中信建投添鑫宝 : 中信建投添鑫宝货币市场基金招募说明书(更新)2021年3月
原标题:中信建投添鑫宝 : 中信建投添鑫宝货币市场基金招募说明书(更新)2021年3月 中信建投添鑫宝货币市场基金招募说明书（更新） 中信建投基金管理有限公司 中信建投添鑫宝货币市场基金 招募说明书（更新） 2021年 3月 基金管理人：中信建投基金管理有限公司 基金托管人：中信银行股份有限公司 中信建投添鑫宝货币市场基金招募说明书（更新） 重要提示 （一）本次基金募集的准予注册文件名称为：《关于准予中信建投添鑫宝货 币市场基金注册的批复》（证监许可【 2015】2802号），注册日期为： 2015年 12 月 1日。本基金基金合同于 2015年 12月 16日正式生效。 （二）基金管理人保证本《招募说明书》的内容真实、准确、完整。本《招 募说明书》经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其 对本基金的投资价值、市场前景和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于 本基金没有风险。 （三）投资有风险，投资人认购（或申购）基金时应认真阅读本基金《招募 说明书》及《基金合同》、基金产品资料概要等信息披露文件，自主判断基金的 投资价值，全面认识本基金产品的风险收益特征，应充分考虑投资人自身的风险 承受能力，并对于认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立 决策，自行承担投资风险。基金管理人提醒投资者“买者自负”原则,在投资者 作出投资决策后，须承担基金投资中出现的各类风险，包括：市场风险、管理风 险、流动性风险、本基金特有风险、操作或技术风险、合规性风险和其他风险等。 （四）基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的 业绩并不构成新基金业绩表现的保证。 （五）本基金为货币市场基金，是证券投资基金中的低风险品种。本基金的 预期风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。投资者购买本 货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，基金管理 人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 （六）基金不同于银行储蓄与债券，基金投资人有可能获得较高的收益，也 有可能损失本金。投资有风险，投资人在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的 《招募说明书》及《基金合同》。 （七）基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基 金财产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。 （八）本更新的招募说明书所载内容截止日为 2021年 3月 5日，有关财务 数据和净值截止日为 2020年 12月 31日（财务数据未经审计）。本基金托管人中 信银行股份有限公司复核了本次更新的招募说明书。 1 中信建投添鑫宝货币市场基金招募说明书（更新） 目录 第一部分前言 ...............................................................................................................................1 第二部分释义 ...............................................................................................................................2 第三部分基金管理人 ...................................................................................................................7 第四部分基金托管人 .................................................................................................................16 第五部分相关服务机构 .............................................................................................................21 第六部分基金的募集 .................................................................................................................33 第七部分基金合同的生效 .........................................................................................................34 第八部分基金份额的申购与赎回 .............................................................................................35 第九部分基金的投资 .................................................................................................................43 第十部分基金的业绩 .................................................................................................................54 第十一部分基金的财产 .............................................................................................................56 第十二部分基金资产估值 .........................................................................................................57 第十三部分基金的收益与分配 .................................................................................................62 第十四部分基金费用与税收 .....................................................................................................64 第十五部分基金的会计与审计 .................................................................................................66 第十六部分基金的信息披露 .....................................................................................................67 第十七部分风险揭示 .................................................................................................................74 第十八部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算 .........................................................79 第十九部分基金合同内容摘要 .................................................................................................81 第二十部分基金托管协议的内容摘要 .....................................................................................97 第二十一部分对基金份额持有人的服务 ...............................................................................109 第二十二部分其他应披露事项 ............................................................................................... 111 第二十三部分招募说明书存放及查阅方式 ...........................................................................115 第二十四部分备查文件 ...........................................................................................................116 2 中信建投添鑫宝货币市场基金招募说明书（更新） 第一部分前言 《中信建投添鑫宝货币市场基金招募说明书》（以下简称“招募说明书”或 “本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投 资基金运作管理办法》、《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》、《公开 募集证券投资基金信息披露管理办法》、《货币市场基金监督管理办法》、《关于实 施<货币市场基金监督管理办法 >有关问题的规定》、《证券投资基金信息披露编 报规则第 5号<货币市场基金信息披露特别规定 >》、《公开募集开放式证券投资 基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》 ”）等有关法律、 法规及《中信建投添鑫宝货币市场基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。 本招募说明书的内容涵盖中信建投添鑫宝货币市场基金（以下简称“本基 金”）的投资目标、投资理念、投资策略、风险以及认购、申购和赎回的程序及 费率等与投资本基金有关的所有相关事项，投资者在做出投资决策前应仔细阅读 本招募说明书，并注意基金管理人对本招募说明书披露的更新信息。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗 漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。 本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。基金管理人没有委托 或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任 何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同 是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取 得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同当事人，其持有基金份额的行为 本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《中华人民共和国证券投资基金 法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份 额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 1 中信建投添鑫宝货币市场基金招募说明书（更新） 第二部分释义 在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1、基金或本基金：指中信建投添鑫宝货币市场基金 2、基金管理人：指中信建投基金管理有限公司 3、基金托管人：指中信银行股份有限公司 4、基金合同：指《中信建投添鑫宝货币市场基金基金合同》及对基金合同 的任何有效修订和补充 5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《中信建投添鑫 宝货币市场基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 6、招募说明书或本招募说明书：指《中信建投添鑫宝货币市场基金招募说 明书》及其更新 7、基金份额发售公告：指《中信建投添鑫宝货币市场基金基金份额发售公 告》 8、基金产品资料概要：指《中信建投添鑫宝货币市场基金基金产品资料概 要》及其更新 9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、 司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 10、《基金法》：指 2003年 10月 28日经第十届全国人民代表大会常务委员 会第五次会议通过， 2012年 12月 28日经第十一届全国人民代表大会常务委员 会第三十次会议修订，自 2013年 6月 1日起实施，并经 2015年 4月 24日第十 二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会 关于修改 <中华人民共和国港口法 >等七部法律的决定》修改的《中华人民共和 国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 11、《销售办法》：指中国证监会 2020年 8月 28日颁布、同年 10月 1日实 施的《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做出 的修订 12、《信息披露办法》：指中国证监会 2019年 7月 26日颁布、同年 9月 1 日实施的，并经 2020年 3月 20日中国证监会《关于修改部分证券期货规章的决 2 中信建投添鑫宝货币市场基金招募说明书（更新） 定》修正的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做 出的修订 13、《运作办法》：指中国证监会 2014年 7月 7日颁布、同年 8月 8日实施 的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 14、《流动性风险管理规定》：指中国证监会 2017年 8月 31日颁布、同年 10月 1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布 机关对其不时做出的修订 15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和 /或中国银行保险监督管理委 员会 17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义 务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 19、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者和人民币合格境外 机构投资者境内证券期货投资管理办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国 境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者 20、人民币合格境外机构投资者：指按照《合格境外机构投资者和人民币合 格境外机构投资者境内证券期货投资管理办法》及相关法律法规规定，运用来自 境外的人民币资金进行境内证券投资的境外法人 21、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法 规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资 人 23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额， 办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 24、销售机构：指中信建投基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国 证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售 服务协议，办理基金销售业务的机构 25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括 3 中信建投添鑫宝货币市场基金招募说明书（更新） 投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结 算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 26、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为中信建投基金管 理有限公司或接受中信建投基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 27、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所 管理的基金份额余额及其变动情况的账户 28、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机 构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份 额变动及结余情况的账户 29、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件， 基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的 日期 30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财 产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 31、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长 不得超过 3个月 32、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 33、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 34、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的 开放日 35、T+n日：指自 T日起第 n个工作日 (不包含 T日) 36、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 37、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 38、《业务规则》：指《中信建投基金管理有限公司开放式基金业务规则》， 是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管 理人和投资人共同遵守 39、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申 请购买基金份额的行为 40、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申 4 中信建投添鑫宝货币市场基金招募说明书（更新） 请购买基金份额的行为 41、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书的 规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 42、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告 规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金 管理人管理的其他基金基金份额的行为 43、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所 持基金份额销售机构的操作 44、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申 购日、申购金额及扣款方式，由销售机构于每期约定申购日在投资人指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式 45、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请 (赎回申请份额总数 加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入 申请份额总数后的余额 )超过上一开放日基金总份额的 10% 46、元：指人民币元 47、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、 已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 48、摊余成本法：指计价对象以买入成本列示，按照票面利率或协议利率并 考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内按实际利率摊销，每日计提损益 49、每万份基金已实现收益：指按照相关法规计算的每万份基金份额的日已 实现收益 50、7日年化收益率：指以最近 7日(含节假日)收益所折算的年资产收益率 51、销售服务费：指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用，该 笔费用从基金财产中扣除，属于基金的营运费用 52、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收 申购款及其他资产的价值总和 53、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 54、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 55、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净 5 中信建投添鑫宝货币市场基金招募说明书（更新） 值、每万份基金已实现收益和 7日年化收益率的过程 56、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法 以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10个交易日以上的逆回购 与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、资产支持证券、因 发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等 57、规定媒介：指符合中国证监会规定条件的用以进行信息披露的全国性报 刊及《信息披露办法》规定的互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网 站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介 58、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事 件 6 中信建投添鑫宝货币市场基金招募说明书（更新） 第三部分基金管理人 一、基金管理人概况 名称：中信建投基金管理有限公司 住所：北京市怀柔区桥梓镇八龙桥雅苑 3号楼 1室 办公地址：北京市东城区朝阳门内大街 2号凯恒中心 B座 17、19层 邮政编码： 100010 法定代表人：黄凌 成立日期： 2013年 9月 9日 批准设立机关：中国证监会 批准设立文号：证监许可〔 2013〕1108号 经营范围：基金募集、基金销售、特定客户资产管理、资产管理和中国证监 会许可的其他业务。 组织形式：有限责任公司 注册资本： 30000万元 联系人：杨露露 电话： 010-59100288 存续期间：持续经营 股权结构：中信建投证券股份有限公司占 55%、航天科技财务有限责任公司 占 25%、江苏广传广播传媒有限公司占 20%。 二、主要人员情况 1、董事会成员 黄凌，男，1976年 10月生，中国国籍，汉族，中共党员，湖南大学博士研 究生学历。曾任华夏证券股份有限公司分析师、高级业务董事，中信建投证券股 份有限公司高级业务董事、总经理助理、债券承销部行政负责人，现任中信建投 证券股份有限公司执行委员会委员、机构业务委员会主任、投资银行业务委员会 联席主任，兼任中信建投基金管理有限公司党委书记、董事长。 金强，男，1971年 12月生，中国国籍，汉族，中共党员，电子科技大学硕 士研究生学历。曾任华夏证券东北管理总部总经理助理、中信建投证券沈阳分公 7 中信建投添鑫宝货币市场基金招募说明书（更新） 司总经理、中信建投证券北京东直门中心营业部总经理、中信建投证券北京安立 路中心营业部总经理，现任中信建投基金管理有限公司党委副书记、副董事长、 总经理。 邹舢，男，1978年 1月生，中国国籍，汉族，中共党员，毕业于中国人民 大学会计学专业，博士研究生学历，曾任中国三峡总公司资产财务部主任科员、 中电投云南国际电力投资有限公司财务部预算处副处长（主持工作）、中电投集 团财务部资金处主管（主持工作）、中国康富国际租赁股份有限公司证券与投资 部总经理兼董事长办公室主任等职。2017年 4月进入航天科技财务有限责任公 司工作，任公司总经理助理兼战略发展部（董事会办公室）部长。 周艳丽，女，1972年 3月生，中国国籍，汉族，民建会员，南京大学硕士 研究生学历，籍贯山东。曾任江苏省广播电视总台（集团）财务资产部副主任， 现任江苏省广播电视总台（集团）财务资产部主任。 高翔先生，男， 1968年 6月生，中国国籍，汉族，群众，太原机械学院（现 中北大学）本科学历。曾任广东深圳蛇口新欣软件产业有限公司开发一部高级程 序员、华夏证券深圳分公司电脑部副经理、鹏华基金管理有限公司信息技术部总 监、大成基金管理有限公司信息技术部总监、中信建投基金管理有限公司总经理 助理等，现任中信建投基金管理有限公司副总经理、职工董事，兼任中信建投基 金管理有限公司首席信息官、元达信资本管理（北京）有限公司执行监事。 胡家勇，男，1962年 11月生，中国国籍，汉族，中共党员，中南财经大学 博士研究生学历。曾任中南财经大学助教、讲师、副教授、教授等，现任中国社 会科学院经济研究所研究员、中信建投基金管理有限公司独立董事，兼任国家社 会科学基金评审组专家、中国博士后科学基金评审组专家、全国科技名词审定委 员会委员、经济贸易名词审定委员会副主任。 王军，男，1980年 1月生，中国国籍，汉族，中共党员，中国农业大学博 士研究生学历。现任中国农业大学经济管理学院金融系讲师、中国农业大学MBA 教育中心党支部书记、财新智库特约研究员、中信建投基金管理有限公司独立董 事。 袁冬梅，女，1966年 10月生，中国国籍，汉族，中共党员，北京大学分校 法律法学专业本科，获法学学士学位。曾任北京市对外经济律师事务所律师、北 8 中信建投添鑫宝货币市场基金招募说明书（更新） 京市共和律师事务所创始合伙人/律师、北京天达共和律师事务所合伙人/律师、 北京市人大常委会立法咨询专家，现任中信建投基金管理有限公司独立董事。 佟岩，女，1977年 11月生，中国国籍，汉族，中共党员，北京理工大学管 理与经济学院教授，博士生导师，北京理工大学专业学位联合教育中心副主任， 中国会计学会财务管理分会理事，入选北京国资委外部董事人才库。佟岩女士是 中国人民大学会计学博士，伦敦国王学院（King’s CollegeLondon）访问学者， 中国注册会计师，财政部全国会计领军人才（学术类），北京市优秀人才培养资 助对象。在专业领域主持国家基金课题3项、教育部基金课题 1项，发表 A类 CSSCI期刊、SCI论文和 EI论文多篇。佟岩女士现为金融街物业股份有限公司独 立董事、河北金牛化工股份有限公司独立董事、北京易诚互动网络技术股份有限 公司独立董事、中公教育科技股份有限公司独立董事、中信建投基金管理有限公 司独立董事。 2、监事会成员 陆亚，女，1966年 2月生，中国国籍，民主党派人士，中国人民大学硕士 学历。曾就职于中国人民大学教务秘书、中国证券市场研究设计中心分析员、京 都会计师事务所注册会计师、华夏证券业务主管等，现任中信建投证券股份有限 公司首席风控师、风险管理部行政负责人、董事总经理、中信建投基金管理有限 公司监事会主席。 李慧，女，1982年 11月生，中国国籍，中共党员，毕业于北京航空航天大 学经济管理学院管理科学与工程专业，博士研究生学历，2009年 6月进入航天 科技财务有限责任公司工作，曾入选财务公司行业专业人才库。现任航天科技财 务有限责任公司风险管理与法律部副部长、中信建投基金管理有限公司监事。 周琰，女，1983年 7月生，中国国籍，中共党员，南京大学硕士研究生学 历。现任江苏省广播电视总台（集团）金融投资中心投资部业务一部主任、中信 建投基金管理有限公司监事。 张全，男， 1979年 6月生，中国国籍，中国人民银行研究生部硕士研究生 学历。曾就职于中信建投证券股份有限公司债券承销部、债券销售交易部、资本 市场部，曾任中信建投基金管理有限公司总经理助理、特定资产管理部负责人、 元达信资本管理（北京）有限公司总经理，现任中信建投基金管理有限公司总经 9 中信建投添鑫宝货币市场基金招募说明书（更新） 理助理、职工监事 ,兼任元达信资本管理（北京）有限公司执行董事。 谭淼，女，1978年 12月生，中国国籍，中共党员，中央财经大学本科学历。 曾就职于华夏证券北京三里河路营业部客户服务部、华夏证券股份有限公司交易 清算部、中信建投证券股份有限公司交易清算部、中信建投证券股份有限公司总 裁办公室，现任中信建投基金管理有限公司总经理助理、职工监事。 谭保民，男，1984年 2月生，中国国籍，中共党员，中央民族大学本科学 历。曾任中银国际证券有限责任公司北京营业部客服经理、国金证券股份有限公 司基金筹备组注册登记会计、国金通用基金管理有限公司基金清算部高级注册登 记会计，现任中信建投基金管理有限公司纪委委员、运营管理部行政负责人、职 工监事。 3、高级管理人员 黄凌先生，现任公司董事长，简历同上。 金强先生，现任公司副董事长、总经理，简历同上。 高翔先生，现任公司副总经理、职工董事，简历同上。 张乐久先生，加拿大不列颠哥伦比亚大学硕士研究生学历。曾任中大期货有 限公司研究员、太平洋证券股份有限公司研究员、中国证券监督管理委员会北京 监管局主任科员、北京同瑞汇金管理有限公司合规专员等，现任中信建投基金管 理有限公司党委委员、纪委书记、督察长。 4、本基金基金经理 黄海浩女士，山东大学本科学历。曾任利顺金融(亚洲)有限责任公司交易部 Broker、平安利顺国际货币经纪有限责任公司交易部 Broker、国投瑞银基金管 理有限公司交易部债券交易员、中信建投基金管理有限公司交易部交易员，现任 中信建投基金管理有限公司投资部-固收投资部基金经理。 许健先生，中央财经大学统计学硕士。曾任中国邮政集团公司投资主办、中 信银行股份有限公司固定收益投资经理，现任中信建投基金管理有限公司投资部 -固收投资部基金经理。 5、投资决策委员会成员 金强先生，简历同上。 栾江伟先生,北京协和医学院药物分析学硕士。曾任新华基金管理股份有限 10 中信建投添鑫宝货币市场基金招募说明书（更新） 公司基金经理，现任中信建投基金管理有限公司投资部行政负责人。 周户先生，南开大学经济学硕士。曾任渤海证券股份有限公司研究员、广发 证券股份有限公司研究员、国金证券股份有限公司及其下属基金公司研究员、中 信建投基金管理有限公司投资研究部研究员，现任中信建投基金管理有限公司投 资部-股票投资部基金经理。 许健先生，简历同上。 6、上述人员之间均不存在近亲属关系。 三、基金管理人的职责 1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜。 2、办理基金备案手续。 3、自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用 基金财产。 4、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的 经营方式管理和运作基金财产。 5、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保 证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管 理，分别记账，进行证券投资。 6、除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产 为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产。 7、依法接受基金托管人的监督。 8、采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方 法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金资产净值， 各类基金份额的每万份基金已实现收益和 7日年化收益率。 9、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。 10、编制基金季度报告、中期报告和年度报告。 11、严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报 告义务。 12、保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不 11 中信建投添鑫宝货币市场基金招募说明书（更新） 向他人泄露。 13、按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人 分配基金收益。 14、按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项。 15、依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会 或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会。 16、按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关 资料 15年以上。 17、确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保 证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公 开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件。 18、组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变 现和分配。 19、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并 通知基金托管人。 20、因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权 益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除。 21、监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金 托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人 利益向基金托管人追偿。 22、当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金 事务的行为承担责任。 23、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他 法律行为。 24、基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生 效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息 在基金募集期结束后 30日内退还基金认购人。 25、执行生效的基金份额持有人大会的决议。 26、建立并保存基金份额持有人名册。 12 中信建投添鑫宝货币市场基金招募说明书（更新） 27、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 四、基金管理人承诺 1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》、《基金法》、《销 售办法》、《运作办法》、《信息披露办法》等法律法规的行为，并承诺建立健全内 部控制制度，采取有效措施，防止违法行为的发生。 2、基金管理人的禁止行为： （1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （2）不公平地对待公司管理的不同基金财产； （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （5）侵占、挪用基金财产； （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示 他人从事相关的交易活动； （7）玩忽职守，不按照规定履行职责； （8）法律、行政法规以及中国证监会禁止的其他行为。 3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国 家有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： （1）越权或违规经营； （2）违反法律法规、基金合同或托管协议； （3）故意损害基金份额持有人或基金合同其他当事人的合法权益； （4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； （5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； （6）玩忽职守、滥用职权，不按照规定履行职责； （7）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的 基金投资内容、基金投资计划等信息，或泄露因职务便利获取的未公开信息，利 用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动； （8）协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易； （9）违反证券交易所业务规则，利用对敲、倒仓等非法手段操纵市场价格， 扰乱市场秩序； 13 中信建投添鑫宝货币市场基金招募说明书（更新） （10）贬损同行，以提高自己； （11）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成份； （12）以不正当手段谋求业务发展； （13）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； （14）其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。 4、基金经理承诺 （1）依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持 有人谋取最大利益； （2）不得利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者牟取利益； （3）不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定， 泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内 容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交 易活动； （4）不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。 五、基金管理人的内部控制制度 内部控制是指基金管理人为防范和化解风险，保证经营运作符合基金管理人 发展规划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、 实施控制程序与控制措施而形成的系统。基金管理人结合自身具体情况，建立了 科学合理、控制严密、运行高效的内部控制体系，并制定了科学完善的内部控制 制度。 1、内部控制目标 （1）保证基金管理人经营运作遵守国家法律法规和行业监管规则，自觉形 成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。 （2）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行 和受托资产的安全完整，实现持续、稳定、健康发展。 （3）确保基金管理人和基金财务及其他信息的真实、准确、及时、完整。 2、内部控制原则 （1）健全性原则。内部控制机制覆盖基金管理人的各项业务、各个部门和 各级人员，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节。 14 中信建投添鑫宝货币市场基金招募说明书（更新） （2）有效性原则。通过科学的内部控制手段和方法，建立合理的内部控制 程序，维护内部控制的有效执行。 （3）独立性原则。基金管理人各机构、部门和岗位职责保持相对独立，基 金资产、固有财产、其他资产的运作相互分离。 （4）相互制约原则。基金管理人内部部门和岗位的设置权责分明、相互制 衡。 （5）成本效益原则。基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本， 提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 3、内部控制内容 基金管理人的内部控制要求建立：不相容职务相分离的机制、完善的岗位责 任制、规范的岗位管理措施、完整的信息资料保全系统、严格的授权控制、有效 的风险防范系统和快速反应机制等。基金管理人遵守国家有关法律法规，遵循合 法合规性原则、全面性原则、审慎性原则和适时性原则，制订了系统完善的内部 控制制度。内部控制的内容包括投资管理业务控制、信息披露控制、信息技术系 统控制、会计系统控制以及内部稽核控制等。 4、基金管理人关于内部控制制度声明书 （1）基金管理人承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确。 （2）基金管理人承诺根据市场变化和基金管理人业务发展不断完善内部控 制制度。 15 中信建投添鑫宝货币市场基金招募说明书（更新） 第四部分基金托管人 一、基金托管人基本情况 名称：中信银行股份有限公司（以下简称“中信银行”） 住所：北京市朝阳区光华路 10号院 1号楼 6-30层、 32-42层 办公地址：北京市朝阳区光华路 10号院 1号楼 6-30层、 32-42层 法定代表人：李庆萍 成立时间： 1987年 4月 20日 组织形式：股份有限公司 注册资本： 489.35亿元人民币 存续期间：持续经营 批准设立文号：中华人民共和国国务院办公厅国办函 [1987]14号 基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字 [2004]125号 联系人：中信银行资产托管部 联系电话： 4006800000 传真： 010-85230024 客服电话： 95558 网址： bank.ecitic.com 经营范围：保险兼业代理业务；吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款； 办理国内外结算；办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、 承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇； 从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项；提供保管箱服务；结 汇、售汇业务；代理开放式基金业务；办理黄金业务；黄金进出口；开展证券投 资基金、企业年金基金、保险资金、合格境外机构投资者托管业务；经国务院银 行业监督管理机构批准的其他业务。（企业依法自主选择经营项目，开展经营活 动；依法须经批准的项目，经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动；不得 从事本市产业政策禁止和限制类项目的经营活动。） 中信银行（ 601998.SH、0998.HK）成立于 1987年，是中国改革开放中最早 成立的新兴商业银行之一，是中国最早参与国内外金融市场融资的商业银行，并 16 中信建投添鑫宝货币市场基金招募说明书（更新） 以屡创中国现代金融史上多个第一而蜚声海内外。为中国经济建设做出了积极贡 献。 2007年 4月，中信银行实现在上海证券交易所和香港联合交易所 A+H股同 步上市。 中信银行以建设最佳综合金融服务企业为发展愿景，充分发挥中信集团金融 与实业并举的独特竞争优势，坚持“以客为尊”，秉承“平安中信、合规经营、 科技立行、服务实体、市场导向、创造价值”的经营理念，向企业客户和机构客 户提供公司银行业务、国际业务、金融市场业务、机构业务、投资银行业务、保 理业务、托管业务等综合金融解决方案，向个人客户提供零售银行、信用卡、消 费金融、财富管理、私人银行、出国金融、电子银行等多元化金融产品及服务， 全方位满足企业、机构及个人客户的综合金融服务需求。 截至 2020年 6月末，中信银行在国内 151个大中城市设有 1,397家营业网 点，同时在境内外下设 6家附属机构，包括中信国际金融控股有限公司、信银（香 港）投资有限公司、中信金融租赁有限公司、浙江临安中信村镇银行股份有限公 司、中信百信银行股份有限公司、哈萨克斯坦阿尔金银行。其中，中信国际金融 控股有限公司子公司中信银行（国际）有限公司在香港、澳门、纽约、洛杉矶、 新加坡和中国内地设有 35家营业网点和 2家商务中心；信银（香港）投资有限 公司在香港和境内设有 3家子公司；中信百信银行股份有限公司为中信银行与百 度公司发起设立的国内首家具有独立法人资格的直销银行；阿尔金银行在哈萨克 斯坦设有 7家营业网点和 1个私人银行中心。 中信银行坚持服务实体经济，稳健经营，与时俱进。经过 30余年的发展， 中信银行已成为一家总资产规模超 6万亿元、员工人数近 6万名，具有强大综合 实力和品牌竞争力的金融集团。 2020年，中信银行在英国《银行家》杂志“全 球银行品牌 500强排行榜”中排名第 21位；中信银行一级资本在英国《银行家》 杂志“世界 1000家银行排名”中排名第 24位。 二、主要人员情况 方合英先生，中信银行执行董事、行长兼财务总监。方先生于 2018年 9月 加入中信银行董事会。方先生自 2014年 8月起任中信银行党委委员， 2014年 11 月起任中信银行副行长， 2017年 1月起兼任中信银行财务总监， 2019年 2月起 任中信银行党委副书记。方先生现同时担任信银（香港）投资有限公司、中信银 17 中信建投添鑫宝货币市场基金招募说明书（更新） 行（国际）有限公司及中信国际金融控股有限公司董事。此前，方先生于 2013 年 5月至 2015年 1月任中信银行金融市场业务总监， 2014年 5月至 2014年 9 月兼任中信银行杭州分行党委书记、行长； 2007年 3月至 2013年 5月任中信银 行苏州分行党委书记、行长； 2003年 9月至 2007年 3月历任中信银行杭州分行 行长助理、党委委员、副行长； 1996年 12月至 2003年 9月在中信银行杭州分 行工作，历任信贷部科长、副总经理，富阳支行行长、党组书记，国际结算部副 总经理，零售业务部副总经理，营业部总经理； 1996年 7月至 1996年 12月任 浦东发展银行杭州城东办事处副主任； 1992年 12月至 1996年 7月在浙江银行 学校实验城市信用社信贷部工作，历任信贷员、经理、总经理助理； 1991年 7 月至 1992年 12月在浙江银行学校任教师。方先生为高级经济师，毕业于北京大 学，获高级管理人员工商管理硕士学位，拥有二十余年中国银行业从业经验。 谢志斌先生，中信银行副行长，分管托管业务。谢先生自 2019年 6月起担 任中信银行副行长，自 2019年 2月起担任中信银行党委委员。此前，谢先生于 2015年 7月至 2019年 1月任中国光大集团股份公司纪委书记、党委委员。 2012 年 3月至 2015年 7月任中国出口信用保险公司总经理助理，期间于 2014年 1 月至 2015年 7月挂职任内蒙古自治区呼和浩特市委常委、副市长。 2011年 3月 至 2012年 3月任中国出口信用保险公司党委委员、总经理助理。 2001年 10月 至 2011年 3月历任中国出口信用保险公司人力资源部职员、总经理助理、副总 经理、总经理（党委组织部部长助理、副部长、部长），深圳分公司党委书记， 河北省分公司负责人、党委书记、总经理。 1991年 7月至 2001年 10月历任中 国人民保险公司科员、主任科员、副处长。谢先生为经济师，毕业于中国人民大 学，获经济学博士学位。 杨璋琪先生，中信银行资产托管部总经理，硕士研究生学历。杨先生 2018 年 1月至 2019年 3月，任中信银行金融同业部副总经理； 2015年 5月至 2018 年 1月，任中信银行长春分行副行长； 2013年 4月至 2015年 5月，任中信银行 机构业务部总经理助理； 1996年 7月至 2013年 4月，就职于中信银行北京分行 （原总行营业部），历任支行行长、投资银行部总经理、贸易金融部总经理。 三、基金托管业务经营情况 2004年 8月 18日，中信银行经中国证券监督管理委员会和中国银行业监 18 中信建投添鑫宝货币市场基金招募说明书（更新） 督管理委员会批准，取得基金托管人资格。中信银行本着“诚实信用、勤勉尽责” 的原则，切实履行托管人职责。 截至 2020年年末，中信银行托管 186只公开募集证券投资基金，以及基金 公司、证券公司资产管理产品、信托产品、企业年金、股权基金、 QDII等其他 托管资产，托管总规模达到 10.33万亿元人民币。 四、基金托管人的内部控制制度 1、内部控制目标。强化内部管理，确保有关法律法规及规章在基金托管业 务中得到全面严格的贯彻执行；建立完善的规章制度和操作规程，保证基金托管 业务持续、稳健发展；加强稽核监察，建立高效的风险监控体系，及时有效地发 现、分析、控制和避免风险，确保基金财产安全，维护基金份额持有人利益。 2、内部控制组织结构。中信银行总行建立了风险管理委员会，负责全行的 风险控制和风险防范工作；托管部内设内控合规岗，专门负责托管部内部风险控 制，对基金托管业务的各个工作环节和业务流程进行独立、客观、公正的稽核监 察。 3、内部控制制度。中信银行严格按照《基金法》以及其他法律法规及规章 的规定，以控制和防范基金托管业务风险为主线，制定了《中信银行基金托管业 务管理办法》、《中信银行基金托管业务内部控制管理办法》和《中信银行托管业 务内控检查实施细则》等一整套规章制度，涵盖证券投资基金托管业务的各个环 节，保证证券投资基金托管业务合法、合规、持续、稳健发展。 4、内部控制措施。建立了各项规章制度、操作流程、岗位职责、行为规范 等，从制度上、人员上保证基金托管业务稳健发展；建立了安全保管基金财产的 物质条件，对业务运行场所实行封闭管理，在要害部门和岗位设立了安全保密区， 安装了录像、录音监控系统，保证基金信息的安全；建立严密的内部控制防线和 业务授权管理等制度，确保所托管的基金财产独立运行；营造良好的内部控制环 境，开展多种形式的持续培训，加强职业道德教育。 五、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 基金托管人根据《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、基金合同、托 管协议和有关法律法规及规章的规定，对基金的投资运作、基金资产净值计算、 基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、 19 中信建投添鑫宝货币市场基金招募说明书（更新） 相关信息披露、基金宣传推介材料中登载的基金业绩表现数据等进行监督和核 查。 如基金托管人发现基金管理人违反《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、 基金合同和有关法律法规及规章的行为，将及时以书面形式通知基金管理人限期 纠正。在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改 正。基金托管人发现基金管理人有重大违规行为或违规事项未能在限期内纠正 的，基金托管人将以书面形式报告中国证监会。 20 中信建投添鑫宝货币市场基金招募说明书（更新） 第五部分相关服务机构 一、基金份额销售机构 1、直销机构 （1）直销中心 名称：中信建投基金管理有限公司 住所：北京市怀柔区桥梓镇八龙桥雅苑 3号楼 1室 法定代表人：黄凌 办公地址：北京市东城区朝阳门内大街 2号凯恒中心 B座 17、19层 传真： 010-59100298 联系人：贾欣欣 客户服务电话： 4009-108-108 网址： www.cfund108.com （2）网上直销 直销网站： www.cfund108.com 2、代销机构 （1）阳光人寿保险股份有限公司 住所：海南省三亚市迎宾路 360-1号三亚阳光金融广场 16层 办公地址：北京市朝阳区朝阳门外大街乙 12号院 1号昆泰国际大厦 12层 法定代表人：李科 联系人：王超 网址： fund.sinosig.com 客户服务电话： 95510 （2）英大证券有限责任公司 住所：深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层 办公地址：深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层 法定代表人：郝京春 联系人：林培鑫 网址： www.ydzq.sgcc.com.cn 客户服务电话： 4000-188-688 21 中信建投添鑫宝货币市场基金招募说明书（更新） （3）国金证券股份有限公司 住所：成都市青羊区东城根上街 95号 办公地址：上海市浦东新区芳甸路 1088号紫竹国际大厦 法定代表人：冉云 联系人：杜晶、黎建平 网址： www.gjzq.com.cn 客户服务电话： 95310 （4）东方财富证券股份有限公司 住所：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城 10栋楼 办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88号东方财富大厦 法定代表人：郑立坤 联系人：付佳 网址： www.18.cn 客户服务电话： 95357 （5）申万宏源西部证券有限公司 住所：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358号大成国际大厦 20 楼 2005室 办公地址：上海市徐汇区长乐路 989号世纪商贸广场 45层 法定代表人：李琦 联系人：王怀春 网址： www.swhysc.com 客户服务电话： 95523 （6）恒泰证券股份有限公司 住所：内蒙古自治区呼和浩特市新城区海拉尔东街满世尚都办公商业综合楼 办公地址：中国北京市西城区金融大街 17号中国人寿中心 11楼 法定代表人：庞介民 联系人：熊丽 网址： www.cnht.com.cn 客户服务电话： 956088 （7）东海证券股份有限公司 22 中信建投添鑫宝货币市场基金招募说明书（更新） 住所：江苏省常州延陵西路 23号投资广场 18层 办公地址：上海市浦东新区东方路 1928号东海证券大厦 法定代表人：钱俊文 联系人：王一彦 网址： www.longone.com.cn 客户服务电话： 95531、400-8888-588 （8）中信证券华南股份有限公司 住所：广州市天河区珠江西路 5号 501房 办公地址：广州市天河区珠江西路 5号广州国际金融中心主塔 19层、 20层 法定代表人：胡伏云 联系人：陈靖 网址： www.gzs.com.cn 客户服务电话： 95548 （9）东吴证券股份有限公司 住所：苏州工业园区星阳街 5号 办公地址：苏州工业园区星阳街 5号 法定代表人：范力 联系人：陆晓 网址： www.dwjq.com.cn 客户服务电话： 95330 （10）中信证券（山东）有限责任公司 住所：山东省青岛市崂山区深圳路 222号 1号楼 2001 办公地址：山东省青岛市市南区东海西路 28号龙翔广场东座 5层 法定代表人：姜晓林 联系人：马静懿（代销业务）、孙秋月 网址： sd.citics.com 客户服务电话： 95548 （11）申万宏源证券有限公司 住所：上海市徐汇区长乐路 989号 45层 办公地址：上海市徐汇区长乐路 989号世纪商贸广场 45层 23 中信建投添鑫宝货币市场基金招募说明书（更新） 法定代表人：杨玉成 联系人：陈宇 网址： www.swhysc.com 客户服务电话： 95523 （12）中信证券股份有限公司 住所：广东省深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场 (二期 )北座 办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48号中信证券大厦 法定代表人：张佑君 联系人：马静懿 网址： www.cs.ecitic.com 客户服务电话： 95548 （13）中信建投证券股份有限公司 住所：北京市东城区朝内大街 188号鸿安国际大厦 办公地址：北京市东城区朝内大街 188号鸿安国际大厦 法定代表人：王常青 联系人：权唐 网址： www.csc108.com 客户服务电话： 95587 （14）中信期货有限公司 住所：深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场（二期）北座 13层 1301-1305、 14层 办公地址：深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场（二期）北座 13层 1301-1305、14层 法定代表人：张皓 联系人：陈章添 网址： www.citicsf.com 客户服务电话： 400-990-8826 （15）中信建投期货有限公司 住所：重庆市渝中区中山三路 107号上站大楼 11-B,名义层 11-A,8-B4,9-B、 24 中信建投添鑫宝货币市场基金招募说明书（更新） 办公地址：重庆市渝中区中山三路 107号上站大楼 11-B,名义层 11-A,8-B4,9-B、C 法定代表人：王广学 联系人：刘芸 网址： www.cfc108.com 客户服务电话： 400-887-7780、023-63600049 （16）上海国金理益财富基金销售有限公司 住所：上海市浦东新区芳甸路 1088号 601室 办公地址：上海市浦东新区芳甸路 1088号 601室 法定代表人：纪路 联系人：王靖旎 网址： www.gfund.com 客户服务电话： 400-022-1008 （17）深圳前海财厚基金销售有限公司 住所：深圳市前海深港合作区南山街道桂湾五路 128号基金小镇创投基金中 心 412 办公地址：深圳市南山区深圳湾科技生态园三千 11栋 A座 3608室 法定代表人：杨艳平 联系人：胡馨宁 网址： www.caiho.cn 客户服务电话： 400-128-6800 （18）北京蛋卷基金销售有限公司 住所：北京市朝阳区创远路 34号院 6号楼 15层 1501室 办公地址：北京市朝阳区创远路 34号院 6号楼 15层 1501室 法定代表人：钟斐斐 联系人：王悦 网址： www.danjuanapp.com 客户服务电话： 400-159-9288 （19）大连网金基金销售有限公司 住所：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22号诺德大厦 2层 202室 25 中信建投添鑫宝货币市场基金招募说明书（更新） 办公地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22号诺德大厦 2层 202室 法定代表人：樊怀东 联系人：杨雪松 网址： www.yibaijin.com 客户服务电话： 4000-899-100 （20）京东肯特瑞基金销售有限公司 住所：北京市海淀区西三旗建材城中路 12号 17号平房 157 办公地址：北京市通州区亦庄经济技术开发区科创十一街 18号院京东集团 总部 A座 17层 法定代表人：王苏宁 联系人：陈龙鑫 网址： www.kenterui.jd.com 客户服务电话： 95118、400-098-8511 （21）中证金牛（北京）投资咨询有限公司 住所：北京市丰台区东管头 1号 2号楼 2-45室 办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1号环球财讯中心 A座 5层 法定代表人：钱昊旻 联系人：沈晨 网址： www.jnlc.com 客户服务电话： 4008-909-998 （22）珠海盈米基金销售有限公司 住所：珠海市横琴新区宝华路 6号 105室-3491 办公地址：广东省广州市海珠区琶洲大道东 1号保利国际广场南塔 B1201-1203 法定代表人：肖雯 联系人：邱香香 网址： www.yingmi.cn 客户服务电话： 020-89629066 （23）上海陆金所基金销售有限公司 住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 14楼 09单元 26 中信建投添鑫宝货币市场基金招募说明书（更新） 办公地址：（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 1333号 14楼 09单元 法定代表人：王之光 联系人：程晨 网址： www.lufunds.com 客户服务电话： 400-821-9031 （24）上海攀赢基金销售有限公司 住所：上海市闸北区广中西路 1207号 306室 办公地址：上海市浦东新区银城路 116号大华银行大厦 7楼 法定代表人：沈茹意 联系人：吴卫东 网址： www.pytz.cn 客户服务电话： 021-68889082 （25）上海基煜基金销售有限公司 住所：上海市黄浦区广东路 500号 30层 3001单元 办公地址：上海市浦东新区银城中路 488号太平金融大厦 1503室 法定代表人：王翔 联系人：李关洲 网址： www.jiyufund.com.cn 客户服务电话： 400-820-5369 （26）上海联泰基金销售有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277号 3层 310室 办公地址：上海市长宁区福泉北路 518号 8座 3层 法定代表人：尹彬彬 联系人：陈东、兰敏 网址： www.66liantai.com 客户服务电话： 400-118-1188 （27）济安财富（北京）基金销售有限公司 住所：北京市朝阳区太阳宫中路 16号院 1号楼冠捷大厦 3层 307单元 办公地址：北京市朝阳区太阳宫中路 16号院 1号楼冠捷大厦 3层 307单元 法定代表人：杨健 27 中信建投添鑫宝货币市场基金招募说明书（更新） 联系人：李海燕 网址： www.jianfortune.com 客户服务电话： 400-673-7010 （28）北京植信基金销售有限公司 住所：北京市密云县兴盛南路 8号院 2号楼 106-67 办公地址：北京市朝阳区盛世龙源国食苑 10号楼 法定代表人：王军辉 联系人：吴鹏 网址： www.zhixin-inv.com 客户服务电话： 400-680-2123 （29）北京汇成基金销售有限公司 住所：北京市西城区西直门外大街 1号院 2号楼 17层 19C13 办公地址：北京市西城区西直门外大街 1号院 2号楼 17层 19C13 法定代表人：王伟刚 联系人：于伟伟 网址： www.hcjijin.com 客户服务电话： 400-619-9059 （30）南京苏宁基金销售有限公司 住所：南京市玄武区苏宁大道 1-5号 办公地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5号 法定代表人：王锋 联系人：张慧 网址： www.snjijin.com 客户服务电话： 95177 （31）嘉实财富管理有限公司 住所：中国 (上海 )自由贸易试验区世纪大道 8号上海国金中心办公楼二期 27 层 2716单元 办公地址：上海市浦东新区世纪大道 8号上海国金中心二期 27层 法定代表人：张峰 联系人：李雯 28 中信建投添鑫宝货币市场基金招募说明书（更新） 网址： www.harvestwm.cn 客户服务电话： 021-38789658 （32）上海利得基金销售有限公司 住所：上海市宝山区蕴川路 5475号 1033室 办公地址：上海市虹口区东大名路 1098号浦江国际金融广场 53层 法定代表人：李兴春 联系人：陈洁 网址： www.leadfund.com.cn 客户服务电话： 95733 （33）浙江同花顺基金销售有限公司 住所：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903室 办公地址：杭州市西湖区文二西路 1号元茂大厦 903室 法定代表人：吴强 联系人：李珍珍 网址： www.5ifund.com 客户服务电话： 952555 （34）上海长量基金销售有限公司 住所：上海市浦东新区高翔路 526号 2幢 220室 办公地址：上海市浦东新区东方路 1267号陆家嘴金融服务广场二期 11层 法定代表人：张跃伟 联系人：党敏 网址： www.erichfund.com 客户服务电话： 400-820-2899 （35）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 住所：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路 969号 3幢 5层 599室 办公地址：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路 969号 3幢 5层 599室 法定代表人：祖国明 联系人：韩爱彬 网址： www.antfortune.com 客户服务电话： 95188 29 中信建投添鑫宝货币市场基金招募说明书（更新） （36）上海好买基金销售有限公司 住所：上海市虹口区欧阳路 196号 26号楼 2楼 41号 办公地址：上海市浦东新区浦东南路 1118号鄂尔多斯国际大厦 903~906室 法定代表人：杨文斌 联系人：徐超逸 网址： www.howbuy.com 客户服务电话： 400-700-9665 （37）上海天天基金销售有限公司 住所：上海市徐汇区龙田路 190号 2号楼二层 办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88号金座东方财富大厦 法定代表人：其实 联系人：屠彦洋 网址： www.1234567.com.cn 客户服务电话： 95021、400-1818-188 （38）北京度小满基金销售有限公司 住所：北京市海淀区西北旺东路 10号院西区 4号楼 办公地址：北京市海淀区西北旺东路 10号院西区 4号楼 法定代表人：葛新 联系人：王笑宇 网址： www.duxiaomanfund.com 客户服务电话： 95055 （39）江苏汇林保大基金销售有限公司 住所：南京市高淳区经济开发区古檀大道 47号 办公地址：江苏省南京市鼓楼区中山北路 2号绿地紫峰大厦 2005室 法定代表人：吴言林 联系人：张竞妍 网址： www.huilinbd.com 客户服务电话： 025-66046166-849 （40）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 住所：深圳市福田区福田街道民田路 178号华融大厦 27层 2704 30 中信建投添鑫宝货币市场基金招募说明书（更新） 办公地址：深圳市福田区福田街道民田路 178号华融大厦 27层 2704 法定代表人：洪弘 联系人：刘宝文 网址： www.xinlande.com.cn 客户服务电话： 400-166-1188 （41）宁波银行股份有限公司 住所：中国浙江省宁波市鄞州区宁东路 345号 办公地址：中国上海市浦东新区世纪大道 210号 19楼 法定代表人：陆华裕 联系人：陈翔 网址： www.nbcb.com.cn 客户服务电话： 95574 （42）中信银行股份有限公司 住所：北京市东城区朝阳门北大街 9号 办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 8号富华大厦 C座 法定代表人：李庆萍 联系人：林大千 网址： www.citicbank.com 客户服务电话： 95558 3、基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和本基金基金 合同等的规定，选择其他符合要求的机构代理销售本基金，并及时公告。 二、登记机构 名称：中信建投基金管理有限公司 住所：北京市怀柔区桥梓镇八龙桥雅苑 3号楼 1室 法定代表人：黄凌 办公地址：北京市东城区朝阳门内大街 2号凯恒中心 B座 17、19层 电话： 010-59100230 传真： 010-59100298 联系人：谭保民 31 中信建投添鑫宝货币市场基金招募说明书（更新） 三、出具法律意见书的律师事务所 名称：上海市通力律师事务所 住所：上海市浦东新区银城中路 68号时代金融中心 19层 办公地址：上海市浦东新区银城中路 68号时代金融中心 19层 负责人：韩炯 电话： 021-31358666 传真： 021-31358600 经办律师：黎明、陆奇 联系人：陆奇 四、审计基金财产的会计师事务所 名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318号星展银行大厦 6楼 办公地址：上海市黄浦区湖滨路 202号领展企业广场二座普华永道中心 11 楼 法定代表人：李丹 电话： 021-23238888 传真： 021-23238800 联系人：薛竞 经办注册会计师：薛竞、郭蕙心 32 中信建投添鑫宝货币市场基金招募说明书（更新） 第六部分基金的募集 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同 及其他有关规定募集，经 2015年 12月 1日中国证监会证监许可〔 2015〕2802 号文件准予募集注册。 本基金为契约型开放式货币市场基金。基金的存续期为不定期。 募集期自 2015年 12月 14日到 2015年 12月 14日，共募集 200,231,326.13 份基金份额，募集户数为 267户。 33 中信建投添鑫宝货币市场基金招募说明书（更新） 第七部分基金合同的生效 一、基金合同的生效时间 本基金基金合同已于 2015年 12月 16日生效，自该日起，本基金管理人正 式开始管理本基金。 二、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 《基金合同》生效后，连续 20个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低于 5000万元的，基金管理人应当在定期报告中予以披露； 连续 60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解 决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开基金份 额持有人大会进行表决。 法律法规另有规定时，从其规定。 34 中信建投添鑫宝货币市场基金招募说明书（更新） 第八部分基金份额的申购与赎回 一、申购和赎回场所 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理人 在招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机 构，并在基金管理人网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的 营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。 二、申购和赎回的开放日及时间 1、开放日及开放时间 投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易 所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中 国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其 他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但 应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 2、申购、赎回开始日及业务办理时间 本基金已于 2015年 12月 17日起开始办理日常申购、赎回等业务。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、 赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换 申请且登记机构确认接受的，视为下一开放日的申购、赎回或转换申请。 三、申购与赎回的原则 1、“确定价”原则，即申购、赎回价格以每份基金份额净值为 1.00元的基 准进行计算； 2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行 顺序赎回。 基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人 必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 35 中信建投添鑫宝货币市场基金招募说明书（更新） 四、申购与赎回的程序 1、申购和赎回的申请方式 投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出 申购或赎回的申请。 2、申购和赎回的款项支付 投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项，申 购申请成立；登记机构确认基金份额时，申购生效。 基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效。 投资人赎回申请成功后，基金管理人将在 T＋3日(包括该日 )内支付赎回款项。 在发生巨额赎回时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。 3、申购和赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购 或赎回申请日 (T日)，在正常情况下，本基金登记机构在 T+1日内对该交易的有 效性进行确认。 T日提交的有效申请，投资人应在 T+2日后 (包括该日 )及时到销 售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功， 则申购款项退还给投资人。 销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机 构确实接收到申购、赎回申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。 对于申请的确认情况，投资者应及时查询。 五、申购和赎回的数量限制 1、在基金募集期内，投资者通过其他销售机构或基金管理人网上直销申购 基金份额的最低限额为人民币 0.01元，追加申购单笔金额不设限制。投资者通 过直销中心首次申购基金份额的最低限额为人民币 20,000元，追加申购单笔金 额不设限制。 2、基金份额持有人在销售机构办理赎回时，每笔赎回申请的最低份额为 0.01份基金份额；基金份额持有人可将其全部或部分基金份额赎回，本基金每个 基金交易账户最低持有份额为 0.01份。 3、对单个投资人累计持有的基金份额不设上限。 4、基金管理人可以依照相关法律法规以及基金合同的约定，在特定市场条 36 中信建投添鑫宝货币市场基金招募说明书（更新） 件下暂停或者拒绝接受一定金额以上的资金申购，具体以基金管理人的公告为 准。 5、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时， 基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。 具体请参见相关公告。 6、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回 份额的数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规 定在规定媒介上公告。 六、申购和赎回的价格、费用及其用途 1、除法律法规另有规定或基金合同另有约定外，本基金不收取申购费用和 赎回费用。 2、如发生下列情形之一，基金管理人应当对当日单个基金份额持有人申请 赎回基金份额超过基金总份额的 1%以上的赎回申请征收 1%的强制赎回费用， 并将上述赎回费用全额计入基金财产，基金管理人与基金托管人协商确认上述做 法无益于本基金利益最大化的情形除外： （1）发生本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于 5%且偏离度 为负的情形时； （2）当本基金前 10名基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额 50%，且本基金投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5个 交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于 10%且偏离度为 负时。 3、本基金的申购、赎回价格为每份基金份额 1.00元。 4、申购份额的计算方式 本基金采用“金额申购”方式，申购价格为每份基金份额净值 1.00元，计 算公式： 申购份额 =申购金额 /1.00元 申购份额计算结果按照四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此误差产生 37 中信建投添鑫宝货币市场基金招募说明书（更新） 的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。 例一：假定某投资人投资 10,000元申购本基金，则其可得到的申购份额计 算如下： 申购份额＝ 10,000/1.00＝10,000.00份 5、赎回金额的计算方式 本基金采用“份额赎回”方式，赎回价格为每份基金份额净值 1.00元，计 算公式： 赎回金额＝赎回份额× 1.00+赎回份额对应的收益 赎回金额计算结果按照四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此误差产生 的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。 例二：假定某投资人赎回本基金份额 10,000.00份，则赎回金额计算如下： 赎回金额＝ 10,000×1.00＝10,000.00元 6、本基金通过每日计算收益并分配的方式，使基金份额净值保持在 1.00元。 七、拒绝或暂停申购的情形 发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请： 1、因不可抗力导致基金无法正常运作。 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受 投资人的申购申请。 3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资 产净值。 4、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份 额持有人利益时。 5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可 能对基金业绩产生负面影响，或出现其他损害现有基金份额持有人利益的情形。 6、当影子定价法确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的 正偏离度绝对值达到或超过 0.5%时。 7、接受某一投资者申购申请后导致其份额超过基金总份额 50%以上的。 8、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价 格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确 38 中信建投添鑫宝货币市场基金招募说明书（更新） 认后，基金管理人应当采取暂停接受基金申购申请的措施。 9、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述第 1、2、3、5、6、8、9项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂 停申购时，基金管理人应当根据有关规定在规定媒介上刊登暂停申购公告。如果 投资人的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情 况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。 八、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回 款项： 1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受 投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。 3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资 产净值。 4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 5、继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时，可暂停接 受投资人的赎回申请。 6、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价 格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确 认后，基金管理人应当采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请的措施。 7、法律法规规定、中国证监会认定或基金合同约定的其他情形。 发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受投资人的赎回申请或延缓支 付赎回款项时，基金管理人应在当日报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基 金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量 占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先 选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人 应及时恢复赎回业务的办理并公告。 为公平对待不同类别基金份额持有人的合法权益，如本基金单个基金份额持 39 中信建投添鑫宝货币市场基金招募说明书（更新） 有人在单个开放日申请赎回基金份额超过基金总份额 10%的，基金管理人可对其 采取延期办理部分赎回申请或者延缓支付赎回款项的措施。 九、巨额赎回的情形及处理方式 1、巨额赎回的认定 若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请 (赎回申请份额总数加上基金 转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额 总数后的余额 )超过前一开放日的基金总份额的 10%，即认为是发生了巨额赎回。 2、巨额赎回的处理方式 当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定 全额赎回或部分延期赎回。 （1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时， 按正常赎回程序执行。 （2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认 为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大 波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额 10%的前 提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回 申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分， 投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将自 动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获 受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处 理，无优先权，以此类推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作 明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。 （3）如发生单个开放日内单个基金份额持有人申请赎回的基金份额占前一 开放日基金总份额的比例超过 30%时，本基金管理人可以对该单个基金份额持有 人超过前述约定比例的赎回申请实施延期赎回。具体措施如下： 对于该基金份额持有人未超过上述比例的部分，基金管理人有权根据前段 “（1）全额赎回”或“（2）部分延期赎回”的约定方式与其他基金份额持有人的（未完）  |