额余额及其变动情况的账户 30、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售 机构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基 金份额变动及结余情况的账户 31、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条 件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面 确认的日期 32、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金 财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 33、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最 长不得超过3个月 34、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 35、最短持有期起始日：对于每份认购份额，指基金合同生效日；对于每 份申购份额，指该基金份额申购确认日；对于每份转换转入份额，指该基金份 额转换转入确认日 36、最短持有期到期日：对于每份基金份额，指基金合同生效日（对认购 份额而言）、基金份额申购确认日（对申购份额而言）或基金份额转换转入确认 日（对转换转入份额而言）起满一年（一年指365天，下同）的日期，如该日 为非工作日，则顺延至下一工作日 37、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 38、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的 开放日 39、T+n日：指自T日起第n个工作日（不包含T日），n为自然数 40、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 41、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 42、《业务规则》：指《上银基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规 范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理 人和投资人共同遵守 43、发起式基金：指按照《运作办法》和中国证监会规定的相关条件募集， 由基金管理人、基金管理人股东、基金管理人高级管理人员或基金经理（指基 金管理人员工中依法具有基金经理资格者，包括但不限于本基金的基金经理， 同时也可以包括基金经理之外的投研人员，下同）等人员承诺认购一定金额并 持有不少于三年的证券投资基金 44、发起资金：指用于认购发起式基金且来源于基金管理人股东资金、基 金管理人固有资金、基金管理人高级管理人员或基金经理等人员的资金。发起 资金认购本基金的金额不低于1000万元，且发起资金认购的基金份额持有期限 自基金合同生效之日起不低于三年 45、发起资金提供方：指以发起资金认购本基金且承诺以发起资金认购的 基金份额持有期限自基金合同生效之日起不少于三年的基金管理人股东、基金 管理人、基金管理人高级管理人员或基金经理等人员 46、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定 申请购买基金份额的行为 47、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定 申请购买基金份额的行为 48、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书 规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 49、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公 告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为 基金管理人管理的其他基金基金份额的行为 50、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更 所持基金份额销售机构的操作 51、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期 申购日、申购金额及扣款方式，由销售机构于每期约定申购日在投资人指定银 行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式 52、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总 数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转 入申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的10% 53、元：指人民币元 54、基金收益：指基金投资所得基金收益、红利、股息、债券利息、买卖 证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成 本和费用的节约 55、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券及票据价值、基金份额、 银行存款本息和基金应收款项以及其他资产的价值总和 56、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 57、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 58、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产 净值和基金份额净值的过程 59、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无 法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回 购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通 受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转 让或交易的债券等 60、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金 份额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回 的投资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资人的合 法权益不受损害并得到公平对待 61、规定媒介：指符合中国证监会规定条件的用以进行信息披露的全国性 报刊及《信息披露办法》规定的互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管 人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介 62、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专 门账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对 待，属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户， 专门账户称为侧袋账户 63、特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导 致公允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准 备仍导致资产价值存在重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确 定性的资产 64、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观 事件 三、基金管理人 （一）基金管理人概况 名称：上银基金管理有限公司 住所：上海市浦东新区秀浦路2388号3幢528室 办公地址：上海市浦东新区世纪大道1528号陆家嘴基金大厦9楼 法定代表人：汪明 设立日期：2013年8月30日 批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可[2013]1114号文 组织形式：有限责任公司 注册资本：3亿元人民币 存续期限：持续经营 联系电话：021-60232799 联系人：敖玲 股权结构：本公司是经中国证监会证监许可﹝2013﹞1114号文批准，上海 银行股份有限公司持有90%股权；中国机械工业集团有限公司持有10%股权 （二）基金管理人主要人员情况 1、董事会成员： 汪明先生，董事长，复旦大学经济学学士。历任上海银行公司金融部副总 经理、公司金融部副总经理兼重点客户部总经理，上海银行北京分行党委委员、 纪委书记、副行长，上海银行同业金融部副总经理、公司业务部总经理，上海 银行浦西分行党委书记、行长。现任上海银行党委委员、副行长、浦西分行党 委书记，上银基金管理有限公司董事长。 武俊先生，董事，上海财经大学会计学博士研究生。历任上海银行资金营 运中心总经理助理，金融市场部副总经理，投资银行部副总经理，金融市场部 副总经理兼同业部总经理，金融市场部副总经理兼同业部总经理兼上海自贸试 验区分行党委委员、副行长，金融市场部副总经理（主持工作）兼同业部总经 理，金融市场部总经理兼资产管理部总经理等职务。现任上海银行金融市场部 总经理，上银基金管理有限公司董事。 刘小鹏先生，董事、总经理，复旦大学金融学硕士研究生、中欧国际工商 学院高级工商管理硕士。历任华一银行企业融资部经理、工会主席，上海银行 浦东分行行长助理、上海银行总行授信审批中心副总经理、上海银行总行风险 管理部授信审批部总经理、上海银行总行营业部副总经理（总经理级）、上海银 行市南分行副行长（总经理级）、党委委员及工会主席等职务。现任上银基金管 理有限公司董事、总经理。 徐筱凤女士，独立董事，复旦大学经济学硕士研究生，副教授，硕士生导 师。历任复旦大学讲师、复旦大学经济学院学术期刊主编及编辑部主任。现任 复旦大学经济学院副教授，复旦大学经济学院院长助理，上银基金管理有限公 司独立董事。 晏小江先生，独立董事，上海理工大学系统工程硕士。历任建行上海分行 部门副总经理，建新银行（香港）执行董事、副行长，建行南非分行行长，建 行香港分行行长，建银国际（香港）行政总裁，香港大新银行执行董事，大新 银行（中国）行长，复星保德信人寿保险公司独立董事。现任上银基金管理有 限公司独立董事。 李德峰先生，独立董事，中央财经大学金融学专业博士研究生。历任山东 省菏泽地区林业局办公室秘书，中央财经大学金融学院教师、外国语学院副书 记兼副院长、金融学院副书记，中国证券业协会教材编写与命题委员会委员、 培训委员会委员。现任中央财经大学金融学院副教授、研究生导师，中央财经 大学金融学院中国城乡发展与金融研究中心主任，上银基金管理有限公司独立 董事。 2、监事： 董建红女士，监事，西安理工大学管理工程专业硕士研究生。历任中国一 拖集团有限公司计划处、财务处科员、副科长、科长，一拖股份公司财务部部 长、总会计师，中国一拖集团财务部部长、财务总监，中国机械工业集团有限 公司金融投资事业部总监，国机财务有限责任公司监事会主席，兼任中国一拖 集团财务有限责任公司董事长，洛阳银行董事；现任国机融资租赁有限公司董 事长，上银基金管理有限公司监事。 廖隽女士，职工监事，本科。历任农业银行上海普陀支行职员、上海银行 总行公司业务部副主管、上海银行市南分行公司部副总经理、上海银行漕河泾 支行副行长等职务。现任上银基金管理有限公司职工监事、市场营销部总监， 上银瑞金资本管理有限公司监事。 3、总经理及其他高级管理人员 刘小鹏先生，总经理。（简历请参见上述董事会成员介绍） 王玲女士，督察长，中国人民大学会计学博士研究生。曾长期任职于深圳 证券交易所和北京市星石投资管理有限公司。 唐云先生，副总经理，上海财经大学经济学硕士。历任申银万国证券股份 有限公司投资银行总部项目经理、执行副总经理、执行总经理、保荐代表人， 中国银河证券股份有限公司投资银行总部执行总经理、保荐代表人，上银基金 管理有限公司副总经理，上银瑞金资本管理有限公司总经理等职务。 尉迟平女士，副总经理兼固定收益部总监、固收投资总监兼研究总监，上 海财经大学经济学硕士。历任上海银行股份有限公司总行金融市场部债券交易 部高级经理助理、高级副经理、高级经理，金融市场部外汇与贵金属部高级经 理，金融市场部见习总经理助理；上银基金总经理助理等职务。 衣宏伟女士，副总经理，华东师范大学经济学硕士。历任上海银行股份有 限公司总行计划财务部统计部高级经理、信息中心副总经理，总行计划财务部 总经理助理兼信息中心副总经理等职务。 陈士琛先生，首席信息官，北京师范大学工学硕士。历任北京师范大学讲 师，中国工商银行数据中心（北京）系统部系统工程师、测试管理部副总经理、 测试三部副总经理等职务，工银瑞信基金管理有限公司信息科技部总监。 4、本基金拟任基金经理： 吴伟先生，博士研究生。现任上银基金管理有限公司资产配置部副总监， 曾任浙江大学博士后研究员，平安资产管理有限责任公司量化研究员，信泰人 寿保险股份有限公司资产管理中心配置室负责人，中国太平洋人寿保险股份有 限公司账户管理高级经理等职。 王振雄先生，博士研究生。现任上银基金管理有限公司资产配置部高级研 究员，曾任光大证券理财经理，中国太平洋人寿保险股份有限公司账户经理等 职。 5、投资决策委员会成员： 唐云先生（副总经理、投资决策委员会主席）； 尉迟平女士（副总经理兼固定收益部总监、固收投资总监兼研究总监）； 卢扬先生（权益投研部总监、投资总监兼研究总监、基金经理）； 吴伟先生（资产配置部副总监）； 赵治烨先生（投资副总监、基金经理）； 陈旭先生（量化投资部总监兼量化投资总监、基金经理）； 高永先生（固收投资副总监、基金经理）； 胡友群女士（固收研究副总监）。 6、上述人员之间不存在近亲属关系。 （三）基金管理人职责 1、依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜； 2、办理基金备案手续； 3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分 配收益； 5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6、编制季度报告、中期报告和年度报告； 7、计算并公告基金净值信息； 8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 9、按照规定召集基金份额持有人大会； 10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施 其他法律行为； 12、中国证监会规定的其他职责。 （四）基金管理人承诺 1、基金管理人承诺严格遵守现行有效的相关法律法规、基金合同和中国证 监会的有关规定，建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反现行有效 的有关法律法规、基金合同和中国证监会有关规定的行为发生。 2、基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员承诺不得有 下列行为： （1）将其固有财产或者其他人财产混同于基金财产从事证券投资； （2）不公平地对待管理的不同基金财产； （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人谋取利 益； （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （5）侵占、挪用基金财产； （6）泄漏因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示 他人从事相关的交易活动； （7）玩忽职守，不按照规定履行职责； （8）法律、行政法规和中国证监会禁止的其他行为。 3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国 家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： （1）越权或违规经营； （2）违反基金合同或托管协议； （3）故意损害基金份额持有人或其它基金相关机构的合法权益； （4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； （5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； （6）玩忽职守、滥用职权，不按照规定履行职责； （7）违反现行有效的法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定，泄露 在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、 基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易 活动； （8）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格， 扰乱市场秩序； （9）贬损同行，以抬高自己； （10）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分； （11）以不正当手段谋求业务发展； （12）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； （13）其他法律、行政法规和中国证监会禁止的行为。 4、本基金管理人将根据基金合同的规定，按照招募说明书列明的投资目标、 策略及限制等全权处理本基金的投资。 5、本基金管理人不从事违反《基金法》的行为，并建立健全内部控制制度， 采取有效措施，保证基金财产不用于下列投资或者活动： （1）承销证券； （2）违反规定向他人贷款或者提供担保； （3）从事承担无限责任的投资； （4）向其基金管理人、基金托管人出资； （5）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （6）持有具有复杂、衍生品性质的基金份额，包括分级基金和中国证监会 认定的其他基金份额，但中国证监会认可或批准的特殊基金中基金除外； （7）投资其他基金中基金； （8）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实 际控制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的 证券，或者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略， 遵循基金份额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和 评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的 同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议， 并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联 交易事项进行审查。 法律、行政法规或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金 管理人在履行适当程序后，则本基金投资不受上述限制或按调整后的规定执行。 （五）基金经理承诺 1、依照有关法律法规和基金合同的规定，本着勤勉谨慎的原则为基金份额 持有人谋取最大利益； 2、不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人谋 取不当利益； 3、不违反现行有效的法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定，不泄 露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内 容、基金投资计划等信息； 4、不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。 （六）基金管理人的内部控制制度 1、内部控制的原则 （1）健全性原则：内部控制包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级 人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。 （2）有效性原则：通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维 护内控制度的有效执行。 （3）独立性原则：公司各机构、部门和岗位职责保持相对独立，公司基金 资产、自有资产、其它资产的运作分离。 （4）相互制约原则：公司内部部门和岗位的设置权责分明、相互制衡。 （5）成本效益原则：公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高 经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 2、内部控制的基本要素 内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通（报 告制度）、内部监控、监督和内部监察。 （1）控制环境 控制环境构成公司内部控制的基础，控制环境包括经营理念和内控文化、 公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容。 公司管理层贯彻内控优先和风险管理理念，培养全体员工的风险防范意识， 营造浓厚的内控文化氛围，确保全体员工及时了解国家法律法规和公司规章制 度，使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节。公司全体职工必 须忠于职守勤勉尽责，严格遵守国家法规和公司各项规章制度。 公司完善法人治理结构，充分发挥独立董事和监事职能，严禁不正当关联 交易、利益输送和内部人控制现象的发生，保护投资者利益和公司合法权益。 公司的组织结构体现职责明确、相互制约的原则，各部门有明确的授权分 工，操作相互独立。公司建立决策科学、运营规范、管理高效的运行机制，包 括民主、透明的决策程序和管理议事规则，高效、严谨的业务执行系统，以及 健全、有效的内部监督和反馈系统。 内部组织结构监控防线。公司依据自身经营特点设立顺序递进、权责统一、 严密有效的三道监控防线，即：以岗位目标责任制为基础的第一道监控防线； 相关部门、相关岗位之间相互监督制衡的第二道监控防线；以督察长和监察稽 核部对各岗位、各部门、各机构、各项业务全面实施监督反馈的第三道监控防 线。 公司建立有效的人力资源管理制度，健全激励约束机制，确保公司人员具 备与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力。 （2）风险评估 公司建立科学严密的风险评估体系，对公司内、外部风险进行识别、评估 和分析，及时防范和化解风险。 各部门根据公司风险评估标准制定、修改本部门内控制度，提交监察稽核 部，监察稽核部对各部门提交的内部控制制度进行复核，提交总经理办公会审 议通过后发布实施。风险管理委员会负责评估公司内、外部风险，评价公司的 基本管理制度以及提出改进方案，报公司董事会。 （3）控制活动 ① 授权控制 授权控制贯穿于公司经营活动的始终，授权控制的主要内容包括：股东会、 董事会、监事和管理层应当充分了解和履行各自的职权，建立健全公司授权标 准和程序，确保授权制度的贯彻执行；公司各业务部门、分支机构和公司员工 应当在规定授权范围内行使相应的职责；公司重大业务的授权应当采取书面形 式，授权书应当明确授权内容和时效；公司授权要适当，对已获授权的部门和 人员应建立有效的评价和反馈机制，对已不适用的授权应及时修改或取消授权。 ② 资产分离控制 基金资产、特定客户资产与公司资产、不同基金的资产和其他委托资产要 实行独立运作，分别核算。 ③ 业务隔离控制 基金资产的运作管理与公司自有资金，与特定客户委托资产实行独立隔离 运作，在人员配置、岗位职责及其内部管理制度、业务规则与流程、有关银行 存款账号、证券账号等分开设置，并分开核算。 ④ 岗位隔离制度 公司推行内部工作的目标管理和规范的岗位责任制，各岗位人员各司其职、 严格遵守操作程序和工作标准，限制越权、穿插、代理等行为，以便于各部门 明确分工、各岗位相互监督；包括货币、有价证券的保管与账务相分离，重要 空白凭证的保管与使用相分离，投资决策与具体交易操作相分离，前台交易与 后台结算相分离，损失的确认与核销相分离，风险评定人员与业务办理岗位相 分离，基金经理与办理特定客户资产管理业务的投资经理岗位相分离等。 ⑤ 物理隔离制度 对于不同工作区划分不同的保密级别，基金投资、交易、研究、公司自有 资金管理等相关部门，在空间上和制度上适当隔离。强调交易部门和财务部门 的一级保密性，实行严格的门禁制度，并相应建立安全保障设施；对因业务需 要知悉内幕信息的人员，制定严格的批准程序、保密守则和监督处罚措施。 ⑥ 危机处理机制 公司制订切实有效的紧急情况处理制度，建立危机处理机制和程序，主要 包括：紧急情况处理制度、灾难复原计划、资料备份和系统备份措施。灾难复 原计划需要随着业务的改变而更新，每年测试及演习一次。 （4）信息沟通 为维护信息沟通渠道的畅通，建立清晰的报告系统，公司制定管理和业务 报告制度，包括定期报告制度和临时报告制度。定期报告按照每日、每周、每 月、每季度等不同的时间、频次进行报告。临时报告是指一旦出现报告事由后 的及时报告。此外，公司制定针对违规及非法行为的举报机制。员工发现违规 或非法行为出现时可视情况越级报告。 （5）内部监控 公司建立有效的内部监控制度，设置督察长和监察稽核部，对公司内部控 制制度的执行情况进行持续的监督，保证内部控制制度落实。 公司定期评价内部控制的有效性，根据市场环境和新的法律法规等情况， 适时改进。 （6）监督和内部监察 公司严格贯彻基金管理相关的法律法规，严格依法经营。督察长和监察稽 核部负责确保公司运作和各项业务符合法律法规的要求。 各部门规章制度及对外提交材料在实施或提交前，均需经监察稽核部进行 合法、合规审核。 督察长和监察稽核部负责监察各部门对法律法规、公司规章制度、基金合 同的执行情况，着重于因违反法律法规等而产生的风险。 监察稽核部负责跟踪法律法规的变化和更新，对业务部门的运作提供监察 标准和政策等方面的咨询及指引，提供监察方面的培训。 3、基金管理人关于内部控制的声明 （1）本公司确知建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及管理层 的责任。 （2）上述关于内部控制的披露真实、准确。 （3）本公司承诺将根据市场环境变化及公司的发展不断完善内部控制制 度。 四、基金托管人 （一）基金托管人基本情况 1、基金托管人概况 名称：兴业银行股份有限公司（以下简称“兴业银行”） 设立日期：1988年8月22日 注册地址：福建省福州市湖东路154号 办公地址：上海市银城路167号兴业银行大厦4楼 注册资本：207.74亿元人民币 法定代表人：陶以平（代为履行法定代表人职权） 基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字[2005]74号 电话：021-52629999 传真：021-62159217 托管部门联系人：马宁 存续期间：持续经营 兴业银行成立于1988年8月，是经国务院、中国人民银行批准成立的首批 股份制商业银行之一，也是中国首家赤道银行。总行设在福建省福州市，2007 年2月5日正式在上海证券交易所挂牌上市（股票代码：601166），注册资本 207.74亿元。 开业二十多年来，兴业银行始终坚持“真诚服务，相伴成长”的经营理念， 致力于为客户提供全面、优质、高效的金融服务。截至2019年12月31日，兴 业银行资产总额达7.15万亿元，实现营业收入1813.08亿元，全年实现归属于 母公司股东的净利润658.68亿元。根据2017年英国《银行家》杂志“全球银行 1000强”排名，兴业银行按一级资本排名第26位，按总资产排名第28位，跻 身全球银行30强。按照美国《福布斯》杂志“全球上市公司2000强”排行榜， 兴业银行排名第26位，位列中国大陆入围企业第12位、上榜股份制银行第2 位。同时，过去一年在国内外权威机构组织的各项评比中，三度获得“亚洲卓 越商业银行”，蝉联“年度最佳绿色金融银行”，获得“2018年度资产管理银 行”、“年度最佳股份制银行”、“2018年度责任企业”等多项殊荣。 2、主要人员情况 兴业银行股份有限公司总行设资产托管部，下设综合管理处、市场处、委 托资产管理处、产品管理处、稽核监察处、运行管理处、养老金管理中心等处 室，共有员工100余人，业务岗位人员均具有基金从业资格。 3、基金托管业务经营情况 兴业银行股份有限公司于2005年4月26日取得基金托管资格。基金托管 业务批准文号：证监基金字[2005]74号。截至2020年6月30日，兴业银行共托 管证券投资基金315只，托管基金的基金资产净值合计13026.55亿元，基金份 额合计12543.76亿份。 （二）基金托管人的内部控制制度 1、内部控制目标 严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和行内有关管理规 定，守法经营、规范运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金资产的 安全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、及时，保护基金份额持有人的 合法权益。 2、内部控制组织架构 兴业银行基金托管业务内部风险控制组织结构由兴业银行审计部、资产托 管部内设稽核监察处及资产托管部各业务处室共同组成。总行审计部对托管业 务风险控制工作进行指导和监督；资产托管部内设独立、专职的稽核监察处， 配备了专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作，具有独立行使监督稽 核工作职权和能力。各业务处室在各自职责范围内实施具体的风险控制措施。 3、内部风险控制原则 （1）全面性原则：风险控制必须覆盖资产托管部的所有处室和岗位，渗透 各项业务过程和业务环节；风险控制责任应落实到每一业务部门和业务岗位， 每位员工对自己岗位职责范围内的风险负责。 （2）独立性原则：资产托管部设立独立的稽核监察处，该处室保持高度的 独立性和权威性，负责对托管业务风险控制工作进行指导和监督。 （3）相互制约原则：各处室在内部组织结构的设计上要形成一种相互制约 的机制，建立不同岗位之间的制衡体系。 （4）定性和定量相结合原则：建立完备的风险管理指标体系，使风险管理 更具客观性和操作性。 （5）防火墙原则：资产托管部自身财务与基金财务严格分开；托管业务日 常操作部门与行政、研发和营销等部门严格分离。 （6）有效性原则。内部控制体系同所处的环境相适应，以合理的成本实现 内控目标，内部制度的制订应当具有前瞻性，并应当根据国家政策、法律及经 营管理的需要，适时进行相应修改和完善；内部控制应当具有高度的权威性， 任何人不得拥有不受内部控制约束的权力，内部控制存在的问题应当能够得到 及时反馈和纠正； （7）审慎性原则。内控与风险管理必须以防范风险，审慎经营，保证托管 资产的安全与完整为出发点；托管业务经营管理必须按照“内控优先”的原则， 在新设机构或新增业务时，做到先期完成相关制度建设； （8）责任追究原则。各业务环节都应有明确的责任人，并按规定对违反制 度的直接责任人以及对负有领导责任的主管领导进行问责。 3、内部控制制度及措施 （1）制度建设：建立了明确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手 册、严格的人员行为规范等一系列规章制度。 （2）建立健全的组织管理结构：前后台分离，不同部门、岗位相互牵制。 （3）风险识别与评估：稽核监察处指导业务处室进行风险识别、评估，制 定并实施风险控制措施。 （4）相对独立的业务操作空间：业务操作区相对独立，实施门禁管理和音 像监控。 （5）人员管理：进行定期的业务与职业道德培训，使员工树立风险防范与 控制理念，并签订承诺书。 （6）应急预案：制定完备的《应急预案》，并组织员工定期演练；建立异 地灾备中心，保证业务不中断。 （三）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 基金托管人负有对基金管理人的投资运作行使监督权的职责。根据《基金 法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定，基金托管人对基金的投资对 象和范围、投资组合比例、投资限制、费用的计提和支付方式、基金会计核算、 基金资产估值和基金净值的计算、收益分配、申购赎回以及其他有关基金投资 和运作的事项，对基金管理人进行业务监督、核查。 基金托管人发现基金管理人有违反《基金法》、《运作办法》、基金合同 和有关法律法规规定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基 金管理人收到通知后应及时核对并以书面形式对基金托管人发出回函。在限期 内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管 理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中 国证监会。基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，立即报告中国证监会， 同时，通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。 基金托管人发现基金管理人的指令违反法律、行政法规和其他有关规定， 或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中 国证监会报告。 基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、 行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理 人，并及时向中国证监会报告。 五、相关服务机构 （一）基金份额发售机构 1、直销机构 名称：上银基金管理有限公司直销中心 地址：上海市浦东新区世纪大道1528号陆家嘴基金大厦9层 电话：（021）60232799 传真：（021）60232779 客服电话：（021）60231999 联系人：敖玲 网址：www.boscam.com.cn 2、其他销售机构 其他销售机构的具体名单详见基金份额发售公告及基金管理人网站。 基金管理人可以根据相关法律法规要求，选择其他符合要求的机构销售本 基金，并在基金管理人网站列示。 （二）登记机构 名称：上银基金管理有限公司 住所：上海市浦东新区秀浦路2388号3幢528室 办公地址：上海市浦东新区世纪大道1528号陆家嘴基金大厦9层 电话：（021）60232799 传真：（021）60232779 客服电话：（021）60231999 联系人：刘漠 网址：www.boscam.com.cn （三）律师事务所和经办律师 名称：上海市通力律师事务所 办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼 负责人：韩炯 电话：（021）31358666 传真：（021）31358600 联系人：丁媛 经办律师：黎明、丁媛 （四）会计师事务所和经办注册会计师 名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：上海市自贸试验区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 507 单元 01 室 办公地址：中国上海市黄浦区湖滨路 202 号领展企业广场 2 座普华永道 中心11 楼 执行事务合伙人：李丹 电话：（021）23238888 联系人：陈轶杰 经办注册会计师：薛竞、陈轶杰 六、基金的募集 （一）基金募集的依据 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信 息披露办法》等有关法律法规及基金合同，经2021年4月22日中国证监会证 监许可﹝2021﹞1411号文件准予募集注册。 （二）基金类型与存续期间 1、基金类型：混合型基金中基金（FOF） 2、基金的运作方式：契约型开放式 1）在最短持有期到期日（不含该日）前，基金份额持有人不能提出赎回申 请。 对于每份基金份额，最短持有期指基金合同生效日（对认购份额而言，下 同）、基金份额申购确认日（对申购份额而言，下同）或基金份额转换转入确 认日（对转换转入份额而言）起（即最短持有期起始日），至基金合同生效日、 基金份额申购确认日或基金份额转换转入确认日起满一年（一年指365天，下 同）的日期（即最短持有期到期日）。如该日为非工作日，则顺延至下一工作 日。 2）自最短持有期到期日（含该日）起，基金份额持有人可提出赎回申请。 基金份额持有人自最短持有期到期日（含该日）起申请赎回的，基金管理 人按照本招募说明书“基金份额的申购与赎回”章节的约定为基金份额持有人 办理赎回事宜。 3、存续期间：不定期 （三）募集方式 本基金将通过基金管理人的直销中心及各销售机构的基金销售网点公开发 售，各销售机构的具体名单见基金份额发售公告以及基金管理人网站。 销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构 确实接收到认购申请。认购的确认以登记机构的确认结果为准。对于认购申请 及认购份额的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利，否则，由此 产生的投资人任何损失由投资人自行承担。 （四）募集对象 符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、 合格境外投资者、发起资金提供方以及法律法规或中国证监会允许购买证券投 资基金的其他投资人。 （五）募集期限 自基金份额发售之日起最长不得超过3个月，具体发售时间见基金份额发 售公告。 基金管理人有权根据基金募集的实际情况按照相关程序延长或缩短发售募 集期，并及时公告。 （六）发起资金认购 发起资金提供方运用发起资金认购本基金的金额不少于1000万元，且认购 的基金份额持有期限自基金合同生效日起不少于3年，期间份额不能赎回。 发起资金提供方运用发起资金认购本基金的情况见基金管理人届时发布的 公告。 （七）基金份额类别设置 在不违反法律法规、基金合同的约定以及对基金份额持有人利益无实质性 不利影响的情况下，基金管理人可增加、减少或调整基金份额类别设置、对基 金份额分类办法及规则进行调整并在调整实施之日前依照《信息披露办法》的 有关规定在规定媒介上公告，不需要召开基金份额持有人大会。 （八）募集限额 本基金的最低募集份额总额为1000万份，最低募集金额为1000万元人民 币。本基金为发起式基金，发起资金提供方认购基金的金额不少于1000万元人 民币，且持有认购份额的期限自基金合同生效日起不少于3年。期间份额不能 赎回。认购份额的高级管理人员或基金经理等人员在上述期限内离职的，其持 有期限的承诺不受影响。 本基金不设募集规模上限。 （九）本基金的基金份额发售面值、认购价格及认购费用 1、基金份额发售面值：人民币1.00元 2、认购价格：人民币1.00元 3、认购费用： 基金认购费用不列入基金财产，主要用于基金的市场推广、销售、登记等 募集期间发生的各项费用。 本基金对通过基金管理人直销中心认购的特定投资群体与除此之外其他投 资人实施差别化的认购费率。 通过基金管理人的直销中心认购本基金的特定投资群体认购费率见下表： 单笔认购金额（M，含认购费） 认购费率 M<100万元 0.10% 100万元≤M<200万元 0.08% 200 万元≤M<500 万元 0.06% 500万元≤M 按笔收取，每笔1,000元 注：M为投资金额 特定投资群体指全国社会保障基金、依法设立的基本养老保险基金、依法 制定的企业年金计划筹集的资金及其投资运营收益形成的企业补充养老保险基 金（包括企业年金单一计划以及集合计划），以及可以投资基金的其他社会保 险基金。如将来出现可以投资基金的住房公积金、享受税收优惠的个人养老账 户、经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，基金管理人可将其纳入特 定投资群体范围。 其他投资者认购本基金的认购费率见下表： 单笔认购金额（M，含认购费） 认购费率 M<100万元 1.00% 100万元≤M<200万元 0.80% 200 万元≤M<500 万元 0.60% 500万元≤M 按笔收取，每笔1,000元 4、认购份额的计算公式 （1）基金份额的计算 1）认购费用适用比例费率时，认购份额的计算方法如下： 净认购金额=认购金额/（1＋认购费率） 认购费用＝认购金额－净认购金额 认购份额＝（净认购金额＋认购资金利息）/基金份额发售面值 2）认购费用为固定金额时，认购份额的计算方法如下： 认购费用＝固定金额 净认购金额=认购金额－认购费用 认购份额＝（净认购金额＋认购资金利息）/基金份额发售面值 （2）认购份额的计算保留到小数点后2位，小数点2位以后的部分四舍五 入，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。 例：某投资人（非特定投资群体）投资1万元认购本基金，且该认购申请 被全额确认，认购费率为1.00%，假设其认购资金的利息为3.00元，则其可得 到的认购份额为： 净认购金额=10,000.00/(1+1.00%)=9,900.99元 认购费用=10,000.00-9,900.99=99.01元 认购份额＝（9,900.99+3.00）/1.00＝9,903.99份 即：投资人（非特定投资群体）投资1万元认购本基金，且该认购申请被 全额确认，假设其认购资金的利息为3.00元，则其可得到9,903.99份基金份额。 （十）投资人对基金份额的认购 1、本基金的认购时间安排、投资人认购应提交的文件和办理的手续详见本 基金的基金份额发售公告。 2、认购方式 本基金认购采取金额认购的方式。 3、认购确认 当日（T日）在规定时间内提交的认购申请，投资者应在T+2日到网点查 询认购申请的受理结果，在基金合同生效后及时到原认购网点查询认购成交确 认情况。 销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构 确实接收到认购申请。认购的确认以登记机构的确认结果为准。对于认购申请 及认购份额的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利，否则，由此 产生的投资人任何损失由投资人自行承担。 4、认购金额的限制 （1）投资人认购时，需按销售机构规定的方式全额缴款。 （2）在本基金募集期内，投资者首次认购的单笔最低金额为人民币1元（含 认购费），追加认购的单笔最低金额为人民币1元（含认购费）。 （3）基金管理人可根据有关法律法规的规定和市场情况，调整认购的数额 限制，基金管理人最迟应于调整实施前2日在规定媒介上予以公告。 （4）单一投资者（基金管理人股东、基金管理人或其高级管理人员、基金 经理等人员作为发起资金提供方除外）持有本基金份额数不得达到或者超过基 金份额总数的50%，对于可能导致单一投资者持有基金份额的比例达到或者超 过50%，或者变相规避50%集中度的情形，基金管理人有权拒绝该等全部或者 部分认购申请。法律法规、监管机构另有规定或基金合同另有约定的除外。 （5）在募集期内，投资人可多次认购本基金。认购费按每笔认购申请单独 计算。认购一经受理不得撤销。 （十一）募集期间认购资金利息的处理方式 有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人 所有，其中利息转份额的具体数额以登记机构的记录为准。 （十二）基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前， 任何人不得动用。 七、基金合同的生效 （一）基金合同的生效 本基金自基金份额发售之日起3个月内，在发起资金提供方使用发起资金 认购本基金的金额不少于1000 万元人民币且发起资金提供方承诺其认购的基 金份额持有期限不少于3年的条件下，基金募集期届满或基金管理人依据法律 法规及招募说明书可以决定停止基金发售，并在10日内聘请法定验资机构验资， 验资报告需对发起资金提供方及其持有份额进行专门说明，自收到验资报告之 日起10日内，向中国证监会办理基金备案手续。 基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取 得中国证监会书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。 基金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公 告。基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为 结束前，任何人不得动用。 （二）基金合同不能生效时募集资金的处理方式 如果募集期限届满，未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责任： 1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用； 2、在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行 同期活期存款利息； 3、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。 基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自 承担。 （三）基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 《基金合同》生效之日起三年后的对应日，若基金规模低于 2 亿元人民币 的，基金合同自动终止，并应当按照基金合同约定的程序进行清算，且不得通 过召开基金份额持有人大会延续基金合同期限。若届时的法律法规或中国证监 会规定发生变化，上述终止规定被取消、更改或补充，则本基金可以参照届时 有效的法律法规或中国证监会规定执行。 《基金合同》生效之日起三年后继续存续的，连续20个工作日出现基金份 额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5,000万元情形的，基金管理人 应当在定期报告中予以披露；连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应 当在10个工作日内向中国证监会报告并提出解决方案，如持续运作、转换运作 方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并在6个月内召集基金份额持有 人大会进行表决。 法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。 八、基金份额的申购与赎回 （一）申购和赎回场所 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理 人在相关公告或其网站列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并 在基金管理人网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业 场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。 （二）申购和赎回的开放日及时间 1、开放日及开放时间 投资人在开放日办理基金份额的申购和/或赎回，但对于每份基金份额，基 金份额持有人仅可在该基金份额最短持有期到期日（含该日）起申请赎回。具 体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但 基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、 赎回时除外。开放日的具体业务办理时间在招募说明书或相关公告中载明。 基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更、 其他特殊情况或根据业务需要，基金管理人有权视情况对前述开放日及开放时 间进行相应的调整，但应在实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒 介上公告。 2、申购、赎回开始日及业务办理时间 基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理申购，具体业务 办理时间在申购开始公告中规定。 基金管理人自基金合同生效之日起满一年的日期（含该日）起开始办理赎 回，具体业务办理时间在赎回开始公告中规定。本基金每份基金份额自其最短 持有期到期日（含该日）起，基金份额持有人方可就该基金份额提出赎回申请。 在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前 依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告申购与赎回的开始时间。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申 购、赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回 或转换申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日 基金份额申购、赎回的价格。投资人在最短持有期内提出的赎回申请，视为无 效申请。 （三）申购与赎回的原则 1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净 值为基准进行计算； 2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3、当日的申购与赎回申请可以在当日业务办理时间结束前撤销，在当日的 业务办理时间结束后不得撤销； 4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺 序赎回； 5、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则，确保 投资者的合法权益不受损害并得到公平对待。 基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理 人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公 告。 （四）申购与赎回的程序 1、申购和赎回的申请方式 投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提 出申购或赎回的申请。 2、申购和赎回的款项支付 投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人全额交付申购款 项，申购成立；基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。 基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时， 赎回生效。投资人赎回申请生效后，基金管理人将在T＋10日(包括该日)内支付 赎回款项。在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款 项的情形时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。 遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故 障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程，则赎 回款项划付时间相应顺延至上述情形消除后的下一个工作日划出。 3、申购和赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购 或赎回申请日(T日)，在正常情况下，本基金登记机构在T+3日内对该交易的有 效性进行确认。T日提交的有效申请，投资人应在 T+4日(包括该日)后及时到 销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成 立或无效，则申购款项退还给投资人。因投资人怠于履行该项查询等各项义务， 致使其相关权益受损的，基金管理人、基金托管人、基金销售机构不承担由此 造成的损失或不利后果。 销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售 机构确实接收到该申购、赎回申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果 为准。对于申请的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利。 基金管理人可以在法律法规允许的范围内，依法对上述申购和赎回申请的 确认时间进行调整，并必须在调整实施前按照《信息披露办法》的有关规定在 规定媒介上公告。 （五）申购和赎回的数量限制 1、申请申购基金的金额 投资者通过销售机构首次申购单笔最低限额为人民币1元（含申购费）。 投资者通过销售机构追加申购单笔最低限额为人民币1元（含申购费）。投资 者将当期分配的基金收益转购基金份额时，不受最低申购金额的限制。 投资者可多次申购，基金管理人可以规定单个投资者累计持有的基金份额 上限，具体规定请参见相关公告。 法律法规、中国证监会另有规定的除外。 2、申请赎回基金的份额 基金份额持有人通过销售机构赎回时，基金份额持有人可将其全部或部分 基金份额赎回，投资者每次赎回份额申请不得低于1份基金份额。 投资者在销售机构保留的基金份额最低余额为1份，基金份额持有人赎回 时或赎回后在销售机构保留的基金份额余额不足上述余额的，余额部分基金份 额在赎回时需同时全部赎回。 3、基金管理人可以规定基金总规模、单日净申购比例上限、单个投资者单 日或单笔申购金额上限，具体请参见相关公告。 4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时， 基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上 限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合 法权益。基金管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金 规模予以控制。具体见基金管理人相关公告。 5、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回 份额等数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关 规定在规定媒介上公告。 6、基金管理人可与其他销售机构约定，对投资人委托其他销售机构办理基 金申购与赎回的，其他销售机构可以按照委托协议的相关规定办理。 （六）申购和赎回的价格、费用及其用途 1、本基金份额净值的计算，保留到小数点后4位，小数点后第5位四舍五 入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的基金份额净值不迟于T+3 日 公告。遇特殊情况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。 2、申购费率 本基金对通过基金管理人直销中心申购的特定投资群体与除此之外的其他 投资人实施差别化的申购费率。 通过基金管理人的直销中心申购本基金的特定投资群体申购费率见下表： 单笔申购金额（M，含申购费） 申购费率 M<100万元 0.12% 100万元≤M<200万元 0.10% 200 万元≤M<500 万元 0.08% 500万元≤M 按笔收取，每笔1,000元 注：M为投资金额 特定投资群体指全国社会保障基金、依法设立的基本养老保险基金、依法 制定的企业年金计划筹集的资金及其投资运营收益形成的企业补充养老保险基 金（包括企业年金单一计划以及集合计划），以及可以投资基金的其他社会保 险基金。如将来出现可以投资基金的住房公积金、享受税收优惠的个人养老账 户、经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，基金管理人可将其纳入特 定投资群体范围。 其他投资者申购本基金的申购费率见下表： 单笔申购金额（M，含申购费） 申购费率 M<100万元 1.20% 100万元≤M<200万元 1.00% 200 万元≤M<500 万元 0.80% 500万元≤M 按笔收取，每笔1,000元 本基金的基金份额的申购费用由申购人承担，不列入基金资产，用于基金 的市场推广、销售、登记等各项费用。 申购份额的计算： （1）申购份额的计算 1）当申购费适用比例费率时，申购份额的计算公式如下： 净申购金额=申购金额/（1+申购费率） 申购费用=申购金额－净申购金额 申购份额=净申购金额/T 日基金份额净值 2）当申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下： 申购费用＝固定费用 净申购金额＝申购金额－申购费用 申购份额＝净申购金额/T 日基金份额净值 （2）上述计算结果按照四舍五入方法，保留小数点后两位，由此产生的收 益或损失由基金财产承担。 例：某投资者（非特定投资群体）投资10,000.00 元申购本基金，且该申购 申请被全额确认，对应的申购费率为1.20%，假定申购当日基金份额净值为 1.1500 元，则可得到的基金份额为： 净申购金额＝10,000.00/(1+1.20%)＝9,881.42 元 申购费用＝10,000.00－9,881.42＝118.58 元 申购份额＝9,881.42/1.1500=8,592.54 份 即：投资者（非特定投资群体）选择投资10,000.00 元申购本基金，假定申 购当日基金份额净值为1.1500 元，可得到8,592.54 份基金份额。 3、赎回费率 本基金对投资者认购或申购的每份基金份额设有一年的最短持有期限，基 金份额持有人在满足最短持有期限的情况下方可赎回，故本基金不收取赎回费 用。 赎回金额的计算方式： 赎回总金额=赎回份额×T 日基金份额净值 赎回费用=0 净赎回金额=赎回总金额－赎回费用 上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后2 位，由此产生的收益 或损失由基金财产承担。 例：某投资者赎回本基金1 万份，持有时间为1 年，对应的赎回费率为 0.00%，假设赎回当日基金份额净值是1.2500 元，则其可得到的赎回金额为： 赎回总金额=10,000.00×1.2500=12,500.00 元 赎回费用=12,500.00×0.00%=0.00 元 净赎回金额=12,500.00-0.00=12,500.00 元 即：投资者赎回本基金1 万份，持有时间为1 年，假设赎回当日基金份额 净值是1.2500 元，则其可得到的赎回金额为12,500.00 元。 4、申购份额的计算及余额的处理方式：申购的有效份额为净申购金额除以 当日的基金份额净值，有效份额单位为份，上述计算结果均按四舍五入方法， 保留到小数点后2位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 5、赎回金额的计算及处理方式：赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘 以当日基金份额净值并扣除相应的费用，赎回金额单位为元。上述计算结果均 按四舍五入方法，保留到小数点后2位，由此产生的收益或损失由基金财产承 担。 6、本基金的申购费率、申购份额具体的计算方法、赎回金额具体的计算方 法和收费方式由基金管理人根据基金合同的规定确定。基金管理人可以在基金 合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应于新的费率或收费方式实施 日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 7、当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以 确保基金估值的公平性。具体处理原则和操作规范须遵循相关法律法规以及监 管部门、自律规则的规定。 8、基金管理人可以在不违背法律法规规定、基金合同约定且对现有基金份 额持有人利益无实质性不利影响的情况下根据市场情况制定基金促销计划，定 期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，基金管理人可以按中 国证监会要求履行必要手续后，对基金投资者适当调低基金销售费率。 （七）申购与赎回的注册登记 1、投资者T日申购基金成功后，正常情况下，登记机构在T＋3日为投资 者增加权益并办理登记手续，投资者自T＋4日起有权赎回该部分基金份额。 2、投资者T日赎回基金成功后，正常情况下，登记机构在T＋3日为投资 者扣除权益并办理相应的登记手续。 3、基金管理人可在法律法规允许的范围内，对上述业务办理时间进行调整， 并最迟于开始实施前按照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 （八）拒绝或暂停申购的情形 发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请： 1、因不可抗力导致基金无法正常运作。 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受 投资人的申购申请。 3、证券交易所交易时间非正常停市，或本基金所持有基金份额暂停估值， 导致基金管理人无法计算估值日基金资产净值。 4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益或 对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时。 5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可 能对基金业绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。 6、占相当比例的被投资基金拒绝或暂停申购、暂停上市或二级市场交易停 牌，基金管理人无法找到其他合适的可替代的基金品种。 7、占相当比例的被投资基金暂停估值，导致基金管理人无法计算估值日基 金资产净值。 8、 基金管理人、基金托管人、销售机构或登记机构的技术故障等异常情 况导致基金销售系统、基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。 9、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者（基金管 理人股东、基金管理人或其高级管理人员、基金经理等人员作为发起资金提供 方除外）持有基金份额的比例达到或者超过50%，或者变相规避50%集中度的 情形时。 10、申请超过基金管理人设定的基金总规模、单日净申购比例上限、单一 投资者单日或单笔申购金额上限的。 11、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场 价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协 商确认后，基金管理人应当采取暂停接受基金申购申请的措施。 12、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述第1、2、3、5、6、7、8、11、12项情形之一且基金管理人决定 暂停接受投资人申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在规定媒介上刊登 暂停申购公告。当发生上述第9、10项情形时，基金管理人可以采取比例确认 等方式对该投资者的申购申请进行限制，基金管理人有权拒绝该等全部或者部 分申购申请。如果投资人的申购申请全部或部分被拒绝的，被拒绝的申购款项 本金将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购 业务的办理。 （九）暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎 回款项： 1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受 投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。 3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算估值日基金 资产净值。 4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 5、出现继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时，可暂 停接受投资人的赎回申请。 6、占本基金相当比例的被投资基金暂停赎回，基金管理人认为有必要暂停 本基金赎回的情形。 7、占相当比例的被投资基金暂停估值，导致基金管理人无法计算估值日基 金资产净值。 8、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价 格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商 确认后，基金管理人应当采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请的措 施。 9、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款 项时，基金管理人应按规定报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理 人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申 请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付。若出现上述第4项 所述情形，按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先 选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理 人应及时恢复赎回业务的办理并公告。 （十）巨额赎回的情形及处理方式 1、巨额赎回的认定 若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金 转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额 总数后的余额)超过前一开放日的基金总份额的10%，即认为是发生了巨额赎回。 2、巨额赎回的处理方式 当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决 定全额赎回或部分延期赎回。 （1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时， 按正常赎回程序执行。 （2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认 为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大 波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10% 的前提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账 户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎 回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎 回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回 的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎 回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金 额，以此类推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择， 投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。部分延期赎回不受单笔赎回最低份 额的限制。 （3）若本基金发生巨额赎回的，在单个基金份额持有人超过上一开放日基 金总份额 20%的赎回申请的情形下，基金管理人有权延期办理赎回申请：对于 该基金份额持有人当日超过上一开放日基金总份额20%以上的那部分赎回申 请，基金管理人有权全部延期办理；对于该基金份额持有人未超过上述比例的 部分，基金管理人有权根据前段“（1）全额赎回”或“（2）部分延期赎回”的 约定方式与其他基金份额持有人的赎回申请一并办理。但是，如该基金份额持 有人在提交赎回申请时选择取消赎回，则其当日未获受理的部分赎回申请将被 撤销。 （4）暂停赎回：连续2个开放日以上(含本数)发生巨额赎回，如基金管理 人认为有必要，可暂停接受基金的 赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支 付赎回款项，但不得超过20个工作日，并应当在规定媒介上进行公告。 3、巨额赎回的公告 当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真、基 金管理人网站或通过销售机构告知等方式在3个交易日内通知基金份额持有人， 说明有关处理方法，并于2日内在规定媒介上刊登公告。 （十一）暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在规定媒 介上刊登暂停公告。 2、如发生暂停的时间为1日，基金管理人应于重新开放日，在规定媒介上 刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近1个开放日的基金份额净值。 3、如发生暂停的时间超过1日，基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时 间，依照《信息披露办法》的有关规定，最迟于重新开放日在规定媒介上刊登 重新开放申购或赎回的公告，并公告最近一个开放日的基金份额净值；也可以 根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间，届时不再另行发 布重新开放的公告。 （十二）基金转换 基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与 基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费， 相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告， 并提前告知基金托管人与相关机构。 （十三）基金份额的转让 在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人 通过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机 构办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前 公告，基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业 务。 （十四）基金的非交易过户 基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情 形而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户， 或者按照相关法律法规或国家有权机关要求的方式进行处理的行为。无论在上 述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人 或者按照相关法律法规或国家有权机关要求的方式进行处理。 继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承； 捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社 会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有 的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提 供基金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金 登记机构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。 （十五）基金的转托管 基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基 金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。 （十六）定期定额投资计划 基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人 另行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期申购金额，每期 申购金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定 期定额投资计划最低申购金额。 （十七）基金份额的冻结、解冻与质押 基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以 及登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金账户或基金 份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收 益分配与支付。法律法规或监管部门另有规定的除外。 如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金业 务，在对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下，履行相关程序后，基 金管理人将制定和实施相应的业务规则。 （十八）实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回 本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“十 六、侧袋机制”部分的规定或相关公告。 九、基金的投资 （一）投资目标 本基金将使用定量和定性结合的方法，通过纪律性资产配置和择优选取基 金，在运用风险预算模型控制投资组合整体风险的前提下，力争实现基金资产 的长期稳定增值。 （二）投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括经中国证监会核准 或注册的公开募集证券投资基金（包括QDII基金和香港互认基金）、国内依法 发行上市的股票（包括中小板、创业板以及其他中国证监会核准或注册上市的 股票）、债券（包括国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、证券公 司短期公司债券、可转换债券（含可分离交易可转债的纯债部分）、可交换债券、 中期票据、短期融资券、超短期融资券、公开发行的次级债券、政府支持机构 债、政府支持债券、地方政府债及其他经中国证监会允许投资的债券）、资产支 持证券、债券回购、银行存款（包括协议存款、定期存款及其他银行存款）、同 业存单、货币市场工具以及中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但须符 合中国证监会相关规定。 本基金不投资具有复杂、衍生品性质的基金份额，包括分级基金和中国证 监会认定的其他基金份额。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适 当程序后，可以将其纳入投资范围，并可依据届时有效的法律法规适时合理地 调整投资范围。 基金的投资组合比例为：本基金投资经中国证监会核准或注册的公开募集 证券投资基金的比例不低于基金资产的 80%，投资于股票、股票型基金、满足 条件的混合型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）等品种的比例合 计不超过基金资产的 30%。本基金权益类资产（包括股票、股票型基金和满足（未完）  |