方正金小宝 : 方正富邦金小宝货币市场证券投资基金基金产品资料概要(更新)
方正富邦金小宝货币市场证券投资基金 基金产品资料概要（更新） 编制日期：2021年7月6日 送出日期：2021年7月7日 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 方正富邦金小宝货币 基金代码 000797 基金管理人 方正富邦基金管理有限公 司 基金托管人 交通银行股份有限公司 基金合同生效 日 2014 - 09 - 24 上市交易所及上市日 期 - - 基金类型 货币市场基金 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 基金经理 王靖 开始担任本基金基金 经理的日期 2019 - 08 - 14 证券从业日期 2007 - 10 - 15 二、基金投资与净值表现 （一）投资目标与投资策略 投资目标 在综合考虑基金资产收益性、安全性和流动性的基础上，通过积极主动的投资管理， 力争为投资人创造稳定的收益。 投资 范围 本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括现金、期限在一年以内 （含一年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单，剩余期限在 397 天以 内（含 397 天）的债券、资产支持证券、非金融企业 债务融资工具，以及法律法规或 中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后， 可以将其纳入投资范围。 主要投资策略 1 、资产配置策略； 2 、信用债投资策略； 3 、久期管理策略； 4 、债券回购策略； 5 、 流动性管理策略。 业绩比较基准 人民币活期存款利率（税后） 风险收益特征 本基金为货币市场基金，属于证券投资基金中的高流动性、低风险品种，其预期收益 和预期风险均低于债券型基金、混合型基金及股票型基金。 注：详见《方正富邦 金小宝货币市场证券投资基金招募说明书》第九部分“基金的投资”。 （二） 投资组合资产配置图表 / 区域配置图表 （三） 自基金合同生效以来 / 最近 十年（孰短）基金每年的净值 收益率 及与同期业绩比较基 准的比较图 业绩表现截止日期 20 20 年 12 月 31 日。基金过往业绩不代表未来表现。 三 、投资本基金涉及的费用 （一）基金销售相关费用 以下费用在 申购 / 赎回基金过程中收取： 费用类型 份额（ S ）或金额（ M ） / 持有期限（ N ） 收费方式 / 费 率 备注 申购费（前收费） - - 本基金无申购费 赎回费 - - 对当日单个基金份额持有人 申请赎回基金份额超过基金 总份额 1% 以上的赎回申请征 收 1% 的强制赎回费用，并将 上述赎回费用全额计入基金 财产。 （二）基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别 收费方式 / 年费率 管理费 0.20% 托管费 0.06% 销售服务费 - 其他费用 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；《基金合同》生效后与基金相 关的会计师费、律师费和诉讼费；基金份额持有人大会费用；基金的证券交易 费用；基金的银行汇划费用；基金的开户费用、账户维护费用；按照国家有关 规定和《基金合 同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。 注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。 四、风险揭示与重要提示 （一）风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本 基金的《招募说明书》等销售文件。 1 、本基金的特有风险 本基金投资于货币市场工具，可能面临较高货币市场利率波动的系统性风险以及流动性风险。货币 市场利率的波动会影响基金的再投资收益，并影响到基金资产公允价值的变动。同时为应对赎回进行资 产变现时，可能会由于货币市场工具 流动性不足而面临流动性风险。 2 、本基金面临的其他风险 市场风险、信用风险、管理风险、流动性风险等，具体内容详见本基金的《招募说明书》。 （二）重要提示 中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不 表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈 利，也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工 作日内更新，其他信息发生变更的， 基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准 确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议，如经友好协商未能解决的，应提交中国国际经 济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为北京市，仲裁裁决是终局性的并 对各方当事人具有约束力，仲裁费由败诉方承担。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站 [www.founderff.com][400 - 8 18 - 0990] 1 、《方正富邦金小宝货币市场证券投资基金基金合同》、《方正富邦金小宝货币市场证券投资基金托 管协议》、《方正富邦金小宝货币市场证券投资基金招募说明书》 2 、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告 3 、基金份额净值 4 、基金销售机构及联系方式 5 、其他重要资料 中财网
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