方正富邦恒利纯债A : 方正富邦恒利纯债债券型证券投资基金(方正富邦恒利A份额)基金产品资料概要(更新)
方正富邦恒利纯债债券型证券投资基金 （方正富邦恒利A份额） 基金产品资料概要（更新） 编制日期：2021年7月6日 送出日期：2021年7月7日 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 方正富邦恒利 基金代码 008394 下属分级基金简称 方正富邦恒利 A 下属分级基金代码 008394 基金管理人 方正富邦基金管理有限公 司 基金托管人 广州农村商业银行股份有 限公司 基金合同生效日 2020 - 06 - 09 上市交易所及上市日期 - - 基金类型 债券型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 基金经理 区德成 开始担任本基金基金经 理的日期 2 021 - 01 - 19 证券从业日期 2 012 - 01 - 04 二、基金投资与净值表现 （一）投资目标与投资策略 投资目标 本基金在严格控制投资风险的基础上，追求基金资产的稳健增值。 投资 范围 本基金投资于国内依法发行的债券（包括国债、金融债、地方政府债、企业债、公司 债、央行票据、中期票据、短期融资券（含超短期融资券）、可分离交易可转债的纯 债部分、 次级债）、资产支持证券、债券回购、银行存款（包括协议存款、通知存款 以及定期存款等其它银行存款）、同业存单等法律法规或中国证监会允许基金投资的 其它金融工具，但须符合中国证监会的相关规定。 本基金不参与股票的投资，也不参与可转换债券（可分离交易可转债的纯债部分除 外）、可交换债券投资。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后， 可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80% ；现金 或者到期日在一年以内的政府债券的投资比例合计不低于基金资 产净值的 5% ，其中现 金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程 序后，可以调整上述投资品种的投资比例。 主要投资策略 1 、类属资产配置策略； 2 、组合久期配置策略； 3 、息差策略； 4 、个券选择策略； 5 、 信用债投资策略； 6 、资产支持证券投资策略。 业绩比较基准 中债综合全价（总值）指数收益率× 90%+ 银行活期存款利率（税后） ×10% 风险收益特征 本基金为债券型基金，其预期风险与预期收益高于货币市场基金，低于混合型基金和 股票型基金 。 注：详见《方正富邦恒利纯债债券型证券投资基金招募说明书》第九部分“基金的投资”。 （二） 投资组合资产配置图表 / 区域配置图表 （三） 自基金合同生效以来 / 最近十年 （孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基 准的比较图 业绩表现截止日期 2020 年 12 月 31 日。基金过往业绩不代表未来表现。 三 、投资本基金涉及的费用 （一）基金销售相关费用 以下费用在申购 / 赎回基金过程中收取： 费用类型 份额（ S ）或金额（ M ） / 持有期限（ N ） 收费方式 / 费 率 备注 申购费（前收费） M ＜ 1 00 万 0.80% - 1 00 万 ≤M ＜ 2 00 万 0.50% - 2 0 0 万 ≤M ＜ 5 00 万 0.30% - M≥ 500 万 1000 元 / 笔 - 赎回费 N ＜ 7 日 1.50% - 7 日 ≤N ＜ 29 日 0.10% - N≥29 日 0 - 注：投资人如果有多笔认购，适用费率按单笔分别计算。基金认购费用不列入基金财产，主要用于基金 的市场推广、销售、注册登记等基金募集期间发生的各项费用。 投资者如果有多笔申购，费率按单笔分别计算。本基金 A 类份额的申购费用由 A 类份额基金申购人承担， 不列入基金财产，主要用于本基金 A 类份额的市场推广、销售、注册登记等各项费用。 本基金赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取。 （二）基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别 收费方式 / 年费率 管理费 0.30% 托管费 0.10% 销售服务费 - 其他费用 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；《基金合同》生效后与基金相 关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费；基金份额持有人大会费用（包括但 不限于场地费、会计师费、律师费和公证费）；基金的证券交易费用；基金的银 行汇划费用；基金的账户开户费用、账户维护费用；按照国家有关 规定和《基 金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。 注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。 四、风险揭示与重要提示 （一）风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本 基金的《招募说明书》等销售文件。 1 、本基金的特有风险 （ 1 ）根据本基金投资范围的规定，本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80% 。本基金无 法完全规避发债主体特别是公司债、企业债的发债主体的信用质量变化造成的信用风险。 （ 2 ）本基金的投资范围包 括资产支持证券，它是一种债券性质的金融工具，其向投资者支付的本 息来自于基础资产池产生的现金流或剩余权益。与股票和一般债券不同，资产支持证券不是对某一经营 实体的利益要求权，而是 对基础资产池所产生的现金流和剩余权益的要求权，是一种以资产信用为支持 的证券。资产支持证券存在信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险、操作风险和法律风险等。 2 、本基金面临的其他风险 市场风险、信用风险、管理风险、流动性风险等，具体内容详见本基金的《招募说明书》。 （二）重要提示 中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价 值和收益作出实质性判断或保证，也不 表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈 利，也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的， 基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准 确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 因《基金合同》而 产生的或与《基金合同》有关的一切争议，应经友好协商解决。如经友好协商未 能解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，根据该会届时有效的仲裁规则进 行仲裁，仲裁地点为北京市，仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约束力，除非仲裁裁决另有规定， 仲裁费由败诉方承担。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站 [www.founderff.com][400 - 818 - 0990] 1 、《方正富邦恒利纯债债券型证券投资基金基金合同》、《方正富邦恒利纯债债券型证券投资基金托 管协议》、《方正富邦恒利纯债债 券型证券投资基金招募说明书》 2 、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告 3 、基金份额净值 4 、基金销售机构及联系方式 5 、其他重要资料 中财网
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