[发行]银华华茂定期开放债券:银华华茂定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书(2019年第2号)

时间:2019年07月05日 14:11:48 中财网
更新招募说明书

银华华茂定期开放债券型证券投资基金


更新招募说明书
(2019年第
2号)


基金管理人:银华基金管理股份有限公司
基金托管人:北京银行股份有限公司


更新招募说明书


重要提示

本基金经中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)于


2017年
11月
28日证监许可【2017】2153号文准予募集注册。


本基金基金合同生效日为
2018年
5月
25日。


基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经
中国证监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的
风险和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。中国证
监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。


证券投资基金(以下简称“基金”)是一种长期投资工具,其主要功能是
分散投资,降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券
等能够提供固定收益预期的金融工具,投资人购买基金,既可能按其持有份额
分享基金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失。


基金分为股票型证券投资基金、混合型证券投资基金、债券型证券投资基
金、货币市场基金等不同类型,投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益
预期,也将承担不同程度的收益风险。一般来说,基金的收益预期越高,投资
人承担的收益风险也越大。本基金为债券型证券投资基金,属于证券市场中的
较低风险品种,其长期平均风险和预期收益率高于货币市场基金,低于混合型
基金和股票型基金。


本基金按照基金份额发售面值
1.00元发售,在市场波动等因素的影响下,
基金份额净值可能低于基金份额发售面值。


本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,
投资人在投资本基金前,需充分了解本基金的产品特性,充分考虑自身的风险
承受能力,理性判断市场,并承担基金投资中出现的各类风险,包括市场风险、
基金运作风险、其他风险以及本基金特有的风险等。巨额赎回风险是开放式基
金所特有的一种风险,对本基金而言,当本基金开放期内单个开放日内的基金
份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除
申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过前一工作日
基金总份额的百分之二十时,投资人将可能无法及时获得赎回款项或及时赎回

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持有的全部基金份额。


投资有风险,投资人在进行投资决策前,请仔细阅读本招募说明书、基金
合同等信息披露文件,了解本基金的风险收益特征,并根据自身的投资目的、
投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适
应。


基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金
资产,但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。当投资人赎回时,所得
可能会高于或低于投资人先前所支付的金额。投资人应当认真阅读基金合同、
基金招募说明书等信息披露文件,自主判断基金的投资价值,自主做出投资决
策,自行承担投资风险。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩
表现。基金管理人所管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。

基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则,在做出投资决策后,基
金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资人自行负担。


投资人应当通过基金管理人或具有基金销售业务资格的其他机构认购、申
购和赎回基金份额,基金销售机构名单详见本招募说明书、本基金的基金份额
发售公告以及相关公告。


本招募说明书(更新)所载内容截止日为
2019年
5月
25日,有关财务数
据和净值表现截止日为
2019年
3月
31日,所披露的投资组合为
2019年第
1季
度的数据(财务数据未经审计)。


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目录

一、绪言...........................................................................................................................................4
二、释义...........................................................................................................................................5
三、基金管理人
..............................................................................................................................10
四、基金托管人
..............................................................................................................................24
五、相关服务机构..........................................................................................................................28
六、基金的募集..............................................................................................................................36
七、基金合同的生效......................................................................................................................38
八、基金份额的申购与赎回..........................................................................................................39
九、基金的投资..............................................................................................................................51
十、基金的业绩..............................................................................................................................62
十一、基金的财产..........................................................................................................................63
十二、基金资产估值......................................................................................................................64
十三、基金的收益与分配..............................................................................................................69
十四、基金的费用与税收..............................................................................................................71
十五、基金的会计和审计..............................................................................................................73
十六、基金的信息披露..................................................................................................................74
十七、风险揭示..............................................................................................................................80
十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算......................................................................85
十九、基金合同的内容摘要..........................................................................................................88
二十、基金托管协议的内容摘要................................................................................................105
二十一、对基金份额持有人的服务............................................................................................119
二十二、其他应披露事项
............................................................................................................121
二十三、招募说明书的存放及查阅方式....................................................................................122
二十四、备查文件........................................................................................................................123


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一、绪言

银华华茂定期开放债券型证券投资基金招募说明书》(以下简称
“招募
说明书”或“本招募说明书”)依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以
下简称“《基金法》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销
售办法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作
办法》”)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办
法》”)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称
“《流动性风险管理规定》
”)、《银华华茂定期开放债券型证券投资基金基
金合同》(以下简称
“基金合同”)及其他有关法律法规编写。


本招募说明书阐述了银华华茂定期开放债券型证券投资基金的投资目标、
策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的全部必要事项,投资人在作出投
资决策前应仔细阅读本招募说明书。


基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大
遗漏,并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。


本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本招募说明书由银
华基金管理股份有限公司解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供
未在本招募说明书中载明的信息,或对本招募说明书作任何解释或者说明。


本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证监会注册。基金合
同是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合
同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人,其持有本基金
基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受。基金份额持有人作为
基金合同当事人并不以在基金合同上书面签章或签字为必要条件。基金合同当
事人应按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金
投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。


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二、释义

在本招募说明书中,除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义:
1、基金或本基金:指银华华茂定期开放债券型证券投资基金
2、基金管理人:指银华基金管理股份有限公司
3、基金托管人:指北京银行股份有限公司
4、基金合同、《基金合同》:指《银华华茂定期开放债券型证券投资基金
基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《银华华茂定期
开放债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
6、招募说明书或本招募说明书:指《银华华茂定期开放债券型证券投资基
金招募说明书》及其定期的更新
7、基金份额发售公告:指《银华华茂定期开放债券型证券投资基金基金份
额发售公告》
8、法律法规:指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
部门规章、地方性法规、地方政府规章和其制定机构不时做出的修改、补充和
有权解释
9、《基金法》:指
2003年
10月
28日经第十届全国人民代表大会常务委
员会第五次会议通过,2012年
12月
28日第十一届全国人民代表大会常务委员
会第三十次会议修订,自
2013年
6月
1日起实施,并经
2015年
4月
24日第十
二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员
会关于修改<中华人民共和国港口法>等七部法律的决定》修改的《中华人民共
和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
10、《销售办法》:指中国证监会
2013年
3月
15日颁布、同年
6月
1日
实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
11、《信息披露办法》:指中国证监会
2004年
6月
8日颁布、同年
7月
1日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修

12、《运作办法》:指中国证监会
2014年
7月
7日颁布、同年
8月
8日实

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施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订


13、《流动性风险管理规定》:指中国证监会
2017年
8月
31日颁布、同

10月
1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁
布机关对其不时做出的修订


14、中国证监会:指中国证券监督管理委员会
15、银行业监督管理机构:指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员
会或其他经国务院授权的机构
16、基金合同当事人:指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承担
义务的法律主体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
17、个人投资者:指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然



18、机构投资者:指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境
内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、
社会团体或其他组织


19、合格境外机构投资者:指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管
理办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金
的中国境外的机构投资者


20、投资人:指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者以及法律
法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
21、基金份额持有人:指依基金合同和招募说明书合法取得本基金基金份
额的投资人
22、基金销售业务:指基金管理人或销售机构宣传推介基金,发售基金份
额,办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管等业务
23、发售:指在本基金募集期内,销售机构向投资人销售本基金份额的行



24、销售机构:指银华基金管理股份有限公司以及符合《销售办法》和中
国证监会规定的其他条件,取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金
销售服务协议,办理基金销售业务的机构


25、基金销售网点:指销售机构的销售网点

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26、登记业务:指基金登记、存管、过户、清算和结算业务,具体内容包
括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算
和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等


27、登记机构:指办理登记业务的机构。本基金的登记机构为银华基金管
理股份有限公司或接受银华基金管理股份有限公司委托代为办理登记业务的机



28、基金账户:指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人
所管理的基金份额余额及其变动情况的账户


29、基金交易账户:指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售
机构办理认购、申购、赎回、转换、转托管等业务而引起基金份额变动及结余
情况的账户


30、基金合同生效日:指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条
件,基金管理人聘请法定机构验资并向中国证监会办理基金备案手续完毕,并
获得中国证监会书面确认之日


31、基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止事由出现后,基金
财产清算完毕,清算报告报中国证监会备案并予以公告之日


32、基金募集期:指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间,最
长不得超过
3个月


33、存续期:指基金合同生效至终止之间的不定期期限


34、工作日:指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日


35、T日:指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请
的工作日


36、T+n日:指自
T日起第
n个工作日(不包含
T日),n=1,2,3,4,5……

37、开放日:指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日


38、定期开放:指本基金以定期开放方式运作,即采取在封闭期内封闭运
作、封闭期与封闭期之间定期开放的运作方式


39、封闭期:本基金的封闭期为自基金合同生效之日起(包括基金合同生
效之日)或自每一开放期结束之日次日起(包括该开放期结束之日次日)一年
的期间。本基金的第一个封闭期为自基金合同生效之日起(包括基金合同生效

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之日)至下一年的年度对日的前一日止。首个封闭期结束之后第一个工作日起
进入首个开放期,下一个封闭期为首个开放期结束之日次日起(包括首个开放
期结束之日次日)至下一年的年度对日的前一日止,以此类推。本基金封闭期
内采取封闭运作模式,不办理申购与赎回业务,也不上市交易


40、年度对日:指某一日期在后续年度中的对应日期;如该对应日期为该
日历年度中不存在对应日期的,或该对应日期为非工作日的,则顺延至下一工
作日


41、开放期:本基金自封闭期结束之后第一个工作日起进入开放期,期间
可以办理申购与赎回业务。本基金每个开放期最长不超过
20个工作日,最短不
少于
5个工作日,开放期的具体时间以基金管理人届时公告为准,且基金管理
人最迟应于开放期开始的
2日前进行公告。如在开放期内发生不可抗力或其他
情形致使基金无法按时开放申购与赎回业务的,开放期时间中止计算,在不可
抗力或其他情形影响因素消除之日次一工作日起,继续计算该开放期时间,直
至满足开放期的时间要求


42、开放时间:指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段


43、《业务规则》:指《银华基金管理股份有限公司基金注册登记业务规
则》及其不时做出的修订,是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登
记方面的业务规则,由基金管理人和投资人共同遵守


44、认购:指在基金募集期内,投资人根据基金合同和招募说明书的规定
申请购买本基金基金份额的行为


45、申购:指基金合同生效后的开放期内,投资人根据基金合同和招募说
明书的规定申请购买本基金基金份额的行为


46、赎回:指基金合同生效后的开放期内,基金份额持有人按基金合同和
招募说明书规定的条件要求将本基金基金份额兑换为现金的行为


47、基金转换:指在基金合同生效后的开放期内,基金份额持有人按照基
金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件,申请将其持有基金管理人管理
的、已开通基金转换业务的某一开放式基金的全部或部分基金份额转换为同一
基金管理人管理的其他已开通基金转换业务的开放式基金的基金份额的行为


48、转托管:指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更

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所持基金份额销售机构的操作


49、巨额赎回:指本基金开放期内单个开放日,基金净赎回申请(赎回申
请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金
转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一工作日基金总份额的
20%的情形


50、元:指中国法定货币人民币元
51、基金利润:指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收
入扣除相关费用后的余额
52、基金资产总值:指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应

收款及其他资产的价值总和
53、基金资产净值:指基金资产总值减去基金负债后的价值
54、基金份额净值:指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数后的

数值
55、基金资产估值:指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产
净值和基金份额净值的过程


56、摆动定价机制:指当开放式基金遭遇大额申购赎回时,通过调整基金
份额净值的方式,将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回
的投资者,从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响,确保投资者的合
法权益不受损害并得到公平对待


57、流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无
法以合理价格予以变现的资产,包括但不限于到期日在
10个交易日以上的逆回
购与银行定期存款(含协议约定有条件提前支取的银行存款)、停牌股票、流
通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行
转让或交易的债券等


58、指定媒介:指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网
站及其他媒介
59、不可抗力:指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观
事件
60、中国:指中华人民共和国。就本基金合同而言,不包括香港特别行政
区、澳门特别行政区和台湾地区

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三、基金管理人

(一)基金管理人概况

名称银华基金管理股份有限公司
注册地址广东省深圳市深南大道6008号特区报业大厦19层
办公地址北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城C2办公楼15层
法定代表

王珠林设立日期
2001年5月28日
批准设立
机关
中国证监会
批准设立
文号
中国证监会证监基金字
[2001]7号
组织形式股份有限公司注册资本
2.222亿元人民币
存续期间持续经营联系人冯晶
电话
010-58163000传真
010-58163090

银华基金管理有限公司成立于
2001年
5月
28日,是经中国证监会批准
(证监基金字[2001]7号文)设立的全国性资产管理公司。公司注册资本为


2.222亿元人民币,公司的股权结构为西南证券股份有限公司(出资比例
44.10%)、
第一创业证券股份有限公司(出资比例
26.10%)、东北证券股份有限公司(出
资比例
18.90%)、山西海鑫实业股份有限公司(出资比例
0.90%)、杭州银华
聚义投资合伙企业(有限合伙)(出资比例
3.57%)、杭州银华致信投资合伙
企业(有限合伙)(出资比例
3.20%)及杭州银华汇玥投资合伙企业(有限合
伙)(出资比例
3.22%)。公司的主要业务是基金募集、基金销售、资产管理
及中国证监会许可的其他业务。公司注册地为广东省深圳市。银华基金管理有
限公司的法定名称已于
2016年
8月
9日起变更为“银华基金管理股份有限公司”



公司治理结构完善,经营运作规范,能够切实维护基金投资人的利益。公
司董事会下设“战略委员会”、“风险控制委员会”、“薪酬与提名委员会”

、“审计委员会”四个专业委员会,有针对性地研究公司在经营管理和基金运
作中的相关情况,制定相应的政策,并充分发挥独立董事的职能,切实加强对
公司运作的监督。


公司监事会由
4位监事组成,主要负责检查公司的财务以及对公司董事、

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高级管理人员的行为进行监督。


公司具体经营管理由总经理负责,公司根据经营运作需要设置投资管理一
部、投资管理二部、投资管理三部、量化投资部、境外投资部、FOF投资管理
部、研究部、市场营销部、机构业务部、养老金业务部、交易管理部、风险管
理部、产品开发部、运作保障部、信息技术部、互联网金融部、战略发展部、
投资银行部、监察稽核部、内部审计部、人力资源部、公司办公室、行政财务
部、深圳管理部等
24个职能部门,并设有北京分公司、青岛分公司和上海分公
司。此外,公司设立投资决策委员会作为公司投资业务的最高决策机构,同时
下设“主动型
A股投资决策、固定收益投资决策、量化和境外投资决策、养老
金投资决策及基金中基金投资决策”五个专门委员会。公司投资决策委员会负
责确定公司投资业务理念、投资政策及投资决策流程和风险管理。


(二)主要人员情况


1.基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员
王珠林先生:董事长,经济学博士。曾任甘肃省职工财经学院财会系讲师,
甘肃省证券公司发行部经理,中国蓝星化学工业总公司处长,蓝星清洗股份有
限公司董事、副总经理、董事会秘书,西南证券副总裁,中国银河证券副总裁,
西南证券董事、总裁;还曾先后担任中国证监会发行审核委员会委员、中国证
监会上市公司并购重组审核委员会委员、中国证券业协会投资银行业委员会委
员、重庆市证券期货业协会会长。现任公司董事长,兼任中国上市公司协会并
购融资委员会执行主任、中国证券业协会绿色证券专业委员会副主任委员、中
国退役士兵就业创业服务促进会副理事长、中证机构间报价系统股份有限公司
董事、中国航发动力股份有限公司独立董事、北汽福田汽车股份有限公司独立
董事、财政部资产评估准则委员会委员。


王芳女士:董事,法学硕士、清华五道口金融EMBA。曾任大鹏证券有限责
任公司法律支持部经理,第一创业证券有限责任公司首席律师、法律合规部总
经理、合规总监、副总裁,第一创业证券股份有限公司常务副总裁、合规总监。

现任第一创业证券股份有限公司董事、总裁,第一创业证券承销保荐有限责任
公司执行董事。


李福春先生:董事,中共党员,硕士研究生,高级工程师。曾任一汽集团
公司发展部部长;吉林省经济贸易委员会副主任;吉林省发展和改革委员会副

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主任;长春市副市长;吉林省发展和改革委员会主任;吉林省政府党组成员、
秘书长。现任东北证券股份有限公司董事长、党委书记,东证融汇证券资产管
理有限公司董事长,中证机构间报价系统股份有限公司监事,深圳证券交易所
第四届理事会战略发展委员会委员,上海证券交易所第四届理事会政策咨询委
员会委员。


吴坚先生:董事,中共党员。曾任重庆市经济体制改革委员会主任科员,
重庆市证券监管办公室副处长,重庆证监局上市处处长,重庆渝富资产经营管
理集团有限公司党委委员、副总经理,重庆东源产业投资股份有限公司董事长,
重庆机电股份有限公司董事,重庆上市公司董事长协会秘书长,西南证券有限
责任公司董事,安诚财产保险股份有限公司副董事长,重庆银海融资租赁有限
公司董事长,重庆直升机产业投资有限公司副董事长,华融渝富股权投资基金
管理有限公司副董事长,西南药业股份有限公司独立董事,西南证券股份有限
公司董事,西南证券股份有限公司副总裁。现任西南证券股份有限公司董事、
总裁、党委副书记,重庆股份转让中心有限责任公司董事长,西证国际投资有
限公司董事长,西证国际证券股份有限公司董事会主席,重庆仲裁委仲裁员,
重庆市证券期货业协会会长。


王立新先生:董事,总经理,经济学博士,中国证券投资基金行业最早的
从业者,已从业20年。他参与创始的南方基金和目前领导的银华基金是中国优
秀的基金管理公司。曾就读于北京大学哲学系、中央党校研究生部、中国社会
科学院研究生部、长江商学院EMBA。先后就职于中国工商银行总行、中国农村
发展信托投资公司、南方证券股份有限公司基金部;参与筹建南方基金管理有
限公司,并历任南方基金研究开发部、市场拓展部总监。现任银华基金管理股
份有限公司总经理、银华资本管理(珠海横琴)有限公司董事长。此外,兼任
中国基金业协会理事、香山论坛发起理事、秘书长、《中国证券投资基金年鉴》
副主编、北京大学校友会理事、北京大学企业家俱乐部理事、北京大学哲学系
系友会秘书长、北京大学金融校友联合会副会长。


郑秉文先生:独立董事,经济学博士,教授,博士生导师,曾任中国社会
科学院研究生院副院长,欧洲所副所长,拉美所所长和美国所所长。现任第十
三届全国政协委员,中国社科院世界社保研究中心主任,研究生院教授、博士
生导师,政府特殊津贴享受者,人力资源和社会保障部咨询专家委员会委员,

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保监会重大决策咨询委员会委员,在北京大学、中国人民大学、国家行政学院、
武汉大学等十几所大学担任客座教授。


刘星先生:独立董事,管理学博士,重庆大学经济与工商管理学院会计学
教授、博士生导师、国务院“政府特殊津贴”获得者,全国先进会计(教育)
工作者,中国注册会计师协会非执业会员。现任中国会计学会理事,中国会计
学会对外学术交流专业委员会副主任,中国会计学会教育分会前任会长,中国
管理现代化研究会常务理事,中国优选法统筹与经济数学研究会常务理事。


邢冬梅女士:独立董事,法律硕士,律师。曾任职于司法部中国法律事务
中心(后更名为信利律师事务所),并历任北京市共和律师事务所合伙人。现任
北京天达共和律师事务所管理合伙人、金融部负责人,同时兼任北京朝阳区律
师协会副会长。


封和平先生:独立董事,会计学硕士,中国注册会计师。曾任职于财政部
所属中华财务会计咨询公司,并历任安达信华强会计师事务所副总经理、合伙
人,普华永道会计师事务所合伙人、北京主管合伙人,摩根士丹利中国区副主
席;还曾担任中国证监会发行审核委员会委员、中国证监会上市公司并购重组
审核委员会委员、第29届奥运会北京奥组委财务顾问。


钱龙海先生:监事会主席,经济学硕士。曾任北京京放投资管理顾问公司
总经理助理;佛山证券有限责任公司副总经理,第一创业证券有限责任公司董事、
总裁、党委书记,第一创业投资管理有限公司董事长,第一创业证券承销保荐有
限责任公司董事,第一创业证券股份有限公司党委书记、董事、总裁。现任第
一创业证券股份有限公司监事会主席,第一创业投资管理有限公司董事、深圳
第一创业创新资本管理有限公司董事。


李军先生:监事,管理学博士。曾任四川省农业管理干部学院教师,西南
证券股份有限公司成都证券营业部咨询部分析师、高级客户经理、总经理助理、
业务总监,西南证券股份有限公司经纪业务部副总经理。此外,还曾先后担任
重庆市国有资产监督管理委员会统计评价处(企业监管三处)副处长、企业管理
三处副处长、企业管理二处处长、企业管理三处处长,并曾兼任重庆渝富资产
经营管理集团有限公司外部董事。现任西南证券股份有限公司运营管理部总经
理。


龚飒女士:监事,硕士学历。曾任湘财证券有限责任公司分支机构财务负

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责人,泰达荷银基金管理有限公司基金事业部副总经理,湘财证券有限责任公
司稽核经理,交银施罗德基金管理有限公司运营部总经理,银华基金管理股份
有限公司运作保障部总监。现任公司机构业务部总监。


杜永军先生:监事,大专学历。曾任五洲大酒店财务部主管,北京赛特饭
店财务部主管、主任、经理助理、副经理、经理。现任公司行政财务部总监助
理。


周毅先生:副总经理。硕士学位,曾任美国普华永道金融服务部部门经理、
巴克莱银行量化分析部副总裁及巴克莱亚太有限公司副董事等职,曾任银华全
球核心优选证券投资基金、银华沪深300指数证券投资基金(LOF)及银华抗通
胀主题证券投资基金(LOF)基金经理和公司总经理助理职务。现任公司副总经
理,兼任公司量化投资总监、量化投资部总监以及境外投资部总监、银华国际
资本管理有限公司总经理,并同时兼任银华深证100指数分级证券投资基金、银
中证800等权重指数增强分级证券投资基金基金经理职务。


凌宇翔先生:副总经理,工商管理硕士。曾任职于机械工业部、西南证券
有限责任公司;2001年起任银华基金管理有限公司督察长。现任公司副总经理。


苏薪茗先生:副总经理。博士研究生,获得中国政法大学法学学士、清华
大学法律硕士、英国剑桥大学哲学硕士、中国社会科学院研究生院经济学博士
(金融学专业)学位。曾先后担任福建日报社要闻采访部记者,中国银监会政
策法规部创新处主任科员,中国银监会创新监管部综合处副处长,中国银监会
创新监管部产品创新处处长,中国银监会湖北银监局副局长。现任公司副总经
理。


杨文辉先生,督察长,法学博士。曾任职于北京市水利经济发展有限公司、
中国证监会。现任银华基金管理股份有限公司督察长,兼任银华资本管理(珠
海横琴)有限公司董事、银华国际资本管理有限公司董事。



2、本基金基金经理

吴文明先生:硕士研究生。曾任职于威海市商业银行股份有限公司,
2014年加盟银华基金管理有限公司,曾担任银华基金管理有限公司投资管理三
部基金经理助理。自
2017年
3月
15日至
2018年
9月
6日担任银华永利债券型
证券投资基金基金经理,自
2017年
4月
26日起兼任银华惠安定期开放混合型

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证券投资基金基金经理,自
2017年
5月
12日起兼任银华惠丰定期开放混合型
证券投资基金基金经理,2018年
2月
11日起兼任银华岁丰定期开放债券型发
起式证券投资基金基金经理,自
2018年
5月
25日起兼任银华华茂定期开放债
券型证券投资基金基金经理,自
2018年
6月
27日起兼任银华泰利灵活配置混
合型证券投资基金、银华恒利灵活配置混合型证券投资基金及银华通利灵活配
置混合型证券投资基金基金经理,自
2018年
6月
27日至
2019年
4月
30日兼
任银华信用债券型证券投资基金(LOF)基金经理,自
2018年
10月
19日起兼
任银华中短期政策性金融债定期开放债券型证券投资基金基金经理,自
2018年
12月
5日起兼任银华安丰中短期政策性金融债债券型证券投资基金基
金经理,自
2018年
12月
17日起兼任银华汇利灵活配置混合型证券投资基金基
金经理。



3.公司投资决策委员会成员
委员会主席:王立新
委员:周毅、王华、姜永康、倪明、董岚枫、肖侃宁、李晓星
王立新先生:详见主要人员情况。

周毅先生:详见主要人员情况。

王华先生,硕士学位,中国注册会计师协会非执业会员。曾任职于西南证
券有限责任公司。2000年10月加盟银华基金管理有限公司(筹),先后在研究
策划部、基金经理部工作,曾任银华保本增值证券投资基金、银华货币市场证
券投资基金、银华中小盘精选混合型证券投资基金、银华富裕主题混合型证券
投资基金、银华回报灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金、银华逆向
投资灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金、银华优质增长混合型证券
投资基金基金经理。现任公司总经理助理、投资管理一部总监、投资经理及A股
基金投资总监。


姜永康先生,硕士学位。2001年至2005年曾就职于中国平安保险(集团)
股份有限公司,历任研究员、组合经理等职。2005年9月加盟银华基金管理有限
公司,曾任养老金管理部投资经理职务。曾担任银华货币市场证券投资基金、
银华保本增值证券投资基金、银华永祥保本混合型证券投资基金、银华中证转
债指数增强分级证券投资基金、银华增强收益债券型证券投资基金、银华永泰
积极债券型证券投资基金基金经理。现任公司总经理助理、固定收益基金投资

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总监及投资管理三部总监、投资经理以及银华资本管理(珠海横琴)有限公司
董事。


倪明先生,经济学博士;曾在大成基金管理有限公司从事研究分析工作,
历任债券信用分析师、债券基金助理、行业研究员、股票基金助理等职,并曾
大成创新成长混合型证券投资基金基金经理职务。2011年4月加盟银华基金管
理有限公司。现任投资管理一部副总监兼基金经理。曾任银华内需精选混合型
证券投资基金(LOF)基金经理。现任银华核心价值优选混合型证券投资基金、
银华领先策略混合型证券投资基金、银华战略新兴灵活配置定期开放混合型发
起式证券投资基金、银华明择多策略定期开放混合型证券投资基金、银华估值
优势混合型证券投资基金和银华稳利灵活配置混合型证券投资基金基金经理。


董岚枫先生,博士学位;曾任五矿工程技术有限责任公司高级业务员。

2010年10月加盟银华基金管理有限公司,历任研究部助理研究员、行业研究员、
研究部副总监。现任研究部总监。


肖侃宁先生,硕士研究生,曾在南方证券武汉总部任投资理财部投资经理,
天同(万家)基金管理有限公司任天同180指数基金、天同保本基金及万家货币
基金基金经理,太平养老保险股份有限公司投资管理中心任投资经理管理企业
年金,在长江养老保险股份有限公司历任投资管理部副总经理、总经理、投资
总监、公司总经理助理(分管投资和研究工作)。2016年8月加入银华基金管理
股份有限公司,现任总经理助理兼基金经理。现任银华尊和养老目标日期
2035三年持有期混合型基金中基金(FOF)基金经理。


李晓星先生,硕士学位,2006年
8月至
2011年
2月任职于
ABB(中国)有
限公司,历任运营发展部运营顾问、集团审计部高级审计师等职务。2011年
3月加盟银华基金管理有限公司,历任行业研究员、基金经理助理职务,现任
投资管理一部基金经理。现任银华中小盘精选混合型证券投资基金、银华盛世
精选灵活配置混合型发起式证券投资基金、银华明择多策略定期开放混合型证
券投资基金、银华估值优势混合型证券投资基金、银华心诚灵活配置混合型证
券投资基金、银华心怡灵活配置混合型证券投资基金、银华稳利灵活配置混合
型证券投资基金及银华战略新兴灵活配置混合型发起式证券投资基金基金经理。



4、上述人员之间均不存在近亲属关系。


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(三)基金管理人的权利与义务


1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的权利包
括但不限于:

(1)依法募集资金;
(2)自基金合同生效之日起,根据法律法规和基金合同独立运用并管理基
金财产;
(3)依照基金合同收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的
其他费用;
(4)销售基金份额;
(5)按照规定召集基金份额持有人大会;
(6)依据基金合同及有关法律规定监督基金托管人,如认为基金托管人违
反了基金合同及国家有关法律规定,应呈报中国证监会和其他监管部门,并采
取必要措施保护基金投资人的利益;
(7)在基金托管人更换时,提名新的基金托管人;
(8)选择、更换基金销售机构,对基金销售机构的相关行为进行监督和处
理;
(9)担任或委托其他符合条件的机构担任登记机构办理基金登记业务并获
得基金合同规定的费用;
(10)依据基金合同及有关法律规定决定基金收益的分配方案;
(11)在基金合同约定的范围内,拒绝或暂停受理申购、赎回与转换申请;
(12)依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利,为基金的
利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利;
(13)在法律法规允许的前提下,为基金的利益依法为基金进行融资;
(14)以基金管理人的名义,代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或
者实施其他法律行为;
(15)选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券/期货经纪商或其他为
基金提供服务的外部机构;
(16)在符合有关法律、法规的前提下,制订和调整有关基金认购、申购、
赎回、转换、非交易过户、转托管等业务的规则;
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(17)法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的义务包
括但不限于:

(1)依法募集资金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理
基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜;
(2)办理基金备案手续;
(3)自基金合同生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基
金财产;
(4)配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化
的经营方式管理和运作基金财产;
(5)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,
保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分
别管理,分别记账,进行证券投资;
(6)除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外,不得利用基金财产
为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产;
(7)依法接受基金托管人的监督;
(8)采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的
方法符合基金合同等法律文件的规定,按有关规定计算并公告基金资产净值、
基金份额净值,确定基金份额申购、赎回的价格;
(9)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;
(10)编制季度、半年度和年度基金报告;
(11)严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定,履行信息披露及
报告义务;
(12)保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金
法》、基金合同及其他法律法规和监管机构另有规定外,在基金信息公开披露
前应予保密,不向他人泄露,因审计、法律等外部专业顾问提供服务而向其提
供的情况除外;
(13)按基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人
分配基金收益;
(14)按规定受理申购与赎回申请,及时、足额支付赎回款项;
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(15)依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大
会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;
(16)按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他
相关资料
15年以上;
(17)确保需要向基金投资人提供的各项文件或资料在规定时间发出,并
且保证投资人能够按照基金合同规定的时间和方式,随时查阅到与基金有关的
公开资料,并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件;
(18)组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、
变现和分配;
(19)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监
会并通知基金托管人;
(20)因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权
益时,应当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除;
(21)监督基金托管人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务,基金
托管人违反基金合同造成基金财产损失时,基金管理人应为基金份额持有人利
益向基金托管人追偿;
(22)当基金管理人将其义务委托第三方处理时,应当对第三方处理有关
基金事务的行为承担责任;
(23)以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施
其他法律行为;
(24)基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件,基金合同不能生
效,基金管理人承担全部募集费用,将已募集资金并加计银行同期活期存款利
息(税后)在基金募集期结束后
30日内退还基金认购人;
(25)执行生效的基金份额持有人大会的决议;
(26)建立并保存基金份额持有人名册;
(27)法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。

(四)基金管理人承诺
1.本基金管理人将根据基金合同的规定,按照招募说明书列明的投资目标、
策略及限制全权处理本基金的投资。

2.本基金管理人不从事违反《中华人民共和国证券法》的行为,并建立健
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全内部控制制度,采取有效措施,防止违反《中华人民共和国证券法》行为的
发生。



3.本基金管理人不从事违反《基金法》的行为,并建立健全内部控制制度,
采取有效措施,防止下列行为的发生:
(1)以基金的名义使用不属于基金名下的资金买卖证券;
(2)动用银行信贷资金从事证券买卖;
(3)违反规定将基金资产向他人贷款或者提供担保;
(4)从事证券信用交易(法律法规、基金合同和中国证监会另有规定的除
外);
(5)以基金资产进行房地产投资;
(6)从事有可能使基金承担无限责任的投资;
(7)从事证券承销行为;
(8)违反证券交易业务规则,利用对敲、倒仓等行为来操纵和扰乱市场价
格;
(9)进行高位接盘、利益输送等损害基金份额持有人利益的行为;
(10)通过股票投资取得对上市公司的控制权;
(11)因基金投资股票而参加上市公司股东大会的、与上市公司董事会或
其他持有
5%以上投票权的股东恶意串通,致使股东大会表决结果侵犯社会公众
股东的合法利益;
(12)法律、法规及监管机关规定禁止从事的其他行为。

4.本基金管理人将加强人员管理,强化职业操守,督促和约束员工遵守国
家有关法律、法规及行业规范,诚实信用、勤勉尽责,不从事以下行为:
(1)越权或违规经营,违反基金合同或托管协议;
(2)故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益;
(3)在向中国证监会报送的材料中弄虚作假;
(4)拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管;
(5)玩忽职守、滥用职权,不按照规定履行职责;
(6)泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的
基金投资内容、基金投资计划等信息,或利用该信息从事或者明示、暗示他人
从事相关的交易活动;
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(7)其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。

5.基金经理承诺
(1)依照有关法律法规和基金合同的规定,本着谨慎的原则为基金份额持
有人谋取最大利益;
(2)不利用职务之便为自己及其代理人、代表人、受雇人或任何第三人谋
取利益;
(3)不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开
的基金投资内容、基金投资计划等信息,或利用该信息从事或者明示、暗示他
人从事相关的交易活动;
(4)不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。

(五)基金管理人的风险管理体系和内部控制制度
1.风险管理体系
本基金在运作过程中面临的风险主要包括市场风险、信用风险、流动性风
险、操作或技术风险、合规性风险、声誉风险和外部风险。针对上述各种风险,
本公司建立了一套完整的风险管理体系,具体包括以下内容:

(1)建立风险管理环境。具体包括制定风险管理战略、目标,设置相应的
组织机构,配备相应的人力资源与技术系统,设定风险管理的时间范围与空间
范围等内容。

(2)识别风险。辨识组织系统与业务流程中存在什么样的风险,为什么会
存在以及如何引起风险。

(3)分析风险。检查存在的控制措施,分析风险发生的可能性及其引起的
后果。

(4)度量风险。评估风险水平的高低,既有定性的度量手段,也有定量的
度量手段。定性的度量是把风险水平划分为若干级别,每一种风险按其发生的
可能性与后果的严重程度分别进入相应的级别。定量的方法则是设计一些风险
指标,测量其数值的大小。

(5)处理风险。将风险水平与既定的标准相对比,对于那些级别较低的风
险,则承担它,但需加以监控。而对较为严重的风险,则实施一定的管理计划,
对于一些后果极其严重的风险,则准备相应的应急处理措施。

(6)监视与检查。对已有的风险管理系统要监视及评价其管理绩效,在必
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要时适时加以改变。


(7)报告与咨询。建立风险管理的报告系统,使公司股东、公司董事会、
公司高级管理人员及监管部门了解公司风险管理状况,并寻求咨询意见。

2.内部控制制度
(1)内部控制的原则
1)全面性原则。内部控制制度覆盖公司的各项业务、各个部门和各级人员,
并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个经营环节。

2)独立性原则。公司设立独立的督察长与监察稽核部门,并使它们保持高
度的独立性与权威性。

3)相互制约原则。公司部门和岗位的设置权责分明、相互牵制,并通过切
实可行的相互制衡措施来消除内部控制中的盲点。

4)有效性原则。公司的内部风险控制工作必须从实际出发,主要通过对工
作流程的控制,进而达到对各项经营风险的控制。

5)防火墙原则。公司的投资管理、基金运作、计算机技术系统等相关部门,
在物理上和制度上适当隔离。对因业务需要知悉内幕信息的人员,制定严格的
批准程序和监督处罚措施。

6)适时性原则。公司内部风险控制制度的制定,应具有前瞻性,并且必须
随着公司经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律、法规、
政策制度等外部环境的改变及时进行相应的修改和完善。

(2)内部控制的主要内容
1)控制环境
公司董事会重视建立完善的公司治理结构与内部控制体系。本公司在董事
会下设立了风险控制委员会,负责针对公司在经营管理和基金运作中的风险进
行研究并制定相应的控制制度。在特殊情况下,风险控制委员会可依据其职权,
在上报董事会的同时,对公司业务进行一定的干预。


公司管理层在总经理领导下,认真执行董事会确定的内部控制战略,为了
有效贯彻公司董事会制定的经营方针及发展战略,设立了投资决策委员会,就
基金投资等发表专业意见及建议。


此外,公司设有督察长,组织指导公司的监察与稽核工作,对公司和基金
运作的合法性、合规性及合理性进行全面检查与监督,参与公司风险控制工作,

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发生重大风险事件时向公司董事长和中国证监会报告。



2)风险评估
公司风险控制人员定期评估公司风险状况,范围包括所有能对经营目标产
生负面影响的内部和外部因素,评估这些因素对公司总体经营目标产生影响的
程度及可能性,并将评估报告报公司董事会及高层管理人员。



3)操作控制
公司内部组织结构的设计方面,体现部门之间职责有分工,但部门之间又
相互合作与制衡的原则。基金投资管理、基金运作、市场等业务部门有明确的
授权分工,各部门的操作相互独立,并且有独立的报告系统。各业务部门之间
相互核对、相互牵制。


各业务部门内部工作岗位分工合理、职责明确,形成相互检查、相互制约
的关系,以减少舞弊或差错发生的风险,各工作岗位均制定有相应的书面管理
制度。


在明确的岗位责任制度基础上,设置科学、合理、标准化的业务操作流程,
每项业务操作有清晰、书面化的操作手册,同时,规定完备的处理手续,保存
人员进行处理。



4)信息与沟通
公司建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系,通过建立有效的信
息交流渠道,保证公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息,
保证信息及时送达适当的人员进行处理。



5)监督与内部稽核
本公司设立了独立于各业务部门的监察稽核部,其中监察稽核人员履行内
部稽核职能,检查、评价公司内部控制制度合理性、完备性和有效性,监督公
司内部控制制度的执行情况,揭示公司内部管理及基金运作中的风险,及时提
出改进意见,促进公司内部管理制度有效地执行。监察稽核人员具有相对的独
立性,定期出具监察稽核报告,报公司督察长、董事会及中国证监会。


(3)基金管理人关于内部控制制度的声明
1)基金管理人确知建立、实施和维持内部控制制度是基金管理人董事会及
管理层的责任;
2)上述关于内部控制制度的披露真实、准确;
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3)基金管理人承诺将根据市场环境的变化及基金管理人的发展不断完善内
部控制制度。

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四、基金托管人


(一)基金托管人概况


1、基本情况

名称:北京银行股份有限公司(简称:北京银行)

注册地址:北京市西城区金融大街甲
17号首层

办公地址:北京市西城区金融大街丙
17号

法定代表人:张东宁

成立时间:1996年
01月
29日

组织形式:股份有限公司(上市)

注册资本:人民币
2114298.4272万元

存续期间:持续经营

基金托管资格批文及文号:中国证监会证监许可[2008]776号

联系人:赵姝

联系电话:(010) 6622 3695

传真:010-66226045

经营范围:吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理国内结算;
办理票据贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政
府债券;从事同业拆借;提供担保;代理收付款项及代理保险业务;提供保管
箱业务;办理地方财政信用周转使用资金的委托贷款业务;外汇存款;外汇贷
款;外汇汇款;外币兑换;同业外汇拆借;国际结算;结汇、售汇;外汇票据
的承兑和贴现;外汇担保;资信调查、咨询、见证业务;买卖和代理买卖股票
以外的外币有价证券;自营和代客外汇买卖;证券结算业务;开放式证券投资
基金代销业务;债券结算代理业务;短期融资券主承销业务;经中国银行业监
督管理委员会批准的其它业务。


发展概况:

北京银行成立于
1996年,是一家中外资本融合的新型股份制银行。成立以
来,北京银行依托中国经济腾飞崛起的大好形势,先后实现引资、上市、跨区

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域等战略突破。目前,已在北京、天津、上海、西安、深圳、杭州、长沙、南
京、济南、南昌、石家庄、乌鲁木齐等十余个中心城市以及香港、荷兰拥有
650多家分支机构,开辟和探索了中小银行创新发展的经典模式。


截至
2019年
3月末,北京银行资产达到
2.64万亿元,2019年一季度实现
净利润
63.74亿元。成本收入比
18.94%,不良贷款率
1.40%,拨备覆盖率为


214.11%,资本充足率
12.08%,各项经营指标均达到国际银行业先进水平,公
司价值排名中国区域性发展银行首位,品牌价值达
449亿元,一级资本排名全
球千家大银行
63位,连续五年跻身全球银行业百强,被誉为中国最具创新能力
和发展潜力的中型银行。

23年来,北京银行积极履行社会责任,在医疗、教育、慈善、赈灾等方面
向社会捐助超过
3.5亿元。凭借优异的经营业绩和优质的金融服务,北京银行
赢得了社会各界的高度赞誉,先后荣获“全国文明单位”、“亚洲十大最佳上
市银行”、“中国最佳城市商业零售银行”、“最佳区域性银行”、“最佳支
中小企业贡献奖”、“最佳便民服务银行”、“中国上市公司百强企业”、
“中国社会责任优秀企业”、“最具持续投资价值上市公司”、“中国最受尊
敬企业”、“最受尊敬银行”、“最值得百姓信赖的银行机构”及“中国优秀
企业公民”、“最具创新银行”、“最佳互联网金融银行奖”等称号。



2、资产托管部主要人员情况
刘晔女士,北京银行资产托管部总经理,硕士研究生学历。1994年毕业于
中国人民大学财政金融系,1997年毕业于中国人民银行总行研究生部,具有十
多年银行和证券行业从业经验。曾就职于证券公司从事债券市场和股票研究工
作。在北京银行工作期间,先后从事贷款审查、短期融资券承销、基金销售及
资产托管等工作。2008年
7月至
2012年
9月任北京银行资产托管部总经理助
理,2012年
9月至
2014年
12月任北京银行资产托管部副总经理,2014年
12月起至今任北京银行资产托管部总经理。

北京银行总行资产托管部充分发挥作为新兴托管银行的高起点优势,搭建
了由高素质人才组成的专业团队,内设核算估值岗、资金清算岗、投资运作监
督岗、系统运行保障岗及风险内控岗,各岗位人员均分别具有相应的会计核算、

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资产估值、资金清算、投资监督、风险控制等方面的专业知识和丰富的业务经

验,70%的员工拥有研究生及以上学历。



3、基金托管业务经营情况

北京银行资产托管部秉持“严谨、专业、高效”的经营理念,严格履行托
管人的各项职责,切实维护基金持有人的合法权益,为基金提供高质量的托管
服务。经过多年稳步发展,北京银行托管资产规模不断扩大,托管业务品种不
断增加,已形成包括证券投资基金、基金专户理财、证券公司资产管理计划、
信托计划、银行理财、保险资金、股权投资基金等产品在内的托管产品体系,
北京银行专业高效的托管服务赢得了客户的广泛高度认同。


(二)基金托管人的内部控制制度


1、内部控制目标

作为基金托管人,北京银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业
监管规章和本行有关管理规定,守法经营、规范运作、严格管理,确保基金托
管业务的稳健运行,保证基金财产的安全完整,确保有关信息的真实、准确、
完整、及时披露,保护基金份额持有人的合法权益。



2、内部控制组织结构

北京银行设有风险与内控管理委员会,负责全行风险管理与内部控制工作,
对托管业务风险控制工作进行检查指导。资产托管部设有内控监查岗,配备了
专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作。



3、内部控制制度及措施

北京银行资产托管部具备系统、完善的内部控制制度体系,建立了业务管
理制度、内部控制制度、业务操作流程,可以保证托管业务的规范操作和顺利
进行;业务人员均具备从业资格;业务操作严格实行经办、复核、审批制度,
授权工作实行集中控制,制约机制严格有效;业务印章按规程保管、存放、使
用,账户资料严格保管,未经授权不得查看;业务操作区封闭管理,实施音像
监控;业务信息由专职信息披露人负责,防止泄密;业务实现系统自动化操作,
防止人为操作风险的发生;技术系统完整、独立。


(三)基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序

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根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》
的相关规定,基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其
他有关规定,或者违反基金合同约定的,应当拒绝执行,立即通知基金管理人,
并及时向证券监督管理机构报告。基金托管人如发现基金管理人依据交易程序
已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定,或者违反基金合同
约定的,应当立即通知基金管理人,并及时向证券监督管理机构报告。


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五、相关服务机构

(一)基金份额销售机构
1、直销机构

(1)银华基金管理股份有限公司北京直销中心
地址
北京市东城区东长安街
1号东方广场东方经贸城
C2办公楼
15层
电话
010-58162950传真
010-58162951
联系人展璐

(2)银华基金管理股份有限公司网上直销交易系统
网上交易网址
trade.yhfund.com.cn/etrading
移动端站点请到本公司官方网站或各大移动应用市场下载“银华生利
宝”手机
APP或关注“银华基金”官方微信
客户服务电话
010-85186558,4006783333

投资人可以通过基金管理人网上直销交易系统办理本基金的开户和认购手
续,具体交易细则请参阅基金管理人网站公告。

2、其他销售机构(以下排名不分先后)


1)北京银行股份有限公司
注册地址北京市西城区金融大街甲
17号首层
法定代表人张东宁
客服电话
95526网址
www.bankofbeijing.com.cn

2)天津国美基金销售有限公司
办公地址北京市朝阳区霄云路
26号鹏润大厦
B座
19层
联系人丁东华
客服电话
400-111-0889网址
www.gomefund.com

3)凤凰金信(银川)基金销售有限公司
办公地址北京市朝阳区紫月路
18号院朝来高科技产业园
18号楼
联系人张旭
客服电话
4008105919网址
http://www.fengfd.com

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4)蚂蚁(杭州)基金销售有限公司
办公地址浙江省杭州市西湖区万塘路
18号黄龙时代广场
B座
6F
联系人韩爱彬
客服电话
4000-766-123网址
www.fund123.cn

5)通华财富(上海)基金销售有限公司
办公地址上海市浦东新区陆家嘴世纪金融广场杨高南路799号3号楼9楼
联系人云澎
客服电话
95156转6或
400-6695156
转6
网址
www.tonghuafund.com

6)深圳市前海排排网基金销售有限责任公司
办公地址深圳市福田区福强路
4001

E-403
号深圳市世纪工艺品文化市场
313
联系人华荣杰
客服电话
400-680-3928网址
http://www.simuwang.com/

7)北京蛋卷基金销售有限公司
办公地址北京市朝阳区阜通东大街
1号院望京
SOHOT3A座
19层
联系人戚晓强
客服电话
400-061-8518网址
www.danjuanapp.com

8)深圳众禄基金销售股份有限公司
办公地址深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼
联系人童彩平
客服电话
4006-788-887网址
www.zlfund.cn及
www.jjmmw.com

9)上海长量基金销售有限公司
办公地址上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16层
联系人单丙烨
客服电话
400-820-2899网址
www.erichfund.com

10)北京展恒基金销售有限公司

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办公地址北京市朝阳区德胜门外华严北里2号民建大厦6层
联系人朱亚菲
客服电话
400-888-6661网址
www.myfund.com

11)上海好买基金销售有限公司

办公地址
上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦9楼
(200120)
联系人罗梦
客服电话
400-700-9665网址
www.ehowbuy.com

12)浙江同花顺基金销售有限公司

办公地址浙江省杭州市西湖区文二西路1号元茂大厦903
联系人吴杰
客服电话
4008-773-772网址
www.ijijin.cn

13)上海天天基金销售有限公司

办公地址上海市徐汇区龙田路195号3C座9楼
联系人潘世友
客服电话
400-1818-188网址
www.1234567.com.cn

14)诺亚正行基金销售有限公司

办公地址上海市杨浦区昆明路508号北美广场B座12F
联系人张裕
客服电话
400-821-5399网址
www.noah-fund.com

15)众升财富(北京)基金销售有限公司

办公地址北京市朝阳区望京东园四区13号楼A座9层908室
联系人李艳
客服电话
400-059-8888网址
www.zscffund.com

16)宜信普泽(北京)基金销售有限公司

办公地址北京市朝阳区建国路88号SOHO现代城C座1809
联系人刘梦轩
客服电话
400-6099-200网址
www.yixinfund.com

17)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
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办公地址
北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座9层
联系人张燕
客服电话
4008507771网址
t.jrj.com

18)和讯信息科技有限公司

办公地址北京市朝外大街22号泛利大厦10层
联系人吴卫东
客服电话
4009200022网址
licaike.hexun.com

19)北京增财基金销售有限公司

办公地址北京市西城区南礼士路
66号建威大厦
1208室
联系人王天
客服电话
400-001-8811网址
www.zcvc.com.cn

20)一路财富(北京)基金销售有限公司

办公地址北京市西城区车公庄大街
9号五栋大楼
C座
702室
联系人苏昊
客服电话
400-0011-566网址
www.yilucaifu.com

21)北京钱景基金销售有限公司

办公地址北京市海淀区海淀南路
13号楼
6层
616室
联系人博乐
客服电话
400-678-5095网址
www.niuji.net

22)嘉实财富管理有限公司

办公地址北京市朝阳区建国路
91号金地中心
A座
6层
联系人费勤雯
客服电话
400-021-8850网址
www.harvestwm.cn

23)北京恒天明泽基金销售有限公司

办公地址北京市朝阳区东三环中路
20号乐成中心
A座
23层
联系人马鹏程
客服电话
400-786-8868-5网址
www.chtfund.com

24)中国国际期货有限公司

办公地址北京市朝阳区麦子店西路3号新恒基国际大厦15层
32



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联系人孟夏
客服电话
400-8888-160网址
www.cifco.net

25)北京创金启富基金销售有限公司

办公地址北京市西城区白纸坊东街
2号经济日报社
A座综合楼
712号
联系人齐廷君
客服电话
010-66154828-801网址
www.5irich.com

26)海银基金销售有限公司

办公地址上海市浦东新区东方路
1217号陆家嘴金融服务广场
16楼
联系人刘艳妮
客服电话
400-808-1016网址
www.fundhaiyin.com

27)上海联泰基金销售有限公司

办公地址上海市长宁区金钟路
658弄
2号楼
B座
6楼
联系人凌秋艳
客服电话
4000-466-788网址
www.66zichan.com

28)北京微动利基金销售有限公司

办公地址北京市石景山区古城西路
113号景山财富中心金融商业楼
341室
联系人季长军
客服电话
4008-196-665网址
www.buyforyou.com.cn

29)北京辉腾汇富投资咨询有限公司

办公地址北京市东城区建国门内大街
18号恒基中心办公楼一座
2202室
联系人魏尧
客服电话
400-066-9355网址
www.kstreasure.com

30)北京虹点基金销售有限公司

办公地址北京市朝阳区工人体育馆北路甲
2号盈科中心
B座裙楼二层
联系人牛亚楠
客服电话
400-068-1176网址
www.hongdianfund.com

31)上海陆金所基金销售有限公司

办公地址上海市浦东新区陆家嘴1333号14楼
33



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联系人宁博宇
客服电话
400-821-9031网址
www.lufunds.com

32)大泰金石投资管理有限公司

办公地址
江苏省南京市建邺区江东中路
222号奥体中心(西便门)文体
创业中心
联系人朱海涛
客服电话
400-928-2266网址
www.dtfunds.com

33)珠海盈米基金销售有限公司

办公地址
广州市海珠区琶洲大道东
1号保利国际广场南塔
12楼
B12011203
联系人黄敏嫦
客服电话
020-89629066网址
www.yingmi.cn

34)上海凯石财富基金销售有限公司

办公地址上海市黄浦区延安东路
1号凯石大厦
4楼
联系人李晓明
客服电话
4000-178-000网址
www.lingxianfund.com

35)北京汇成基金销售有限公司

办公地址北京市海淀区中关村大街
11号
1108
联系人丁向坤
客服电话
400-619-9059网址
www.fundzone.cn

36)上海基煜基金销售有限公司

办公地址上海市陆家嘴银城中路
488号太平金融大厦
1503-1504
联系人蓝杰
客服电话
021-65370077网址
www.fofund.com.cn

37)北京肯特瑞基金销售有限公司

注册地址
北京市大兴区亦庄经济开发区科创十一街18号院A座4层
A428室
法定代表人江卉
客服电话
4000988511网址
fund.jd.com

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38)上海华夏财富投资管理有限公司

办公地址北京市西城区金融大街
33号通泰大厦
B座
8层
联系人张静怡
客服电话
400-817-5666网址
www.amcfortune.com

39)上海挖财基金销售有限公司

办公地址上海自由贸易试验区杨高南路799号5楼01、02、03室
联系人李娟
客服电话
021-50810673网址
www.wacaijijin.com

40)上海利得基金销售有限公司

办公地址上海宝山区蕴川路5475号1033室
联系人陈孜明
客服电话
400-921-7755网址
www.leadbank.com.cn

41)南京苏宁基金销售有限公司

办公地址江苏省南京市玄武区苏宁大道1-5号
联系人王旋
客服电话
95177网址
www.suning.com

42)上海万得基金销售有限公司

办公地址上海自由贸易试验区福山路33号11楼B座
联系人徐亚丹
客服电话
400-821-0203网址
www.520fund.com.cn

43)上海大智慧财富管理有限公司

办公地址上海自由贸易试验区杨高南路428号1号楼1102单元
联系人施燕华
客服电话
021-20292031网址
https.//www.gw.com.cn

44)江苏汇林保大基金销售有限公司

办公地址南京市鼓楼区中山北路国际1413室
联系人孙平
客服电话
025-66046166网址
www.huilinbd.com

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(以上排名不分先后)
基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和基金合同
等的规定,选择其他符合要求的机构销售本基金,并及时履行公告义务。

(二)登记机构

名称银华基金管理股份有限公司
注册地址广东省深圳市福田区深南大道
6008号特区报业大厦
19层
办公地址
北京市东城区东长安街
1号东方广场东方经贸城
C2办公

15层
法定代表人王珠林联系人伍军辉
电话
010-58163000传真
010-58162824

(三)出具法律意见书的律师事务所

名称上海市通力律师事务所
住所及办
公地址
上海市银城中路
68号时代金融中心
19楼
负责人俞卫锋联系人陈颖华
电话
021-31358666传真
021-31358600
经办律师黎明、陈颖华

(四)审计基金财产的会计师事务所

名称德勤华永会计师事务所(特殊普通合伙)
住所及办公地址上海市黄浦区延安东路
222号
30楼
法定代表人曾顺福联系人杨婧
电话
021-61418888传真
021-63350003
经办注册会计师杨丽、杨婧

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六、基金的募集

(一)基金募集的依据

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、
《信息披露办法》、基金合同及其他有关规定,经中国证监会
2017年
11月
28日证监许可【2017】2153号准予募集注册。


本基金已于
2018年
5月
18日结束募集,募集期净认购金额及利息结转的
基金份额共计
300,344,549.07份,有效认购户数为
279户。


(二)基金类别

债券型证券投资基金

(三)基金的运作方式

契约型开放式

本基金以定期开放方式运作,即采取在封闭期内封闭运作、封闭期与封闭
期之间定期开放的运作方式。


本基金的封闭期为自基金合同生效之日起(包括基金合同生效之日)或自
每一开放期结束之日次日起(包括该开放期结束之日次日)一年的期间。本基
金的第一个封闭期为自基金合同生效之日起(包括基金合同生效之日)至下一
年的年度对日的前一日止。首个封闭期结束之后第一个工作日起进入首个开放
期,下一个封闭期为首个开放期结束之日次日起(包括首个开放期结束之日次
日)至下一年的年度对日的前一日止,以此类推。本基金封闭期内采取封闭运
作模式,不办理申购与赎回业务,也不上市交易。其中,年度对日指某一日期
在后续年度中的对应日期;如该对应日期为该日历年度中不存在对应日期的,
或该对应日期为非工作日的,则顺延至下一工作日。


本基金自封闭期结束之后第一个工作日起进入开放期,期间可以办理申购
与赎回业务。本基金每个开放期最长不超过
20个工作日,最短不少于
5个工作
日,开放期的具体时间以基金管理人届时公告为准,且基金管理人最迟应于开
放期开始的
2日前进行公告。如在开放期内发生不可抗力或其他情形致使基金
无法按时开放申购与赎回业务的,开放期时间中止计算,在不可抗力或其他情
形影响因素消除之日次一工作日起,继续计算该开放期时间,直至满足开放期

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更新招募说明书


的时间要求。


(四)基金存续期限

不定期

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七、基金合同的生效

本基金基金合同生效日为
2018年
5月
25日。基金合同生效后,连续
20个
工作日出现基金份额持有人数量不满
200人或者基金资产净值低于
5,000万元
情形的,基金管理人应当在定期报告中予以披露;连续
60个工作日出现前述情
形的,基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案,如转换运作方式、
与其他基金合并或者终止基金合同等,并召开基金份额持有人大会进行表决。


同时,基金合同生效后,在任一开放期的最后一个开放日日终,如发生基
金资产净值加上当日有效申购申请金额及基金转换中转入申请金额扣除有效赎
回申请金额及基金转换中转出申请金额后的余额低于
5000万元的情形,则本基
金将于次日按照基金合同的约定进入基金财产清算程序并终止,无需召开基金
份额持有人大会。


法律法规或中国证监会另有规定时,从其规定。


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更新招募说明书


八、基金份额的申购与赎回

(一)基金的封闭期与开放期

本基金的封闭期为自基金合同生效之日起(包括基金合同生效之日)或自
每一开放期结束之日次日起(包括该开放期结束之日次日)一年的期间。本基
金的第一个封闭期为自基金合同生效之日起(包括基金合同生效之日)至下一
年的年度对日的前一日止。首个封闭期结束之后第一个工作日起进入首个开放
期,下一个封闭期为首个开放期结束之日次日起(包括首个开放期结束之日次
日)至下一年的年度对日的前一日止,以此类推。本基金封闭期内采取封闭运
作模式,不办理申购与赎回业务,也不上市交易。其中,年度对日指某一日期
在后续年度中的对应日期;如该对应日期为该日历年度中不存在对应日期的,
或该对应日期为非工作日的,则顺延至下一工作日。


本基金自封闭期结束之后第一个工作日起进入开放期,期间可以办理申购
与赎回业务。本基金每个开放期最长不超过
20个工作日,最短不少于
5个工作
日,开放期的具体时间以基金管理人届时公告为准,且基金管理人最迟应于开
放期开始的
2日前进行公告。如在开放期内发生不可抗力或其他情形致使基金
无法按时开放申购与赎回业务的,开放期时间中止计算,在不可抗力或其他情
形影响因素消除之日次一工作日起,继续计算该开放期时间,直至满足开放期
的时间要求。


在不违反法律法规、基金合同的规定且对现有基金份额持有人利益无实质
不利影响的前提下,基金管理人可以对封闭期和开放期的设置及规则进行调整,
并提前公告。


(二)申购和赎回的场所

本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构名单详见本招
募说明书“五、相关服务机构”或其他相关公告。基金管理人可根据情况变更
或增减销售机构,并予以公告。若基金管理人或其指定的销售机构开通电话、
传真或网上等交易方式,投资人可通过上述方式进行申购与赎回。基金投资人
应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办
理基金份额的申购与赎回。


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更新招募说明书


(三)基金销售对象

符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者和
合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他
投资人。


(四)申购和赎回的开放日及时间


1、开放日及开放时间

投资人在开放期内的每个开放日办理基金份额的申购和赎回。开放日的具
体业务办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间,
但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申
购、赎回时除外。在封闭期内,本基金不办理申购、赎回业务,也不上市交易。


基金合同生效后,若出现新的证券/期货交易市场、证券/期货交易所交易时
间变更或其他特殊情况,基金管理人有权视情况对前述开放日及开放时间进行
相应的调整,但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上
公告。



2、申购、赎回开始日及业务办理时间
本基金每个开放期最长不超过
20个工作日,最短不少于
5个工作日,每个开放
期的具体时间以基金管理人届时公告为准,且基金管理人最迟应于开放期开始

2日前进行公告。基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理
基金份额的申购、赎回或者转换。在开放期内,投资人在基金合同约定之外的
日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接受的,其基金份额申
购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、赎回的价格。但若投资人在开放期
最后一日业务办理时间结束之后提出申购、赎回或者转换申请的,视为无效申
请。


开放期以及开放期办理申购与赎回业务的具体事宜见基金管理人届时发布
的相关公告。


(五)申购与赎回的原则


1、“未知价”原则,即申购、赎回价格以受理申请当日收市后计算的基金
份额净值为基准进行计算;


2、“金额申购、份额赎回”原则,即申购以金额申请,赎回以份额申请;

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更新招募说明书


3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销,在当日
业务办理时间结束后不得撤销;


4、赎回遵循“先进先出”原则,即按照投资人持有份额登记日期的先后次
序进行顺序赎回。


基金管理人可在法律法规允许的情况下,对上述原则进行调整。基金管理
人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公
告。


(六)申购与赎回的程序


1、申购和赎回的申请方式

投资人必须根据销售机构规定的程序,在开放日的具体业务办理时间内提
出申购或赎回的申请。投资人办理申购、赎回等业务时应提交的文件和办理手
续、办理时间、处理规则等,在遵守基金合同和招募说明书规定的前提下,以
各销售机构的具体规定为准。



2、申购和赎回的款项支付

投资人申购基金份额时,必须按销售机构规定的方式全额交付申购款项,
投资人交付申购款项,申购成立;登记机构确认基金份额时,申购生效。


基金份额持有人递交赎回申请,赎回成立;登记机构确认赎回时,赎回生
效。


投资人赎回申请生效后,基金管理人将通过登记机构及其相关基金销售机
构在
T+7日(包括该日)内将赎回款项划往基金份额持有人银行账户,但中
国证监会另有规定时除外。遇证券/期货交易所或交易市场数据传输延迟、通讯
系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制
的因素影响业务处理流程时,赎回款项顺延至下一个工作日划出。在发生巨额
赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时,款项的支
付办法参照基金合同有关条款处理。



3、申购和赎回申请的确认

基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购
或赎回申请日(T日),在正常情况下,本基金登记机构在
T+1日内对该交易
的有效性进行确认。T日提交的有效申请,投资人应在
T+2日后(包括该日)
及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申

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更新招募说明书


购不成立或无效,则投资人已缴付的申购款项本金全额退还给投资人账户。


销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功,而仅代表销售
机构确实接收到申购、赎回申请。申购与赎回申请的确认以登记机构的确认结
果为准。对于申请的确认情况,投资人应及时查询,并妥善行使合法权利。因
投资人怠于履行该项查询等各项义务,致使其相关权益受损的,基金管理人、
基金托管人、其他基金销售机构不承担由此造成的损失或不利后果。如因申请
未得到登记机构的确认而造成的损失,由投资人自行承担。


在法律法规允许的范围内,基金管理人可根据业务规则,对上述业务办理
时间进行调整并将于开始实施前按照有关规定公告。


(七)申购金额和赎回份额的数量限制


1.在本基金其他销售机构的销售网点及网上直销交易系统进行申购时,每
个基金账户首笔申购的最低金额为人民币
10元,每笔追加申购的最低金额为人
民币
10元。直销中心办理业务时以其相关规则为准,基金管理人直销机构或各
销售机构对最低申购限额及交易级差有其他规定的,从其规定,但不得低于上
述最低申购金额。

2.基金份额持有人在销售机构办理赎回时,每笔赎回申请的最低份额为
10份基金份额;基金份额持有人可将其全部或部分基金份额赎回,基金份额持
有人办理某笔赎回业务时或办理某笔赎回业务后在销售机构(网点)单个交易
账户保留的基金份额余额不足
10份的,余额部分基金份额必须一同赎回。

3.投资人将所申购的基金份额当期分配的基金收益转为基金份额时,不受
最低申购金额的限制。

4.基金管理人可以对单个投资人累计持有的基金份额上限或累计持有的基
金份额占基金份额总数的比例上限进行限制。单一投资者持有基金份额数不得
达到或超过基金份额总数的
50%(在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导
致被动达到或超过
50%的除外)。如本基金单一投资人累计申购的基金份额数
达到或者超过基金总份额的
50%,基金管理人有权对该投资人的申购申请进行
限制。基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资人持有基金
份额的比例达到或者超过
50%,或者变相规避前述
50%比例要求的,基金管理人
有权拒绝该等全部或者部分申购申请。

5.当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时,
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基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、
拒绝大额申购、暂停基金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权
益。具体规定请参见基金管理人发布的相关公告。



6.基金管理人可以根据市场情况,在法律法规允许的情况下,调整上述规
定申购金额和赎回份额的数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息
披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

(八)申购和赎回的费用及其用途


1.申购费率
本基金对通过直销机构及网上直销交易系统申购基金份额的养老金客户与
除此之外的其他投资人实施差别的申购费率。

养老金客户指基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运
营收益形成的补充养老基金,包括全国社会保障基金、可以投资基金的地方社
会保障基金、企业年金单一计划以及集合计划。如将来出现经养老基金监管部
门认可的新的养老基金类型,基金管理人将发布临时公告将其纳入养老金客户
范围,并按规定向中国证监会备案。非养老金客户指除养老金客户外的其他投
资人。


通过基金管理人的直销机构及网上直销交易系统申购本基金基金份额的养
老金客户,所适用的特定申购费率如下所示:

申购费率
申购金额(M,含申购费)直销养老金客户申购费率
M<50万元
0.24%
50万元

M<100万元
0.18%
100万元

M<200万元
0.15%
200万元

M<500万元
0.09%
M≥500万元按笔收取,1000元/笔

除前述直销养老金客户以外的其他投资人申购本基金基金份额所适用的申
购费率如下所示:

申购费率
申购金额(M,含申购费)申购费率
M<50万元
0.80%

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50万元

M<100万元
0.60%
100万元

M<200万元
0.50%
200万元

M<500万元
0.30%
M≥500万元按笔收取,1000元/笔


2.赎回费率
本基金的赎回费用由基金份额的持有人承担,在基金份额持有人赎回基金
份额时收取。本基金具体的赎回费率如下:

赎回费率
持有期限(Y)费率
Y<60天
1.50%
Y≥60天
0%

3.本基金基金份额的申购费在投资人申购基金份额时收取。申购费用由申
购本基金基金份额的投资人承担,主要用于本基金的市场推广、销售、登记等
各项费用,不列入基金财产。投资人在一天之内如果有多笔申购,适用的申购
费率按单笔分别计算。

4.本基金的赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担,本基金的赎
回费用在基金份额持有人赎回本基金份额时收取,对基金份额而言,对持续持
有期少于
60天的投资人收取的赎回费,将全额计入基金财产。

5.基金管理人可以在基金合同约定范围内调整费率或收费方式,并最迟应
于新的费率或收费方式实施日前按照《信息披露办法》等相关法律法规的有关
规定在指定媒介上公告。

6.基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市
场情况制定基金促销计划,针对投资人定期或不定期地开展基金促销活动。在
基金促销活动期间,按相关监管部门要求履行必要手续后,基金管理人可以适
当调低基金申购费率,并进行公告。

7.当发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机制,以
确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规及监管部
门、自律组织的规定。

(九)申购份额与赎回金额的计算方式

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1.申购和赎回数额、余额的处理方式
(1)申购的有效份额为按实际确认的申购金额在扣除相应的费用后,以当
日基金份额净值为基准计算,申购份额计算结果保留到小数点后
2位,小数点
后两位以后的部分舍去,舍去部分所代表的资产归基金财产所有。

(2)赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日基金份额净值并扣除
相应的费用后的余额,赎回金额计算结果保留到小数点后
2位,小数点后两位
以后的部分舍去,舍去部分所代表的资产归基金财产所有。

2.申购份额的计算:
本基金具体申购份额的计算方法如下:
基金份额的申购金额包括申购费用和净申购金额,其中:
净申购金额=申购金额/(1+申购费率)
(注:对于适用固定金额申购费的申购,净申购金额=申购金额-固定申购
费金额)

申购费用=申购金额-净申购金额

(注:对于适用固定金额申购费的申购,申购费用=固定申购费金额)

申购份额=净申购金额/T日基金份额净值


2:某直销养老金客户投资
1,000,000.00元申购本基金,其对应的申购
费率为
0.15%,假设申购当日基金份额净值为
1.0600元,则其可得到的申购份
额为:

净申购金额=1,000,000.00/(1+0.15%)=998,502.24元

申购费用=1,000,000.00-998,502.24=1,497.76元

申购份额=998,502.24/1.0600=941,983.24份

即:某直销养老金客户投资
1,000,000.00元申购本基金,假设申购当日基

金份额净值为
1.0600元,则可得到
941,983.24份基金份额。



3.赎回金额的计算:
本基金基金份额具体赎回金额的计算方法如下:
赎回总金额=赎回份额×T日基金份额净值
赎回费用=赎回总金额×赎回费率
净赎回金额=赎回总金额-赎回费用

3:某基金份额持有人赎回持有的
1,000,000份基金份额,持有期限为
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10天,其对应的赎回费率为
1.50%,假设赎回当日基金份额净值为
1.1480元,

则其可得到的净赎回金额为:

赎回总金额=1,000,000×1.1480=1,148,000.00元

赎回费用=1,148,000.00×1.50%=17,220.00元

净赎回金额=1,148,000.00-17,220.00=1,130,780.00元

即:某持有本基金
10天的基金份额持有人赎回其持有的
1,000,000份基金
份额,假设赎回当日基金份额净值为
1.1480元,则可得到的净赎回金额为
1,130,780.00元。



4.基金份额净值的计算
本基金的基金份额净值计算公式如下:
计算日基金份额净值=计算日闭市后基金资产净值/计算日基金份额余额数


本基金份额净值的计算,保留到小数点后
4位,小数点后第
5位四舍五入,
由此产生的收益或损失由基金财产承担。基金合同生效后,在封闭期内,基金
管理人应当至少每周公告一次基金资产净值、基金份额净值和基金份额累计净
值。在基金开放期每个开放日的次日,基金管理人应通过其网站、基金销售机
构以及其他媒介,披露开放日的基金份额净值和基金份额累计净值。遇特殊情
况,经中国证监会同意,可以适当延迟计算或公告。


(十)基金份额的登记

投资人申购基金成功后,登记机构在
T+1日为投资人登记权益并办理登记
手续,投资人自
T+2日(含该日)后有权赎回该部分基金份额。


投资人赎回基金成功后,登记机构在
T+1日为投资人办理扣除权益的登记
手续。


基金管理人可以在法律法规允许的范围内,对上述登记办理时间进行调整,
但不得影响基金份额持有人的实质性利益,并依照《信息披露办法》的有关规
定在指定媒介公告。


(十一)拒绝或暂停申购的情形及处理方式
在开放期内发生下列情况时,基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购
申请:
1、因不可抗力导致基金无法正常运作。


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2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接受
投资人的申购申请。当前一估值日基金资产净值
50%以上的资产出现无可参考
的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基
金托管人协商确认后,基金管理人应采取暂停接受基金申购申请的措施。



3、证券/期货交易所或银行间债券交易市场依法决定临时停市或交易时间
非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。



4、基金管理人接受某笔或某些申购申请会损害现有基金份额持有人利益时。



5、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金
份额的比例达到或者超过
50%,或者变相规避
50%集中度的情形时。



6、基金资产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或出现其
他可能对基金业绩产生负面影响,或发生其他损害现有基金份额持有人利益的
情形。



7、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记机构的技术故障或其他
异常情况导致基金销售系统、基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。



8、申请超过基金管理人设定的基金单日净申购比例上限、单一投资者单日
或单笔申购金额上限的。



9、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。


发生上述第
1、2、3、6、7、9项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停
接受投资人的申购申请时,基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂
停申购公告。如果投资人的申购申请被全部或部分拒绝的,被拒绝的申购款项
本金将全额退还给投资人,基金管理人及基金托管人不承担该退回款项产生的
利息等损失。在暂停申购的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业务的办
理。开放期内因发生不可抗力等原因而发生暂停申购情形的,开放期将按因不
可抗力而暂停申购的时间相应延长,基金管理人有权合理调整申购业务的办理
期间并予以公告。


(十二)暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形及处理方式

在开放期内发生下列情形时,基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或
延缓支付赎回款项:

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1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。



2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接受
投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。当前一估值日基金资产净值
50%以上
的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大
不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当采取延缓支付赎回
款项或暂停接受基金赎回申请的措施。



3、证券/期货交易所或银行间债券交易市场依法决定临时停市或交易时间
非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。



4、基金管理人继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人的利益时,基
金管理人可暂停接受投资人的赎回申请。



5、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。


发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受投资人的赎回申请或者延缓
支付赎回款项时,基金管理人应及时报中国证监会备案,已确认的赎回申请,
基金管理人应足额支付;如暂时不能足额支付,应将可支付部分按单个账户申
请量占申请总量的比例分配给赎回申请人,未支付部分可延缓支付。基金份额
持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。如暂停本
基金份额的赎回,基金管理人应及时在指定媒介上刊登暂停赎回公告。在暂停
赎回的情况消除时,基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告,开放期内
因发生不可抗力等原因而发生暂停赎回情形的,开放期将按因不可抗力而暂停
赎回的时间相应延长,基金管理人有权合理调整赎回业务的办理期间并予以公
告。


(十三)巨额赎回的情形及处理方式


1、巨额赎回的认定

若本基金开放期内单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总
数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转
入申请份额总数后的余额)超过前一工作日的基金总份额的
20%,即认为是发
生了巨额赎回。



2、巨额赎回的处理方式

当基金出现巨额赎回时,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决
定全额赎回、部分延缓支付或者延期赎回。


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(1)全额赎回:当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时,
按正常赎回程序执行。

(2)部分延缓支付:当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认
为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大
波动时,基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一工作日基金总份额的
20%的前提下,可对其余赎回申请延缓支付赎回款项,但延缓支付的期限最长不
超过
20个工作日。延缓支付的赎回申请以赎回申请当日的基金份额净值为基础
计算赎回金额。

(3)在开放期内,若本基金发生巨额赎回且单个基金份额持有人的单日赎
回申请超过前一工作日基金总份额的
20%(不含
20%),基金管理人认为支付该
基金份额持有人的全部赎回申请有困难或认为因支付该基金份额持有人的全部
赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时,在当日接
受该基金份额持有人赎回申请的比例不低于前一工作日基金总份额
20%的前提
下,对其剩余赎回申请可以延期办理,但延期办理期限不得超过
20个工作日。

延期的赎回申请以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额,以此类推,
直到全部赎回为止。如延期办理期限超过开放期,则开放期相应延长,延长的
开放期内不办理申购,亦不接受新的赎回申请,即基金管理人仅为原开放期内
因提交赎回申请超过前一工作日基金总份额
20%而被延期办理赎回的单个基金
份额持有人办理赎回业务。基金转换中转出份额的申请的处理方式遵照相关的
业务规则及相关公告。部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。

3、巨额赎回的公告

当发生上述巨额赎回并延缓支付赎回款项或延期办理时,基金管理人在
《信息披露办法》规定的时限要求内在指定媒介上刊登公告说明有关处理方法,
同时在指定媒介上刊登公告。


(十四)暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告
1、发生上述暂停申购或赎回情况的,基金管理人应依法及时向中国证监会
备案,并按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上刊登暂停公告。

2、上述暂停申购或赎回情况消除的,基金管理人应于重新开放日公布最近
1个开放日的基金份额净值。

3、基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间,最迟于重新开放日在指定

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媒介上刊登重新开放申购或赎回的公告;也可以根据实际情况在暂停申购或赎
回公告中明确重新开放申购或赎回的时间,届时不再另行发布重新开放的公告。


以上暂停及恢复基金申购与赎回的公告规定,不适用于基金合同约定的开
放期与封闭期基金运作方式转换引起的暂停或恢复申购与赎回的情形。


(十五)基金转换

基金管理人可以根据相关法律法规的规定以及基金合同的约定开办本基金
与基金管理人管理的且已开通基金转换业务的其他基金之间的转换业务,基金
转换可以收取一定的转换费,相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规的
规定及基金合同的约定制定并公告,并提前告知基金托管人与相关机构。


(十六)基金份额的转让

在法律法规允许且条件具备的情况下,基金管理人可受理基金份额持有人
通过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机
构办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的,将提前
公告,基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业
务。


(十七)基金的非交易过户

基金的非交易过户是指登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而
产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论
在上述何种情况下,接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投
资人,或者是按照相关法律法规或国家有权机关要求的划转主体。


继承是指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人继承;
捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社
会团体;司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有
的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织或者以其他方式处分。办
理非交易过户必须提供登记机构要求提供的相关资料,对于符合条件的非交易
过户申请按登记机构的规定办理,并按登记机构规定的标准收费。


(十八)基金的转托管

基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管,基
金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。


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(十九)基金份额的冻结和解冻

登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻,以及登
记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的,
被冻结部分产生的权益按照我国法律法规、监管规章及国家有权机关的要求来
决定是否冻结。如无法律法规明确规定或国家有权机关的明确指示,被冻结的
基金份额产生的权益(权益为现金红利部分,自动转为基金份额)先行一并冻
结。被冻结基金份额仍然参与收益分配。法律法规另有规定的除外。


(二十)在不违反相关法律法规规定和基金合同约定且对基金份额持有人
利益无实质不利影响的前提下,基金管理人可以与基金托管人协商一致并在履
行相关程序后,根据具体情况对上述申购和赎回的安排进行补充和调整,或者
按照法律法规的规定或通过其他方式进行转让,或者办理基金份额质押等相关
业务,届时无须召开基金份额持有人大会审议但须报中国证监会备案并提前公
告。


九、基金的投资

(一)投资目标

通过把握债券市场的收益率变化,在控制风险的前提下力争为投资人获取
稳健回报。


(二)投资范围

本基金依法投资于国内发行的金融工具,包括国债、央行票据、金融债券、
企业债券、公司债券、次级债券、地方政府债券、中期票据、短期融资券、超
短期融资券、可转换公司债券(含分离交易的可转换公司债券)、可交换债券、
资产支持证券、债券回购、银行存款(包括协议存款、定期存款及其他银行存
款)、同业存单和国债期货以及法律法规或中国证监会允许本基金投资的其他
金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。


如法律法规或中国证监会以后允许基金投资于其他品种,基金管理人在履
行适当程序后,可以将其纳入投资范围。


本基金不买入股票、权证等权益类资产,也不参与新股申购或增发新股。


本基金投资组合比例为:债券投资占基金资产的比例不低于
80%,但在每

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次开放期开始前一个月、开放期及开放期结束后一个月的期间内,基金投资不
受上述比例限制;每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后,
现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的
5%。在封闭期内,
本基金不受上述
5%的限制,但每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交
易保证金后,应当保持不低于交易保证金一倍的现金。其中,现金不包括结算
备付金、存出保证金、应收申购款等。


如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制,基金管理人在
履行适当程序后,可以调整上述投资品种的投资比例。


(三)投资策略


1、封闭期投资策略

(1)资产配置策略
本基金将在分析和判断国内外宏观经济形势、市场利率走势、信用利差状
况和债券市场供求关系等因素的基础上,动态调整组合久期和债券的结构,并
通过自下而上精选债券,获取优化收益。


(2)债券投资策略
1)类属配置策略
类属配置是指对各市场及各种类的债券类金融工具之间的比例进行适时、
动态的分配和调整,确定最能符合本基金风险收益特征的资产组合。具体包括
市场配置和品种选择两个层面。


在市场配置层面,本基金将在控制市场风险与流动性风险的前提下,根据
交易所市场和银行间市场等市场债券类金融工具的到期收益率变化、流动性变
化和市场规模等情况,相机调整不同市场中债券类金融工具所占的投资比例。


在品种选择层面,本基金将基于各品种债券类金融工具收益率水平的变化
特征、宏观经济预测分析以及税收因素的影响,综合考虑流动性、收益性等因
素,采取定量分析和定性分析结合的方法,在各种债券类金融工具之间进行优
化配置。



2)久期调整策略
债券投资受利率风险的影响。本基金将根据对影响债券投资的宏观经济状
况和货币政策等因素的分析判断,形成对未来市场利率变动方向的预期,进而

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主动调整所持有的债券资产组合的久期值,达到增加收益或减少损失的目的。


当预期市场总体利率水平降低时,本基金将延长所持有的债券组合的久期
值,从而可以在市场利率实际下降时获得债券价格上升收益;反之,当预期市
场总体利率水平上升时,则缩短组合久期,以规避债券价格下降的风险带来的
资本损失,获得较高的再投资收益。



3)收益率曲线配置策略
本基金将综合考察收益率曲线和信用利差曲线,通过预期收益率曲线形态
变化和信用利差曲线走势来调整投资组合的头寸。

在考察收益率曲线的基础上,本基金将确定采用集中策略、哑铃策略或梯
形策略等,以从收益率曲线的形变和不同期限信用债券的相对价格变化中获利。

一般而言,当预期收益率曲线变陡时,本基金将采用集中策略;当预期收益率
曲线变平时,将采用哑铃策略;在预期收益率曲线不变或平行移动时,则采用
梯形策略。


本基金还将通过研究影响信用利差曲线的经济周期、市场供求关系和流动
性变化等因素,确定信用债券的行业配置和各信用级别信用债券所占投资比例。



4)基于信用变化策略
信用债券的信用利差与债券发行人所在行业特征和自身情况密切相关。本
基金将通过行业分析、公司资产负债分析、公司现金流分析、公司运营管理分
析和公司发展前景分析等细致的调查研究,依靠本基金内部信用评级系统建立
信用债券的内部评级,分析违约风险及合理的信用利差水平,对信用债券进行
独立、客观的价值评估。



5)息差策略
当回购利率低于债券收益率时,本基金将实施正回购并将所融入的资金投
资于债券,从而获取债券收益率超出回购资金成本(即回购利率)的套利价值。



6)信用债券精选策略
本基金将根据信用债券市场的收益率水平,在综合考虑信用等级、期限、
流动性、市场分割、息票率、税赋特点、提前偿还和赎回等因素的基础上,建

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立不同品种的收益率曲线预测模型和信用利差曲线预测模型,并通过这些模型
进行估值,重点选择具备以下特征的信用债券:较高到期收益率、较高当期收
入、价值被低估、预期信用质量将改善、期权和债权突出、属于创新品种而价
值尚未被市场充分发现。



7)可转换公司债券投资策略
本基金在综合分析可转换公司债券的股性特征、债性特征、流动性、摊薄
率等因素的基础上,采用
Black-Scholes期权定价模型和二叉树期权定价模型等
数量化估值工具评定其投资价值,选择其中安全边际较高、发行条款相对优惠、
流动性良好,并且基础股票基本面优良、具有较强盈利能力、成长前景好、股
性活跃并具有较高上涨潜力的品种,以合理价格买入并持有,根据内含收益率、
折溢价比率、久期、凸性等因素构建可转换公司债券投资组合,获取稳健的投
资回报。此外,本基金将通过分析不同市场环境下可转换公司债券股性和债性
的相对价值,通过对标的转债股性与债性的合理定价,力求选择被市场低估的
品种,进而构建本基金可转换公司债券的投资组合。


当本基金所持有的可转换公司债券与正股之间存在套利机会或者可转换公
司债券流动性暂时不足时,为实现投资收益最大化,本基金将把所持有的可转
公司债券转股并择机抛售。


(3)资产支持证券投资策略
本基金将深入分析资产支持证券的市场利率、发行条款、支持资产的构成
及质量、提前偿还率、风险补偿收益和市场流动性等基本面因素,估计资产违
约风险和提前偿付风险,并根据资产证券化的收益结构安排,模拟资产支持证
券的本金偿还和利息收益的现金流过程,辅助采用蒙特卡洛方法等数量化定价
模型,评估其内在价值。


(4)国债期货投资策略
本基金将认真研究国债期货市场运行特征,根据风险管理的原则本基金将
认真研究国债期货市场运行特征,根据风险管理的原则以套期保值为目的,使
用该类投资工具,提高组合收益。



2、开放期投资策略

开放期内,本基金为保持较高的组合流动性,方便投资人安排投资,在遵
守本基金有关投资限制与投资比例的前提下,将主要投资于高流动性的投资品
种,防范流动性风险,满足开放期流动性的需求。


(四)业绩比较基准

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中债综合指数(全价)收益率。


本基金选择该指数收益率作为业绩比较基准的原因如下:


1、权威性。该指数由中央国债登记结算有限责任公司编制并发布,能够综
合反映债券市场整体价格和回报情况,是目前市场上较为权威的反映债券市场
整体走势的基准指数之一;


2、样本覆盖广泛,编制方法合理。该指数样本券包括记账式国债、央行票
据、短期融资券、中期票据、政策性银行债券、商业银行债券、证券公司短期
融资券、证券公司债、地方企业债、国际机构债券、非银行金融机构债、中央
企业债等债券。该指数以债券托管量市值作为样本券的权重因子,每日计算债
券市场整体表现;


3、指数公布透明、公开,具有较好的市场接受度。


综上所述,中债综合指数(全价)收益率可以较好地体现本基金的投资特
征与目标客户群的风险收益偏好。因此,本基金选取中债综合指数(全价)收
益率作为本基金的业绩比较基准。


如果今后法律法规发生变化,或者上述业绩比较基准停止发布或变更名称,
或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出,或者是市场上出
现更加适合用于本基金的业绩比较基准,经基金管理人与基金托管人协商,本
基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告,且无需召开基
金份额持有人大会。


(五)风险收益特征

本基金为债券型基金,属于证券投资基金中的较低风险品种,其预期风险、
预期收益高于货币市场基金,低于混合型基金和股票型基金。


(六)投资限制


1、组合限制

基金的投资组合应遵循以下限制:

(1)本基金债券投资占基金资产的比例不低于
80%,但在每次开放期开始
前一个月、开放期及开放期结束后一个月的期间内,基金投资不受此比例限制;
(2)在开放期内,每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证
金后,现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的
5%。在封
56



更新招募说明书


闭期内,本基金不受上述
5%的限制,但每个交易日日终在扣除国债期货合约需
缴纳的交易保证金后,应当保持不低于交易保证金一倍的现金。其中,现金不
包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等;

(3)本基金持有一家公司发行的证券,其市值不超过基金资产净值的
10%;
(4)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证
券的
10%;
(5)基金管理人管理的全部开放式基金(包括开放式基金以及处于开放期
的定期开放基金)持有一家上市公司发行的可流通股票,不得超过该上市公司
可流通股票的
15%;本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行
的可流通股票,不得超过该上市公司可流通股票的
30%;
(6)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过
基金资产净值的
10%;
(7)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的
15%;
(8)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超
过该资产支持证券规模的
10%;
(9)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持
证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的
10%;
(10)本基金应投资于信用级别评级为
BBB以上(含
BBB)的资产支持
证券。基金持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,
应在评级报告发布之日起
3个月内予以全部卖出;
(11)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过
基金资产净值的
40%;本基金在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为
1年,债券回购到期后不得展期;
(12)在封闭期内,本基金的基金资产总值不得超过基金资产净值的
200%;在开放期内,本基金的基金资产总值不得超过基金资产净值的
140%;
(13)本基金参与国债期货交易,除中国证监会另有规定外,应当遵守下
列要求:
57



更新招募说明书


1)本基金在任何交易日日终,持有的买入国债期货合约价值,不超过基金
资产净值的
15%。

2)本基金在任何交易日日终,持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金
持有的债券总市值的
30%。

3)本基金所持有的债券(不含到期日在一年以内的政府债券)市值和买入、
卖出国债期货合约价值,合计(轧差计算)应当符合基金合同关于债券投资比
例的有关约定。

4)本基金在任何交易日内交易(不包括平仓)的国债期货合约的成交金额
不得超过上一交易日基金资产净值的
30%。

(14)本基金持有的全部权证,其市值不得超过基金资产净值的
3%;
(15)本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证,不得超过该权证的
10%;
(16)在开放期内,本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超
过该基金资产净值的
15%;因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变

动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款所规定比例限制的,基金管理

人不得主动新增流动性受限资产的投资;

(17)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易
对手开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资

范围保持一致;

(18)法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他投资限制。

除上述第(2)、(10)、(16)、(17)项外,因证券/期货市场波动、
证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不
符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在
10个交易日内进行调整,但中国
证监会规定的特殊情形除外。法律法规或监管机构另有规定的,从其规定。


本基金不买入股票和权证;因可转债与可交换债券转股所得的股票、因所
持股票所派发的权证以及因投资可分离交易可转债而产生的权证,本基金将在
其可交易之日起的
10个交易日内卖出。


基金管理人应当自基金合同生效之日起
6个月内使基金的投资组合比例符

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更新招募说明书


合基金合同的有关约定。在上述期间内,本基金的投资范围、投资策略应当符
合基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之
日起开始。


法律法规或监管部门取消或变更上述限制,如适用于本基金,基金管理人
在履行适当程序后,则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准。



2、禁止行为

为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动:

(1)承销证券;
(2)违反规定向他人贷款或者提供担保;
(3)从事承担无限责任的投资;
(4)买卖其他基金份额,但是法律法规或中国证监会另有规定的除外;
(5)向其基金管理人、基金托管人出资;
(6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;
(7)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实
际控制人或与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,
或者从事其他重大关联交易的,应当符合基金的投资目标和投资策略,遵循基
金份额持有人利益优先的原则,防范利益冲突,建立健全内部审批机制和评估
机制,按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意,
并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议,并经过
三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事
项进行审查。


法律、行政法规或监管部门取消或变更上述限制,如适用于本基金,则本
基金投资不再受相关限制或以变更后的规则为准。

(七)基金管理人代表基金行使相关权利的处理原则及方法


1、有利于基金资产的安全与增值;


2、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使相关权利,保护基金份
额持有人的利益;


3、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三

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人牟取任何不当利益。

(八)投资组合报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性
陈述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。


基金托管人北京银行股份有限公司根据本基金合同规定复核了本报告中的
财务指标、净值表现和投资组合报告等内容,保证复核内容不存在虚假记载、
误导性陈述或者重大遗漏。


本投资组合报告所载数据截至
2019年
3月
31日(财务数据未经审计)


1.报告期末基金资产组合情况
序号项目金额(元)占基金总资产的比例(%)
1权益投资
--
其中:股票
--
2基金投资
--
3固定收益投资
464,325,000.00 93.95
其中:债券
464,325,000.00 93.95
资产支持证券
--
4贵金属投资
--
5金融衍生品投资
--
6买入返售金融资产
--
其中:买断式回购的买入返售
金融资产
--
7银行存款和结算备付金合计
21,406,654.06 4.33
8其他资产
8,518,837.96 1.72
9合计
494,250,492.02 100.00

注:由于四舍五入的原因,市值占总资产净值比例的分项之和与合计可能有尾差。



2.报告期末按行业分类的股票投资组合
2.1报告期末按行业分类的境内股票投资组合
注:本基金本报告期末未持有股票。



2.2报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合
注:本基金本报告期末未持有港股通股票投资。



3.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
注:本基金本报告期末未持有股票。


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4.
报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号债券品种公允价值(元)
占基金资产净值比例(%)
1国家债券
--
2央行票据
--
3金融债券
--
其中:政策性金融债
--
4企业债券
352,714,000.00 111.86
5企业短期融资券
--
6中期票据
111,270,000.00 35.29
7可转债(可交换债)
341,000.00 0.11
8同业存单
--
9其他
--
10合计
464,325,000.00 147.26

5.
报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细


债券代码债券名称数量(张)公允价值(元)
占基金资产净值
比例(%)
1 143607
18国君
G2
200,000 20,466,000.00 6.49
2 143580
18穗发
01
200,000 20,462,000.00 6.49
3 101800956
18萧山国

MTN003
200,000 20,458,000.00 6.49
4 143029
18沪资
02
200,000 20,412,000.00 6.47
5 143626
18招商
G2
200,000 20,340,000.00 6.45

6.
报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投
资明细
注:本基金本报告期末未持有资产支持证券。



7.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
注:本基金本报告期末未持有贵金属。



8.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
注:本基金本报告期末未持有权证。



9.
报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
注:本基金本报告期末未持有国债期货。


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10.投资组合报告附注
10.1本基金投资的前十名证券的发行主体本期不存在被监管部门立案调查,或
在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。

10.2本基金本报告期末未持有股票,因此本基金不存在投资的前十名股票超出
基金合同规定的备选股票库之外的情形。

10.3其他资产构成
序号名称金额(元)
1存出保证金
20,097.08
2应收证券清算款
500,000.00
3应收股利
-
4应收利息
7,998,740.88
5应收申购款
-
6其他应收款
-
7待摊费用
-
8其他
-
9合计
8,518,837.96

10.4报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
注:本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。



10.5报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
注:本基金本报告期末未持有股票。



10.6投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因,比例的分项之和与合计可能有尾差。


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十、基金的业绩

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财
产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其
未来表现。投资有风险,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说
明书。


本基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较表:

阶段
净值增长


净值增长
率标准差

业绩比较基准
收益率

业绩比较基准
收益率标准差

①-③
②-④
2018.5.25(基
金合同生效日)

2018.12.31
3.16% 0.07% 2.96% 0.06% 0.20% 0.01%
2019.1.1至
2019.3.31
1.76% 0.08% 0.47% 0.05% 1.29% 0.03%
2018.5.25(基
金合同生效日)
至2019.3.31
4.98% 0.07% 3.45% 0.06% 1.53% 0.01%

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十一、基金的财产

(一)基金资产总值

基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券及票据价值、银行存款本息和
基金应收的款项以及其他资产价值总和。


(二)基金资产净值

基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。


(三)基金财产的账户

基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券
账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金
托管人、基金销售机构和登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独
立。


(四)基金财产的保管和处分

本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和其他基金销售机构的财产,
并由基金托管人对基金托管账户中的资金进行保管。基金管理人、基金托管人、
登记机构和其他基金销售机构以其自有的财产承担其自身的法律责任,其债权
人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其他权利。除依法律法规和基金合
同的规定处分外,基金财产不得被处分。


基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等
原因进行清算的,基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产
所产生的债权,不得与其固有资产产生的债务相互抵销;基金管理人管理运作
不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产本身承担
的债务,不得对基金财产强制执行。


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十二、基金资产估值

(一)估值日

本基金的估值日为本基金相关的证券/期货交易场所的交易日以及国家法律
法规规定需要对外披露基金净值的非交易日。


(二)估值对象

基金所拥有的股票、权证、债券、国债期货合约和银行存款本息、应收款
项、其它投资等资产及负债。


(三)估值方法


1、证券交易所上市的有价证券的估值

(1)交易所上市的有价证券(包括股票、权证等),以其估值日在证券交
易所挂牌的市价(收盘价)估值;估值日无交易的,且最近交易日后经济环境
未发生重大变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的,以最近交
易日的市价(收盘价)估值;如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券
发行机构发生影响证券价格的重大事件的,可参考类似投资品种的现行市价及
重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价值;
(2)交易所上市实行净价交易的债券按第三方估值机构提供的相应品种当
日的估值净价估值,估值日没有交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大
变化,按最近交易日第三方估值机构提供的相应品种的估值净价估值。如最近
交易日后经济环境发生了重大变化的,可参考类似投资品种的现行市价及重大
变化因素,调整最近交易市价,确定公允价值;
(3)交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价或第三方估值机构
提供的相应品种当日的估值全价减去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收
利息得到的净价进行估值;估值日没有交易的,且最近交易日后经济环境未发
生重大变化,按最近交易日债券收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日
的估值全价减去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收利息得到的净价进行
估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化的,可参考类似投资品种的现
行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价值;
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(4)交易所上市不存在活跃市场的有价证券,采用估值技术确定公允价值。

交易所上市的资产支持证券,采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可
靠计量公允价值的情况下,按成本估值。

2、首次公开发行未上市的债券,采用估值技术确定公允价值,在估值技术
难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值。

3、全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等品种,以第三方估值
机构提供的价格数据估值。

4、同一债券同时在两个或两个以上市场交易的,按债券所处的市场分别估
值。

5、本基金投资国债期货合约,以估值日的结算价估值。估值当日无结算价
的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化的,采用最近交易日结算价估值。



6、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基
金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估
值。



7、当发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机制,以
确保基金估值的公平性。



8、相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项,
按国家最新规定估值。


如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、
程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,发现方
应及时通知对方,共同查明原因,双方协商,以约定的方法、程序和相关法律
法规的规定进行估值,以维护基金份额持有人的利益。


根据有关法律法规,基金资产净值计算、基金份额净值计算和基金会计核
算的义务由基金管理人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任。因
此,就与本基金有关的会计问题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍
无法达成一致的意见,按照基金管理人对基金资产净值、基金份额净值的计算
结果对外予以公布。


(四)估值程序

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1、基金份额净值是按照每个估值日闭市后,基金资产净值除以当日基金份
额的余额数量计算,精确到
0.0001元,小数点后第
5位四舍五入。国家另有规
定的,从其规定。


基金管理人于每个估值日计算基金资产净值及基金份额净值,经基金托管
人复核,并按规定公告。如遇特殊情况,经中国证监会同意,可以适当延迟计
算或公告。



2、基金管理人应每个估值日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规
或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个估值日对基金资产估值后,
将基金份额净值结果发送基金托管人,经基金托管人复核无误后,由基金管理
人按约定对外公布。


(五)估值错误的处理

基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估
值的准确性、及时性。当基金份额净值小数点后
4位以内(含第
4位)发生估
值错误时,视为基金份额净值错误。


基金合同的当事人应按照以下约定处理:


1、估值错误类型

本基金运作过程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或
销售机构、或投资人自身的过错造成估值错误,导致其他当事人遭受损失的,
过错的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接经济
损失按下述“估值错误处理原则”给予赔偿,承担赔偿责任。


上述估值错误的主要类型包括但不限于:资料申报差错、数据传输差错、
数据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。



2、估值错误处理原则

(1)估值错误已发生,但尚未给当事人造成损失时,估值错误责任方应及
时协调各方,及时进行更正,因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承
担;由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误,给当事人造成损失的,
由估值错误责任方对直接损失承担赔偿责任;若估值错误责任方已经积极协调,
并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正,则其应当承担相应
赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认,确保估值
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更新招募说明书


错误已得到更正。


(2)估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责,不对间接损失负责,
并且仅对估值错误的有关直接当事人负责,不对第三方负责。

(3)因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。

但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返
还或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”),则估值错
误责任方应赔偿受损方的损失,并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得
利的当事人享有要求交付不当得利的权利;如果获得不当得利的当事人已经将
此部分不当得利返还给受损方,则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经
获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。

(4)估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。

3、估值错误处理程序
估值错误被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下:

(1)查明估值错误发生的原因,列明所有的当事人,并根据估值错误发生
的原因确定估值错误的责任方;
(2)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失
进行评估;
(3)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行
更正和赔偿损失;
(4)根据估值错误处理的方法,需要修改登记机构交易数据的,由登记机
构进行更正,并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。

4、基金份额净值估值错误处理的方法如下:

(1)基金份额净值计算出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正,通报
基金托管人,并采取合理的措施防止损失进一步扩大。

(2)错误偏差达到基金份额净值的
0.25%时,基金管理人应当通报基金托
管人并报中国证监会备案;错误偏差达到基金份额净值的
0.5%时,基金管理人
应当公告,并报中国证监会备案。

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(3)前述内容如法律法规或监管机关另有规定的,从其规定处理。

基金托管人发现基金份额净值计价出现重大错误或者估值出现重大偏离的,
应当提示基金管理人依法履行披露和报告义务。


(六)暂停估值的情形


1、基金投资所涉及的证券/期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停

营业时;
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时;


3、当前一估值日基金资产净值
50%以上的资产出现无可参考的活跃市场
价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协
商一致的,基金管理人应当暂停基金估值;


4、中国证监会和基金合同认定的其它情形。


(七)基金资产净值、基金份额净值的确认

用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算,
基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个估值日交易结束后计算当日的
基金资产净值和基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结
果复核确认后发送给基金管理人,由基金管理人按规定对基金净值予以公布。


(八)特殊情况的处理方法


1、基金管理人或基金托管人按“估值方法”的第
6项进行估值时,所造成的
误差不作为基金资产估值错误处理。



2、由于证券/期货交易所、登记结算公司、证券/期货经纪机构发送的数据
错误、第三方估值机构提供的估值数据错误,有关会计制度变化或由于其他不
可抗力原因,基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施
进行检查,但未能发现该错误的,由此造成的基金资产估值错误,基金管理人
和基金托管人免除赔偿责任,但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的
措施消除或减轻由此造成的影响。


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十三、基金的收益与分配

(一)基金利润的构成

基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除
相关费用后的余额,基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余
额。


(二)基金可供分配利润
基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中

已实现收益的孰低数。

(三)基金收益分配原则
1、在符合有关基金分红条件的前提下,具体分红方案见基金管理人根据

基金运作情况届时不定期发布的相关分红公告,若基金合同生效不满
3个月可
不进行收益分配;


2、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,基金份额持有
人可选择现金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资;若基金份额持
有人不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红;红利再投方式免收再投
资的费用;


3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值,即基金收益分配基准日

的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值;
4、每份基金份额享有同等分配权;
5、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。


在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下,基
金管理人可在法律法规允许的前提下酌情调整以上基金收益分配原则,并于变
更实施日前在指定媒介上公告,且不需召开基金份额持有人大会。


(四)收益分配方案
基金收益分配方案中应载明截至收益分配基准日的可供分配利润、基金收

益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。

(五)收益分配方案的确定、公告与实施
本基金收益分配方案由基金管理人拟定,并由基金托管人复核,依照《信

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更新招募说明书


息披露办法》的有关规定在指定媒介公告并报中国证监会备案。


基金红利发放日距离收益分配基准日(即可供分配利润计算截止日)的时
间不得超过
15个工作日。


(六)基金收益分配中发生的费用

基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由基金份额持有人自行
承担。当基金份额持有人的现金红利小于一定金额,不足以支付银行转账或其
他手续费用时,登记机构可将该基金份额持有人的现金红利转为基金份额。红
利再投资的计算方法,依照登记机构相关业务规则执行。


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十四、基金的费用与税收

(一)基金费用的种类
1、基金管理人的管理费;
2、基金托管人的托管费;
3、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用;
4、基金合同生效后与基金相关的会计师费、审计费、律师费、诉讼费、仲


裁费等法律费用;
5、基金份额持有人大会费用;
6、基金的证券/期货交易结算费用(包括但不限于经手费、印花税、证管

费、过户费、手续费、经纪商佣金、证券/期货账户相关费用及其他类似性质的

费用等);
7、基金的银行汇划费用;
8、基金投资相关的开户及维护费用;
9、按照国家有关规定和基金合同约定,可以在基金财产中列支的其他费用。


本基金终止清算时所发生费用,按实际支出额从基金财产总值中扣除。

(二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的
0.60%年费率计提。管理费的计

算方法如下:
H=E×0.60%÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值

基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人与
基金托管人核对一致后,由基金管理人在次月前
3个工作日内向基金托管人发
送划款指令,由基金托管人经表面一致性形式审核无误后,从基金财产中一次
性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假或不可抗力等致使无法按时支
付的,支付日期顺延至下一个工作日支付。


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2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的
0.10%的年费率计提。托管费的

计算方法如下:
H=E×0.10%÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人与

基金托管人核对一致后,由基金管理人于次月前
3个工作日内向基金托管人发
送划款指令,由基金托管人从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休
假或不可抗力等致使无法按时支付的,支付日期顺延至下一个工作日支付。


上述“(一)基金费用的种类”中第
3-9项费用,根据有关法规及相应协议

规定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。

(三)不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用:
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或

基金财产的损失;
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;
3、基金合同生效前的相关费用;
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项

目。

(四)基金管理费、基金托管费的调整
基金管理人和基金托管人可协商酌情调整基金管理费率和基金托管费率,
此项调整需要基金份额持有人大会决议通过。基金管理人必须依照有关规定于

新的费率实施日前在指定媒介上刊登公告。

(五)基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规

执行。基金财产投资的相关税收,由基金份额持有人承担,基金管理人或者其
他扣缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。


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十五、基金的会计和审计

(一)基金会计政策
1、基金管理人为本基金的基金会计责任方;
2、基金的会计年度为公历年度的
1月
1日至
12月
31日;基金首次募集的

会计年度按如下原则:如果基金合同生效少于
2个月,可以并入下一个会计年

度披露;
3、基金核算以人民币为记账本位币,以人民币元为记账单位;
4、会计制度执行国家有关会计制度;
5、本基金独立建账、独立核算;
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的

会计核算,按照有关规定编制基金会计报表;
7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对

并以书面方式确认。

法律法规或监管部门对基金会计政策另有规定的,从其规定。

(二)基金的年度审计
1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券期货业

务资格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。

2、会计师事务所更换经办注册会计师,应事先征得基金管理人同意。

3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所,须通报基金托管人。更

换会计师事务所需按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告并报中国
证监会备案。


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更新招募说明书


十六、基金的信息披露

(一)本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露
办法》、《基金合同》及其他有关规定。相关法律法规关于信息披露的披露方
式、登载媒介、报备方式等规定发生变化时,本基金从其最新规定。


(二)信息披露义务人

本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有
人大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他
组织。


本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息,
并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。


本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内,将应予披露的基金
信息通过中国证监会指定媒介披露,并保证基金投资人能够按照基金合同约定
的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。


(三)本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息,不得有下列行为:


1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;
2、对证券投资业绩进行预测;
3、违规承诺收益或者承担损失;
4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构;
5、登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字;


6、法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。



(四)本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的,
基金信息披露义务人应保证两种文本的内容一致。两种文本发生歧义的,以中
文文本为准。


本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字;除特别说明外,货币单位为人民
币元。


(五)公开披露的基金信息

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公开披露的基金信息包括:
1、基金招募说明书、基金合同、基金托管协议


(1)基金合同是界定基金合同当事人的各项权利、义务关系,明确基金份
额持有人大会召开的规则及具体程序,说明基金产品的特性等涉及基金投资人
重大利益的事项的法律文件。

(2)基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资人决策的全部事项,
说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息
披露及基金份额持有人服务等内容。基金合同生效后,基金管理人在每
6个月
结束之日起
45日内,更新招募说明书并登载在其网站上,将更新后的招募说明
书摘要登载在指定媒介上;基金管理人在公告的
15日前向主要办公场所所在地
的中国证监会派出机构报送更新的招募说明书,并就有关更新内容提供书面说
明。

(3)基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金
运作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。

基金募集申请经中国证监会注册后,基金管理人在基金份额发售的
3日前,
将基金招募说明书、基金合同摘要登载在指定媒介上;基金管理人、基金托管
人应当将基金合同、基金托管协议登载在各自网站上。



2、基金份额发售公告
基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告,并在

披露招募说明书的当日登载于指定媒介上。

3、基金合同生效公告
基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载基金

合同生效公告。

4、基金资产净值、基金份额净值和基金份额累计净值
基金合同生效后,在封闭期内,基金管理人应当至少每周公告一次基金资

产净值、基金份额净值和基金份额累计净值。

在基金开放期每个开放日的次日,基金管理人应通过其网站、基金销售机
构以及其他媒介,披露开放日的基金份额净值和基金份额累计净值。

基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和基

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金份额净值。基金管理人应当在前款规定的市场交易日的次日,将基金资产净

值、基金份额净值和基金份额累计净值登载在指定媒介上。

5、基金份额申购、赎回价格
基金管理人应当在基金合同、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额

申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率,并保证投资人能够在基金

份额销售网点查阅或者复制前述信息资料。

6、基金定期报告,包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告
基金管理人应当在每年结束之日起
90日内,编制完成基金年度报告,并将

年度报告正文登载于其网站上,将年度报告摘要登载在指定媒介上。基金年度
报告的财务会计报告应当经过审计。

基金管理人应当在上半年结束之日起
60日内,编制完成基金半年度报告,
并将半年度报告正文登载在其网站上,将半年度报告摘要登载在指定媒介上。

基金管理人应当在每个季度结束之日起
15个工作日内,编制完成基金季度
报告,并将季度报告登载在指定媒介上。

基金合同生效不足
2个月的,基金管理人可以不编制当期季度报告、半年
度报告或者年度报告。


基金定期报告在公开披露的第
2个工作日,分别报中国证监会和基金管理
人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。报备应当采用电子文本或书
面报告方式。


报告期内出现单一投资人持有基金份额比例达到或超过基金总份额
20%的
情形,为保障其他投资者利益,基金管理人应当在季度报告、半年度报告、年
度报告等定期报告文件中“影响投资者决策的其他重要信息”项下披露该投资
人的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及本基金的
特有风险。


本基金持续运作过程中,应当在基金年度报告和半年度报告中披露基金组

合资产情况及其流动性风险分析等。

7、临时报告
本基金发生重大事件,有关信息披露义务人应当按照《信息披露办法》的

有关规定编制临时报告书,予以公告,并在公开披露日分别报中国证监会和基

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金管理人主要办公场所所在地的中国证监会派出机构备案。

前款所称重大事件,是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格
产生重大影响的下列事件:

(1)基金份额持有人大会的召开;
(2)终止基金合同;
(3)转换基金运作方式(不包括本基金封闭期与开放期之间的运作转换);
(4)更换基金管理人、基金托管人;
(5)基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更;
(6)基金管理人股东及其出资比例发生变更;
(7)基金募集期延长;
(8)基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金
托管人基金托管部门负责人发生变动;
(9)基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十;
(10)基金管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变
动超过百分之三十;
(11)涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁;
(12)基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查;
(13)基金管理人及其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理受到
严重行政处罚,基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚;
(14)重大关联交易事项;
(15)基金收益分配事项;
(16)基金管理费、基金托管费等费用计提标准、计提方式和费率发生变
更;
(17)基金份额净值估值错误达基金份额净值百分之零点五;
(18)基金改聘会计师事务所;
(19)增加、变更、减少基金销售机构;
(20)更换登记机构;
(21)本基金进入开放期;
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(22)本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更;
(23)本基金在开放期内发生巨额赎回并延缓支付赎回款项或者延期赎回;
(24)本基金暂停接受申购、赎回申请;
(25)本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回;
(26)基金推出新业务或服务;
(27)调整基金份额类别设置;
(28)发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事
项时;
(29)基金管理人采用摆动定价机制进行估值时;
(30)中国证监会规定或基金合同约定的其他事项。

8、澄清公告
在基金合同存续期限内,任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息
可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的,相关信息披露义务
人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清,并将有关情况立即报告中国证监会。



9、基金份额持有人大会决议

基金份额持有人大会决定的事项,应当依法报中国证监会备案,并按照
《信息披露办法》的有关规定予以公告。



10、投资资产支持证券的信息披露

本基金投资资产支持证券的,基金管理人应在基金年报及半年报中披露其
持有的资产支持证券总额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内
所有的资产支持证券明细。基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产
支持证券总额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基
金净资产比例大小排序的前
10名资产支持证券明细。



11、投资国债期货相关公告

在季度报告、半年度报告、年度报告等定期报告和招募说明书(更新)等
文件中披露国债期货交易情况,包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险指
标等,并充分揭示国债期货交易对基金总体风险的影响以及是否符合既定的投

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资政策和投资目标等。

12、中国证监会规定的其他信息
(六)信息披露事务管理
基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度,指定专人负责

管理信息披露事务。

基金信息披露义务人公开披露基金信息,应当符合中国证监会相关基金信
息披露内容与格式准则的规定。


基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和基金合同的约定,
对基金管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价格、
基金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、
审查,并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。


基金管理人、基金托管人应当在指定媒介中选择披露信息的报刊。


基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外,还可以根据需
要在其他公共媒介披露信息,但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息,
并且在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。


为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的
专业机构,应当制作工作底稿,并将相关档案至少保存到基金合同终止后
10年。


(七)信息披露文件的存放与查阅
招募说明书公布后,应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售
机构的住所,供公众查阅、复制。

基金定期报告公布后,应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所,

以供公众查阅、复制。

(八)暂停或延迟信息披露的情形
当出现下述情况时,基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金相关

信息:
1、基金投资所涉及的证券/期货交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营
业时;
2、不可抗力;

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3、发生暂停估值的情形;
4、法律法规规定、中国证监会或基金合同认定的其他情形。


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十七、风险揭示

(一)市场风险

本基金投资于证券市场,证券价格受整体政治、经济、社会等环境因素的
影响会产生波动,从而对本基金的投资产生潜在风险,导致本基金的收益水平
发生波动。



1、政策风险
政策风险是指国家货币政策、财政政策、产业政策等宏观经济政策发生重

大变化而导致的本基金投资对象的价格波动,从而给投资人带来的风险。

2、经济周期风险
经济运行具有周期性的特点,市场的收益水平随经济运行的周期性变动而

变动,本基金所投资的债券类品种的收益水平也会随之变化,从而产生风险。

3、利率风险
金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。利率不仅直接

影响着债券的价格和收益率,还影响着企业的融资成本和利润。基金投资于债

券,其收益水平可能会受到利率变化的影响。

4、购买力风险
基金的一部分收益将通过现金形式来分配,而现金的购买力可能因为通货

膨胀的影响而下降,从而给投资人带来实际收益水平下降的风险。

5、再投资风险
市场利率下降将影响债券利息收入的再投资收益率。

6、债券发行人提前兑付风险
当利率下降时,拥有提前兑付权的债券发行人往往会行使该类权利。在此

情形下,基金经理不得不将兑付资金再投资到收益率更低的债券上,从而影响

投资组合的整体回报率。

7、公司经营风险
上市公司的经营状况受多种因素的影响,如管理能力、行业竞争、市场前

景、技术更新、财务状况、新产品研究开发等都会导致公司盈利发生变化。如
果基金所投资的上市公司经营不善,其股票价格可能下跌,或者能够用于分配

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的利润减少,使基金投资收益下降。上市公司还可能出现难以预见的变化。虽

然基金可以通过投资多样化来分散这种非系统风险,但不能完全避免。

8、信用风险
信用风险是指金融工具的一方到期无法履行约定义务致使本基金遭受损失

的风险。基金在交易过程中可能发生交收违约或者所投资债券的发行人违约、

拒绝支付到期本息等情况,从而导致基金资产损失。

9、通货膨胀风险
由于通货膨胀率提高,基金的实际投资价值会因此降低。

10、法律风险
由于法律法规方面的原因,某些市场行为受到限制或合同不能正常执行,

导致了基金资产损失的风险。

(二)基金运作风险
1、管理风险
在本基金管理运作过程中基金管理人的知识、经验、判断、决策、技能等,

会影响其对信息的占有和对经济形势、证券价格走势的判断,从而影响本基金
收益水平。此外,基金管理人的职业操守和道德标准同样都有可能对本基金回
报带来负面影响。因此,本基金可能因为基金管理人的因素而影响基金收益水
平。



2、操作或技术风险

相关当事人在业务各环节操作过程中,可能因内部控制存在缺陷或者人为
因素造成操作失误或违反操作规程等导致本基金资产损失,例如,越权违规交
易、会计部门欺诈、交易错误等。


在基金的各种交易行为或者后台运作中,可能因为技术系统的故障或者差
错而影响交易的正常进行或者导致投资人的利益受到影响。这种技术风险可能
来自基金管理人、登记机构、销售机构、银行间债券市场、证券交易所、证券
登记结算机构、中央国债登记结算有限责任公司等等。


(三)流动性风险
1、基金申购、赎回安排
投资人具体请参见基金合同“第六部分基金份额的开放期、封闭期、申购

与赎回”和本招募说明书“八、基金份额的申购与赎回”,详细了解本基金的

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更新招募说明书


申购以及赎回安排。


在本基金发生流动性风险时,基金管理人可以综合利用备用的流动性风险
管理工具以减少或应对基金的流动性风险,投资者可能面临巨额赎回申请被延
期办理、赎回申请被暂停接受、赎回款项被延缓支付、被收取短期赎回费、基
金估值被暂停等风险。投资者应该了解自身的流动性偏好,并评估是否与本基
金的流动性风险匹配。



2、拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估

本基金通过把握债券市场的收益率变化,在控制风险的前提下力争为投资
人获取稳健回报。开放期内,本基金为保持较高的组合流动性,方便投资人安
排投资,在遵守本基金有关投资限制与投资比例的前提下,将主要投资于高流
动性的投资品种,防范流动性风险,满足开放期流动性的需求。



3、巨额赎回情形下的流动性风险管理措施

在开放期内,若本基金发生巨额赎回且单个基金份额持有人的单日赎回申
请超过前一工作日基金总份额的20%(不含20%),基金管理人认为支付该基金
份额持有人的全部赎回申请有困难或认为因支付该基金份额持有人的全部赎回
申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时,在当日接受该
基金份额持有人赎回申请的比例不低于前一工作日基金总份额20%的前提下,对
其剩余赎回申请可以延期办理,但延期办理期限不得超过20个工作日。延期的
赎回申请以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额,以此类推,直到
全部赎回为止。如延期办理期限超过开放期,则开放期相应延长,延长的开放
期内不办理申购,亦不接受新的赎回申请,即基金管理人仅为原开放期内因提
交赎回申请超过前一工作日基金总份额20%而被延期办理赎回的单个基金份额持
有人办理赎回业务。



4、实施备用的流动性风险管理工具对基金投资人潜在影响的风险

在特殊情形下,基金管理人可能会实施备用流动性风险管理工具,包括而
不限于延期办理巨额赎回申请、暂停接受赎回申请、延缓支付赎回款项、收取
短期赎回费、暂停基金估值、摆动定价以及中国证监会认定的其他措施。如果
基金管理人实施备用流动性风险管理工具当中的一种或几种,基金投资人可能
会面临赎回效率降低、赎回款延期到账、支付较高的赎回费用以及暂时无法获
取基金净值等风险。


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(四)其他风险


1、技术风险

计算机、通讯系统、交易网络等技术保障系统或信息网络支持出现异常情
况,可能导致基金的认购、申购和赎回无法按正常时限完成、登记系统瘫痪、
核算系统无法按正常时限显示产生净值、基金的投资交易指令无法及时传输等
风险。



2、金融市场危机、行业竞争、代理机构违约、基金托管人违约等超出本基
金管理人自身直接控制能力之外的风险,可能导致本基金或者基金份额持有人
的利益受损。



3、战争、自然灾害等不可抗力因素的出现,将会严重影响证券市场的运行,
可能导致基金资产的损失。



4、因人为因素而产生的风险、如内幕交易、欺诈行为等产生的风险。



5、对主要业务人员如基金经理的依赖而可能产生的风险。



6、其他意外导致的风险。


(五)本基金的特有风险


1、特定投资对象风险

本基金为债券型基金,在具体投资管理中,本基金投资于债券资产的比例
不低于基金资产的
80%,因此,本基金可能因投资债券类资产而面临较高的市
场系统性风险。此外,本基金虽然不主动投资股票、权证等权益类资产,但可
持有因投资可转换公司债券(含分离交易的可转换公司债券)所形成的股票、
权证,因上述原因持有的权益类资产,可能增加本基金的投资风险。



2、定期开放机制存在的风险

(1)本基金每一年开放一次申购和赎回,投资人需在开放期提出申购赎回
申请,在非开放期间将无法按照基金份额净值进行申购和赎回。

(2)本基金每一年开放一次申购和赎回,并且每个开放期的起始日和终止
日所对应的日历日期并不相同,因此,投资人需关注本基金的相关公告,避免
因错过开放期而无法申购或赎回基金份额。基金份额持有人面临封闭期内无法
赎回的风险。

(3)开放期内可能出现巨额赎回,导致本基金管理人被迫抛售所持有投资
品种以应付本基金赎回的现金需要,则可能使本基金资产变现困难,本基金面
85



更新招募说明书


临流动性风险或需承担额外的冲击成本。



3、基金合同终止的风险

本基金在任一开放期的最后一个开放日日终,如发生基金资产净值加上当
日有效申购申请金额及基金转换中转入申请金额扣除有效赎回申请金额及基金
转换中转出申请金额后的余额低于
5000万元的情形,则本基金将于次日按照基
金合同的约定进入基金财产清算程序并终止,无需召开基金份额持有人大会。

故基金份额持有人可能面临基金合同提前终止的风险。



4、本基金投资资产支持证券的特有风险

本基金投资资产支持证券可能面临信用风险、利率风险、流动性风险、提
前偿付风险、操作风险和法律风险等。由于资产支持证券的投资收益和还款来
源来自于基础资产产生的现金流或剩余权益,因此资产支持证券投资还面临基
础资产特定原始权益人的破产风险及现金流预测风险等与基础资产相关的风险。



5、本基金投资国债期货的特有风险

本基金投资国债期货可能面临市场风险、基差风险和流动性风险等。市场
风险是指期货市场价格波动导致所持有的期货合约价值也发生变化的风险。基
差风险是指由于期货与现货间的价差的波动,影响套期保值或套利效果,使之
发生意外损益的风险。流动性风险一般包括期货市场缺乏流动性导致期货合约
无法及时以所希望的价格建立或了结头寸的风险,以及资金量无法满足保证金
要求,使得所持有的头寸面临被强制平仓的风险。


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十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算

(一)基金合同的变更


1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大
会决议通过的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规
定和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项,由基金管理人
和基金托管人同意后变更并公告,并报中国证监会备案。



2、关于基金合同变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行,并自
决议生效后依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。若法律法规发
生变化,则以变化后的规定为准。


(二)基金合同的终止事由

有下列情形之一的,并在履行相关程序后,基金合同应当终止:


1、基金份额持有人大会决定终止的;


2、基金管理人、基金托管人职责终止,在
6个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的;


3、基金合同生效后,在任一开放期的最后一个开放日日终,如发生基金资
产净值加上当日有效申购申请金额及基金转换中转入申请金额扣除有效赎回申
请金额及基金转换中转出申请金额后的余额低于
5000万元情形的;


4、基金合同约定的其他情形;


5、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。


(三)基金财产的清算


1、基金财产清算小组:基金合同终止事由出现后,基金管理人组织基金财
产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。



2、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托
管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的
人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。



3、在基金财产清算过程中,基金管理人和基金托管人应各自履行职责,继
续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同和托管协议规定的义务,维护基金份额持
有人的合法权益。


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4、基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

5、基金财产清算程序:

(1)基金合同终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金;
(2)对基金财产和债权债务进行清理和确认;
(3)对基金财产进行估值和变现;
(4)制作清算报告;
(5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算
报告出具法律意见书;
(6)将清算报告报中国证监会备案并公告;
(7)对基金剩余财产进行分配。

6、基金财产清算的期限为
6个月
基金管理人应在
6个月内办理基金财产的清算事宜,基金财产清算小组可
根据基金财产的情况确定清算期限;在特殊情况下,若截至清算期限届满日,
本基金仍持有流通受限证券的(包括但不限于未到期回购等),基金管理人可
在该等证券可流通后进行二次清算。本基金的清算期限自动顺延至全部基金财
产清算完毕之日。



7、基金管理人与基金托管人协商一致或基金资产清算小组认为有对基金份
额持有人更为有利的清算方法,本基金财产的清算可按该方法进行,并及时公
告,不需召开基金份额持有人大会。相关法律法规或监管部门另有规定的,按
相关法律法规或监管部门的要求办理。


(四)清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费

用,清算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。

(五)基金财产清算剩余资产的分配
依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基

金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的
基金份额比例进行分配。

(六)基金财产清算的公告

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更新招募说明书


清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经会计师事务
所审计,律师事务所出具法律意见书后,由基金财产清算小组报中国证监会备
案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后
5个工
作日内由基金财产清算小组进行公告。


(七)基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存
15年以上。


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十九、基金合同的内容摘要

(一)基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务


1、基金管理人的权利与义务

(1)根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的权利
包括但不限于:
1)依法募集资金;
2)自基金合同生效之日起,根据法律法规和基金合同独立运用并管理基金
财产;
3)依照基金合同收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其
他费用;
4)销售基金份额;
5)按照规定召集基金份额持有人大会;
6)依据基金合同及有关法律规定监督基金托管人,如认为基金托管人违反
了基金合同及国家有关法律规定,应呈报中国证监会和其他监管部门,并采取
必要措施保护基金投资人的利益;
7)在基金托管人更换时,提名新的基金托管人;
8)选择、更换基金销售机构,对基金销售机构的相关行为进行监督和处理;
9)担任或委托其他符合条件的机构担任登记机构办理基金登记业务并获得
基金合同规定的费用;
10)依据基金合同及有关法律规定决定基金收益的分配方案;
11)在基金合同约定的范围内,拒绝或暂停受理申购、赎回与转换申请;
12)依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利,为基金的利

益行使因基金财产投资于证券所产生的权利;
13)在法律法规允许的前提下,为基金的利益依法为基金进行融资;
14)以基金管理人的名义,代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者

实施其他法律行为;
15)选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券/期货经纪商或其他为基
金提供服务的外部机构;
16)在符合有关法律、法规的前提下,制订和调整有关基金认购、申购、

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赎回、转换、非交易过户、转托管等业务的规则;
17)法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。


(2)根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的义务
包括但不限于:
1)依法募集资金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基
金份额的发售、申购、赎回和登记事宜;
2)办理基金备案手续;
3)自基金合同生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金
财产;
4)配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化的
经营方式管理和运作基金财产;
5)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,保
证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别
管理,分别记账,进行证券投资;
6)除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外,不得利用基金财产为
自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产;
7)依法接受基金托管人的监督;
8)采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方
法符合基金合同等法律文件的规定,按有关规定计算并公告基金资产净值、基
金份额净值,确定基金份额申购、赎回的价格;
9)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;
10)编制季度、半年度和年度基金报告;
11)严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定,履行信息披露及报
告义务;


12)保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》
、基金合同及其他法律法规和监管机构另有规定外,在基金信息公开披露前应
予保密,不向他人泄露,因审计、法律等外部专业顾问提供服务而向其提供的
情况除外;


13)按基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分
配基金收益;

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14)按规定受理申购与赎回申请,及时、足额支付赎回款项;
15)依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会
或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;
16)按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相
关资料
15年以上;


17)确保需要向基金投资人提供的各项文件或资料在规定时间发出,并且
保证投资人能够按照基金合同规定的时间和方式,随时查阅到与基金有关的公
开资料,并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件;


18)组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、
变现和分配;
19)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会
并通知基金托管人;
20)因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益
时,应当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除;


21)监督基金托管人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务,基金托
管人违反基金合同造成基金财产损失时,基金管理人应为基金份额持有人利益
向基金托管人追偿;


22)当基金管理人将其义务委托第三方处理时,应当对第三方处理有关基
金事务的行为承担责任;
23)以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其
他法律行为;


24)基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件,基金合同不能生效,
基金管理人承担全部募集费用,将已募集资金并加计银行同期活期存款利息
(税后)在基金募集期结束后
30日内退还基金认购人;


25)执行生效的基金份额持有人大会的决议;
26)建立并保存基金份额持有人名册;
27)法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。

2、基金托管人的权利与义务


(1)根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的权利
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包括但不限于:


1)自基金合同生效之日起,依法律法规和基金合同的规定安全保管基金财
产;
2)依基金合同约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其
他费用;
3)监督基金管理人对本基金的投资运作,如发现基金管理人有违反基金合
同及国家法律法规行为,对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形,
有权呈报中国证监会,并采取必要措施保护基金投资人的利益;
4)根据相关市场规则,为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户,
为基金办理证券/期货交易资金清算;
5)提议召开或召集基金份额持有人大会;
6)在基金管理人更换时,提名新的基金管理人;
7)法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。

(2)根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的义务
包括但不限于:
1)以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产;
2)设立专门的基金托管部门,具有符合要求的营业场所,配备足够的、合
格的熟悉基金托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜;
3)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,确
保基金财产的安全,保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的
基金财产相互独立;对所托管的不同的基金分别设置账户,独立核算,分账管
理,保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立;
4)除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外,不得利用基金财产为
自己及任何第三人谋取非法利益,不得委托第三人托管基金财产;
5)保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证;
6)按规定开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户,按照基金
合同的约定,根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、交割事宜;
7)保守基金商业秘密,除《基金法》、基金合同及其他有关法律法规或监
管机构另有规定或要求外,在基金信息公开披露前予以保密,不得向他人泄露,
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因审计、法律等外部专业顾问提供服务而向其提供的情况除外;


8)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额申购、赎回价格;
9)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;
10)对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见,说明
基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行;如果基金
管理人有未执行基金合同规定的行为,还应当说明基金托管人是否采取了适当
的措施;


11)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料
15年以上;


12)建立并保存基金份额持有人名册;
13)按规定制作相关账册并与基金管理人核对;
14)依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和

赎回款项;
15)依据《基金法》、基金合同及其他有关规定,召集基金份额持有人大

会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;
16)按照法律法规和基金合同的规定监督基金管理人的投资运作;
17)参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和

分配;
18)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会
银行业监督管理机构,并通知基金管理人;
19)因违反基金合同导致基金财产损失时,应承担赔偿责任,其赔偿责任
不因其退任而免除;


20)按规定监督基金管理人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务,
基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时,应为基金份额持有人利益向
基金管理人追偿;


21)执行生效的基金份额持有人大会的决议;
22)法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。

3、基金份额持有人的权利与义务


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基金投资人持有本基金基金份额的行为即视为对基金合同的承认和接受,
基金投资人自依据基金合同取得基金份额,即成为本基金份额持有人和基金合
同的当事人,直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为基金合
同当事人并不以在基金合同上书面签章或签字为必要条件。


每份基金份额具有同等的合法权益。


(1)根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的
权利包括但不限于:
1)分享基金财产收益;
2)参与分配清算后的剩余基金财产;
3)依照法律法规及本基金合同的规定申请赎回或转让其持有的基金份额;
4)按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会;
5)出席或者委派代表出席基金份额持有人大会,对基金份额持有人大会审
议事项行使表决权;
6)查阅或者复制公开披露的基金信息资料;
7)监督基金管理人的投资运作;
8)对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法
提起诉讼或仲裁;
9)法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。

(2)根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的
义务包括但不限于:
1)认真阅读并遵守基金合同、招募说明书等信息披露文件;
2)了解所投资基金产品,了解自身风险承受能力,自主判断基金的投资价
值,自主做出投资决策,自行承担投资风险;
3)关注基金信息披露,及时行使权利和履行义务;
4)缴纳基金认购、申购款项及法律法规和基金合同所规定的费用;
5)在其持有的基金份额范围内,承担基金亏损或者基金合同终止的有限责
任;
6)不从事任何有损基金及其他基金合同当事人合法权益的活动;
7)执行生效的基金份额持有人大会的决议;
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8)返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利;
9)法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。

(二)基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成,基金份额持有人的合法授权
代表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每份基

金份额拥有平等的投票权。

本基金份额持有人大会不设日常机构。

若将来法律法规对基金份额持有人大会另有规定的,以届时有效的法律法

规为准。

1、召开事由

(1)除法律法规、中国证监会另有规定或基金合同另有约定外,当出现或
需要决定下列事由之一的,应当召开基金份额持有人大会:
1)终止基金合同;
2)更换基金管理人;
3)更换基金托管人;
4)转换基金运作方式(不包括本基金封闭期与开放期之间的运作转换);
5)调整基金管理人、基金托管人的报酬标准,但法律法规要求调整该等报
酬标准的除外;
6)变更基金类别;
7)本基金与其他基金的合并;
8)变更基金投资目标、范围或策略;
9)变更基金份额持有人大会程序;
10)基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会;
11)单独或合计持有本基金总份额
10%以上(含
10%)基金份额的基金份
额持有人(以基金管理人收到提议当日的基金份额计算,下同)就同一事项书

面要求召开基金份额持有人大会;
12)对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项;
13)法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有

人大会的事项。


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(2)在不违反法律法规、基金合同的约定以及对基金份额持有人利益无实
质性不利影响的情况下,以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改,
不需召开基金份额持有人大会:
1)法律法规要求增加的基金费用的收取;
2)调整本基金的申购费率、变更收费方式,调低赎回费率或除基金管理费、
基金托管费之外的其他应由基金承担的费用;
3)因相应的法律法规或行业自律规则发生变动而应当对基金合同进行修改;
4)对基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉
及基金合同当事人权利义务关系发生重大变化;
5)基金推出新业务或服务;
6)调整基金份额类别设置;
7)基金管理人、登记机构、基金销售机构在法律法规规定的范围内调整有
关基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户、转托管等业务的规则;
8)按照本基金合同的约定,变更业绩比较基准;
9)基金管理人经与基金托管人协商一致,调整基金收益的分配原则和支付
方式;
10)按照法律法规和基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情
形。2、会议召集人及召集方式

(1)除法律法规规定或基金合同另有约定外,基金份额持有人大会由基金
管理人召集。

(2)基金管理人未按规定召集或不能召集时,由基金托管人召集。

(3)基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理
人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起
10日内决定是否召集,
并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起
60日内召开;基金管理人决定不召集,基金托管人仍认为有必要召开的,应当
由基金托管人自行召集,并自出具书面决定之日起
60日内召开并告知基金管理
人,基金管理人应当配合。

(4)代表基金份额
10%以上(含
10%)的基金份额持有人就同一事项要
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求召开基金份额持有人大会,应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应
当自收到书面提议之日起
10日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份
额持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之
日起
60日内召开;基金管理人决定不召集,代表基金份额
10%以上(含
10%)的基金份额持有人仍认为有必要召开的,应当向基金托管人提出书面提
议。基金托管人应当自收到书面提议之日起
10日内决定是否召集,并书面告知
提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人;基金托管人决定召集的,应当
自出具书面决定之日起
60日内召开并告知基金管理人,基金管理人应当配合。


(5)代表基金份额
10%以上(含
10%)的基金份额持有人就同一事项要
求召开基金份额持有人大会,而基金管理人、基金托管人都不召集的,单独或
合计代表基金份额
10%以上(含
10%)的基金份额持有人有权自行召集,并至
少提前
30日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人
大会的,基金管理人、基金托管人应当配合,不得阻碍、干扰。

(6)基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和
权益登记日。

3、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式

(1)召开基金份额持有人大会,召集人应于会议召开前
30日,在指定媒
介公告。基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决。基金份额持有
人大会通知应至少载明以下内容:
1)会议召开的时间、地点和会议形式;
2)会议拟审议的事项、议事程序和表决方式;
3)有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日;
4)授权委托证明的内容要求(包括但不限于代理人身份,代理权限和代理
有效期限等)、送达时间和地点;
5)会务常设联系人姓名及联系电话;
6)出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续;
7)召集人需要通知的其他事项。

(2)采取通讯开会方式并进行表决的情况下,由会议召集人决定在会议通
知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及
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其联系方式和联系人、表决意见提交的截止时间和收取方式。


(3)如召集人为基金管理人,还应另行通知基金托管人到指定地点对表决
意见的计票进行监督;如召集人为基金托管人,则应另行通知基金管理人到指
定地点对表决意见的计票进行监督;如召集人为基金份额持有人,则应另行通
知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理
人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的,不影响表决意见的
计票效力。

4、基金份额持有人出席会议的方式
基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式以及法律法规或
监管机构允许的其他方式召开,会议的召开方式由会议召集人确定。


(1)现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委
派代表出席,现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份
额持有人大会,基金管理人或基金托管人不派代表列席的,不影响表决效力。

现场开会同时符合以下条件时,可以进行基金份额持有人大会议程:
1)亲自出席会议者持有基金份额的有关证明文件、受托出席会议者出具的
委托人持有基金份额的有关证明文件及委托人的代理投票授权委托证明及有关
证明文件符合法律法规、基金合同和会议通知的规定,并且持有基金份额的凭
证与基金管理人持有的登记资料相符;
2)经核对,汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示,有
效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一(含二分之一)
。若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金
总份额的二分之一,召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的三
个月以后、六个月以内,就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新
召集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少
于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一(含三分之一)。

(2)通讯开会。通讯开会系指按照本基金合同的相关规定以召集人通知的
非现场方式(包括邮寄、网络、电话、短信或其他方式)进行表决,基金份额
持有人将其对表决事项的投票以召集人通知载明的非现场方式在表决截止日以
前送达至召集人指定的地址或系统。

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在同时符合以下条件时,通讯开会的方式视为有效:


1)会议召集人按基金合同约定公布会议通知后,在
2个工作日内连续公布
相关提示性公告;
2)召集人按基金合同约定通知基金托管人(如果基金托管人为召集人,则
为基金管理人)到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托
管人(如果基金托管人为召集人,则为基金管理人)和公证机关的监督下按照
会议通知规定的方式收取基金份额持有人的表决意见;基金托管人或基金管理
人经通知不参加收取表决意见的,不影响表决效力;
3)本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的,基金份额持有
人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一(含二分之一)
;若本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见基金份额持有人所持
有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一,召集人可以在原公告
的基金份额持有人大会召开时间的三个月以后、六个月以内,就原定审议事项
重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三
分之一以上(含三分之一)基金份额的基金份额持有人直接出具表决意见或授
权他人代表出具表决意见;
4)上述第
3)项中直接出具表决意见的基金份额持有人或受托代表他人出
具表决意见的代理人,同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意见的
代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符
合法律法规、基金合同和会议通知的规定,并与登记机构记录相符。

(3)在法律法规或监管机构允许的情况下,经会议通知载明,本基金亦可
采用其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开基金份额
持有人大会,会议程序比照现场开会和通讯方式开会的程序进行。

(4)基金份额持有人授权他人代为出席会议并表决的,在法律法规或监管
机构允许的情况下,授权方式可以采用书面、网络、电话、短信或其他方式,
召集人接受的具体授权方式在会议通知中列明。

5、议事内容与程序

(1)议事内容及提案权
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项,如基金合同的重大修改、
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决定终止基金合同、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法
律法规及基金合同规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人
大会讨论的其他事项。


基金管理人、基金托管人、单独或合并持有权益登记日基金总份额
10%(含
10%)以上的基金份额持有人可以在基金份额持有人大会召集人发出
会议通知前向大会召集人提交需由基金份额持有人大会审议表决的提案;也可
以在会议通知发出后向大会召集人提交临时提案。


基金份额持有人大会的召集人发出召开会议的通知后,如果需要对原有提
案进行修改,应当在基金份额持有人大会召开前
30日及时公告。否则,会议的
召开日期应当顺延并保证至少与公告日期有
30日的间隔期。基金份额持有人大
会不得对未事先公告的议事内容进行表决。


召集人对于基金管理人、基金托管人和基金份额持有人提交的临时提案进
行审核,符合条件的应当在大会召开日
30天前公告。大会召集人应当按照以下
原则对提案进行审核:


1)关联性。大会召集人对于提案涉及事项与基金有直接关系,并且不超出
法律法规和基金合同规定的基金份额持有人大会职权范围的,应提交大会审议;
对于不符合上述要求的,不提交基金份额持有人大会审议。如果召集人决定不
将基金份额持有人提案提交大会表决,应当在该次基金份额持有人大会上进行
解释和说明。

2)程序性。大会召集人可以对提案涉及的程序性问题做出决定。如将提案
进行分拆或合并表决,需征得原提案人同意;原提案人不同意变更的,大会主
持人可以就程序性问题提请基金份额持有人大会做出决定,并按照基金份额持
有人大会决定的程序进行审议。

(2)议事程序
1)现场开会
在现场开会的方式下,首先由大会主持人按照规定程序宣布会议议事程序
及注意事项,确定和公布监票人,然后由大会主持人宣读提案,经讨论后进行
表决,经合法执业的律师见证后形成大会决议。大会主持人为基金管理人授权
出席会议的代表,在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下,由基金托管

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人授权其出席会议的代表主持;如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代
表均未能主持大会,则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的二
分之一以上(含二分之一)选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持
有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份额持有人
大会,不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。


会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓
名(或单位名称)、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委
托人姓名(或单位名称)和联系方式等事项。



2)通讯开会
在通讯开会的情况下,首先由召集人提前
30日公布提案,在所通知的表决
截止日期后
2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决,在公
证机关监督下形成决议。



6、表决
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。

基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议:


(1)一般决议,一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持
表决权的二分之一以上(含二分之一)通过方为有效;除下列第
2项所规定的
须以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。

(2)特别决议,特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所
持表决权的三分之二以上(含三分之二)通过方可做出。除法律法规或基金合
同另有规定外,转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止基
金合同、本基金与其他基金合并以特别决议通过方为有效。

基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。


采取通讯方式进行表决时,除非在计票时监督员及公证机关均认为有充分
的相反证据证明,否则提交符合会议通知中规定的确认投资人身份文件的表决
视为有效出席的投资人,表面符合会议通知规定的表决意见视为有效表决,表
决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决,但应当计入出具表决意见的基金
份额持有人所代表的基金份额总数。


基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开

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审议、逐项表决。


在上述规则的前提下,具体规则以召集人发布的基金份额持有人大会通知
为准。



7、计票

(1)现场开会
1)如大会由基金管理人或基金托管人召集,基金份额持有人大会的主持人
应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金
份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人;如大会由基
金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集,但是基金
管理人或基金托管人未出席大会的,基金份额持有人大会的主持人应当在会议
开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举三名基金份额持有人
代表担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的,不影响计票的效力。

2)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场
公布计票结果。

3)如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有异议,
可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重
新清点,重新清点以一次为限。重新清点后,大会主持人应当当场公布重新清
点结果。

4)计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不出席大
会的,不影响计票的效力。

(2)通讯开会
在通讯开会的情况下,计票方式为:由大会召集人授权的两名监督员在基
金托管人授权代表(若由基金托管人召集,则为基金管理人授权代表)的监督
下进行计票,并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人
拒派代表对表决意见的计票进行监督的,不影响计票和表决结果。



8、生效与公告
基金份额持有人大会的决议,召集人应当自通过之日起
5日内报中国证监
会备案。


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基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。


基金份额持有人大会决议自生效之日起依照《信息披露办法》的有关规定
在指定媒介上公告。如果采用通讯方式进行表决,在公告基金份额持有人大会
决议时,必须将公证书全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。


基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有
人大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金
管理人、基金托管人均有约束力。



9、本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决
条件等规定,凡是直接引用法律法规或监管规则的部分,如将来法律法规或监
管规则修改导致相关内容被取消或变更的,基金管理人经与基金托管人根据新
颁布的法律法规或监管规则协商一致,报监管机关并履行适当程序后,可相应
对本部分内容进行修改和调整,无需召开基金份额持有人大会审议。


(三)基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式


1、基金合同的变更

(1)变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有
人大会决议通过的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法
规规定和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项,由基金管
理人和基金托管人同意后变更并公告,并报中国证监会备案。

(2)关于基金合同变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行,并
自决议生效后依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。若法律法规
发生变化,则以变化后的规定为准。

2、基金合同的终止事由
有下列情形之一的,并在履行相关程序后,基金合同应当终止:


(1)基金份额持有人大会决定终止的;
(2)基金管理人、基金托管人职责终止,在
6个月内没有新基金管理人、
新基金托管人承接的;
(3)基金合同生效后,在任一开放期的最后一个开放日日终,如发生基金
资产净值加上当日有效申购申请金额及基金转换中转入申请金额扣除有效赎回
申请金额及基金转换中转出申请金额后的余额低于
5000万元情形的;
(4)基金合同约定的其他情形;
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(5)相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。3、基金财产的清算
(1)基金财产清算小组:基金合同终止事由出现后,基金管理人组织基金
财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。

(2)基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金
托管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定
的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。

(3)在基金财产清算过程中,基金管理人和基金托管人应各自履行职责,
继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同和托管协议规定的义务,维护基金份额
持有人的合法权益。

(4)基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清
理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

(5)基金财产清算程序:
1)基金合同终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金;
2)对基金财产和债权债务进行清理和确认;
3)对基金财产进行估值和变现;
4)制作清算报告;
5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算报
告出具法律意见书;
6)将清算报告报中国证监会备案并公告;
7)对基金剩余财产进行分配。

(6)基金财产清算的期限为
6个月
基金管理人应在
6个月内办理基金财产的清算事宜,基金财产清算小组可
根据基金财产的情况确定清算期限;在特殊情况下,若截至清算期限届满日,
本基金仍持有流通受限证券的(包括但不限于未到期回购等),基金管理人可
在该等证券可流通后进行二次清算。本基金的清算期限自动顺延至全部基金财
产清算完毕之日。


(7)基金管理人与基金托管人协商一致或基金资产清算小组认为有对基金
份额持有人更为有利的清算方法,本基金财产的清算可按该方法进行,并及时
公告,不需召开基金份额持有人大会。相关法律法规或监管部门另有规定的,
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按相关法律法规或监管部门的要求办理。

4、清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费

用,清算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。

5、基金财产清算剩余资产的分配
依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基

金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的

基金份额比例进行分配。

6、基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经会计师事务

所审计,律师事务所出具法律意见书后,由基金财产清算小组报中国证监会备
案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后
5个工
作日内由基金财产清算小组进行公告。



7、基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存
15年以上。

(四)争议的处理和适用的法律
对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议,基

金合同当事人应尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解
解决的,任何一方均应将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会,仲裁地点为
北京市,按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲
裁裁决是终局的,对各方当事人均有约束力,仲裁费用由败诉方承担,除非仲
裁裁决另有决定。


争议处理期间,基金合同当事人应恪守各自的职责,继续忠实、勤勉、尽
责地履行基金合同约定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。

本基金合同受中国法律(为本基金合同之目的,不包括香港特别行政区、
澳门特别行政区和台湾地区法律)管辖,并按其解释。

(五)基金合同存放地和投资人取得基金合同的方式
基金合同可印制成册,供投资人在基金管理人、基金托管人、销售机构的
办公场所和营业场所查阅。


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二十、基金托管协议的内容摘要

(一)基金托管协议当事人
1、基金管理人
名称:银华基金管理股份有限公司
注册地址:广东省深圳市福田区深南大道
6008号特区报业大厦
19层
办公地址:北京市东城区东长安街
1号东方广场东方经贸城
C2办公楼


15层
法定代表人:王珠林
设立日期:2001年
5月
28日
批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监基金字[2001]7号
组织形式:股份有限公司
注册资本:2.222亿元人民币
存续期间:持续经营
2、基金托管人

名称:北京银行股份有限公司
住所:北京市西城区金融大街
17号
法定代表人:张东宁
电话:(010)66223583
传真:(010)66226045
成立时间:1996年
1月
29日
组织形式:股份有限公司(上市)
注册资本:人民币
1520667.5685万元
批准设立机关和设立文号:中国人民银行
1995年
12月
28日《关于北京城

市合作银行开业的批复》(银复
[1995]470号)
基金托管资格批准文号:中国证监会证监许可
[2008]776号
存续期间:持续经营
经营范围:吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理国内结算;

办理票据贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政

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府债券;从事同业拆借;提供担保;代理收付款项及代理保险业务;提供保管
箱业务;办理地方财政信用周转使用资金的委托贷款业务;外汇存款;外汇贷
款;外汇汇款;外币兑换;同业外汇拆借;国际结算;结汇、售汇;外汇票据
的承兑和贴现;外汇担保;资信调查、咨询、见证业务;买卖和代理买卖股票
以外的外币有价证券;自营和代客外汇买卖;证券结算业务;开放式证券投资
基金代销业务;债券结算代理业务;短期融资券主承销业务;经中国银行业监
督管理委员会批准的其它业务。


(二)基金托管人对基金管理人的业务监督和核查


1、基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权

(1)基金托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定,对下述
基金投资范围、投资对象进行监督。

本基金的投资范围为:本基金依法投资于国内发行的金融工具,包括国债、
央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、次级债券、地方政府债券、中期
票据、短期融资券、超短期融资券、可转换公司债券(含分离交易的可转换公
司债券)、可交换债券、资产支持证券、债券回购、银行存款(包括协议存款、
定期存款及其他银行存款)、同业存单和国债期货以及法律法规或中国证监会
允许本基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。


如法律法规或中国证监会以后允许基金投资于其他品种,基金管理人在履
行适当程序后,可以将其纳入投资范围。


本基金不买入股票、权证等权益类资产,也不参与新股申购或增发新股。


本基金投资组合比例为:债券投资占基金资产的比例不低于
80%,但在每
次开放期开始前一个月、开放期及开放期结束后一个月的期间内,基金投资不
受上述比例限制;每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后,
现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的
5%。在封闭期内,
本基金不受上述
5%的限制,但每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交
易保证金后,应当保持不低于交易保证金一倍的现金。其中,现金不包括结算
备付金、存出保证金、应收申购款等。


如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制,基金管理人在
履行适当程序后,可以调整上述投资品种的投资比例。


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(2)基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述基
金投融资比例进行监督:
基金的投资组合应遵循以下限制:


1)本基金债券投资占基金资产的比例不低于
80%,但在每次开放期开始前
一个月、开放期及开放期结束后一个月的期间内,基金投资不受此比例限制;
2)在开放期内,每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金
后,现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的
5%。在封闭
期内,本基金不受上述
5%的限制,但每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴
纳的交易保证金后,应当保持不低于交易保证金一倍的现金。其中,现金不包
括结算备付金、存出保证金、应收申购款等;
3)本基金持有一家公司发行的证券,其市值不超过基金资产净值的
10%;
4)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证券

10%;
5)基金管理人管理的全部开放式基金(包括开放式基金以及处于开放期的
定期开放基金)持有一家上市公司发行的可流通股票,不得超过该上市公司可
流通股票的
15%;本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的
可流通股票,不得超过该上市公司可流通股票的
30%;
6)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基
金资产净值的
10%;
7)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的
15%;
8)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过
该资产支持证券规模的
10%;
9)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证
券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的
10%;
10)本基金应投资于信用级别评级为
BBB以上(含
BBB)的资产支持证券。

基金持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在
评级报告发布之日起
3个月内予以全部卖出;


11)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基
金资产净值的
40%;本基金在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为

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1年,债券回购到期后不得展期;
12)在封闭期内,本基金的基金资产总值不得超过基金资产净值的
200%;
在开放期内,本基金的基金资产总值不得超过基金资产净值的
140%;
13)本基金参与国债期货交易,除中国证监会另有规定外,应当遵守下列
要求:

①本基金在任何交易日日终,持有的买入国债期货合约价值,不超过基金
资产净值的
15%。

②本基金在任何交易日日终,持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金
持有的债券总市值的
30%。

③本基金所持有的债券(不含到期日在一年以内的政府债券)市值和买入、
卖出国债期货合约价值,合计(轧差计算)应当符合基金合同关于债券投资比
例的有关约定。

④本基金在任何交易日内交易(不包括平仓)的国债期货合约的成交金额
不得超过上一交易日基金资产净值的
30%。

14)本基金持有的全部权证,其市值不得超过基金资产净值的
3%;
15)本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证,不得超过该权证的


10%;


16)在开放期内,本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过

该基金资产净值的
15%;因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动

等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款所规定比例限制的,基金管理人

不得主动新增流动性受限资产的投资;


17)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对

手开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范

围保持一致;
18)法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他投资限制。

除上述第
2)、10)、16)、17)项外,因证券/期货市场波动、证券发行
人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述
规定投资比例的,基金管理人应当在
10个交易日内进行调整,但中国证监会规

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定的特殊情形除外。法律法规或监管机构另有规定的,从其规定。


本基金不买入股票和权证;因可转债与可交换债券转股所得的股票、因所
持股票所派发的权证以及因投资可分离交易可转债而产生的权证,本基金将在
其可交易之日起的
10个交易日内卖出。


基金管理人应当自基金合同生效之日起
6个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的有关约定。在上述期间内,本基金的投资范围、投资策略应当符
合基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之
日起开始。法律法规或监管部门取消或变更上述限制,如适用于本基金,基金
管理人在履行适当程序后,则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为
准。基金托管人不因提供投资监督服务而对基金管理人违法违规投资等承担责
任。


(3)基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述基
金投资禁止行为进行监督:
根据法律法规的规定及《基金合同》的约定,本基金禁止从事下列行为:


1)承销证券;
2)违反规定向他人贷款或者提供担保;
3)从事承担无限责任的投资;
4)买卖其他基金份额,但是法律法规或中国证监会另有规定的除外;
5)向其基金管理人、基金托管人出资;
6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;
7)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实
际控制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的
证券,或者从事其他重大关联交易的,应当符合基金的投资目标和投资策略,
遵循基金份额持有人利益优先的原则,防范利益冲突,建立健全内部审批机制
和评估机制,按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人
的同意,并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议,
并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联
交易事项进行审查。


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根据法律法规有关基金从事关联交易的规定,基金管理人和基金托管人应
事先相互提供与本机构有控股关系的股东、实际控制人、与本机构有其他重大
利害关系的公司名单及有关关联方发行和承销期内承销的证券名单。基金管理
人和基金托管人有责任确保名单的真实性、准确性、完整性,并负责及时将更
新后的名单发送给对方。基金托管人对基金管理人的违法违规投资等上述事项
和由此造成的损失不承担责任。


法律、行政法规或监管部门取消或变更上述规定的,本基金的投资按照调
整后的规定执行。


(4)基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对基金管
理人参与银行间债券市场进行监督。

基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供符合法律法规及行业
标准的、经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市场交易对手名单并约定各
交易对手所适用的交易结算方式。基金管理人有责任确保及时将更新后的交易
对手名单发送给基金托管人,否则由此造成的损失应由基金管理人承担。基金
管理人应严格按照交易对手名单的范围在银行间债券市场选择交易对手。基金
托管人监督基金管理人是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进行交
易。如基金管理人未向基金托管人提供交易对手书面名单,基金托管人有权不
对交易对手是否在名单内进行监督。在基金存续期间基金管理人可以调整交易
对手名单,但应将调整结果至少提前一个工作日书面通知基金托管人。新名单
确定前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易,仍应按照协议进行
结算。如基金管理人根据市场需要临时调整银行间债券交易对手名单及结算方
式的,应向基金托管人说明理由,并在与交易对手发生交易前
3个交易日内与
基金托管人协商解决。


基金管理人负责对交易对手的资信控制,按银行间债券市场的交易规则进
行交易,并负责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失,基金托管人
不承担由此造成的任何法律责任及损失。若未履约的交易对手在基金托管人与
基金管理人确定的时间前仍未承担违约责任及其他相关法律责任的,由基金管
理人要求相关责任人进行赔偿。基金托管人则根据银行间债券市场成交单对合
同履行情况进行监督。如基金托管人事后发现基金管理人没有按照事先约定的
交易对手进行交易时,基金托管人应及时提醒基金管理人,基金托管人不承担

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由此造成的任何损失和责任。


(5)基金托管人对基金管理人选择存款银行进行监督。

基金投资银行定期存款的,基金管理人应根据法律法规的规定及基金合同
的约定,确定符合条件的所有存款银行的名单,并及时提供给基金托管人,基
金托管人应据以对基金投资银行存款的交易对手是否按存款银行名单交易进行
监督。如基金管理人未向基金托管人提供符合条件的存款银行名单,基金托管
人有权不对基金投资银行存款的交易对手进行监督。


如基金管理人和基金托管人无法达成一致,应及时上报中国证监会请求解
决。如果基金托管人切实履行监督职责,则不承担任何责任。


(6)基金托管人对基金投资中期票据进行监督
1)基金管理人管理的基金在投资中期票据前,基金管理人须根据法律、
法规、监管部门的规定,制定严格的关于投资中期票据的风险控制制度、流动
性风险和信用风险处置预案。

2)如未来有关监管部门发布的法律法规对证券投资基金投资中期票据另
有规定的,从其规定。

3)基金托管人有权监督基金管理人在相关基金投资中期票据时的法律法
规遵守情况。基金托管人发现基金管理人的上述事项违反法律法规和基金合同
以及本协议的规定,有权及时以书面形式通知基金管理人纠正。基金管理人应
积极配合和协助基金托管人的监督和核查。基金管理人应按相关托管协议要求
向基金托管人及时发出回函,并及时改正。基金托管人有权随时对所通知事项
进行复查,督促基金管理人改正。如果基金管理人违规事项未能在限期内纠正
的,基金托管人有权报告中国证监会。

2、基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定,对基金
资产净值计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、
基金收益分配、相关信息披露等进行监督和核查。



3、基金托管人发现基金管理人的投资运作及其他运作违反《基金法》、
《基金合同》、基金托管协议及其他有关规定时,有权及时以书面形式通知基
金管理人限期纠正,基金管理人收到通知后应在下一个工作日及时核对,并以
书面形式向基金托管人发出回函,进行解释或举证。


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在限期内,基金托管人有权随时对书面通知事项进行复查,督促基金管理
人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的,基金
托管人应报告中国证监会。基金管理人有义务赔偿因其违反《基金合同》而致
使投资者遭受的损失。


基金托管人发现基金管理人的投资指令违反关法律法规规定或者违反《基
金合同》约定的,应当拒绝执行,及时书面通知基金管理人,并向中国证监会
报告。


基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、
行政法规和其他有关规定,或者违反《基金合同》约定的,应当及时书面通知
基金管理人,并报告中国证监会。


基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查,必须在规定时间
内答复基金托管人并改正,就基金托管人的疑义进行解释或举证,对基金托管
人按照法律法规要求需向中国证监会报送基金监督报告的,基金管理人应积极
配合提供相关数据资料和制度等。


基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,有权时报告中国证监会,同
时有权书面通知基金管理人限期纠正。


基金管理人无正当理由,拒绝、阻挠基金托管人根据本协议规定行使监督
权,或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金托管人进行有效监督,情节严重或经基
金托管人提出书面警告仍不改正的,基金托管人应报告中国证监会。


(三)基金管理人对基金托管人的业务核查

根据有关法律法规、《基金合同》及本协议规定,基金管理人对基金托管
人履行托管职责情况进行核查,核查事项包括基金托管人安全保管基金财产、
开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户、复核基金管理人计算的
基金资产净值和基金份额净值,根据基金管理人指令办理清算交收、相关信息
披露和监督基金投资运作等行为。


基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管
理、未执行或无故延迟执行基金管理人的有效资金划拨指令、违反约定泄露基
金投资信息等违反《基金法》、《基金合同》、本托管协议及其他有关规定时,
基金管理人应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正,基金托管人收到通知

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后应及时核对确认并以书面形式向基金管理人发出回函。在限期内,基金管理
人有权对通知事项进行复查,督促基金托管人改正,并予协助配合。基金托管
人对基金管理人通知的违规事项未能在限期内纠正的,基金管理人应报告中国
证监会。


基金管理人发现基金托管人有重大违规行为,应立即报告中国证监会和银
行业监督管理机构,同时通知基金托管人限期纠正。


基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为,包括但不限于:提交相关
资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性,在规定时间内答复基金
管理人并改正。


基金托管人无正当理由,拒绝、阻挠基金管理人根据本协议规定行使监督
权,或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金管理人进行有效监督,情节严重或经基
金管理人提出警告仍不改正的,基金管理人应报告中国证监会。


(四)基金财产的保管


1、基金财产保管的原则

(1)基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。

(2)基金托管人应按照本协议约定保管基金财产。未经基金管理人的正当
指令,不得自行运用、处分、分配基金的任何财产。

(3)基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需
账户。

(4)基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户,与基金托管人的
其他业务和其他基金的托管业务实行严格的分账管理,确保基金财产的完整与
独立。

(5)基金托管人根据基金管理人的指令,按照法律法规的规定、基金合同
和本协议的约定保管基金财产。

(6)对于因基金认(申)购、基金投资过程中产生的应收财产,应由基金
管理人负责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人,到账日基金财产没
有到达基金托管人处的,基金托管人应及时通知基金管理人。由此给基金造成
损失的,基金管理人应负责向有关当事人追偿基金的损失,基金托管人对此不
承担责任。

(7)除依据法律法规和基金合同的规定外,基金托管人不得委托第三人托
115



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管基金财产。



2、募集资金的验证

募集期内销售机构按销售与服务代理协议的约定,将认购资金划入基金管
理人在具有托管资格的商业银行开设的银华基金管理股份有限公司基金认购专
户。该账户由基金管理人开立并管理。基金募集期满或基金停止募集时,募集
的基金份额总额、基金募集金额、基金份额持有人人数符合《基金法》、《运
作办法》等有关规定后,由基金管理人聘请具有从事证券业务资格的会计师事
务所进行验资,出具验资报告,出具的验资报告应由参加验资的2名以上(含
2名)中国注册会计师签字有效。验资完成,基金管理人应将募集的属于本基金
财产的全部资金划入基金托管人为基金开立的资产托管专户中,基金托管人在
收到资金当日出具确认文件。


若基金募集期限届满,未能达到基金备案的条件,由基金管理人按规定办
理退款事宜。



3、基金的资产托管专户(银行账户)的开立和管理

基金托管人负责本基金银行账户的开立和管理。基金托管人以本基金的名
义在其营业机构开设基金资金账户(托管专户),并根据基金管理人合法合规
的指令办理资金收付,本基金的银行预留印鉴由托管人保管和使用。基金管理
人保证本基金的货币收支活动,均需通过本基金资金账户进行。


该资产托管专户是指基金托管人在集中托管模式下,代表所托管的基金与
中国证券登记结算有限责任公司进行一级结算的专用账户。


基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行账户;
亦不得使用基金的任何银行账户进行本基金业务以外的活动。


资产托管专户的管理应符合《人民币银行结算账户管理办法》、《现金管
理暂行条例》、《人民币利率管理规定》、《利率管理暂行规定》、《支付结
算办法》以及银行业监督管理机构的其他规定。


基金托管人应严格管理基金在基金托管人处开立的资产托管专户、及时核
查资产托管专户余额。



4、基金证券账户与证券交易资金账户的开设和管理

基金托管人以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限责
任公司上海分公司/深圳分公司开设证券账户。


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基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司上海分
公司/深圳分公司开立基金证券交易资金账户,用于证券清算。


基金证券账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金托管
人和基金管理人不得出借和未经对方书面同意擅自转让基金的任何证券账户;
亦不得使用基金的任何证券账户进行本基金业务以外的活动。



5、债券托管账户的开立和管理

(1)《基金合同》生效后,基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入
全国银行间同业拆借市场的交易资格,并代表基金进行交易;基金托管人负责
根据中国人民银行、银行间市场登记结算机构的有关规定,在银行间市场登记
结算机构开立债券托管账户,持有人账户和资金结算账户,并由基金托管人负
责基金的债券交易的后台确认及资金的清算。


(2)基金管理人代表基金对外签订全国银行间国债市场回购主协议。

6、其他账户的开设和管理
在本托管协议订立日之后,本基金被允许从事符合法律法规规定和《基金
合同》约定的其他投资品种的投资业务时,如果涉及相关账户的开设和使用,
由基金管理人协助托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定,开
立有关账户。该账户按有关规则使用并管理。



7、基金财产投资的有关实物证券、银行定期存款存单等有价凭证的保管

基金财产投资的有关实物证券由基金托管人存放于基金托管人的保管库;
其中实物证券也可存入中央国债登记结算有限责任公司或中国证券登记结算有
限责任公司上海分公司/深圳分公司或银行间市场清算所股份有限公司或票据营
业中心的代保管库。实物证券的购买和转让,由基金托管人根据基金管理人的
正当指令办理。属于基金托管人实际有效控制下的实物证券及银行定期存款存
单等有价凭证在基金托管人保管期间的损坏、灭失,由此产生的责任应由基金
托管人承担。基金托管人对基金托管人以外机构实际有效控制的证券不承担保
管责任。



8、与基金财产有关的重大合同的保管

由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同的原件分别应由基金
托管人、基金管理人保管。除本协议另有约定外,基金管理人在代表基金签署
与基金有关的重大合同时应保证持有两份以上的正本,以便基金管理人和基金

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托管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人在合同签署后5个工作日内通过
专人送达、挂号邮寄等安全方式将合同原件送达基金托管人处。合同原件应存
放于基金管理人和基金托管人各自文件保管部门,保存期限按照法律法规的规
定执行。


对于无法取得二份以上的正本的,基金管理人应向基金托管人提供加盖授
权业务章的合同传真件并保证其真实性及其与原件的完全一致性,未经双方协
商或未在合同约定范围内,合同原件不得转移。


(五)基金资产净值计算和复核

基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。基金份额净值是按照
每个估值日闭市后,基金资产净值除以当日基金份额的余额数量计算,精确到


0.0001元,小数点后第
5位四舍五入,由此产生的误差计入基金财产。国家另
有规定的,从其规定。

基金管理人应每工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或基
金合同的规定暂停估值时除外。估值原则应符合《基金合同》、《证券投资基
金会计核算业务指引》及其他法律、法规的规定。用于基金信息披露的基金资
产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算,基金托管人复核。基金管理人
应于每个工作日交易结束后计算当日的基金份额净值并以双方认可的方式发送
给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核后以双方认可的方式发送给基
金管理人,由基金管理人对基金净值予以公布。


根据《基金法》,基金管理人计算并公告基金资产净值,基金托管人复核、
审查基金管理人计算的基金资产净值。因此,本基金的会计责任方是基金管理
人,就与本基金有关的会计问题,如经双方在平等基础上充分讨论后,仍无法
达成一致的意见,按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。

法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项,按国家最新
规定估值。


基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。因此,就与
本基金有关的会计问题,本基金的会计责任方是基金管理人,如经双方在平等
基础上充分讨论后,仍无法达成一致的意见,按照基金管理人对基金资产净值
的计算结果对外予以公布。


(六)基金份额持有人名册的保管

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基金管理人和基金托管人须分别妥善保管的基金份额持有人名册,包括
《基金合同》生效日、《基金合同》终止日、基金份额持有人大会权益登记日、
每年
6月
30日、12月
31日的基金份额持有人名册。基金份额持有人名册的内
容必须包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。


基金份额持有人名册由基金的基金登记机构根据基金管理人的指令编制和
保管,基金管理人和基金托管人应按照目前相关规则分别保管基金份额持有人
名册。保管方式可以采用电子或文档的形式。保管期限为
15年。法律法规另有
规定的,从其规定。


基金管理人应当及时向基金托管人提交下列日期的基金份额持有人名册:
《基金合同》生效日、《基金合同》终止日、基金份额持有人大会权益登记日、
每年
6月
30日、每年
12月
31日的基金份额持有人名册。基金份额持有人名册
的内容必须包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。其中每年
12月
31日的基金份额持有人名册应于下月前十个工作日内提交;《基金合同》生效
日、《基金合同》终止日等涉及到基金重要事项日期的基金份额持有人名册应
于发生日后十个工作日内提交。


基金托管人以电子版形式妥善保管基金份额持有人名册,并定期备份,保
存期限为
15年。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管
业务以外的其他用途,并应遵守保密义务。


若基金管理人或基金托管人由于自身原因无法妥善保管基金份额持有人名
册,应按有关法规规定各自承担相应的责任。


(七)争议解决方式

双方当事人同意,因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议,如经友
好协商未能解决的,应提交中国国际经济贸易仲裁委员会。根据当时有效的仲
裁规则进行仲裁,仲裁的地点在北京市,仲裁裁决是终局性的并对双方均有约
束力。仲裁费由败诉方承担。


争议处理期间,双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责,继续忠
实、勤勉、尽责地履行《基金合同》和托管协议规定的义务,维护基金份额持
有人的合法权益。


本协议受中国(为本协议之目的,不包括香港、澳门和台湾地区)法律管

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辖。

(八)基金托管协议的变更、终止


1、托管协议的变更程序

本协议双方当事人经协商一致,可以对协议的内容进行变更。变更后的
托管协议,其内容不得与《基金合同》的规定有任何冲突。基金托管协议的
变更应报中国证监会备案。



2、基金托管协议终止的情形
发生以下情况,本托管协议在履行适当程序后终止:
(1)《基金合同》终止;


(2)基金托管人解散、依法被撤销、破产或有其他基金托管人接管基金
资产;
(3)基金管理人解散、依法被撤销、破产或有其他基金管理人接管基金
管理权;
(4)发生法律法规、中国证监会或《基金合同》规定的终止事项。

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二十一、对基金份额持有人的服务

基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务,并将根据基金份额

持有人的需要和市场的变化增加、修订这些服务项目。

主要服务内容如下:
(一)资料寄送


1.基金投资人对账单
对账单服务采取定制方式,未定制此服务的投资人可通过互联网站、语音
电话、手机网站等途径自助查询账户情况。纸质对账单按季度提供,在每季度
结束后的
10个工作日内向该季度内有交易的持有人寄送。电子对账单按月度和
季度提供,包括微信、电子邮件等电子方式,持有人可根据需要自行选择。



2.其他相关的信息资料
(二)咨询、查询服务
1.信息查询密码
基金查询密码用于投资人查询基金账户下的账户和交易信息。投资人请在
知晓基金账号后,及时登录公司网站
www.yhfund.com.cn修改基金查询密码,
为充分保障投资人信息安全,新密码应为
6-18位数字加字母组合。



2.信息咨询、查询
投资人如果想了解认购、申购和赎回等交易情况、基金账户余额、基金产
品与服务等信息,请拨打基金管理人客户服务中心电话或登录公司网站进行咨
询、查询。


客户服务中心:400-678-3333、010-85186558
公司网址:www.yhfund.com.cn(三)在线服务
基金管理人利用自己的线上平台定期或不定期为基金投资人提供投资资讯

及基金经理(或投资顾问)交流服务。

(四)电子交易与服务
投资人可通过基金管理人的线上交易系统进行交易,详情请查看公司网站

或相关公告。


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(五)如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容,请通过上述方
式联系基金管理人。请确保投资前,您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。


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二十二、其他应披露事项

无。


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二十三、招募说明书的存放及查阅方式

本基金招募说明书分别存放在基金管理人、基金托管人和基金销售机构的
住所,投资人可在办公时间免费查阅。在支付工本费后,可在合理时间内取得
上述文件的复制件或复印件,但应以本基金招募说明书的正本为准。


投资人还可以直接登录基金管理人的网站(www.yhfund.com.cn)查阅和下
载招募说明书。


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二十四、备查文件


1.中国证监会准予银华华茂定期开放债券型证券投资基金募集注册的文件;
2.《银华华茂定期开放债券型证券投资基金基金合同》;
3.《银华华茂定期开放债券型证券投资基金托管协议》;
4.关于申请募集注册银华华茂定期开放债券型证券投资基金的法律意见;
5.基金管理人业务资格批件和营业执照;
6.基金托管人业务资格批件和营业执照;
7.中国证监会要求的其他文件。

基金托管人业务资格批件和营业执照存放在基金托管人处;基金合同、托
管协议及其余备查文件存放在基金管理人处。投资人可在营业时间免费到存放
地点查阅,也可按工本费购买复印件。


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