中银货币A : 中银货币市场证券投资基金更新招募说明书(2020年第1号)
原标题:中银货币A : 中银货币市场证券投资基金更新招募说明书(2020年第1号) 中银货币市场证券投资基金更新招募说明书 中银货币市场证券投资基金 更新招募说明书 （2020年第 1号） 基金管理人： 中银基金管理有限公司 基金托管人： 中国工商银行股份有限公司 二〇二〇年一月 1 中银货币市场证券投资基金更新招募说明书 重要提示 本基金经中国证监会 2005年 4月 25日证监基金字 [2005] 65号文件批准募集，本基金 基金合同于 2005年 6月 7日正式生效。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核 准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断 或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 投资者购买本货币市场证券投资基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金 融机构，基金管理公司不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不保证 本基金一定盈利，也不保证最低收益。 投资有风险，投资者认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 本更新招募说明书所载内容截止日 2019年 12月 18日（本招募说明书中关于基金合同 内容变更事项的内容截止日为 2019年 10月 24日），基金投资组合报告和基金业绩表现等 相关财务数据截止日为 2019年 9月 30日(财务数据未经审计 )。本基金托管人已复核了本招 募说明书中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容。 2 中银货币市场证券投资基金更新招募说明书 目录 一.绪言............................................................................................ 4 二.释义............................................................................................ 5 三.基金管理人 ..................................................................................... 9 四. 基金托管人 ................................................................................... 17 五.相关服务机构................................................................................ 22 六.基金份额的申购与赎回 .................................................................. 32 七.基金份额的登记 ............................................................................ 41 八.基金的投资 ................................................................................... 42 九.投资组合报告................................................................................ 48 十.基金的业绩 ................................................................................... 54 十一.基金的财产 ................................................................................... 57 十二.基金资产的估值 ............................................................................ 58 十三.基金的收益分配 ............................................................................ 62 十四.基金的费用与税收 ......................................................................... 64 十五.基金的会计与审计 ......................................................................... 66 十六.基金的信息披露 ............................................................................ 67 十七.风险揭示....................................................................................... 73 十八.基金合同的变更、终止与基金资产的清算 ...................................... 78 十九.基金合同的内容摘要 ..................................................................... 80 二十.基金托管协议的摘要 ..................................................................... 93 二十一.对基金份额持有人的服务 ...........................................................101 二十二.其他应披露事项 .........................................................................103 二十三.招募说明书的存放及查阅方式 ....................................................105 二十四.备查文件 ...................................................................................106 3 中银货币市场证券投资基金更新招募说明书 一 .绪言 本招募说明书依据《中华人民共和国合同法》、《中国人民共和国证券投资基金法》（以 下简称《基金法》）、《证券投资基金运作管理办法》（以下简称《运作办法》）、《证券投资基 金销售管理办法》（以下简称《销售办法》）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以 下简称《信息披露办法》）、《货币市场基金管理暂行规定》、《基金管理公司进入银行间同业 市场管理规定》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称《流动性 风险管理规定》）及其他有关规定编写。 本招募说明书阐述了中银货币市场证券投资基金的投资目标、投资理念、投资策略、风 险、费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本 招募说明书。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其真 实性、准确性、完整性承担法律责任。 本基金是根据本招募说明书所载明资料申请募集的。基金管理人没有委托或授权任何其 他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书做出任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金 当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份 额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接 受，并按照《中华人民共和国证券投资基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担 义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的 50%，但在基金运 作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过 50%的除外。 招募说明书关于基金产品资料概要编制、披露与更新要求，自《信息披露办法》实施之 日起一年后开始执行。 4 中银货币市场证券投资基金更新招募说明书 二 .释义 在《中银货币市场证券投资基金招募说明书》中，除非文义另有所指，下列词语或简 称具有如下含义： 基金或本基金指中银货币市场证券投资基金或中银货币市场基金 基金合同或本基金合同指《中银货币市场证券投资基金基金合同》及对本基 金合同的任何修订和补充 招募说明书或本招募说明书指《中银货币市场证券投资基金招募说明书》及对本 招募说明书的更新 发售公告指《中银货币市场证券投资基金份额发售公告》 基金产品资料概要指《中银货币市场证券投资基金基金产品资料概要》 及其更新 《基金法》指 2003年 10月 28日第十届全国人民代表大会常务 委员会第五次会议通过并于 2004年 6月 1日起施行 的，并于 2012年 12月 28日修订的《中华人民共和 国证券投资基金法》 《运作办法》指 2004年 6月 29日中国证监会发布，2004年 7月 1 日起施行，并于 2014年 7月 7日修订的，同年 8月 8 日起施行的《公开募集证券投资基金运作管理办法》 《销售办法》指 2011年 6月 9日中国证监会发布并于 2011年 10 月 1日起施行的，并于 2013年 3月 15日修订的，同 年 6月 1日起实施的《证券投资基金销售管理办法》 《信息披露办法》指 2019年 7月 26日中国证监会发布并于 2019年 9 月 1日起施行的《公开募集证券投资基金信息披露管 理办法》 《暂行规定》指中国证监会和中国人民银行于 2004年 8月 16日联 合发布并实施的《货币市场基金管理暂行规定》 《管理规定》 1999年 8月 19日中国人民银行发布的《基金管理公 司进入银行间同业市场管理规定》 5 中银货币市场证券投资基金更新招募说明书 《流动性风险管理规定》《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理 规定》 中国证监会指中国证券监督管理委员会 银行业监管机构指中国银行业监督管理委员会或其他经国务院授权 的中国银行业监督管理机构 基金合同当事人指受基金合同约束，根据基金合同享受权利并承担义 务的基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 基金管理人指中银基金管理有限公司 基金托管人指中国工商银行股份有限公司 销售机构指基金管理人和基金管理人指定的其他销售机构 基金注册与过户登记人指中国证券登记结算有限公司 注册登记系统指中国证券登记结算有限公司开放式基金注册登记 系统 个人投资者指依据中华人民共和国有关法律法规及其他有关规 定可以投资于证券投资基金的自然人投资者 机构投资者指在中华人民共和国注册登记或经政府有权部门批 准设立的，依据中华人民共和国有关法律法规及其他 有关规定可以投资于证券投资基金的机构 合格境外机构投资者指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办 法》规定的条件，经中国证监会批准投资于中国证券 市场，并取得国家外汇管理局额度批准的中国境外基 金管理机构、保险公司、证券公司以及其他资产管理 机 基金合同生效日指基金募集达到法律法规及基金合同规定的备案条 件后，基金管理人聘请法定机构验资并办理完毕基金 备案手续，中国证监会书面确认之日 基金存续期指基金合同生效至基金合同终止的不定期之期限 工作日指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日 T日指销售机构在规定时间受理的认购、申购、赎回或其 6 中银货币市场证券投资基金更新招募说明书 他交易申请的申请日 T+n日指自 T 日起第 n 个工作日（不包含 T 日） 日/天指公历日 月指公历月 日常交易指日常申购、日常赎回 日常申购指基金存续期间投资者通过销售机构向基金管理人 提出申请购买本基金份额的行为。本基金的日常申购 自基金合同生效后 7个工作日内开始办理 日常赎回指基金存续期间持有本基金份额的投资者通过销售 机构向基金管理人提出申请卖出本基金份额的行为。 本基金的日常赎回自基金合同生效后 7个工作日内开 始办理 转换指基金份额持有人按基金管理人规定的条件申请将 其持有的某一基金（包括本基金）的基金份额转为基 金管理人管理的其他基金（包括本基金）的基金份额 的行为 销售服务费用指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费 用。本基金对各级基金份额按照不同的费率计提销售 服务费，该笔费用从各级基金份额的基金资产中扣 除，属于基金的营运费用 基金份额等级指本基金根据投资者申购本基金的金额等级，对投资 者持有的基金份额按照不同的费率计提销售服务费， 因此形成的不同的基金份额等级。各级基金份额单独 设置基金代码，并单独公布各级基金每万份基金净收 益和七日年化收益率 基金份额的升级指当投资者在所有销售机构保留的某级基金份额之 和达到上一级基金份额的最低份额要求时，基金的注 册登记机构自动将投资者在所有销售机构保留的该 级基金份额全部升级为上一级基金份额 7 中银货币市场证券投资基金更新招募说明书 基金份额的降级 基金账户 交易账户 转托管 元 基金收益 每万份基金净收益 7日年化收益率 基金资产总值 基金资产净值 基金资产估值 流动性受限资产 指当投资者在所有销售机构保留的某级基金份额之 和不能满足该级基金份额最低份额限制时，基金的注 册登记机构自动将投资者在所有销售机构保留的该 级基金份额全部降级为下一级基金份额 指基金注册与过户登记人为基金投资者开立的记录 其持有的由该基金注册与过户登记人办理注册登记 的基金份额余额及其变动情况的账户 指销售机构为基金投资者开立的记录其持有的由该 销售机构办理认购、申购、赎回、转换及转托管等业 务的基金份额余额及其变动情况的账户 指基金份额持有人申请将其在某一销售机构交易账 户持有的基金份额全部或部分转出并转入另一销售 机构交易账户的行为 指人民币元 指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款 利息及其他合法收入 指按照相关法规计算的每万份基金份额的日收益 指以最近 7日（含节假日）收益所折算的年资产收益 率 指基金购买的各类证券、银行存款本息及其他投资等 的价值总和 指基金资产总值减去负债后的价值 指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产 价值和基金收益的过程 指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法 以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约 定有条件提前支取的银行存款）、资产支持证券、因 发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等 8 中银货币市场证券投资基金更新招募说明书 指定媒介指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报 刊及指定互联网网站（包括基金管理人网站、基金托 管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介 网站指基金管理人、基金托管人的互联网网站 三 .基金管理人 （一）基金管理人概况 公司名称：中银基金管理有限公司 注册地址：上海市浦东新区银城中路 200号中银大厦 45楼 办公地址：上海市浦东新区银城中路 200号中银大厦 26楼、27楼、 45楼 设立日期： 2004年 8月 12日 法定代表人：章砚 电话：（021）38834999 传真：（021）68872488 联系人：高爽秋 注册资本： 1亿元人民币 股权结构： 股东出资额占注册资本的比例 中国银行股份有限公司人民币 8350万元 83.5％ 贝莱德投资管理（英国）有限公司相当于人民币 1650万元的美元 16.5% （二）主要人员情况 1.董事会成员 章砚（ZHANG Yan）女士，董事长。国籍：中国。英国伦敦大学伦敦政治经济学院公 共金融政策专业硕士。现任中银基金管理有限公司董事长。历任中国银行总行全球金融市场 部主管、助理总经理、总监，总行金融市场总部、投资银行与资产管理部总经理。 李道滨（ LI Daobin）先生，董事。国籍：中国。清华大学法学博士。中银基金管理有 限公司执行总裁。 2000年 10月至 2012年 4月任职于嘉实基金管理有限公司，历任市场部 副总监、总监、总经理助理和公司副总经理。 9 中银货币市场证券投资基金更新招募说明书 韩温（HAN Wen）先生，董事。国籍：中国。首都经济贸易大学经济学学士。现任中 国银行总行人力资源部副总经理。历任中国银行北京市分行公司业务部高级经理，通州支行 副行长，海淀支行副行长，上地支行副行长（主持工作）、行长，丰台支行行长等职。 杨柳（ YANG Liu）先生，董事。国籍：中国。 2019年 9月起担任中银基金管理有限公 司董事。武汉大学经管学院企业管理硕士研究生。现任中国银行财富与私人银行部副总经理。 曾任中国东方信托投资公司（原中国银行信托公司）副处长、处长，中国银行托管部处长、 副总经理。 曾仲诚（ Paul Tsang）先生，董事。国籍：中国。为贝莱德亚太区首席风险管理总监、 董事总经理，负责领导亚太区的风险管理工作，同时担任贝莱德亚太区执行委员会成员。曾 先生于 2015年 6月加入贝莱德。此前，他曾担任摩根士丹利亚洲首席风险管理总监，以及 其亚太区执行委员会成员，带领独立的风险管理团队，专责管理摩根士丹利在亚洲各经营范 围的市场、信贷及营运风险，包括机构销售及交易（股票及固定收益）、资本市场、投资银 行、投资管理及财富管理业务。曾先生过去亦曾于美林的市场风险管理团队效力九年，并曾 于瑞银的利率衍生工具交易 \结构部工作两年。曾先生现为中国清华大学及北京大学的风险 管理客座讲师。他拥有美国威斯康辛大学麦迪逊分校工商管理学士学位，以及宾夕法尼亚大 学沃顿商学院工商管理硕士学位。 赵欣舸（ ZHAO Xinge）先生，独立董事。国籍：中国。美国西北大学经济学博士。曾 在美国威廉与玛丽学院商学院任教，并曾为美国投资公司协会（美国共同基金业行业协会） 等公司和机构提供咨询。现任中欧国际工商学院金融学与会计学教授、副教务长和金融 MBA 主任，并在华宝信托担任独立董事。 杜惠芬（ DU Huifen）女士，独立董事。国籍：中国。山西财经大学经济学学士，美国 俄克拉荷马州梅达斯经济学院工商管理硕士，澳大利亚国立大学高级访问学者，中央财经大 学经济学博士。现任中央财经大学金融学院教授，兼任新时代信托股份有限公司独立董事。 曾任山西财经大学计统系讲师、山西财经大学金融学院副教授、中央财经大学独立学院（筹） 教授、副院长、中央财经大学金融学院副院长等职。 付磊（ Fu Lei）先生，独立董事。国籍：中国。首都经济贸易大学管理学博士。现任首 都经济贸易大学会计学院教授、博士生导师。兼任中国商业会计学会常务理事、中国内部审 计协会理事、中国会计学会会计史专业委员会主任、北京会计学会常务理事、北京总会计师 协会学术委员，江河创建集团股份有限公司独立董事、北京九强生物技术股份有限公司独立 董事、航天长征化学工程股份有限公司独立董事、国投泰康信托有限公司独立董事等职。 10 中银货币市场证券投资基金 更新招募说明书 孙祁祥（ SUN Qixiang）女士，独立董事。国籍：中国。北京大学经济学博士。现任北 京大学经济学院教授，博士生导师。兼任北京大学政府和社会资本合作（ PPP）研究中心主 任、北京大学中国保险与社会保障研究中心主任。曾任北京大学经济学院院长、亚太风险与 保险学会主席、美国哈佛大学访问教授。 2.监事 赵蓓青（ZHAO Beiqing）女士，职工监事，国籍：中国，研究生学历。历任辽宁省证 券公司上海总部交易员、天治基金管理有限公司交易员、中银基金管理有限公司交易员、交 易主管。现任中银基金管理有限公司交易部总经理。 卢井泉（LU Jingquan）先生，监事，国籍：中国。南京政治学院法学硕士。历任空军 指挥学院教员、中国银行总行机关党委组织部副部长、武汉中北支行副行长、企业年金理事 会高级经理、投资银行与资产管理部高级交易员。 3. 管理层成员 李道滨（ LI Daobin）先生，董事、执行总裁。简历见董事会成员介绍。 欧阳向军（ Jason X. OUYANG）先生，督察长。国籍：加拿大。中国证券业协会 -沃顿 商学院高级管理培训班 (Wharton-SAC Executive Program)毕业证书，加拿大西部大学毅伟商 学院(Ivey School of Business, Western University)工商管理硕士（ MBA）和经济学硕士。曾在 加拿大太平洋集团公司、加拿大帝国商业银行和加拿大伦敦人寿保险公司等海外机构从事金 融工作多年，也曾任蔚深证券有限责任公司（现英大证券）研究发展中心总经理、融通基金 管理公司市场拓展总监、监察稽核总监和上海复旦大学国际金融系国际金融教研室主任、讲 师。 张家文（ ZHANG Jiawen）先生，副执行总裁。国籍：中国。西安交通大学工商管理硕 士。历任中国银行苏州分行太仓支行副行长、苏州分行风险管理处处长、苏州分行工业园区 支行行长、苏州分行副行长、党委委员。 陈军（CHEN Jun）先生，副执行总裁。国籍：中国。上海交通大学工商管理硕士、美 国伊利诺伊大学金融学硕士。 2004年加入中银基金管理有限公司，历任基金经理、权益投 资部总经理、助理执行总裁。 王圣明（ WANG Shengming）先生，副执行总裁。国籍：中国。北京师范大学教育管理 学院硕士。现任中银基金管理有限公司副执行总裁。历任中国银行托管业务部副总经理。 11 中银货币市场证券投资基金 更新招募说明书 闫黎平（ YAN Liping）女士，副执行总裁。国籍：中国。中国人民大学法学院法学硕士。 2019年加入中银基金管理有限公司，现任中银基金管理有限公司副执行总裁。曾任南方基 金管理股份有限公司总裁助理兼保险机构业务部总经理。 4. 基金经理 现任基金经理： 白洁（BAI Jie）女士，中银基金管理有限公司固定收益投资部副总经理，董事（ D）, 上海财经大学经济学硕士。曾任金盛保险有限公司投资部固定收益分析员。 2007年加入中 银基金管理有限公司，曾担任固定收益研究员、基金经理助理。 2011年 3月至今任中银货 币基金基金经理， 2012年 12月至 2019年 4月任中银理财 7天债券基金基金经理， 2013年 12月至 2016年 7月任中银理财 21天债券基金基金经理， 2014年 9月至今任中银产业债基 金基金经理 ,2014年 10月至今任中银安心回报债券基金基金经理， 2015年 11月至 2018年 2 月任中银新机遇基金基金经理， 2016年 8月至 2018年 2月任中银颐利基金基金经理， 2016 年 9月至今任中银睿享基金基金经理， 2016年 9月至今任中银悦享基金基金经理， 2017年 3月至今任中银富享基金基金经理， 2017年 3月至今任中银丰庆基金基金经理， 2017年 9 月至今任中银信享基金基金经理， 2018年 12月至今任中银稳汇短债基金基金经理。具有 15 年证券从业年限。具备基金、证券、银行间本币市场交易员从业资格。 方抗（FANG Kang）先生，中银基金管理有限公司助理副总裁（ AVP）,金融学硕士。 曾任交通银行总行金融市场部授信管理员，南京银行总行金融市场部上海分部销售交易团队 主管。2013年加入中银基金管理有限公司，曾任固定收益基金经理助理。 2014年 8月至今 任中银增利基金基金经理， 2014年 8月至今任中银货币基金基金经理， 2015年 9月至今任 中银国有企业债基金基金经理， 2015年 12月至今任中银机构货币基金基金经理， 2017年 3 月至今任中银理财 90天债券基金基金经理， 2018年 3月至今任中银泰享基金基金经理， 2019 年 8月至今任中银康享基金经理， 2019年 12月至今任中银恒裕 9个月基金基金经理。具有 12年证券从业年限。具备基金从业资格。 曾任基金经理： 奚鹏洲（ XI Pengzhou）先生， 2010年 5月至 2011年 9月担任本基金基金经理。 李建（LI Jian）先生， 2007年 8月至 2011年 1月担任本基金基金经理。 孙庆瑞（ SUN Qingrui）女士， 2006年 7月至 2010年 5月担任本基金基金经理。 苏淑敏（ Tina SO）女士， 2005年 11月至 2006年 7月担任本基金基金经理。 12 中银货币市场证券投资基金更新招募说明书 黄健斌（ HUANG Jianbin）先生， 2005年 6月至 2005年 11月担任本基金基金经理。 5.上述人员之间不存在近亲属关系。 （三）投资决策委员会成员的姓名及职务 主席：李道滨（执行总裁） 成员：陈军（副执行总裁）、奚鹏洲（固定收益投资部总经理）、李建（权益投资部总经 理）、张发余（研究部总经理）、方明（专户理财部副总经理）、李丽洋（财富管理部副总经 理） 列席成员：欧阳向军（督察长） （四）基金管理人的职责 依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜； 办理基金备案手续； 对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益； 进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 编制季度报告、中期报告和年度报告； 按规定计算并公告基金净值信息、每万份基金净收益和七日年化收益率； 办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 按照规定召集基金份额持有人大会； 保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为； 有关法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他职责。 （五）基金管理人的承诺 1.基金管理人承诺 基金管理人承诺不从事违反《证券法》、《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披 露办法》等法律法规的活动，并承诺建立健全的内部控制制度，采取有效措施，防止违法行 为的发生。 2.基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员的禁止性行为 1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； 2）不公平地对待其管理的不同基金财产； 3）利用基金财产或职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； 13 中银货币市场证券投资基金更新招募说明书 4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； 5）侵占、挪用基金财产； 6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或明示、暗示他人从事相关的 交易活动； 7）玩忽职守，不按照规定履行职责； 8）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。 3.基金经理承诺 1）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最 大利益； 2）不利用基金财产或职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三人谋取利益； 3）不违反现行有效的有关法律、法规、基金合同和中国证监会的有关规定，不泄漏在 任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划 等信息； 4）不从事损害基金资产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。 5）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。 （六）基金管理人的内部控制制度 基金管理人的内部控制体系是指为了防范和化解风险，保证合法合规经营运作，在充分 考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理办法、实施操作程序与控制措施而 形成的系统。 1、内部控制的总体目标 （1）保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，形成守法经营、 规范运作的经营思想和经营理念； （2）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产 的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展； （3）确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整，确保公司对外信息披露及时、 准确、合规。 2、内部控制的原则 （1）健全性原则。内部控制包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵 盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节；设立健全的内控管理制度和体系，做到内控管理 的全面覆盖； 14 中银货币市场证券投资基金更新招募说明书 （2）有效性原则。通过科学的内控管理方法和系统化的管理工具，建立合理的内控程 序，维护内控制度的有效执行，确保公司和基金的合规稳健运作，提高内控管理的有效性； （3）权责匹配原则。内控管理中的职权和责任在公司董事会、管理层、下属各单位（各 部门、各分支机构、各层级子公司）及工作人员中进行合理分配和安排，做到权责匹配，所 有主体对其职责范围内的违规行为应当承担相应的责任； （4）独立性原则。公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司基金资产、 自有资产、其他资产的运作分离； （5）相互制约原则。公司内部部门和岗位的设置权责分明、相互制衡；在治理结构、 机构设置及权责分配、业务流程等方面体现相互制约、相互监督的作用； （6）成本效益原则。公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益， 以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果； （7）防火墙原则。公司投资、交易、研究、市场营销等相关部门，应当在空间上和制 度上适当隔离，以达到防范风险的目的。对因业务需要知悉内部信息的人员，应制定严格的 批准程序和监督措施； （8）及时性原则。内部控制管理反映行业发展的新动向，及时体现法律法规、规范性 文件、监管政策、自律规则的最新要求，并不断进行调整和完善。 3、制定内部控制制度遵循的原则 基金管理人制定内部控制制度应当符合国家有关法律法规、监管机构的规定和行业监管 规则；应当涵盖公司经营管理的各个环节，并普遍适用于每位员工；以审慎经营、防范和化 解风险为出发点；并随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内外 部环境的变化进行及时修改或完善。 4、内部控制的基本要素 基金管理人内部控制的基本要素主要包括控制环境、风险评估、控制措施、信息沟通和 内部监控。各要素之间相互支撑、紧密联系，构成有机的内部控制整体。 5、内部控制的组织体系 股东会是基金管理人的最高权力机构，依照有关法律法规和公司章程行使职权，并承担 相应的责任。股东会选举董事组成董事会，董事会下设风险管理委员会、审计委员会和人事 薪酬委员会。监事依照法律法规和公司章程的规定，对公司经营管理活动、董事和公司管理 层的行为行使监督权。基金管理人通过自上而下的有序组织体系，有效贯彻内部控制制度， 实现内部控制目标。 15 中银货币市场证券投资基金更新招募说明书 6、内部控制的主要内容 基金管理人设立内部控制和风险防范的三道防线，建立并持续完善研究和投资决策、交 易执行、市场营销、产品研发、基金运营业务、风险管理、法律合规、内部审计、信息系统 管理、危机处理、信息披露、财务管理、人力资源管理等各业务环节的体系和制度，形成科 学有效、职责清晰的内部控制机制。 7、基金管理人关于内部控制的声明 （1）基金管理人特别声明以上关于内部控制的披露真实、准确； （2）基金管理人承诺将根据市场环境的变化和业务的发展不断完善内部控制制度。 16 中银货币市场证券投资基金更新招募说明书 四. 基金托管人 （一）基金托管人基本情况 名称：中国工商银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55号 成立时间： 1984年 1月 1日 法定代表人：陈四清 注册资本：人民币 35,640,625.7089万元 联系电话： 010-66105799 联系人：郭明 （二）主要人员情况 截至 2019年 9月，中国工商银行资产托管部共有员工 208人，平均年龄 33岁， 95%以上员工拥有大学本科以上学历，高管人员均拥有研究生以上学历或高级技术职 称。 （三）基金托管业务经营情况 作为中国大陆托管服务的先行者，中国工商银行自 1998年在国内首家提供托管服务 以来，秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨，依靠严密科学的风险管理和内部控制体 系、规范的管理模式、先进的营运系统和专业的服务团队，严格履行资产托管人职责， 为境内外广大投资者、金融资产管理机构和企业客户提供安全、高效、专业的托管服 务，展现优异的市场形象和影响力。建立了国内托管银行中最丰富、最成熟的产品线。 拥有包括证券投资基金、信托资产、保险资产、社会保障基金、基本养老保险、企业 年金基金、 QFII资产、 QDII资产、股权投资基金、证券公司集合资产管理计划、证券 公司定向资产管理计划、商业银行信贷资产证券化、基金公司特定客户资产管理、 QDII 专户资产、 ESCROW等门类齐全的托管产品体系，同时在国内率先开展绩效评估、风险 管理等增值服务，可以为各类客户提供个性化的托管服务。截至 2019年9月，中国工商 银行共托管证券投资基金 1006只。自2003年以来，本行连续十六年获得香港《亚洲货 币》、英国《全球托管人》、香港《财资》、美国《环球金融》、内地《证券时报》、《上 海证券报》等境内外权威财经媒体评选的 68项最佳托管银行大奖；是获得奖项最多的 国内托管银行，优良的服务品质获得国内外金融领域的持续认可和广泛好评。 （四）基金托管人的职责 17 中银货币市场证券投资基金更新招募说明书 基金托管人应当履行下列职责： （1）安全保管基金财产； （2）按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户； （3）对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立； （4）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； （5）按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事 宜； （6）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； （7）对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见； （8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格； （9）按照规定召集基金份额持有人大会； （10）按照规定监督基金管理人的投资运作； （11）法律、法规和基金合同规定的其它职责。 （五）基金托管人的内部控制制度 中国工商银行资产托管部自成立以来，各项业务飞速发展，始终保持在资产托管行业 的优势地位。这些成绩的取得，是与资产托管部“一手抓业务拓展，一手抓内控建设”的做 法是分不开的。资产托管部非常重视改进和加强内部风险管理工作，在积极拓展各项托管业 务的同时，把加强风险防范和控制的力度，精心培育内控文化，完善风险控制机制，强化业 务项目全过程风险管理作为重要工作来做。 2005、2007、2009、2010、2011、2012、2013、 2014、2015、2016、2017、2018共十二次顺利通过评估组织内部控制和安全措施最权威的 ISAE3402审阅，获得无保留意见的控制及有效性报告。充分表明独立第三方对中国工商银 行托管服务在风险管理、内部控制方面的健全性和有效性的全面认可 ,也证明中国工商银行 托管服务的风险控制能力已经与国际大型托管银行接轨，达到国际先进水平。目前， ISAE3402审阅已经成为年度化、常规化的内控工作手段。 1、内部风险控制目标 保证业务运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，强化和建立守法经营、规 范运作的经营思想和经营风格，形成一个运作规范化、管理科学化、监控制度化的内控体系； 防范和化解经营风险，保证托管资产的安全完整；维护持有人的权益；保障资产托管业务安 全、有效、稳健运行。 2、内部风险控制组织结构 18 中银货币市场证券投资基金更新招募说明书 中国工商银行资产托管业务内部风险控制组织结构由中国工商银行稽核监察部门（内 控合规部、内部审计局）、资产托管部内设风险控制处及资产托管部各业务处室共同组成。 总行稽核监察部门负责制定全行风险管理政策，对各业务部门风险控制工作进行指导、监督。 资产托管部内部设置专门负责稽核监察工作的内部风险控制处，配备专职稽核监察人员，在 总经理的直接领导下，依照有关法律规章，对业务的运行独立行使稽核监察职权。各业务处 室在各自职责范围内实施具体的风险控制措施。 3、内部风险控制原则 （1）合法性原则。内控制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求，并贯穿于 托管业务经营管理活动的始终。 （2）完整性原则。托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序和监督制约； 监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖所有的部门、岗位和人员。 （3）及时性原则。托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录；按照“内控优 先”的原则，新设机构或新增业务品种时，必须做到已建立相关的规章制度。 （4）审慎性原则。各项业务经营活动必须防范风险，审慎经营，保证基金资产和其 他委托资产的安全与完整。 （5）有效性原则。内控制度应根据国家政策、法律及经营管理的需要适时修改完善， 并保证得到全面落实执行，不得有任何空间、时限及人员的例外。 （6）独立性原则。设立专门履行托管人职责的管理部门；直接操作人员和控制人员必 须相对独立，适当分离；内控制度的检查、评价部门必须独立于内控制度的制定和执行部门。 4、内部风险控制措施实施 （1）严格的隔离制度。资产托管业务与传统业务实行严格分离，建立了明确的岗位职 责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人员行为规范等一系列规章制度，并采取了 良好的防火墙隔离制度，能够确保资产独立、环境独立、人员独立、业务制度和管理独立、 网络独立。 （2）高层检查。主管行领导与部门高级管理层作为工行托管业务政策和策略的制定者 和管理者，要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情况，以检查资产托管部在实现内部 控制目标方面的进展，并根据检查情况提出内部控制措施，督促职能管理部门改进。 （3）人事控制。资产托管部严格落实岗位责任制，建立“自控防线”、“互控防线”、“监 控防线”三道控制防线，健全绩效考核和激励机制，树立“以人为本”的内控文化，增强员 工的责任心和荣誉感，培育团队精神和核心竞争力。并通过进行定期、定向的业务与职业道 19 中银货币市场证券投资基金更新招募说明书 德培训、签订承诺书，使员工树立风险防范与控制理念。 （4）经营控制。资产托管部通过制定计划、编制预算等方法开展各种业务营销活动、 处理各项事务，从而有效地控制和配置组织资源，达到资源利用和效益最大化目的。 （5）内部风险管理。资产托管部通过稽核监察、风险评估等方式加强内部风险管理， 定期或不定期地对业务运作状况进行检查、监控，指导业务部门进行风险识别、评估，制定 并实施风险控制措施，排查风险隐患。 （6）数据安全控制。我们通过业务操作区相对独立、数据和传真加密、数据传输线路 的冗余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据安全。 （7）应急准备与响应。资产托管业务建立专门的灾难恢复中心，制定了基于数据、应 用、操作、环境四个层面的完备的灾难恢复方案，并组织员工定期演练。为使演练更加接近 实战，资产托管部不断提高演练标准，从最初的按照预订时间演练发展到现在的“随机演练”。 从演练结果看，资产托管部完全有能力在发生灾难的情况下两个小时内恢复业务。 5、资产托管部内部风险控制情况 （1）资产托管部内部设置专职稽核监察部门，配备专职稽核监察人员，在总经理的直 接领导下，依照有关法律规章，全面贯彻落实全程监控思想，确保资产托管业务健康、稳定 地发展。 （2）完善组织结构，实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上至下每个员工 的共同参与，只有这样，风险控制制度和措施才会全面、有效。资产托管部实施全员风险管 理，将风险控制责任落实到具体业务部门和业务岗位，每位员工对自己岗位职责范围内的风 险负责，通过建立纵向双人制、横向多部门制的内部组织结构，形成不同部门、不同岗位相 互制衡的组织结构。 （3）建立健全规章制度。资产托管部十分重视内控制度的建设，一贯坚持把风险防范 和控制的理念和方法融入岗位职责、制度建设和工作流程中。经过多年努力，资产托管部已 经建立了一整套内部风险控制制度，包括：岗位职责、业务操作流程、稽核监察制度、信息 披露制度等，覆盖所有部门和岗位，渗透各项业务过程，形成各个业务环节之间的相互制约 机制。 （4）内部风险控制始终是托管部工作重点之一，保持与业务发展同等地位。资产托管 业务是商业银行新兴的中间业务，资产托管部从成立之日起就特别强调规范运作，一直将建 立一个系统、高效的风险防范和控制体系作为工作重点。随着市场环境的变化和托管业务的 快速发展，新问题、新情况不断出现，资产托管部始终将风险管理放在与业务发展同等重要 20 中银货币市场证券投资基金更新招募说明书 的位置，视风险防范和控制为托管业务生存和发展的生命线。 （六）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 根据《基金法》、基金合同、托管协议和有关基金法规的规定，基金托管人对基金的投 资范围和投资对象、基金投融资比例、基金投资禁止行为、基金参与银行间债券市场、基金 资产净值的计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益 分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查，其中 对基金的投资比例的监督和核查自基金合同生效之后六个月开始。 基金托管人发现基金管理人违反《基金法》、基金合同、基金托管协议或有关基金法律 法规规定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基金管理人收到通知后应及 时核对，并以书面形式对基金托管人发出回函确认。在限期内，基金托管人有权随时对通知 事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期 内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时通知基金管 理人限期纠正。 21 中银货币市场证券投资基金 更新招募说明书 五 .相关服务机构 (一)基金发售机构 1．直销机构 中银基金管理有限公司 注册地址：上海市浦东新区银城中路 200号中银大厦 45楼 办公地址：上海市浦东新区银城中路 200号中银大厦 26楼、27楼、45楼 法定代表人：章砚 电话：（021）38834999 传真：（021）50960970 1）中银基金管理有限公司直销柜台 地址：上海市浦东新区银城中路 200号中银大厦 45楼 客户服务电话： 021-3883 4788， 400-888-5566 电子信箱： clientservice@bocim.com 联系人：曹卿 2）中银基金管理有限公司电子直销平台 本公司电子直销平台包括： 中银基金官方网站（ www.bocim.com） 官方微信服务号（在微信中搜索公众号 “中银基金 ”并选择关注） 中银基金官方 APP客户端（在各大手机应用商城搜索 “中银基金 ”下载安装） 客户服务电话： 021-3883 4788， 400-888-5566 电子信箱： clientservice@bocim.com 联系人张磊 2．其他场外销售机构 1) 中国银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 1号 法定代表人：刘连舸 客服电话： 95566 公司网站： www.boc.cn 2) 中国工商银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55号 22 中银货币市场证券投资基金 更新招募说明书 法定代表人：陈四清 客服电话： 95588 公司网站： www.icbc.com.cn 3) 交通银行股份有限公司 注册地址：上海银城中路 188号 法定代表人：彭纯 客服电话： 95559 公司网站： www.bankcomm.com 4) 中国建设银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 25号 法定代表人：田国立 客服电话： 95533 公司网站： www.ccb.com 5) 中信银行股份有限公司 注册地址：北京市东城区朝阳门北大街 9号 法定代表人：李庆萍 客服电话： 95558 公司网站： http://bank.ecitic.com 6) 中国民生银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 2号 法定代表人：洪崎 客服电话： 95568 公司网站： www.cmbc.com.cn 7) 招商银行股份有限公司 注册地址：深圳市深南大道 7088号招商银行大厦 法定代表人：李建红 客服电话： 95555 公司网站： www.cmbchina.com 8) 华夏银行股份有限公司 注册地址：北京市东城区建国门内大街 22号 23 中银货币市场证券投资基金 更新招募说明书 法定代表人：李民吉 客服电话： 95577 公司网站： http://www.hxb.com.cn 9) 南洋商业银行（中国）有限公司 注册地址：上海市浦东新区世纪大道 800号 3层、6层至 9层 法定代表人：陈孝周 客服电话： 800-830-2066；400-830-2066 公司网站： www.ncbchina.cn 10)兴业银行股份有限公司 注册地址：福州市湖东路 154号中山大厦 法定代表人：高建平 客服电话： 95561 公司网站： www.cib.com.cn 11)中银国际证券股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区银城中路 200号中银大厦 39F 法定代表人：宁敏 联系电话： 61195566 公司网站： www.bocichina.com 12)海通证券股份有限公司 注册地址：上海市淮海中路 98号 办公地址：上海市广东路 689号 法定代表人：周杰 客服电话： 95553或拨打各城市营业网点咨询电话 公司网站： www.htsec.com 13) 国泰君安证券股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区商城路 618号 办公地址：上海市浦东新区银城中路 168号上海银行大厦 29楼 法定代表人：杨德红 客服电话： 95521 公司网站： www.gtja.com 24 中银货币市场证券投资基金更新招募说明书 14)申万宏源证券有限公司 注册地址：上海市徐汇区长乐路 989号 45层 办公地址：上海市徐汇区长乐路 989号 45层 法定代表人：杨玉成 客服电话： 95523 公司网站： www.swhysc.com 15)兴业证券股份有限公司 注册地址：福州市湖东路 268号 办公地址：上海市浦东新区长柳路 36号兴业证券大厦 法定代表人：杨华辉 客服电话： 95562 公司网址： www.xyzq.com.cn 16)平安证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区益田路 5033号平安金融中心 61层-64层 办公地址：深圳市福田区益田路 5033号平安金融中心 61层-64层 法定代表人：何之江 客服电话： 95511-8 公司网站： http://stock.pingan.com 17)华安证券股份有限公司 注册地址 :安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198号 法定代表人 :章宏韬 客户电话 : 95318 公司网站 : http://www. hazq.com 18)光大证券股份有限公司 注册地址：上海市静安区新闸路 1508号 办公地址：上海市静安区新闸路 1508号 法定代表人：周健男 客服电话： 95525 公司网站： www.ebscn.com 19)广发证券股份有限公司 25 中银货币市场证券投资基金更新招募说明书 注册地址：广东省广州市黄埔区中新广州知识城腾飞一街 2号 618室 办公地址：广东省广州天河北路大都会广场 5、18、19、36、38、39、41、42、43、 44楼 法定代表人：孙树明 客服电话： 95575或致电各地营业网点 公司网站： www.gf.com.cn 20)招商证券股份有限公司 办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A座 38-45层 法定代表人：霍达 客服电话： 95565 公司网站： http://www.cmschina.com 21)中国银河证券股份有限公司 办公地址：北京市西城区金融大街 35号 2-6层 法定代表人：陈共炎 联系人：徐小琴、肖克 客服电话： 4008-888-888 公司网站： www.chinastock.com.cn 22)中信证券（山东）有限责任公司 注册地址：山东省青岛市崂山区深圳路 222号 1号楼 2001 办公地址：青岛市崂山区深圳路 222号青岛国际金融广场 1号楼第 20层 法定代表人：姜晓林 客服电话：（0532）96577 公司网站： http://www.zxwt.com.cn 23)中信建投证券股份有限公司 注册地址：北京安立路 66号 4号楼 法定代表人：王常青 客服电话： 4008-888-108 公司网站： http://www.csc108.com/ 24)安信证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区金田路 4018号安联大厦 35楼、28层 A02单元 26 中银货币市场证券投资基金更新招募说明书 办公地址：深圳市福田区金田路 4018号安联大厦 35楼、28层 A02单元 法定代表人：王连志 客服电话： 95517 公司网址： www.essence.com.cn 25)国元证券股份有限公司 注册地址：安徽省合肥市寿春路 179号 办公地址：安徽省合肥市梅山路 18号 法定代表人：蔡咏 客服电话： 95578 公司网址： www.gyzq.com.cn 26)天相投资顾问有限公司 注册地址 :北京市西城区金融街 19号富凯大厦 B座 701 办公地址：北京市西城区金融街 5号新盛大厦 B座 4层 法定代表人：林义相 客服电话 : 010-66045678 公司网站 : http://www.txsec.com或 www.jjm.com.cn 27)华宝证券有限责任公司 注册地址：上海浦东新区世纪大道 100号环球金融中心 57层 办公地址：中国(上海)自由贸易试验区世纪大道 100号 57层 法定代表人：陈林 客服电话： 400-820-9898 公司网站： www.cnhbstock.com 28)国信证券股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012号国信证券大厦十六层至二十六层 办公地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012号国信证券大厦十六层至二十六层 法定代表人：何如 客服电话： 95536 公司网站： http://www.guosen.com.cn 29)中国国际金融股份有限公司 注册地址：北京朝阳区建国门外大街 1号国贸大厦 2座 27层及 28层 27 中银货币市场证券投资基金更新招募说明书 法定代表人：丁学东 联系电话： 010-65051166或直接联系各营业部 公司网站： http:// www.cicc.com.cn 30)信达证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区闹市口大街 9号院 1号楼 办公地址：北京市西城区闹市口大街 9号院 1号楼 法定代表人：张志刚 客服电话： 400-800-8899 公司网站： http://www.cindasc.com 31)华福证券有限责任公司 注册地址：福州市鼓楼区温泉街道五四路 157号新天地大厦 7、8层 办公地址：福州市五四路 157号新天地大厦 7至 10层 法定代表人：黄金琳 客服电话： 96326（福建省外加拨 0591） 公司网站： www.hfzq.com.cn 32)华泰证券股份有限公司 办公地址：南京市江东中路 228号 法定代表人：周易 客服电话： 95597 公司网站： www.htsc.com.cn 33)渤海证券股份有限公司 注册地址：天津市经济技术开发区第二大街 42号写字楼 101室 办公地址：天津市南开区宾水西道 8号 法定代表人：王春峰 客服电话： 4006515988 公司网站： http://www.bhzq.com 34)中信证券股份有限公司 注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场（二期）北座 办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48号中信证券大厦 法定代表人：张佑君 28 中银货币市场证券投资基金更新招募说明书 联系电话： 95558 公司网站： www.cs.ecitic.com 35)国都证券股份有限公司 注册地址：北京市东城区东直门南大街 3号国华投资大厦 9层 10层 办公地址：北京市东城区东直门南大街 3号国华投资大厦 9层 10层 法定代表人：王少华 客服电话： 400 818 8118 公司网站： www.guodu.com 36）长江证券股份有限公司 注册地址 :湖北省武汉市江汉区新华路特 8号长江证券大厦 法定代表人 :尤习贵 客服电话 : 4008-888-999 公司网址 : www.95579.com 37）天风证券股份有限公司 注册地址：湖北武汉东湖新技术开发区关东园路 2号高科大厦四楼 办公地址：湖北武汉江汉区唐家墩路 32号国资大厦 B座 法定代表人：余磊 客服电话： 028-86712334 公司网站： www.tfzq.com 38）上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路 190号 2号楼 2层 办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88号东方财富大厦 法定代表人：其实 客户服务电话： 95021/4001818188 网址： http://fund.eastmoney.com/ 39）珠海盈米基金销售有限公司 注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6号 105室-3491 办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1号保利国际广场南塔 1201-1203室 法定代表人：肖雯 客户服务电话： 020-89629066 29 中银货币市场证券投资基金更新招募说明书 网址： www.yingmi.cn 40）上海利得基金销售有限公司 注册地址：上海市宝山区蕴川路 5475号 1033室 办公地址：上海市虹口区东大名路 1098号浦江国际金融广场 法定代表人：李兴春 客户服务电话： 95733 网址： www.leadfund.com.cn 41）浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址：杭州市文二西路 1号 903室 办公地址：杭州市西湖区文二西路 1号元茂大厦 903室 法定代表人：凌顺平 客户服务电话： 4008773772 网址： www.5ifund.com 42）北京肯特瑞基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区中关村东路 66号 1号楼 22层 2603-06 办公地址：北京市亦庄经济开发区科创十一街 18号院京东集团总部 A座 17层 法定代表人：江卉 客户服务电话： 95118 网址： fund.jd.com 43）上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区欧阳路 196号 26号楼 2楼 41号 办公地址：上海市浦东南路 1118号鄂尔多斯国际大厦 903～906室 法定代表人：杨文斌 客户服务电话： 4007009665 网址： www.ehowbuy.com 44）上海陆金所基金销售有限公司 注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 14楼 09单元 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 14楼 法定代表人：王之光 客户服务电话： 4008219031 30 中银货币市场证券投资基金更新招募说明书 网址： www.lufunds.com 45）北京百度百盈基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区上地十街 10号 1幢 1层 101 办公地址：北京市海淀区上地信息路甲 9号奎科科技大厦 1层 法定代表人：张旭阳 客户服务电话： 95055-4 网址： www.baiyingfund.com 46）南京苏宁基金销售有限公司 注册地址：江苏省南京市玄武区苏宁大道 1-5号 办公地址：江苏省南京市玄武区苏宁大道 1-5号 法定代表人：王锋 客户服务电话： 95177 网址： www.snjijin.com 47）北京蛋卷基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区创远路 34号院 6号楼 15层 1501室 办公地址：北京市朝阳区创远路 34号院 6号楼 15层 1501室 法定代表人：钟斐斐 客户服务电话： 400-159-9288 网址： danjuanapp.com 基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构销售基金，并在基金 管理人网站公示。 (二)基金注册与过户登记人 名称：中国证券登记结算有限责任公司 注册地址：北京市西城区太平桥大街 17号 办公地址：北京市西城区太平桥大街 17号 法定代表人：周明 电话：（010）59378835 传真：（010）59378907 联系人：任瑞新 (三)出具法律意见书的律师事务所和经办律师 31 中银货币市场证券投资基金更新招募说明书 名称：上海市通力律师事务所 住所：上海市浦东南路 528号 法定代表人：韩炯 电话：（021）68818100 传真：（021）68816880 联系人：秦悦民 经办律师：秦悦民、傅轶 (四)审计基金财产的会计师事务所和经办注册会计师 名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：北京市东城区东长安街 1号东方广场安永大楼 17层 执行事务合伙人：毛鞍宁 电话： 010-58153000 传真： 010-85188298 联系人：徐艳 经办会计师：徐艳、许培菁 六 .基金份额的申购与赎回 （一）基金份额的分级 本基金分设两级基金份额： A级基金份额和 B级基金份额。两级基金份额单独设置基 金代码，并单独公布基金每万份净收益和七日年化收益率。 基金 A级基金份额针对在所有销售机构保留基金份额在 500万份以下的持有人， B级 基金份额针对在所有销售机构保留基金份额在 500万份以上（含 500万）的持有人。 基金管理人可以调整申购各级基金份额的最低金额限制、在销售机构保留的各级基金 份额的最低份额限制，基金管理人必须在开始调整之日的 3个工作日之前在中国证监会指定 媒介上刊登公告。 （二）申购与赎回办理的场所 投资者应当在销售机构办理开放式基金业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式 办理基金的申购与赎回。本基金的销售机构包括中银基金管理有限公司及其委托的基金代销 机构，具体名单见发售公告。在条件成熟时，本基金可在交易所内申购与赎回，具体事宜由 基金管理人根据交易所的相关规定另行公告。 32 中银货币市场证券投资基金 更新招募说明书 基金管理人可以根据情况变化增加或者减少代销机构，并在基金管理人网站公示。销 售机构可以根据情况变化增加或者减少其销售城市、网点，并另行公告。 在销售机构允许的条件下，投资者还可以委托销售机构代为办理本基金的申购与赎回， 并签订委托代理协议明确双方的权利与义务，投资者需遵守销售机构的相关规定。 （三）申购与赎回办理的时间 1. 开放日及开放时间 本基金为投资者办理申购与赎回基金业务的时间即开放日为上海证券交易所、深圳证 券交易所的交易日。各销售机构的具体办理时间参见发售公告或基金代销机构的相关公告。 投资者在本基金合同约定办理时间之后的日期或时间提出申购、赎回申请，视为在下次 办理基金份额申购、赎回时间所提出的申请，其基金份额申购、赎回价格为下次办理基金份 额申购、赎回时间所在开放日的价格。 若出现新的证券交易市场或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日进行相 应的调整并提前公告，同时报中国证监会备案。 2. 申购的开始时间 本基金自 2005年 6月 14日起开始办理申购业务，详情参见基金管理人于 2005年 6月 10日发布的《中银国际货币市场证券投资基金开放日常申购、赎回业务公告》。 3. 赎回的开始时间 本基金自 2005年 6月 14日起开始办理赎回业务，详情参见基金管理人于 2005年 6月 10日发布的《中银国际货币市场证券投资基金开放日常申购、赎回业务公告》。 （四）申购与赎回的原则 1. “确定价”原则，即本基金的申购、赎回基金的单位价格为每份基金份额人民币 1.00 元。 2. 本基金采用 “金额申购、份额赎回 ”的原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请。 3. 当日的申购与赎回申请可以在当日交易时间结束以前撤销，在当日的交易时间结束后 不得撤销。 4. 在基金份额持有人赎回基金份额时，该赎回份额对应的待支付收益将与赎回款项一起 结算并支付。 5. 基金管理人可以根据基金运作的实际情况并在不实质影响投资者利益的前提下调整 上述原则。基金管理人最迟于新规则开始实施日前 2个工作日在指定媒介公告。 （五）申购与赎回的程序 33 中银货币市场证券投资基金 更新招募说明书 1. 申请方式：书面申请或基金管理人认可的其他方式。 基金投资者须按销售机构规定的手续，在开放日的业务办理时间提出申购或赎回的申 请。 投资者申购本基金，须按销售机构规定的方式备足申购资金，否则所提交的申购申请无 效。投资者提交赎回申请时，其在销售机构（网点）必须有足够的基金份额余额，否则所提 交的赎回申请无效。 2.申购与赎回申请的确认 投资者 T日提交的申购、赎回申请，基金注册与过户登记人在 T+1日内对该交易的有 效性进行确认，投资者可在 T+2日到销售网点或以销售机构规定的其他方式查询申购、赎 回的确认情况。 基金销售机构对申购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接 收到申购申请。申购申请的确认以注册登记机构或基金管理公司的确认结果为准。 3. 申购与赎回申请的款项支付 申购采用全额交款方式，若资金在规定时间内未全额到账则申购不成功，申购不成功 或无效款项将退回投资者账户。 投资者 T日的赎回申请成功后，基金管理人将指示基金托管人按有关规定将赎回款项 于 T+1日从基金托管账户划出。在发生巨额赎回时，款项的支付办法按基金合同及本招募 说明书有关规定处理。 （六）申购与赎回的数额限制 投资者每次最低申购金额根据各销售机构的相关业务规则确定，在直销网点的场外最低 申购金额由基金管理人制定和调整。 基金份额持有人在销售机构赎回时，可以赎回部分或全部基金份额，基金份额持有人赎 回时或赎回后在销售机构 (网点)保留的基金份额余额不足 10份的，在赎回时需一次全部赎 回。 基金管理人在不损害基金份额持有人权益的情况下可以根据实际情况对以上限制进行 调整，基金代销机构可以按照委托代理协议的相关规定在其代销网点对以上申购与赎回的数 额限制进行调整。 基金管理人可与代销机构约定，对投资者委托代销机构代为办理基金申购与赎回的，按 照委托代理协议的相关规定办理，可不遵守以上限制。 投资者首次申购 A级基金份额的最低申购金额为 100元；最低追加申购金额为 100元； 34 中银货币市场证券投资基金 更新招募说明书 A级基金份额当期基金收益结转基金份额或采用定期定额投资时 ,不受最低申购金额的限 制。 投资者申购 B级基金份额，每个基金账户首次单笔最低申购金额为 5,000,000元人民币 （基金销售机构在符合法律法规的前提下可根据情况调整首次单笔申购的最低金额，具体以 基金销售机构公布为准）；最低追加申购金额为 100元。 B级基金份额当期基金收益结转基 金份额时 ,不受最低申购金额的限制 ,本基金 B级基金份额暂不开通定期定额投资。 投资者在单个销售机构保留的 A级基金份额最低余额为 10份，如果赎回、转换后导致 其份额余额低于 10份的，投资者应一并全部赎回或转换，否则注册登记系统将自动对剩余 份额进行强制赎回。 投资者在所有销售机构保留的 A级基金份额之和超过 500万份（含 500万份）时，本 基金的注册登记机构自动将其在所有销售机构持有的 A级基金份额全部升级为 B级基金份 额。 投资者在所有销售机构保留的 B级基金份额之和低于 500万份(不含 500万份)的，本基 金的注册登记机构自动将其在所有销售机构持有的 B级基金份额全部降级为 A级基金份额。 根据市场情况，基金管理人可以调整在销售机构保留的各级基金份额的最低份额数量限 制，基金管理人必须在开始调整之日的 3个工作日之前在中国证监会指定媒介上刊登公告。 当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金管理人应当 采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申 购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。具体请参见相关规定。 （七）本基金的申购费用与赎回费用 本基金一般情况下不收取申购费用和赎回费用，当本基金前 10名基金份额持有人的持 有份额合计超过基金总份额 50%，且本基金投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策 性金融债券以及 5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于 10%且 偏离度为负时；为确保基金平稳运作，避免诱发系统性风险，对当日单个基金份额持有人申 请赎回基金份额超过基金总份额的 1%以上的赎回申请（超过 1%的部分）征收 1%的强制赎 回费用，并将上述赎回费用全额计入基金资产。 （八）申购份额与赎回金额的计算方式 本基金的基金份额净值保持为人民币 1.00元。 1. 申购份额的计算 申购份额＝申购金额 /基金份额净值 35 中银货币市场证券投资基金 更新招募说明书 本基金的申购份额按实际确认的申购金额除以 1.00元确定，保留至 0.01 份，小数点后 第三位四舍五入，由此产生的误差在基金财产中列支。 例二：假定 T日申购金额为 10,000元，则投资者可获得的基金份数计算如下： 申购份数 =10,000/1.00=10,000.00份 2. 赎回金额的计算 赎回金额＝赎回份额 ×基金份额净值 +对应的待支付收益 本基金的赎回金额按实际确认的有效赎回份额乘以 1.00元计算，保留至 0.01 元，小数 点后第三位四舍五入，由此产生的误差在基金财产中列支。 例三：假定某投资者在 T日赎回 10,000份基金份额，且假设该 10000份基金份额对应 的待支付收益为 15.00元，则赎回金额的计算如下： 赎回金额＝ 10000×1.00+15.00＝10015.00元 基金管理人在不损害基金份额持有人权益的情况下可以根据实际情况对以上处理方式 进行调整并报中国证监会备案，最迟在调整生效前 2个工作日在指定媒介公告。 （九）申购与赎回的注册登记 投资者申购基金成功后，基金注册与过户登记人在 T+1日为投资者办理增加权益的登 记手续，投资者自 T+2日起有权赎回该部分基金份额。投资者赎回基金成功后，基金注册 与过户登记人在 T+1日为投资者办理扣除权益的登记手续。 基金管理人可在法律法规允许的范围内，对上述注册登记办理时间进行调整，并最迟 于开始实施前 2个工作日在指定媒介公告。 （十）拒绝或暂停申购的情形和处理方式 除出现如下情形，基金管理人不得拒绝或暂停基金投资者的申购申请： 1. 不可抗力的原因导致基金无法正常运作； 2. 当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估 值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理 人应当暂停接受投资人的申购申请； 3. 证券交易场所在交易时间非正常停市，导致无法计算当日的基金净值； 4. 基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或可能对基金业绩产生 负面影响，从而损害现有基金份额持有人的利益； 5. 法律、法规规定或中国证监会认定的其它可暂停申购的情形； 6. 基金管理人认为会有损于现有基金份额持有人利益的某笔申购。 36 中银货币市场证券投资基金 更新招募说明书 7. 基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额的比例 达到或者超过 50%，或者变相规避 50%集中度的情形时。 发生上述 1到 4项暂停申购情形时，基金管理人应当提前 2个工作日在指定媒介上刊 登暂停申购公告。 （十一）暂停赎回或者延缓支付赎回款项的情形和处理方式 除下列情形外，基金管理人不得拒绝接受或暂停基金份额持有人的赎回申请： 1. 不可抗力的原因导致基金无法正常运作； 2. 当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估 值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理 人应当暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项； 3. 证券交易场所交易时间非正常停市，导致当日基金资产净值无法计算； 4. 因市场剧烈波动或其它原因而出现巨额赎回，导致本基金的现金支付出现困难； 5. 法律、法规规定或中国证监会认定的其它情形。 发生上述情形之一的，基金管理人应在当日立即向中国证监会报告备案。已接受的赎 回申请，基金管理人将足额支付；如暂时不能足额支付的，可延期支付部分赎回款项，按每 个赎回申请人已被接受的赎回申请量占已接受赎回申请总量的比例分配给赎回申请人，未支 付部分由基金管理人按照发生的情况制定相应的处理办法在后续开放日予以支付。同时，在 出现上述第 3款的情形时，对已接受的赎回申请可延期支付赎回款项，最长不超过正常支付 时间 20个工作日，并在指定媒介上公告。 （十二）巨额赎回的认定及处理方式 1. 巨额赎回的认定 单个开放日基金净赎回申请份额（赎回申请总数与基金转换申请转出份额总数之和扣 除申购申请总数及基金转换申请转入份额总数的余额）超过上一日基金总份额的 10％时， 为巨额赎回。 2. 巨额赎回的处理方式 出现巨额赎回时，基金管理人可以根据本基金当时的资产组合状况决定接受全额赎回 或部分延期赎回。 1）接受全额赎回：当基金管理人认为有能力兑付投资者的全部赎回申请时，按正常赎回 程序执行。 2） 部分延期赎回：当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者 37 中银货币市场证券投资基金更新招募说明书 的赎回申请进行的资产变现可能使基金资产净值发生较大波动时，基金管理人在当日 接受赎回比例不低于上一日基金总份额 10％的前提下，对其余赎回申请延期办理。 对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日 受理的赎回份额；未受理部分除投资者在提交赎回申请时选择将当日未获受理部分予 以撤销者外，延迟至下一开放日办理。转入下一开放日的赎回申请不享有赎回优先权， 以此类推，直到全部赎回为止。 3）当基金出现巨额赎回时，在单个基金份额持有人赎回申请超过前一开放日基金总份额 10%的情形下，基金管理人认为支付该基金份额持有人的全部赎回申请有困难或者因 支付该基金份额持有人的全部赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造 成较大波动时，基金管理人可以对该单个基金份额持有人超出 10%的赎回申请实施 延期办理。对于未能赎回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎 回，具体参照上述 2）方式处理。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理， 无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部 赎回为止。而对该单个基金份额持有人 10%以内（含 10%）的赎回申请与其他投资 者的赎回申请按上述 1）、2）方式处理，具体见相关公告。 4）巨额赎回的公告：当本基金发生巨额赎回并部分延期赎回时，基金管理人应立即向中 国证监会备案，并通过邮寄、传真或招募说明书规定的其他方式在 3个交易日内通知 基金份额持有人说明有关处理方法，并在两日内在指定媒介上予以公告。基金管理人 在上述时间内通过公告说明有关情况，视为通知送达基金份额持有人。本基金连续 2 个开放日（含 2个开放日）以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接 受赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间 20个工作日，并应当在指定媒介公告。 （十三）其他暂停申购、赎回的情形及处理方式 发生基金合同或招募说明书中未予载明的事项，但基金管理人有正当理由认为需要暂 停基金申购、赎回申请的，应当报经中国证监会必要的核准后立即在指定媒介上刊登暂停公 告。 （十四）重新开放申购、赎回的公告 如果发生暂停的时间为 1日，基金管理人应于重新开放日在指定媒介上刊登基金重新 开放申购、赎回公告并公布最新的每万份基金净收益和 7日年化收益率。 如果发生暂停的时间超过 1天但少于 2周，暂停结束基金重新开放申购、赎回时，基 38 中银货币市场证券投资基金更新招募说明书 金管理人应提前 2日在指定媒介上刊登基金重新开放申购、赎回公告，并在重新开放申购、 赎回日公告最新的每万份基金净收益和 7日年化收益率。 如果发生暂停的时间超过 2周，暂停期间，基金管理人应每 2周至少重复刊登提示性 公告一次。暂停结束基金重新开放申购、赎回时，基金管理人应提前 2个工作日在指定媒介 上连续刊登基金重新开放申购、赎回公告并在重新开放申购、赎回日公告最新的每万份基金 净收益和 7日年化收益率。 （十五）基金的转换 为方便基金份额持有人，在各项技术条件成熟和准备完备的情况下，投资者可以选择 在本基金和基金管理人旗下其他基金之间进行基金转换。基金转换的数额限制、转换费率等 具体规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告。 （十六）转托管 本基金目前实行份额托管的交易制度。投资者可将所持有的基金份额从一个交易账户 转入另一个交易账户进行交易。 进行份额转托管时，投资者可以将其某个交易账户下的基金份额全部或部分转托管。 基金份额转托管分两步完成，申请办理转托管业务的基金份额持有人需在拟转入销售机构 （网点）办理增开交易帐户业务，然后到原销售机构（网点）办理转托管转出手续。对于有 效的基金转托管申请，基金份额将在办理转托管转入手续后转入其指定的销售机构（网点）。 （十七）基金份额的升级和降级 当投资者在所有销售机构保留的某级基金份额之和达到上一级基金份额的最低份额要 求时，基金的注册登记机构自动将投资者在所有销售机构保留的该级基金份额全部升级为上 一级基金份额等级。 当投资者在所有销售机构保留的某级基金份额之和不能满足该级基金份额最低份额限 制时，基金的注册登记机构自动将投资者在所有销售机构保留的该级基金份额全部降级为下 一级基金份额。 在投资者持有的某级基金份额满足升降级条件后，基金的注册登记机构自动为其办理 升降级业务，投资者持有的基金份额等级在升降级业务办理后的当日按照新的基金份额等级 享有基金收益。如果注册登记机构在 T日对投资者持有的基金份额进行了升降级处理，那 么投资者在该日对升降级前的基金份额提交的赎回、基金转换转出、转托管等交易申请将确 认失败，基金管理人不承担由此造成的一切损失；投资者可于 T＋1日就升级或降级后的基 金份额提交赎回、基金转换转出及转托管申请。 39 中银货币市场证券投资基金更新招募说明书 基金份额升降级的相关规则以基金管理人和注册登记机构的最新业务规则为准。 （十八）定期定额投资计划 基金管理人可以为投资者办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人在届时发布 公告或更新的招募说明书中规定。投资者在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金 额，每期扣款金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定 额投资计划最低申购金额。 （十九）基金的非交易过户 非交易过户是指在特定情形下不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份 额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为，包括继承、捐赠、 强制执行，及基金注册与过户登记人认可的其它情形。办理非交易过户业务须按照基金注册 与过户登记人的开放式证券投资基金注册与过户登记相关规则，直接向基金注册与过户登记 人申请办理。 上述继承、捐赠、强制执行指： 1) “继承”是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承。 2) “捐赠”仅指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或其 他具有社会公益性质的社会团体。 3) “强制执行”是指国家有权机关依据生效的法律文书将基金份额持有人持有的基金份 额强制执行划转给其他自然人、法人、社会团体或其他组织。 （二十）基金的冻结 基金注册与过户登记人只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻。基（未完）  |