银华添益定期开放债券 : 银华添益定期开放债券型证券投资基金基金合同
原标题:银华添益定期开放债券 : 银华添益定期开放债券型证券投资基金基金合同 银华基金管理股份有限公司 银华 添益 定期 开放 债券 型 证券投资基金 基金合同 修订记录 日 期 修改内容 2018 年 3 月 2 8 日 根据《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》修 改部分内容 2020 年 3 月 26 日 根据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》修改部分内 容 20 2 1 年 2 月 26 日 根据《公开募集证券投资基金侧袋机制 指引（ 试行 ） 》 2021 年 7 月 9 日 调 低 本基金 的 基金管理费率 基金管理人： 银华基金管理股份有限公司 基金托管人： 中国光大 银行 股份有限公司 目 录 第一部分 前言 ................................ ................................ ................................ ............................... 2 第二部分 释义 ................................ ................................ ................................ ............................... 4 第三部分 基金的基本情况 ................................ ................................ ................................ ......... 10 第四部分 基金份额的发售 ................................ ................................ ................................ ......... 11 第五部分 基金备案 ................................ ................................ ................................ ..................... 13 第六部分 基金份额的 开放期、封闭期、 申购与赎回 ................................ ............................. 14 第七部分 基金合同当事人及权利义务 ................................ ................................ ..................... 24 第八部分 基金份额持有人大会 ................................ ................................ ................................ . 31 第九部分 基金管理人、基金托管人的更换条件和程序 ................................ ......................... 41 第十部分 基金的托管 ................................ ................................ ................................ ................. 44 第十一部分 基金份额的登记 ................................ ................................ ................................ ..... 45 第十二部分 基金的投资 ................................ ................................ ................................ ............. 47 第十三 部分 基金的财产 ................................ ................................ ................................ ............. 55 第十四部分 基金资产估值 ................................ ................................ ................................ ......... 56 第十五部分 基金费用与税收 ................................ ................................ ................................ ..... 62 第十六部分 基金的收益与分配 ................................ ................................ ................................ . 65 第十七部分 基金的会计与审计 ................................ ................................ ................................ . 67 第十八部分 基金的信息披露 ................................ ................................ ................................ ..... 68 第十九部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ................................ ......................... 75 第二十部分 违约责任 ................................ ................................ ................................ ................. 78 第二十一部分 争议的处理和适用的法律 ................................ ................................ ................. 79 第二十二部分 基金合同的效力 ................................ ................................ ................................ . 80 第二十三部分 其他事项 ................................ ................................ ................................ ............. 81 第二十四部分 基金合同内容摘要 ................................ ................................ ............................. 82 第一部分 前言 一、 订立本基金合同的目的、依据和原则 1 、 订立本基金合同的目的是保护投资人合法权益，明确基金合同当事人的 权利义务，规范基金运作。 2 、 订立本基金 合同的依据是《中华人民共和国合同法》 ( 以下简称 “ 《合同 法》 ”) 、《中华人民共和国证券投资基金法》 ( 以下简称 “ 《基金法》 ”) 、《 公开募 集 证券投资基金运作管理办法》 ( 以下简称 “ 《运作办法》 ”) 、《证券投资基金销售 管理办法》 ( 以下简称 “ 《销售办法》 ”) 、《 公开募集 证券投资基金信息披露管理办 法》 ( 以下简称 “ 《信息披露办法》 ”) 、 《公开募集开放式证券投资基金流动性风 险管理规定》 ( 以下简称“《流动性 风险管理 规定》” ) 、《公开募集证券投资基金 侧袋机制指引（试行）》 和其他有关法律法规。 3 、 订立本基金合同的原则是平等自愿 、诚实信用、充分保护投资人 及相关 当事人 合法权益。 二、 基金合同是规定基金合同当事人之间权利义务关系的基本法律文件，其 他与基金相关的涉及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，如与 基金合同有冲突，均以基金合同为准。基金合同当事人按照《基金法》、基金合 同及其他有关规定享有权利、承担义务。 基金合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金投 资人自依本基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事 人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受。 基金份额持 有人作为本基 金合同的当事人，不以其在本基金合同上书面签章为必要条件。 三、 银华 添益定期开放债券型 证券投资基金由基金管理人依照《基金法》、 基金合同及其他有关规定募集，并经中国证券监督管理委员会 ( 以下简称 “ 中国证 监会 ”) 注册 。 中国证监会对本基金募集的 注册 ，并不表明其对本基金的 投资 价值 、市场前 景 和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。 投资 人 应当认真阅读 基金合同、 基金招募说明书 、基金产品资 料概要 等信息 披露文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。 四、基金管理人、基金托管人在本基金合同之外披露涉及本基金的信息，其 内容涉及界定基金合同当事人之间权利义务关系的，如与基金合同有冲突，以基 金合同为准。 五、本基金按照中国法律法规成立并运作，若 基金合同的内容与届时有效的 法律法规的强制性规定不一致，应当以届时有效的法律法规的规定为准。 六、 本基金合同约定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求，自《信息 披露办法》实施之日起一年后开始执行 。 七、当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申 请时，基金管理人履行 相应程序后，可以启用侧袋机制。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本 基金启用侧袋机制时的特定风险。 第二部分 释义 在本基金合同中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1 、 基金或本基金：指 银华 添益定期开放债券型 证券投资基金 2 、 基金管理人：指 银华基金管理股份有限公司 3 、 基金托管人：指 中国光大 银行 股份有限公司 4 、 基金合同或本基金合同：指《 银华 添益定期开放债券型 证券投资基金基 金合同》及对本基金合同的任何有效修订和补充 5 、 托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金 签订之《 银华 添益定期 开放债券型 证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 6 、 招募说明书：指《 银华 添益定期开放债券型 证券投资基金招募说明书》 及其更新 7 、 基金份额发售公告：指《 银华 添益定期开放债券型 证券投资基金份额发 售公告》 8 、 法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、 部门规章、地方性法规、地方政府规章和其制定机构不时做出的修改、补充和有 权解释 9 、 《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会 第五次会议通过， 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人 民代表大会常务委员会第 三十次会议修订， 自 20 13 年 6 月 1 日起实施 ，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届 全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于 修改 < 中华人民共和国港口法 > 等七部法律的决定》修改 的《中华人民共和国证 券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 10 、 《销售办法》：指中国证监会 201 3 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施 的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 11 、 《信息披露办法》：指 中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月 1 日 实施的《公开募集证券投 资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的 修订 12 、 《运作办法》：指中国证监会 20 1 4 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施 的《 公开募集 证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 13 、《流动性风险管理规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布 机关对其不时做出的修订 1 4 、 中国证监会：指中国证券监督管理委员会 1 5 、 银行业监督管理机构：指中国人民银行和 / 或中国银行业监督管理委员 会 或其他经国务院授权的机构 1 6 、 基金合 同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义 务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 1 7 、 个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 1 8 、 机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内 合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会 团体或其他组织 1 9 、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理 办法》及相关法律法规规定 （包括其不时修订） 规定 的条件，经中国证监会批准 ， 可以投资于中国境内 证券市场 ， 并取得 国家外汇管理局额度批准 的中国境外的机 构投资者 20 、 人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内 证券投资试点办法》（包括其不时修订）及相关法律法规规定，运用来自境外的 人民币资金进行境内证券投资的境外法人 2 1 、 投资人：指个人投资者、机构投资者 、 合格境外机构投资者 、 人民币合 格境外机构投资者 以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投 资人的合称 2 2 、 基金份额持有人：指依基金合同 及 招募说明书等 相关文件 合法取得 本基 金 基金份额的投资人 2 3 、 基金销售业务：指基金管理人或 其他 销售机构宣传推介 基金，发售基金 份额，办理基金份额的申购、赎回、转换 、 转托管 及定期定额投资 等业务 2 4 、销售机构：指 银华基金管理股份有限公司 以及符合《销售办法》和中国 证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售 服务协议，办理基金销售业务的 其他 机构 2 5 、基金销售网点：指销售机构的销售网点 2 6 、 登记业务：指基金登记、存管、 过户、 清算和结算业务，具体内容包括 投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结 算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册 和办理非交易过户 等 2 7 、 登记 机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为 银华基金管理股 份有限公司 或接受 银华基金管理股份有限公司 委托代为办理登记业务的机构 2 8 、 基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所 管理的基金份额余额及其变动情况的账户 2 9 、 基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机 构 办理认购、申购、赎回、转换 、 转托管 及定期定额投资 等业务而引起 基金份额 变动及结余情况的账户 30 、 基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件， 基金管理人 聘请法定 机构 验资并 向中国证监会办理基金备 案手续完毕，并获得中 国证监会书面确认 之日 3 1 、 基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财 产清算完毕，清算 报告 报中国证监会备案并予以公告的日期 3 2 、 基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长 不得超过 3 个月 3 3 、 存续期：指基金合同生效 后合法存续 的不定期 期间 3 4 、 交易 日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 3 5 、工作日：同交易日 3 6 、 T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务 申请的 工作日 3 7 、 T+n 日：指自 T 日起第 n 个 工作 日 ( 不包含 T 日 ) ， n=1,2,3,4,5…… 3 8 、定期开放：指本基金采取的在封闭期内封闭运作、封闭期与封闭期之间 定期开放的运作方式 3 9 、封闭期： 本基金 的封闭期为自基金合同生效之日起（包括基金合同生效 之日）或自每一开放期结束之日次日起（包括该日） 六 个月的期间。本基金的首 个封闭期为自基金合同生效之日起（包括基金合同生效之日） 六 个月的期间。首 个封闭期结束之后第一个工作日起进入首个开放期，下一个封闭期为首个开放期 结束之日次日起（包括该日） 六 个月的期间，以此类推 。本基金在封闭期内不办 理申购与赎回业务 40 、开放期： 指 本基金开放申 购、赎回等业务的期间。 本基金自每个封闭期 结束之后 第一个工作日起 进入开放期，期间可以办理申购与赎回业务 。 本基金每次开放期不超过 5 个工作日。 开放期的具体时间以基金管理人届时 公告为准，且基金管理人最迟应于开放期前 2 日进行公告。 如封闭期结束后或 在开放期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放申购与赎回业务，或 依据基金合同需暂停申购或赎回业务的，开放期时间 中止计算，在不可抗力或其 他情形影响因素消除之日次日起，继续计算该开放期时间 ，直至满足开放期的时 间要求，具体时间以基金管理人届时公告为准 4 1 、 开放日：指 为投 资人 办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 4 2 、 开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 4 3 、 《业务规则》：指《 银华基金管理股份有限公司 基金 注册登记 业务规则》 及其不时做出的修订 ，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面 的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守 4 4 、 认购：指在基金募集期内，投资人 根据基金合同和招募说明书规定 的条 件 以及基金销售网点规定的手续 申请购买 本基金 基金份额的行为 4 5 、 申购：指基金合同生效后 的开放期内 ，投资人根据基金合同和招募说明 书规定 的条件 以及基金销售网点 规定的手续 申请购买 本基金 基金份额的行为 4 6 、 赎回：指基金合同生效后 的开放期内 ，基金份额持有人按基金合同 和招 募说明书 规定的条件 以及基金销售网点规定的手续 要求将 本基金 基金份额兑换 为现金的行为 4 7 、 基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公 告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的 已开通基金转换业务的开放式基 金的全部或部分 基金份额转换为 同一 基金管理人管理的 且已开通基金转换业务 的 其他 开放式 基金基金份额的行为 4 8 、 转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所 持基金份额销售机 构的操作 4 9 、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申 购日、扣款金额及扣款方式， 由 销售机构于每期约定 扣款 日在投资人 指定 银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式 50 、 巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请 ( 赎回申请份额总数 加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入 申请份额总数后的余额 ) 超过上一 工作日 基金总份额的 2 0% 51 、 流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法 以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交 易日以上的逆回购 与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受 限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或 交易的债券等 5 2 、 元：指 中国法定货币 人民币元 5 3 、 基金利润 ： 指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入 扣除相关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的 余额 5 4 、 基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收 款项 及其他资产的价值总和 5 5 、 基金资产净值：指基金资产总值 扣除 基金负债后的 净资产值 5 6 、 基金 份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 所得价 值 5 7 、 基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净 值和基金份额净值的过程 5 8 、 指定 媒介 ：指 中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定 互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露 网站）等媒介 5 9 、 不可抗力：指本 基金 合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观 事件 60 、中国：指中华人民共和国，为本基金合同的目的，不包括香港特别行政 区、澳门特别行政区及台湾地区 6 1 、基金产品资料概要：指《银华 添 益 定期开放 债券 型证券投资基金基金产 品资料概要》及其更新 5 9 、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门 账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待， 属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账 户称为侧袋账户 60 、特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导 致公允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准 备仍导致资产价值存在重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确 定性的资产 第三部分 基金的基本情况 一、基金名称 银华 添益定期开放债券型 证券投资基金 二、基金的类别 债券型 证券投资基金 三、基金的运作方式 契约型开放式 本基金以定期开放方式运作，即采取在封闭期内封闭运作、封闭期与封闭期 之间定期开放的运作方式。 四、 基金的投资目标 本基金主要投资于固定收益类品种，在严格控制风险的前提下，追求基金资 产的稳健增值，力争获得超过业绩比较基准的超额收益。 五、 基金的最低募集 份额总额 及金额 本基金的最低募集份额总额为 2 亿份 ，基金募集金额不少于 2 亿元人民币 。 六、基金份额 发售 面值和认购费 用 本基金基金份额发售面值为人民币 1.00 元。 本基金具体 认购 费率按招募说明书的规定执行。 七、基金存续期限 不定期 第四部分 基金份额的发售 一、基金份额的发售时间、发售方式、发售对象 1 、发售时间 自基金份额发售之日起最长不得超过 3 个月，具体发售时间见 招募说明书及 基金份额发售公告。 2 、发售方式 通过各销售机构的基金销售网点公开发售 或按基金管理人、 其他 销售机构提 供的其他方式发售 ，各销售机构的具体名单见基金份额发售公告以及基金管理人 届时发布的 调整 销售机构的相关公告。 3 、发售对象 符合法律法规规 定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者 、 合 格境外机构投资者 、 人民币合格境外机构投资者 以及法律法规或中国证监会允许 购买证券投资基金的其他投资人 。 4 、发售价格 本基金按基金份额 发售 面值人民币 1.00 元发售。 二 、基金份额的认购 1 、认购费用 本基金的认购费率在招募说明书 及基金产品资料概要 中列示。基金认购费用 由 认购本基金基金份额的 投资人承担 。 2 、募集期利息的处理方式 基金合同生效后， 有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归 基金份额持有人所有， 计入基金投资人的 基金 账户， 其中利息转份额 的具体数 额 以登记机构的记录为准。 3 、基金认购份额的计算 基金认购份额具体的计算方法在招募说明书中列示。 4 、 认购份额余额的处理方式 基金认购份额余额的处理方式在招募说明书中列示 。 5 、认购申请的确认 基金销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机 构确实接收到认购申请。认购的确认以登记机构的确认结果为准。对于认购申请 及认购份额的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利，否则，由此产 生的任何损失由 投资 人 自行承担。 三 、 基金份额认购金额的限制 1 、 投资人认购时，需按销售机构规定的方式全额缴款。 2 、 基金管理人可以对每个基金交易账户的单笔最低认购金额进行限制，具 体限制请参看招募说明书 或 基金管理人 相关 公告 。 3 、 基金管理人可以对募集期间的单个投资人的累计认购金额进行限制，具 体限制和处理方法请参看招募说明书 或 基金管理人 相关 公告 。 4 、投资人在募集期内可以多次认购基金份额， 认购费按每笔认购申请单独 计算 。 已受理的认购申请不允许撤销。 第五部分 基金备案 一、基金备案的条件 本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在基金募集份额总额不少于 2 亿份， 基金募集金额不少于 2 亿元人民币且基金认购人数不少于 200 人的条 件下，基金 管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，并在 10 日内聘请法 定验资机构验资，自收到验资报告之日起 10 日内，向中国证监会 提交验资报告， 办理基金备案手续。 基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得 中国证监会书面确认之日起，基金合同生效；否则基金合同不生效。基金管理人 在收到中国证监会确认文件的次日对基金合同生效事宜予以公告。基金管理人应 将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得 动用。 二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式 如果募集期限届 满，未满足 基金备案 条件，基金管理人应当承担下列责任： 1 、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用； 2 、在基金募集期限届满后 30 日内返还 投资 人 已缴纳的款项，并加计银行同 期 活期 存款利息 （税后） ； 3 、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及 其他 销售 机构不得请求报 酬。基金管理人、基金托管人和 销售 机构为基金募集支付之一切费用应由各方各 自承担。 三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 《基金合同》生效后，连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理 人应当在定期报告中予以 披露；连续 60 个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并 提出解决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开 基金份额持有人大会进行表决。 法律法规 或中国证监会 另有规定时，从其规定。 第六部分 基金份额的开放期、封闭期、申购与赎回 一、基金份额的开放期和封闭期 本基金 的封闭期为自基金合同生效之日起（包括基金合同生效之日）或自每 一 开放期结束之日次日起（包括该日）六个月的期间。本基金的首个封闭期为自 基金合同生效之日起（包括基金合同生效之日）六个月的期间。 首个封闭期结束 之后第一个工作日起进入首个 开放期 ，下 一个 封闭期为首个开放期结束之日次日 起（包括该日）六个月的期间，以此类推。本基金在封闭期内不办理申购与赎回 业务。 本基金自每个封闭期结束之后第一个工作日起进入开放期 ，每次开放期不超 过 5 个工作日。 本基金在开放期内办理申购与赎回业务。 开放期的具体时间以基金管理人届时公告为准，且基金管理人最迟应于开放 期前 2 日进行公告。如封闭期结束后或在开放期内发生不可抗力或其他情形致使 基金无法按时开放申购与赎回业务，或依据基金合同需暂停申购或赎回业务的， 开放期时间 中止计算，在不可 抗力或其他情形影响因素消除之日次日起，继续计 算该开放期时间 ，直至满足开放期的时间要求，具体时间以基金管理人届时公告 为准 。 二 、申购和赎回场所 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售 机构 将由基金管理人 在招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机 构，并 在基金管理人网站公示 。 若基金管理人或其指定的 其他 销售机构开通电话、 传真或网上等交易方式，投资人可通过上述方式进行申购与赎回。 投资 人 应当 在 销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金 份额的申购与赎回。 三 、 申购和赎回的开放日及时间 1 、 开放日及开放时间 投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回， 开放日为开放期内的每个工作 日。 开放日的具体 业务 办理时间 为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易 日的交易时间 ，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或本基金合同的 规定公告暂停申购、赎回时除外。 在封闭期内，本基金不办理申购、赎回业务。 基金合同生效后，若出现新的证券 / 期货 交易市场、证券 / 期货 交易所交易时 间变更或其他特殊情况，基金管理人 有权 视情况对前述开放日及开放时间进行相 应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有 关规定在指定 媒介 上公告。 2 、 申购、赎回开始日及业务办理时间 本基金每个开放期的具体时间以基金管理人届时公告为准，且基金管理人最 迟应于开放期前 2 日进行公告 。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购 、 赎回或者转换。 在开放期内， 投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、 赎回或转换申请 且登记机构确认接受 的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放 日基金份额申购、赎回的价格 。 但若 投资 人 在开放期最后一日业务办理时间结束 之后提出申购、赎回或者转换申请的， 视为无效申请 。 开放期以及开放期办理申 购与 赎回业务的具体事宜见基金管理人届时发布的相关公告。 四 、申购与赎回的原则 1 、 “ 未知价 ” 原则，即申购、赎回价格以 受理 申请当日收市后计算的基金份 额净值为基准进行计算； 2 、 “ 金额申购、份额赎回 ” 原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3 、 当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销 ，在当日 业务 办理 时间结束后不得撤销 ； 4 、 基金份额持有人 赎回 基金份额 时，基金管理人 遵循 “ 先进先出 ” 原则，即 按照投资人 持有份额登记日期 的先后次序进行顺序赎回 ； 5 、投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付款项 后， 申购申请方为有效。 基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人 必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定 媒介 上公告。 五 、申购与赎回的程序 1 、 申购和赎回的申请方式 投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出 申购或赎回的申请。 投资人办理申购、赎回等业务时应提交的文件和办理手续、 办理时间、处理规则等在遵守基金合同和招募说明书规定的前提下，以各销售机 构的具体规定为准。 2 、 申购和赎回的款项支付 投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人 交付 申购 款项， 申 购 成立；基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效 。 基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时， 赎回生效。 投资人赎回申请 生效 后，基金管理人将 通过登记机构及其相关基金销 售机构 在 T ＋ 7 日 ( 包括该日 ) 内 将赎回款项划往基金份额持有人银行账户，但中 国证监会另有规定时除外 。 遇证券交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故 障、银行数据交换系统故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影 响业务处理流程时，赎回款项顺延至下一个工作日划出。 在发生巨额赎回 或本基 金合同载明的其他暂停赎回或 延缓支付赎回款项的情形 时，款项的支付办法参照 本基金合同有关条款处理。 3 、 申购和赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前受理 有效 申购和赎回申请的当天作为申购 或赎回申请日 (T 日 ) ，在正常情况下，本基金登记机构在 T+ 1 日内对该交易的有 效性进行确认。 T 日提交的有效申请，投资人 应 在 T+ 2 日后 ( 包括该日 ) 及时 到销 售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。 若申购不 成 立 或 无效，投资人已缴付的申购款项 本金 将退回投资人账户。 销售机构对申购 、赎回 申请的受理并不代表申请一定成功， 而仅代表销售机 构确实接收到申购 、赎回申请， 申购与赎回 申请 的确认以登记机构的确认结果为 准 。 对于申请的确认情况，投资人应及时查询 ， 并妥善行使合法权利 。 因投资 人 怠于履行该项查询等各项义务，致使其相关权益受损的，基金管理人、基金托管 人、 其他 基金销售机构不承担由此造成的损失或不利后果 。 如因申请未得到登记 机构的确认而造成的损失，由投资人自行承担。 在法律法规允许的范围内，基金管理人可根据业务规则，对上述业务办理时 间进行调整并 将于开始实施前 按照有关规定公告。 六 、申购和赎回的数量限制 1 、 基金管理人可以规定投资人首 笔 申购和每 笔 申购的最低金额以及每 笔 赎 回的最低份额，具体规定请参见招募说明书 及基金管理人相关公告 。 投资人将所 申购的基金份额当期分配的基金收益转为基金份额时，不受最低申购金额的限 制 。 2 、 基金管理人可以规定投资人每个基金交易账户的最低基金份额余额，具 体规定请参见招募说明书 及基金管理人相关公告 。 3 、 基金管理人可以规定单个投资人累计持有的基金份额上限 或累计持有的 基金份额占基金份额总数的比例上限 ，具体规定请参见招募说明书 及基金管理人 相关公告 。 4 、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时， 基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上 限或基金单日净申购比例上限、 拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。 具体规定请参见基金管理人发布的相关公告。 5 、 基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回 份额的数量限制。基金管理人必须在调整 实施 前依照《信息披露办法》的有关规 定在指定 媒介 上公告。 七 、申购和赎回的价格、费用及其用途 1 、 本基金份额净值的计算，保留到小数点后 3 位，小数点后第 4 位四舍五 入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 在基金封闭期内，基金管理人应当 至少每周公告一次基金份额净值 和基金份额累 计净值 。在基金开放期每个开放日 的次日，基金管理人 应 通过 其 网站、基金份额 销售网点 以及其他媒介，披露开放 日的基金份额净值和基金份额累计净值。 遇特殊情况，经中国证监会同意，可以 适当延迟计算或公告。 2 、 申购份额的计算及余额的处理方式：本基金申购份额的计算 和 余额的 处 理方式 详见招募说明书。本基金的申购费率在招募说明书 及基金产品资料概要 中 列示。申购的有效份额为净申购金额除以当日的基金份额净值，有效份额单位为 份。 3 、 赎回金额的计算及处理方式：本基金赎回金额的计算 和处理方式 详见招 募说明书，赎回金额单位为元。本基金的赎回费 率在招募说明书 及基金产品资料 概要 中列示。 4 、 申购费用由 申购本基金基金份额的 投资人承担， 主要用于本基金的市场 推广、销售、登记等各项费用 ， 不列入基金财产。 5 、 赎回费用由赎回 本基金 基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持 有人赎回基金份额时收取。 赎回费用纳入基金财产的比例 依照相关法律法规设 定，具体 详见招募说明书，未归入基金财产的部分 用于支付登记费和其他必要的 手续费 。 其中，对于持续持有期少于 7 日的投资者收取不低于 1.5% 的赎回费， 并将上述赎回费全额计入基金财产。 6 、 本基金的申购费率、申购份额具体的计算方法、赎 回费率、赎回金额具 体的计算方法和收费方式由基金管理人根据基金合同的规定确定，并在招募说明 书中列示。基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最 迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定 媒 介 上公告。 7 、 基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市 场情况制定基金促销计划，针对 投资人定期或不定期地开展基金促销活动 。在基 金促销活动期间，按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调 低基金申购费率和基金赎回费率并另行公告。 八 、 拒绝或暂停申购的情形 及处理方式 在开放期内 发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申 请： 1 、 因不可抗力导致基金无法正常运作。 2 、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接 受 投资人的申购申请。 在开放期内，当前一估值日基金资产净值 50% 以上的资产出 现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性 时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当采取暂停接受基金申购申请的 措施。 3 、 因特殊原因（包括但不限于证券 / 期货交易场所依法决定临时停市或交易 时间非正常停市） ，导致基金管理人无法计 算当日基金资产净值。 4 、 基金管理人接受某笔或某些申购申请会损害现有基金份额持有人利益时。 5 、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资人持有基金 份额的比例达到或者超过 50% ，或者变相规避 50% 集中度的情形时。 6 、 基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或 出现 其 他可能对基金业绩产生负面影响， 或 发生 其他 损害现有基金份额持有人利益的情 形。 7 、 基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记机构的技术故障或其他 异常情况导致基金销售系统、基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。 8 、申请超过 基金管理人设定的基金单日净申购比例上限、单一投资者单日 或单笔申购金额上限的。 9 、 法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述第 1 、 2 、 3 、 6 、 7 、 9 项暂停申购情形 之一 且基金管理人决定暂停 接受投资人的申购申请 时，基金管理人应当根据有关规定在指定 媒介 上刊登暂停 申购公告。如果投资人的申购申请被 全部或部分 拒绝 的 ，被拒绝的申购款项 本金 将 全 额 退还给投资人 ，基金管理人及基金托管人不承担该退回款项产生的利息等损 失 。 在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理 。 开放期 内因发生不可抗力等原因而发生暂停申购 情形的，开放期将按因不可抗力而暂停 申购的 时间相应 延长 ， 基金管理人有权合理调整申购业务的办理期间并予以公 告 。 九 、 暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 及处理方式 在开放期 内 发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延 缓支付赎回款项： 1 、 因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 2 、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接 受 投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。 在开放期内，当前一估值日基金资产净 值 50% 以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价 值存在重大不确定性 时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当采取延缓 支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请的措施。 3 、 因特殊原因（包括但不限于证券 / 期货 交易场所依法决定临时停市或交易 时间非正常停市） ，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。 4 、 发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时，基金 管理人可暂停接受投资人的赎回申请 。 5 、 法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述情形 之一且基金管理人决定暂停接受投资人的赎回申请或延缓支 付赎回款项时，基金管理人应 及时 报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金 管理人 应足额支付；如暂时不能足额支付， 应将可支付部分按单个账户申请量占 申请总量的比例分配给赎回申请人 ，未支付部分可延期支付。 基金份额持有人在 申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。 如暂停本基金份额的 赎 回，基金管理人应及时在指定媒介上刊登暂停赎回公告 。 在暂停赎回的情况消 除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告 。 开放期 内因发生不可抗力 等原因而发生暂停赎回情形的，开放期将按因不可抗力而暂停赎回的 时间相应 延 长 ，基金管理人有权合理调整赎回业务的办理期间并予以公告。 十 、 巨额赎回的情形及处理方式 1 、 巨额赎 回的认定 若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请 ( 赎回申请份额总数加上基金 转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额 总数后的余额 ) 超过前一 工作 日的基金总份额的 2 0% ，即认为是发生了巨额赎回。 2 、巨额赎回的处理方式 当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定 全额赎回或 延缓支付赎回款项 。 （ 1 ）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时， 按正常赎回程序执行。 （ 2 ） 延缓支付赎回款项 ： 基金管理人对符合法律法规及基金合同约定的赎 回申请应全部予以接 受和确认。但对于已接受的赎回申请，当基金管理人认为支 付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现 可能会对基金资产净值造成较大波动时，基金管理人当日按比例办理的赎回份额 不得低于基金总份额的 20% ，其余赎回申请可以延缓支付赎回款项，但延缓支付 的期限最长不超过 20 个工作日。延缓支付的赎回申请以赎回申请当日的基金份 额净值为基础计算赎回金额。 （ 3 ）项所述单个基金份额持有人的单日赎回申请超 过前一工作日基金总份额的 20% （不含 20% ）的部分不适用于本条款。 （ 3 ）在开放期内，若本基金发生巨额赎回且 单个基金份额持有人的单日赎 回申请超过前一工作日基金总份额的 20% （不含 20% ），基金管理人认为支付该 基金份额持有人的全部赎回申请有困难或认为因支付该基金份额持有人的全部 赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，在当日接受 该基金份额持有人赎回申请的比例不低于前一工作日基金总份额 20% 的前提下， 对其剩余赎回申请可以延期办理，但延期办理期限不得超过 20 个工作日。延期 的赎回申请以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到 全部赎回为止。如延期办理期限超过开放期，则开放期相应延长，延长 的开放期 内不办理申购，亦不接受新的赎回申请，即基金管理人仅为原开放期内因提交赎 回申请超过前一工作日基金总份额 20% 而被延期办理赎回的单个基金份额持有 人办理赎回业务。基金转换中转出份额的申请的处理方式遵照相关的业务规则及 相关公告。部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。 3 、 延缓支付赎回款项 的公告 当发生上述巨额赎回并 延缓支付赎回款项 时，基金管理人 应当通过邮寄、传 真或者招募说明书规定的其他方式 按照相关法律法规的规定 通知基金份额持有 人，说明有关处理方法， 并在 2 日内 在指定媒介上刊登公告 。 十 一 、 暂停申购或赎回的公 告和重新开放申购或赎回的公告 1 、 发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人 应 在规定期限内在指定 媒 介 上刊登暂停公告。 2 、 如发生暂停的时间为 1 日，基金管理人应于重新开放日，在指 定 媒介 上 刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近 1 个开放日的基金份额净值。 3 、如果发生 暂停 的 时间超过 1 日 但少于两周，暂停结束， 基金 重新开放申 购或赎回时，基金管理人应按照《信息披露办法》的有关规定在指定 媒介 上刊登 基金重新开放申购或赎回的 公告，并在 重新开放申购或赎回日公告最近 1 个开放 日的基金份额净值。 4 、如果发生暂停的时间超过两周，暂 停期间 ，基金管理 人应每两周至少重 复刊登暂停公告一次；当连续暂停时间超过两个月时， 基金 管理 人可以调整刊登 公告的频率 。暂停结束，基金重新开放申购或赎回时，基金管理人按照《信息披 露办法》的有关规定在指定 媒介 上连续刊登基金重新开放申购或赎回的公告，并 在重新开放申购或赎回日公告最近 1 个开放日的基金份额净值 。 以上暂停及恢复基金申购与赎回的公告规定，不适用于基金合同约定的开放 期与封闭期基金运作方式转换引起的暂停或恢复申购与赎回的情形。开放期与封 闭期基金运作方式转换的有关 信息披露 按照招募说明书的相关约定执行 。 十 二 、 基金 转换 基金管理人可以根据相关法律法规 的规定 以及本基金合同的规定 约 定 开办 本基金与基金管理人管理的 且已开通基金转换业务的 其他基金之间的转换业务， 基金转换可以收取一定的转换费，相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规 的规定 及本基金合同的 约 定 制定并公告，并提前告知基金托管人与相关机构。 十 三 、 基金份额的转让 在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人通 过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构 办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前公告， 基金 份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。 十 四、 基金的非交易过户 基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行 等情形 而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论 在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资 人 ，或者是按照相关法律法规或国家有权机关要求的划转主体 。 继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承； 捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社 会团体；司法强制执行是指司 法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的 基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织 或者以其他方式处分 。办理非 交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过 户申请按基金登记机构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。 十 五 、 基金的转托管 基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。 十 六 、 基金 份额 的冻结和解冻 基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的 冻结与解冻。 基金份额被冻结的， 被冻结部分产生的权益按照我国法律法规、监管规章以及国家有权机关的要求来 决定是否冻结。在国家有权机关作出决定之前，被冻结的基金份额产生的权益（权 益为 现金红利部分， 自动转为基金份额 ）先行一并冻结。 被冻结基金份额仍然参 与收益分配。 法律法规另有规定的除外。 十七、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回 本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书或相关公 告。 十八 、 在不违反 相关 法律法规和基金合同约定且对基金份额持有人利益无实 质不利影响的前提下，基金管理人可以与基金托管人协商一 致并在履行相关程序 后，根据具体情况对上述申购和赎回的安排进行补充和调整，或者办理基金份额 质押等相关业务，届时无须召开基金份额持有人大会审议但须报中国证监会备案 并提前公告。 第七部分 基金合同当事人及权利义务 一、基金管理人 （一） 基金管理人简况 名称： 银华基金管理股份有限公司 注册地址 ： 深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 19 层 办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公楼 15 层 法定代表人： 王珠林 设立日期： 200 1 年 5 月 28 日 批准设立机关及批准设立文号： 中国证监会证监基 金字［ 2001 ］ 7 号 组织形式： 股份 有限公司 注册资本： 贰亿 贰仟贰佰贰拾万 元 人民币 存续期限： 持续经营 （二） 基金管理人的权利与义务 1 、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括 但不限于： （ 1 ）依法募集 资 金； （ 2 ）自 基金合同 生效之日起，根据法律法规和 基金合同 独立运用并管理基 金财产； （ 3 ）依照 基金合同 收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的 其他费用； （ 4 ）销售基金份额； （ 5 ） 按照规定 召集基金份额持有人大会； （ 6 ）依据 基金合同 及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金 托管人违 反了 基金合同 及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取 必要措施保护基金 投资 人 的利益； （ 7 ）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； （ 8 ）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处 理； （ 9 ）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并获得 基金合同 规定的费用； （ 10 ）依据 基金合同 及有关法律规定决定基金收益的分配方案； （ 11 ）在 基金合同 约定的范围内，拒绝或暂停受理申购 、 赎回 和转换 申请； （ 12 ）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股 东权利，为基金的利 益行使因基金财产投资于证券所产生的权利； （ 13 ）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资； （ 1 4 ）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者 实施其他法律行为； （ 1 5 ）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券 / 期货 经纪商或其他为 基金提供服务的外部机构； （ 1 6 ）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、 赎回、转换 、 非交易过户 、转托管 等 业务 的 规则； （ 1 7 ） 在符合有关法律法规和基金合同的前提下，经与基金托管人协商一致 后，决定和调整除 调高管理费率、托管费率之外的基金相关费率结构和收费方式； （ 1 8 ） 法律法规及中国证监会规定的和 基金合同 约定的其他权利。 2 、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括 但不限于： （ 1 ）依法募集 资 金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； （ 2 ）办理基金备案手续； （ 3 ）自 基金合同 生效之日起 ， 以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基 金财产； （ 4 ）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化 的经营方式管理和运作基金财产； （ 5 ） 建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度， 保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立 ， 对所管理的不同基金分别 管理，分别记账，进行证券投资； （ 6 ）除依据《基金法》、 基金合同 及其他有关规定外 ， 不得利用基金财产为 自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； （ 7 ）依法接受基金托管人的监督； （ 8 ）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的 方法符合 基金合同 等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金 净值信息 ，确 定基金份额申购、赎回的价格； （ 9 ）进行基金会计核算并编 制基金财务会计报告； （ 10 ）编制季度 报告、中期报告和年度报告 ； （ 11 ）严格按照《基金法》、 基金合同 及其他有关规定，履行信息披露及报 告义务； （ 12 ）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、 基金合同 及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他 人泄露； （ 13 ）按 基金合同 的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分 配基金收益； （ 14 ）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； （ 15 ）依据《基金法》、 基金合同 及其他有关规定召集基金份额持有人大会 或配合 基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； （ 16 ）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相 关资料 15 年以上； （ 17 ）确保需要向基金 投资 人 提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且 保证 投资 人 能够按照 基金合同 规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开 资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； （ 18 ）组织并参加基金财产清算小组 ， 参与基金财产的保管、清理、估价、 变现和分配； （ 19 ）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会 并通知基金托管人； （ 20 ）因违反 基金合同 导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益 时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； （ 21 ）监督基金托管人按法律法规和 基金合同 规定履行自己的义务，基金托 管人违反 基金合同 造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向 基金托管人追偿； （ 22 ）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基 金事务的行为承担责任； （ 23 ）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其 他法律行为； （ 24 ）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件， 基金合同 不能生 效， 基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期 活期 存款利息 （税 后） 在基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人； （ 25 ）执行生效的基金份额持有人大会的 决议 ； （ 26 ）建立并保存基金份额持有人名册； （ 27 ）法律法规及中国证监会规定的和 基金合同 约定的其他义务。 二、基金托管人 （一） 基金托管人简况 名称： 中国光大银行股份有限公司 住所 ： 北京市西城区太平桥大街 25 号中国光大中心 法定代表人： 唐双宁 成立时间： 1992 年 8 月 18 日 批准设立机关和批准设立文号：国务院、国函 [1992]7 号 注册资本：人 民币 404.3479 亿元 存续期间： 持续经营 基金托管资格批文及文号： 证监基金字【 2002 】 75 号 （二） 基金托管人的权利与义务 1 、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括 但不限于： （ 1 ）自 基金合同 生效之日起，依法律法规和 基金合同 的规定安全保管基金 财产； （ 2 ）依 基金合同 约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的 其他费用； （ 3 ）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反 基金 合同 及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形， 应呈报中国 证监会，并采取必要措施保护基金 投资 人 的利益； （ 4 ）根据相关市场规则，为基金开设 资金账户、 证券 账户 等投资所需账户， 为基金办理证券 / 期货 交易资金清算 ； （ 5 ）提议召开或召集基金份额持有人大会； （ 6 ）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人； （ 7 ）法律法规及中国证监会规定的和 基金合同 约定的其他权利。 2 、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括 但不限于： （ 1 ）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产； （ 2 ）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、 合格的熟 悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； （ 3 ）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的 基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理， 保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立； （ 4 ）除依据《基金法》、 基金合同 及其他有关规定外，不得利用基金财产为 自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； （ 5 ）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证 ； （ 6 ）按规定开设基金财产的资金账户 、 证券账户 等投资所需账户， 按照 基 金合同 的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜； （ 7 ）保守基金商业秘密，除《基金法》、 基金合同 及其他有关规定另有规定 外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露； （ 8 ）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、 基金份额净值、 基金份 额申购、赎回价格； （ 9 ）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； （ 10 ）对基金财务会计报告、 季度 报告、中期报告和年度报告 出具意见，说 明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照 基金合同 的 规定进行；如果基金 管理人有未执行 基金合同 规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的 措施； （ 11 ）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以 上； （ 12 ）建立并保存基金份额持有人名册； （ 13 ）按规定制作相关账册并与基金管理人核对； （ 14 ）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和 赎回款项； （ 15 ）依据《基金法》、 基金合同 及其他有关规定，召集基金份额持有人大 会或配合 基金管理人、 基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； （ 16 ）按照法律法规和 基金合同 的规定监督基 金管理人的投资运作； （ 17 ）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和 分配； （ 18 ）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会 和 银行业监督管理 机构，并通知基金管理人； （（未完）  |